Las 9 mejores plataformas de inversión alternativa para 2023

En estos días, las inversiones alternativas se están volviendo más populares que nunca. Después de todo, con el aumento de la inflación y un año difícil para los mercados, más inversores están buscando formas alternativas de invertir y generar riqueza.

Sin embargo, descubrir cómo invertir en activos alternativos puede ser un desafío para los principiantes. Esto es especialmente cierto para valores que no cotizan en ninguna bolsa de valores, como tarjetas deportivas o coleccionables raros.

Afortunadamente, existen numerosas plataformas de inversión alternativas que puede utilizar para invertir fácilmente en una variedad de clases de activos. Y lo mejor es que muchas plataformas tienen requisitos mínimos muy bajos, por lo que cualquiera puede comenzar.

Las mejores plataformas de inversión alternativa

Si quieres empezar con activo alternativo inviertes pero quieres trabajar a través de plataformas especializadas en estos activos, estás de enhorabuena. Estas son algunas de las principales plataformas de inversión alternativa que puede utilizar para darle vida a su cartera.

1. calle rendimiento

Por qué elegimos Yieldstreet: Yieldstreet es una de las mejores plataformas alternativas de inversión por la variedad que ofrece. Tiene una variedad de ofertas y fondos individuales que cubren activos como criptomonedas, obra de arte, Capital privado, bienes raícesy notas estructuradas. Además, su Prism Fund insignia brinda exposición a una variedad de activos y tiene un requisito de inversión mínima de $ 2,500.

también nos gusta calle rendimiento porque le ayuda a crear carteras basadas en objetivos dependiendo de si su objetivo son los ingresos, el crecimiento o el equilibrio. El principal inconveniente es que muchas transacciones y fondos requieren ser un inversionista acreditado con la excepción del Fondo Prisma.

Dicho esto, Yieldstreet tiene una inmensa variedad de cualquier plataforma de inversión alternativa. En términos de tarifas, la mayoría de las ofertas tienen hasta un 2,5 % en tarifas de administración anuales, lo cual es bastante estándar para los activos alternativos.

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2. recaudación de fondos

Por qué elegimos Fundrise: Si quieres invertir en bienes raices sin mucho dinero, es difícil vencer a Fundrise. Este plataforma de crowdfunding inmobiliario le permite invertir en eREIT generadores de ingresos con solo $10. Luego, los accionistas obtienen dividendos trimestrales e, históricamente, Fundrise devuelve alrededor del 8-9% anual.

recaudación de fondos también es líder en el espacio de inversión alternativa porque solo cobra el 1% en tarifas anuales. En comparación, muchas plataformas de crowdfunding inmobiliario cobran 2% o incluso más en varias tarifas. En general, Fundrise es una forma simple pero efectiva de agregar bienes raíces a su cartera.

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3. obras maestras

Por qué elegimos obras maestras: Cuando se trata de plataformas de inversión en obras de arte, obras maestras es prácticamente el rey indiscutible. Esta plataforma de inversión alternativa le permite comprar acciones en obras de arte de artistas como Bansky, Monet y Van Gogh. Y, las acciones a menudo comienzan en solo $ 20 y no hay requisitos de acreditación.

Una vez que adquiere y tituliza las obras de arte, Masterworks tiene un período de tenencia objetivo de tres a 10 años antes de vender las obras de arte con fines de lucro. Masterworks toma el 20% de las ganancias como una tarifa más una tarifa anual del 1,5%, y los inversores dividen las ganancias restantes.

En general, es una plataforma interesante y una forma de invertir en obras de arte de primer orden. Y los inversores estadounidenses tienen acceso a un mercado secundario de acciones que ayuda a mejorar la liquidez.

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4. Casas Llegadas

Por qué elegimos Arrived Homes: Fundrise es una de las mejores plataformas de inversión alternativa si desea invertir en REIT. Pero cuando se trata de bienes raíces residenciales e individuales, Arrived Homes es uno de nuestros favoritos.

Con Arrived, puedes comprar acciones fraccionarias de viviendas unifamiliares individuales desde solo $100. A partir de ahí, los accionistas obtienen dividendos trimestrales de los ingresos por alquiler. Hay una tarifa de administración anual del 1% como Fundrise. Hasta la fecha, Arrived Homes ha pagado entre el 3,2 % y el 7,2 % en dividendos anuales a los inversores, aunque esto no incluye la apreciación de la propiedad ya que la empresa es muy nueva.

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5. Coleccionable

Por qué elegimos coleccionables: Si es aficionado a los deportes, Collectable podría ser la plataforma de inversión alternativa perfecta para usted. Le permite comprar acciones fraccionarias de recuerdos deportivos icónicos como raros cartas coleccionables, camisetas firmadas, zapatillas desgastadas y otros artículos altamente coleccionables.

Normalmente, los recuerdos deportivos raros pueden costar cientos de miles de dólares. Pero Collectable tituliza activos y ofrece acciones a inversores a partir de solo $ 5 en algunos casos. La única tarifa de la que los inversores deben preocuparse es una tarifa de negociación del 1% si alguna vez compran o venden acciones a través de la plataforma.

Dicho esto, esta es una clase de activos alternativos altamente especulativa. Y la rareza tampoco garantiza apreciación o liquidez. En última instancia, Collectable es una excelente plataforma para súper fanáticos y coleccionistas, pero considere los riesgos antes de invertir.

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6. Vinovest

Por qué elegimos Vinovest: Si bien es ciertamente un nicho, otra plataforma de inversión alternativa líder que es perfecta para los amantes del vino es Vinovest. Esta plataforma le permite invertir en carteras seleccionadas de vinos finos de todo el mundo. Y, como un roboadvisor, puede invertir en varias carteras que coincidan con sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo.

Hay un monto mínimo de inversión de $ 1,000 para las carteras impulsadas por IA. Pero Vinovest también tiene un mercado separado donde puede comprar botellas de vino individuales, muchas de las cuales cuestan menos de $ 150.

Según Vinovest, los vinos finos han tenido una rentabilidad del 10,6 % en los últimos 30 años, y esta clase de activos no se correlaciona con el mercado en cuanto a protección contra caídas. Solo tenga en cuenta que paga entre 2,25% y 2,85% en comisiones de gestión anuales para las carteras de Vinovest dependiendo de cuánto invierta.

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7. calle rally

Por qué elegimos Rally Rd.: Rally Rd. es similar a Collectable, excepto que tiene una variedad mucho más amplia de activos en los que puede invertir. Esto incluye coleccionables raros como cómics, autos de lujo, cromos deportivos e incluso NFT. Se lanzan nuevos artículos de colección bajo una "IPO", que es cuando puede comprar acciones. Hay una tarifa de salida a bolsa inicial que Rally Rd. trabaja en la oferta, pero después de eso, los inversores no pagan ninguna tarifa.

Más adelante, Rally Rd. y los accionistas pueden decidir vender un activo si aparece un coleccionista y hace una oferta. Pero también hay un mercado secundario donde potencialmente puede vender acciones para salir antes.

La liquidez no está garantizada y, al igual que otros coleccionables de nicho, esta es una forma muy especulativa de invertir. Pero si desea tener el 0,5 % de un Ferrari o el 1 % de un par de Air Jordan de Michael Jordan, esta es la plataforma para usted.

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8. Prosperar

Por qué elegimos prosperar: Con Prosperar, puede invertir en préstamos personales como una forma de préstamos entre pares. En otras palabras, casi estás actuando como un banco al prestar dinero a los prestatarios a cambio del pago de intereses. Según Prosper, la plataforma tiene una rentabilidad histórica media del 5,7% anual. Y puede comenzar con tan solo $ 25.

Los prestatarios realizan pagos mensuales, por lo que usted comienza a ganar intereses rápidamente. Y Prosper tiene algunos requisitos para reducir el riesgo, como requisitos mínimos de puntaje de crédito más comprobantes de ingresos y extractos bancarios. Los inversionistas también pueden seleccionar y elegir préstamos individuales para financiar o utilizar la función "Auto Invest" de Prosper para financiar préstamos que coincidan con los criterios preestablecidos.

Solo tenga en cuenta que los préstamos no están garantizados y que los prestatarios pueden incumplir y lo hacen. Sin embargo, el bajo mínimo de $25 hace que sea más fácil reducir el riesgo al repartir el dinero entre varios préstamos.

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9. Mainvest

Por qué elegimos Mainvest: Una última plataforma de inversión alternativa con la que puede invertir para obtener ingresos pasivos es Mainvest. Esta plataforma le permite financiar pequeñas empresas estadounidenses como una forma de inversión en deuda. A cambio, los dueños de negocios hacen reembolsos regulares a los prestamistas, más intereses, hasta que los préstamos se pagan en su totalidad.

Mainvest tiene una gran cantidad de pequeñas empresas disponibles en su plataforma, incluidas cafeterías, cervecerías, camiones de comida, bodegas y restaurantes. Hay un requisito de inversión mínima de $ 100 y apunta a un rendimiento del 10-25% para los inversores. Lo más destacado es que los inversores no pagan comisiones; los dueños de negocios cubren los costos ya que Mainvest proporciona acceso al capital.

Por supuesto, el principal riesgo de invertir en deuda es que los prestatarios no puedan pagar sus préstamos. Sin embargo, el requisito de inversión mínima de $100 de Mainvest facilita la diversificación en varios negocios para reducir el riesgo.

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Pros y contras de las inversiones alternativas

Consideraciones importantes antes de invertir

Ahora que conoce las mejores plataformas alternativas de inversión y los pros y los contras, hay varios factores más a considerar antes de realizar una inversión:

1. Tolerancia al riesgo: Como con cualquier inversión, es importante considerar su tolerancia al riesgo antes de sumergirse en el mundo de las alternativas. Algunos de estos activos son más especulativos y pueden tener grandes oscilaciones de precios. Los inversores más conservadores pueden preferir opciones de renta fija como cautiverio o medios como acciones de dividendos.
2. Periodo de tiempo: Dado que muchos activos alternativos no son líquidos, por lo general debe mantenerlos durante la mitad o a largo plazo. Esto los convierte en una mala elección para inversiones a corto plazo o para estacionar dinero extra que podría necesitar en un futuro cercano.
3. Requisitos de diligencia debida: Investigar varios activos alternativos puede requerir mucho trabajo, especialmente si está comprando a otra persona en lugar de a una plataforma. Pero incluso en plataformas de inversión alternativas, es importante hacer su propia diligencia debida y sopesar los pros y los contras. Todo esto lleva tiempo, por lo que los activos alternativos no siempre son tan pasivos al principio.

Línea de fondo

Las inversiones alternativas no son la elección correcta para todos los inversores. Y en Investor Junkie, todavía amamos las buenas acciones y los ETF a la antigua. pero si quieres diversifique su cartera con algunos activos no tradicionales, las alternativas podrían merecer un lugar en su portafolio.

Todavía es importante considerar los pros y los contras y cómo encajan las alternativas en su asignación de activos. Sin embargo, con las plataformas de inversión alternativas, nunca ha sido tan fácil agregar activos como un buen vino o tarjetas de lujo a su cartera.