¿Te suena familiar esta escena? Abres tu teléfono, inicias sesión en tu cuenta de corretaje en línea y... es un mar rojo... como si hubiera sido por lo que parece una eternidad.
Si alguna vez ha tenido inversiones durante un mercado bajista o una recesión, sabe lo doloroso que puede ser este sentimiento. Y 2022 nos ha demostrado cuán dolorosamente volátiles pueden ser los mercados.
Pero, ¿y si su cartera no tuviera que sangrar tanto la próxima vez que los mercados cayesen? Y, ¿qué pasaría si hubiera una forma de reforzar su cartera con un poco de protección contra pérdidas?
Introducir activos no correlacionados: una poderosa herramienta que cualquier inversor apreciará.
En alianza con obras maestras, cubrimos todo lo que necesita saber sobre activos no correlacionados y cómo comenzar a invertir en ellos.
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¿Qué son los activos no correlacionados?
La correlación de activos se refiere a cuánto se mueven las inversiones en tándem entre sí. Por lo general, los puntajes de correlación de activos varían de -1 a 1, donde 1 negativo significa que los activos tienen una relación completamente inversa, mientras que un puntaje positivo significa que los activos están completamente correlacionados. Una puntuación de cero significa que no hay correlación.
Por lo tanto, el término "activos no correlacionados" se refiere a activos que no tienen una correlación fuertemente negativa o positiva. Y, en general, los inversores comparan los activos con el mercado de valores general cuando buscan activos no correlacionados.
Todo este concepto se deriva de Teoría Moderna de la Cartera (MPT), una estrategia de inversión creada por el economista Harry Markowitz en 1952. MPT es un enfoque matemático para la creación de carteras que intenta maximizar los rendimientos mientras asume un nivel específico de riesgo. Para lograr esto, se basa en gran medida en la creación de una cartera diversa, que incluye muchos activos no correlacionados.
La Teoría Moderna del Portafolio es el marco de muchas teorías modernas asesores robóticos están construidos. Y, es esencialmente la teoría de la piedra angular de cómo construir un cartera fuerte teniendo en cuenta la tolerancia al riesgo.
¿Qué son los activos populares no correlacionados?
Existen numerosos tipos de activos no correlacionados que puede considerar. Las clases de activos que tengan sentido para usted dependerán de sus objetivos de inversión específicos y su tolerancia al riesgo.
Oro plata
Históricamente, los inversores han recurrido a los metales preciosos como Oro y plata cuando los mercados están bajos. Esto se debe a que los metales preciosos como el oro históricamente han mostrado poca correlación con los movimientos del mercado o incluso son inversamente correlacionado.
Invertir en metales preciosos también es muy fácil. Para algunos inversores, comprar lingotes o joyas es la forma en que diversifican sus carteras. Pero también puede comprar ETF de oro y plata a través de la mayoría de los corredores en línea.
Algunos inversionistas también ven los metales preciosos como un recurso útil cobertura de inflación, que es otra ventaja potencial de mantener alguno de esta clase de activos en su cartera.
Bellas obras de arte
Otro activo no correlacionado aumentando en popularidad es obras de arte multimillonarias. Históricamente, arte fino no se correlaciona fuertemente con los mercados de acciones y bonos. Después de todo, el precio de un Picasso no fluctúa como el precio de las acciones de Tesla.
Según los analistas de Citi, las bellas artes tienen una correlación cercana a cero con las acciones. Eso significa que incluso si las acciones caen, sus inversiones en arte probablemente no bajarán con ellas. La investigación también muestra que las obras de arte contemporáneas han promediado ganancias anuales del 13,8 % desde 1995, superando al S&P 500.
Y si bien los altos costos hicieron imposible que los inversores comunes agregaran obras de arte a sus carteras, esto ha cambiado gracias a las plataformas de inversión fraccionaria.
Por ejemplo, empresas como obras maestrasle permite invertir en acciones de obras de arte de primer nivel de artistas como Banksy, Monet y Picasso. Las acciones comienzan en solo $ 20, pero sus miembros invierten más de $ 30,000 en promedio. Una vez que compra acciones, Masterworks generalmente conserva las obras de arte durante algunos años para permitir la apreciación.
Luego de una eventual venta, Masterworks paga a los accionistas. Y, su historial ha sido bastante impresionante.
Según su sitio web, han entregado a los miembros +21%, +27% y +32% de rendimiento neto de ofertas anteriores.
Concedido, este es un inversión a largo plazo. Sin embargo, también hay un mercado secundario donde puedes comprar y vender acciones, lo que te da algo de liquidez. En el pasado, solo los ultra ricos podían capitalizar este activo no correlacionado.
En general, plataformas de inversión alternativas como Masterworks están ayudando a democratizar el mundo de la inversión en obras de arte, y resulta que mucha gente quiere tener acceso. Más de 587.000 personas se han inscrito recientemente. ¿Quieres ver lo que está disponible actualmente?
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Bienes Raíces y REIT
Los bienes raíces y el mercado de valores no están completamente descorrelacionados. Después de todo, cuando los mercados están sufriendo, a menudo vemos que las tasas de interés aumentan, lo que tiene un impacto directo en las tasas hipotecarias.
Dicho esto, inversiones como REIT no están muy fuertemente correlacionados con el mercado. De acuerdo a EquityZen, parte del motivo de esta correlación más débil es el hecho de que el sector inmobiliario no siempre es tan susceptible a las noticias macroeconómicas. Además, los activos que poseen los REIT generalmente tienen arrendamientos a largo plazo, por lo que el flujo de caja es más estable.
En cuanto a cómo puede comenzar a invertir en bienes raíces, hay muchas opciones. Si no tienes mucho capital, usando plataformas de crowdfunding inmobiliario como recaudación de fondos o Casas Llegadas son excelentes lugares para comenzar. Estas empresas como usted invierten en acciones generadoras de ingresos con $ 10 y $ 100 respectivamente, y no tiene que ser un inversor acreditado.
Por supuesto, también puede considerar comprar una propiedad de alquiler si tiene los fondos, pero esto conlleva más riesgos que el modelo de financiación colectiva.
Vino
Hablando de crowdfunding, esta moda de invertir no solo ha tocado el mundo de los bienes raíces y las obras de arte. De hecho, hay una serie de plataformas que ahora te permiten invertir en vino, permitiéndole diversificar su cartera con otra clase de activos única.
Y al igual que las otras clases de activos en esta lista, el vino no se correlaciona fuertemente con los mercados de acciones y bonos. De hecho, es una clase de activos históricamente estable y, según la plataforma de inversión en vinos Vinovest, el vino fino también ha superado al S&P 500 desde 2000.
Vinovest le permite crear una cartera de vinos finos a partir de $1,000. Selecciona vinos en función de su tolerancia al riesgo y sus objetivos, de forma similar a los asesores robóticos. Las tarifas anuales comienzan en 2.85% pero disminuyen cuanto más invierte.
Plataformas como vino también le permite invertir en vino a partir de $25 si desea agregar vino a su cartera pero comenzar con menos dinero.
Bonos de mercados emergentes
Un último activo no correlacionado que puede considerar para su cartera son los bonos de mercados emergentes. Estos son bonos que emiten los países en desarrollo para financiar proyectos de desarrollo. Por lo general, son de mayor riesgo que las inversiones como los bonos corporativos o gubernamentales de países desarrollados. Sin embargo, los rendimientos pueden ser mucho mayores.
De acuerdo a Schwab, los bonos de mercados emergentes no están muy correlacionados con las acciones de EE. UU. y pueden ofrecer rendimientos similares a los de la deuda de alto rendimiento. estos bonos hacer se correlacionan más fuertemente con los mercados que con los bonos del Tesoro de EE. UU., pero aún tienen una correlación de débil a media:
Sin embargo, la principal desventaja de los bonos de mercados emergentes es que son volátiles y, por lo tanto, de mayor riesgo. Durante el Covid-19, por ejemplo, los bonos de los mercados emergentes cayeron un 16 % en unas pocas semanas antes de que los bancos centrales intervinieran, lo que destaca cuán volátil puede ser esta inversión:
En resumen, los bonos de mercados emergentes son otra opción para los inversores que buscan activos no correlacionados. Pero sepa que esta inversión requiere una mayor tolerancia al riesgo que muchas alternativas.
Ventajas y desventajas de invertir en activos no correlacionados
ventajas:
- Protección contra desventajas: El argumento principal para invertir en activos no correlacionados es proporcionar protección contra pérdidas a su cartera. En otras palabras, si los mercados bajan, algunos de sus activos no correlacionados e inversamente correlacionados pueden ayudar a proteger su cartera y mantener algunos rendimientos. Esta es una estrategia que utilizan los fondos de cobertura para proteger a sus clientes.
- Potencial de devoluciones descomunales: Otra ventaja potencial de los activos no correlacionados es el potencial de superar al mercado. Esto es especialmente cierto para los activos inversamente correlacionados, que ven ganancias dramáticas cuando los mercados caen.
- Fácil de empezar: Gracias a las plataformas de inversión fraccionaria, ahora puede invertir en una variedad de activos alternativos con $10 o incluso menos en algunos casos.
Contras:
- Posible falta de ingresos: Una desventaja importante de los activos no correlacionados es que muchos no generan renta fija. Esto puede hacerlos menos atractivos para la inversión para la jubilación o para los inversores a los que les gustan los valores como acciones de dividendos o bonos.
- Problemas de liquidez: Muchos activos no correlacionados son altamente ilíquidos. Esto los convierte en una mala elección para bloquear la mayor parte de su cartera, razón por la cual muchos inversores se mantienen en el rango del 5-10%.
- Requisitos de diligencia debida: Invertir en activos alternativos y no correlacionados puede ser mucho más complejo que comprar acciones o ETF. Hay requisitos de almacenamiento físico para algunos activos como el oro y la plata. Las falsificaciones y falsificaciones también pueden ser una preocupación en el espacio de obras de arte y coleccionables. En última instancia, esto significa que los inversores deben dedicar un tiempo considerable a investigar y examinar este tipo de activos no correlacionados antes de invertir.
Línea de fondo
A medida que las inversiones alternativas se vuelven más populares, cada vez es más fácil invertir en activos no correlacionados. Esta es una excelente noticia para los inversores cotidianos, y no solo los fondos de cobertura y las firmas de capital privado se benefician de este tipo de protección contra pérdidas.
Dicho esto, esto no significa invertir en acciones, ETF, fondos mutuos y cautiverio no es una buena idea. En realidad, este tipo de inversiones son la mayor parte de las carteras de muchos inversores exitosos. Y si está invirtiendo para obtener ingresos o crecimiento, esta no es una mala decisión.
En última instancia, debe delinear su tolerancia al riesgo y su objetivo y luego crear una cartera que tenga sentido para usted. La diversificación es importante, pero siempre asegúrese de invertir con un plan de juego.
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