¿Le encanta recibir bonos de tarjetas de crédito pero no le gustan los altos requisitos de gasto que vienen con muchas ofertas de bonos de tarjetas de crédito? Tal vez quiera ganar recompensas pero no gasta suficiente dinero mensualmente para justificar la alta tarifa anual.
El hecho de que no gaste miles cada mes en su tarjeta de crédito no significa que deba ser expulsado del juego de recompensas de tarjetas de crédito.
En este artículo, compartimos las mejores tarjetas de crédito para personas que gastan poco. Las tarjetas que hemos seleccionado ofrecen bonos de bienvenida y atractivos programas de recompensas, y algunas de ellas también aparecen en nuestra lista de las mejores tarjetas de crédito con devolución de efectivo.
Tabla de contenido
- Las mejores tarjetas de crédito para personas con bajos gastos
- 1. Tarjeta Blue Cash Preferred® de American Express
- 2. Recompensas de Capital One VentureOne
- 3. Tarjeta de crédito con recompensas en efectivo Quicksilver de Capital One
- 4. Persigue la libertad ilimitada
- 5. Tarjeta de crédito Capital One SavorOne Cash Rewards
- 6. Descúbrelo Tarjeta Cash Back
- 7. Tarjeta Cash Plus de U.S. Bank
- 8. Chase Libertad Flex
- 9. Tarjeta de efectivo personalizada Citi
- 10. Descúbrelo Millas
- Pensamientos finales
Las mejores tarjetas de crédito para personas con bajos gastos
Ya sea que gaste poco porque tiene que serlo o porque quiere serlo, se merece una tarjeta de crédito y bonos de cuenta bancaria de la misma manera.
Las siguientes tarjetas de crédito ofrecen bonificaciones para quienes aman ganar y ahorrar dinero al mismo tiempo. Entonces, ya sea que busque beneficios de viaje, devolución de efectivo o simplemente la conveniencia de usar una tarjeta de crédito, aquí tenemos algo para usted.
1. Tarjeta Blue Cash Preferred® de American Express
Bono de bienvenida: Crédito de estado de cuenta de $250 después de gastar $3,000 en compras en los primeros 6 meses
El Tarjeta Blue Cash Preferred® de American Express tiene una tarifa anual después del primer año, pero viene con un atractivo programa de recompensas en efectivo:
- Reembolso del 6 % en supermercados por $6000 por año en gastos,
- Reembolso del 6 % en transmisiones seleccionadas de EE. UU. (Spotify, Netflix, Hulu, HBO, ShowTime, Pandora, Apple Music, Amazon Music o Video, pero no en Amazon Prime; consulte el sitio web de American Express para obtener una lista detallada completa),
- 3% cashback en gasolineras sin límite,
- 3% de reembolso en tránsito (solo transporte terrestre),
- 1% en todo lo demás sin límite.
Hay una tarifa anual de introducción de $0 durante el primer año, luego una tarifa anual de $95. Pero esta tarifa debe compensarse fácilmente con un reembolso en efectivo solo en comestibles.
Otras características incluyen Pay It Plan It, que le permite realizar pagos en compras calificadas.
American Express Global Assist Hotline puede ayudarlo con emergencias de viaje, mientras que American Express Experiences le brinda acceso de preventa a conciertos y otros eventos.
2. Recompensas de Capital One VentureOne
Bono de bienvenida: 20,000 millas una vez que gaste $500 en compras dentro de los 3 meses posteriores a la apertura de la cuenta
El Tarjeta Capital One VentureOne Rewards es una gran tarjeta para los que gastan poco y también son viajeros. Beneficios incluidos:
- gane 5X millas por dólar en hoteles y autos de alquiler reservados a través de Capital One Travel y gane 1.25X millas ilimitadas por dólar en cada compra, todos los días
- cuota anual de $0
- Reserve con Capital One Travel para usar sus millas, o use millas para obtener un reembolso por compras de viajes anteriores
- Sin fecha de vencimiento en las recompensas durante la vigencia de la cuenta
- Sin tarifas de transacción en el extranjero
Los titulares de tarjetas pueden visitar Capital One Lounge cuando viajan.
Otros beneficios de las recompensas son que se pueden usar para compras en Amazon y tienen el potencial de transferirse a otros programas de fidelización de viajes.
3. Tarjeta de crédito con recompensas en efectivo Quicksilver de Capital One
Bono de bienvenida: Reembolso de $ 200 después de gastar $ 500 en compras dentro de los 3 meses posteriores a la apertura de la cuenta
Si tiene un crédito excelente, el Recompensas de mercurio de Capital One tarjeta podría ser adecuada para usted. El bono de bienvenida es fácil de ganar y la tarjeta también ofrece otros beneficios.
- cuota anual de $0
- 1.5% de reembolso en cada compra
- Sin tarifas de transacción en el extranjero
Con la tarjeta Quicksilver Rewards, puede recibir sus recompensas mediante un cheque, un crédito a su cuenta o puede usarlas para obtener una variedad de tarjetas de regalo de minoristas.
No hay un requisito mínimo para canjear sus recompensas. También hay disponible una tarjeta Quicksilver Rewards Secured, pero no incluye un bono de apertura a partir de este escrito.
4. Persigue la libertad ilimitada
Bono de bienvenida: hasta $300 de reembolso en efectivo con un reembolso adicional del 1,5 % en todo lo que compre (hasta $20 000 gastados en el primer año)
Tarjeta Freedom Unlimited de Chase es otra tarjeta que ofrece un gran reembolso en efectivo y otros beneficios: 5 % en compras de viajes a través de Chase Ultimate Rewards, 3 % en farmacias y restaurantes, más 1.5 % de reembolso en efectivo en todas las demás compras. Todo por una tarifa anual de $0.
El bono de bienvenida solo está disponible para nuevos miembros de la tarjeta que no tengan la tarjeta Chase Freedom Unlimited y no hayan recibido un bono de bienvenida para esta tarjeta en los últimos 24 meses.
Para recibir el 5 % de reembolso en efectivo para viajes, debe comprar su viaje a través del programa Chase Ultimate Rewards.
5. Tarjeta de crédito Capital One SavorOne Cash Rewards
Bono de bienvenida: Reembolso de $200 después de gastar $1,000 en compras en los primeros tres meses
El Tarjeta Capital One Capital One SavorOne Cash Rewards es una gran tarjeta para los que gastan poco y les gusta comer fuera. Ofrece las siguientes características:
- 3 % de reembolso en efectivo en restaurantes, entretenimiento, servicios de transmisión populares y supermercados (excluyendo grandes tiendas como Walmart y Target), más 1 % de reembolso en efectivo en todas las demás compras
- cuota anual de $0
- Sin tarifas de transacción en el extranjero
La exclusión de Walmart y Target en esta tarjeta es un poco decepcionante, especialmente para los compradores de comestibles frugales como yo.
Sin embargo, el 3% en entretenimiento lo compensa un poco, ya que incluye una amplia gama de lugares, incluidos cines, zoológicos, boleras, eventos teatrales, eventos deportivos y más.
6. Descúbrelo Tarjeta Cash Back
Bono de bienvenida: Coincidencia de dólar por dólar en todo el reembolso en efectivo ganado en su primer año.
El Descúbrelo Tarjeta Cash Back puede ser una gran oferta para los que gastan poco porque no hay límites de gasto mínimo o máximo para ganar su reembolso en efectivo o sus dólares de bonificación de bienvenida.
Algunos de los beneficios de la tarjeta Discover it Cash Back incluyen:
- cuota anual de $0
- 5% de reembolso en efectivo en categorías de bonos trimestrales rotativos
- 1% de reembolso en efectivo en todas las demás compras
- 0% APR durante los primeros 15 meses en compras y transferencias de saldo
- 25 diseños de tarjetas para elegir
La tarjeta Discover it también ofrece una garantía de responsabilidad por fraude, un interruptor de encendido/apagado en tiempo real para la tarjeta en la aplicación o el sitio web, y servicio al cliente las 24 horas del día, los 7 días de la semana en EE. UU.
Y no hay límite en el reembolso de efectivo que puede ganar con la tarjeta o con el bono de bienvenida.
Prima: Revisar la Descúbrelo Student Cash Back tarjeta para el estudiante de su familia.
7. Tarjeta Cash Plus de U.S. Bank
Bono de bienvenida: $200 después de gastar $1000 en compras elegibles dentro de los primeros 120 días de la apertura de la cuenta
El Tarjeta Cash Plus de U.S. Bank ofrece una solicitud de crédito en línea que le dará una decisión crediticia en tan solo 60 segundos. Otros beneficios incluyen:
- cuota anual de $0
- 5% de reembolso en efectivo en dos categorías de su elección
- 2% de reembolso en efectivo en una categoría diaria, como gasolina o restaurantes
- 1% de reembolso en efectivo en todas las demás compras
Tenga en cuenta que el reembolso en efectivo adicional del 5% solo se aplica a sus primeros $2,000 en compras elegibles cada trimestre.
Sin embargo, también obtendrá un 5 % de reembolso en efectivo en las compras de viajes realizadas a través del Centro de viajes de recompensas de US Bank.
La función ExtendPay de la tarjeta le permite extender las compras a pagos mensuales asequibles. No pagará intereses por esta función, pero se aplicará una tarifa de servicio mensual a su saldo de ExtendPay.
8. Chase Libertad Flex
Bono de bienvenida: Bono de $200 con $500 en compras en los primeros tres meses y 5% de reembolso en efectivo en categorías de bonos trimestrales hasta $1500 por trimestre.
El Tarjeta Chase Freedom Flex tiene una tarifa anual de $ 0 y viene con una gran cantidad de reembolsos en efectivo y otros beneficios.
- 5% de reembolso en efectivo en hasta $1500 en compras combinadas en categorías de bonificación trimestrales
- 5 % de reembolso en efectivo en viajes comprados a través del programa Chase Ultimate Rewards
- 3 % de reembolso en efectivo en comidas, incluidos los servicios de comida para llevar y de entrega elegibles
- 3% de reembolso en farmacias
- 1.0% de reembolso en efectivo en todas las demás compras
- Cuota anual: $0
El bono de bienvenida solo está disponible para nuevos miembros de la tarjeta que no tengan la tarjeta Chase Freedom Unlimited y no hayan recibido un bono de bienvenida para esta tarjeta en los últimos 24 meses.
Con la tarjeta Chase Freedom Flex, sus recompensas no caducan mientras su cuenta esté abierta. Además, no hay un mínimo para canjear sus recompensas.
9. Tarjeta de efectivo personalizada Citi
Bono de bienvenida: Gane $200 cuando gaste $1,500 en la tarjeta en los primeros seis meses
Tarjeta de efectivo personalizada de Citi es una de las muchas tarjetas de recompensas de Citi, pero esta tarjeta en particular es especialmente atractiva para los que gastan poco.
Los beneficios de esta tarjeta incluyen:
- cuota anual de $0
- 5% de reembolso en efectivo en su categoría de gasto elegible más alta en hasta $500 gastados por mes.
- 1% de reembolso en efectivo en todas las demás compras elegibles, ilimitado
- 0% TAE los primeros 15 meses
- 0% APR en transferencias de saldo durante los primeros 15 meses, siempre que esas transferencias se realicen dentro de los cuatro meses posteriores a la apertura de la tarjeta
Tenga en cuenta que el bono de reembolso del 5 % se limita a categorías específicas, pero incluye restaurantes, gasolineras y supermercados.
Consejo: Eche un vistazo a la tarjeta Citi Double Cash si desea obtener un reembolso directo del 2 % en efectivo en todas las compras.
10. Descúbrelo Millas
Bono de bienvenida: Coincidencia ilimitada en todas las millas que gane en el primer año, sin requisito de gasto mínimo
El Descúbrelo Millas La tarjeta de crédito es otra gran tarjeta para los que gastan poco y les gusta viajar. Algunos de los beneficios de esta tarjeta incluyen:
- 1.5 millas ganadas por cada $1 comprado en todo cada día
- Canjear millas como crédito de estado de cuenta para viajes
- El viaje incluye pasajes aéreos, hoteles, gasolineras, restaurantes y más
- Sin restricciones de fechas
- cuota anual de $0
- APR basado en la solvencia
Sus millas de recompensa Discover it Miles también se pueden canjear por compras en Amazon.com, compras en PayPal o por dinero en efectivo. Además, las recompensas se pueden canjear a partir de una milla y las millas nunca caducan.
Pensamientos finales
Como puede ver, hay muchas tarjetas de crédito de recompensas excelentes que se adaptan a los que gastan poco, sin tarifas anuales, generosas bonificaciones de bienvenida y tasas de devolución de efectivo de hasta el 5%.
Si tiene dificultades para decidirse por una tarjeta, intente reducir su elección a tres o cuatro tarjetas que mejor se alineen con sus hábitos de gasto. Además, tenga en cuenta los máximos de gasto en varias categorías, ya que eso puede tener un impacto en las recompensas que puede ganar.