Capital Personal es una empresa de gestión de patrimonio en línea que permite a más de 3 millones de usuarios tomar el control de su planificación de jubilación. Aquí le mostramos cómo hacer que su cartera trabaje para usted con Personal Capital.
¿Por qué es importante la optimización de la cartera?
Calcular y mejorar el rendimiento de su cartera es la base de una planificación de jubilación inteligente. Cuanto mejor se desempeñe su cartera, mayores serán sus ahorros cuando llegue a la edad de jubilación y antes podrá jubilarse.
El rendimiento de la cartera depende de dos factores principales: rentabilidad y comisiones. Para asegurarse de obtener rendimientos ideales, es importante comparar periódicamente su cartera con puntos de referencia estándar como el S&P 500. Pero también es importante que las altas tarifas de fondos y asesoría no reduzcan sus rendimientos sin importar qué tan bien rindan sus activos.
A través de la optimización de la cartera, puede identificar áreas en las que sus inversiones tienen un bajo rendimiento y elegir una estrategia de asignación de objetivos que esté más en línea con su tolerancia al riesgo y sus objetivos.
¿Qué hace que Personal Capital sea un analizador de cartera tan poderoso?
Capital Personal ofrece un conjunto de herramientas financieras fáciles de usar para brindarle claridad sobre su situación financiera y confianza en sus inversiones.
Elija entre herramientas de inversión clave para analizar su cartera, incluido el Planificador de jubilación, verificación de inversiones y analizador de tarifas. Utilice el Planificador de jubilación para asegurarse de que está alcanzando sus objetivos de jubilación y la Verificación de inversiones para ver si sus inversiones están alineadas con sus objetivos a largo plazo.
El analizador de tarifas ayuda a abordar el segundo factor que afecta el rendimiento de su cartera. Vea cómo las tarifas ocultas están afectando sus ganancias 401K y aprenda cómo reducirlas.
Cómo conectar su cartera a capital personal: instrucciones paso a paso
Empezar con Capital Personal es simple. Solo mira:
Primero, simplemente regístrese e ingrese información sobre sus finanzas al vincular sus cuentas. Luego, programe una llamada gratuita con su asesor dedicado para realizar su análisis financiero. Luego, reúnase con ellos para analizar sus recomendaciones de inversión personalizadas.
No hay obligación de suscribirse a los servicios de asesoramiento después de seguir estos pasos, pero la gestión profesional de la cartera puede ayudarlo a elegir las inversiones adecuadas para usted. Los asesores de Personal Capital son fiduciarios y trabajarán con usted para crear una estrategia integral de jubilación basada en sus objetivos, cronograma y situación actual. Nunca dudes de que estás en buenas manos o de que tu jubilación va por buen camino.
¡Regístrese en Capital Personal!