Revisión de Money in Excel: conozca el nuevo Microsoft Money

Si está familiarizado con Microsoft Money, dinero en excel te puede interesar La versión actualizada de Microsoft Money le permite realizar un seguimiento de las transacciones, crear presupuestos y establecer y trabajar para alcanzar sus objetivos financieros. Esta revisión de Money in Excel cubre todo lo que necesita saber, desde características hasta precios y alternativas de Money in Excel.

Tabla de contenido

1. ¿Qué es el dinero en Excel?
2. ¿Qué hace el dinero en Excel?
3. ¿Cómo funciona el dinero en Excel?
4. Dinero en Excel Seguridad
5. Dinero en precios de Excel
6. Dinero en Excel Pros y Contras
7. Dinero en Excel Alternativas
8. El resultado final sobre el dinero en Excel

¿Qué es el dinero en Excel?

Money in Excel es una herramienta de gestión financiera, en forma de libro de trabajo, de Microsoft que funciona dentro de Microsoft Excel. Le permite conectar sus cuentas financieras a Excel, donde puede ver y administrar sus cuentas en un solo lugar. También proporciona información personalizada sobre sus patrones de gastos mensuales para ayudarlo a lograr sus objetivos financieros.

Money in Excel fue diseñado para reemplazar a Microsoft Money, que existe desde hace más de una década. Microsoft ha incorporado cambios y actualizaciones dentro del nuevo plan, diseñado para hacer de Money in Excel una experiencia más eficiente y placentera que Microsoft Money.

Money en Excel funciona con Microsoft 365. Cuando se registre en 365, obtendrá acceso a más de 1000 plantillas premium, imágenes, íconos y fuentes de alta calidad. Eso le permitirá personalizar completamente el libro de trabajo Money in Excel.

Puede usar gráficos personalizados, o crear los suyos propios, para ayudarlo a rastrear y administrar mejor su dinero.

Tienen planes disponibles tanto para uso personal como comercial.

¿Qué hace el dinero en Excel?

Money in Excel no solo está diseñado para la gestión financiera, sino que también puede personalizarlo para planes presupuestarios específicos: una presupuesto personal o familiar o presupuestos personalizados para los gastos mensuales de la universidad, un seguimiento del presupuesto de la boda o incluso unas vacaciones presupuesto.

Por ejemplo, la plantilla de presupuesto para bodas le permite presupuestar la recepción, la música, la indumentaria, la decoración y otros gastos relacionados con la boda. Eso le permitirá realizar un seguimiento de su progreso para alcanzar sus objetivos presupuestarios para el gran evento.

Debe tener en cuenta que Money in Excel Personal y Family están actualmente disponibles solo para suscriptores de EE. UU. También se recomienda principalmente para uso de escritorio, ya que la experiencia móvil es "actualmente limitada". Por ejemplo, aunque puede ver la aplicación desde su dispositivo móvil, no puede agregar transacciones, capturar cambios o acceder a Money en Excel cristal.

Money en Excel requiere un mínimo de Windows 10 o macOS Catalina, y la versión de Excel, 2008 o posterior, o Excel para Mac, 16.40 o posterior.

¿Cómo funciona el dinero en Excel?

Una vez que haya descargado el libro de trabajo y elegido (o creado) su plantilla personalizada, puede comenzar a agregar cuentas. El proceso es simple y te ofrece dos opciones.

1. En la pestaña Cuentas, elija Agregar una cuenta, o
2. Elija Configuración, luego seleccione Agregar una cuenta.

El programa importará transacciones de los últimos 30 días cuando agregue una cuenta. Esas transacciones aparecerán en su fuente de transacciones unos minutos después de agregar las cuentas.

Puede eliminar cuentas seleccionando la pestaña Cuentas, "Editar instituciones bancarias" y Editar junto a la institución que desea eliminar. Una vez que lo haga, puede presionar "Eliminar todas las cuentas" para eliminar las cuentas que desea eliminar.

Sincronización. A diferencia de la mayoría de las aplicaciones de presupuesto, Money in Excel no ofrece sincronización automática de cuentas. Pero puede actualizar los saldos de las cuentas, importar transacciones y guardar cambios en su libro de trabajo y correos electrónicos de gastos seleccionando Sincronizar en la pestaña Cuentas. La barra de sincronización realizará un seguimiento de la última vez que Money in Excel sincronizó el libro de trabajo con sus datos.

Compartir dinero en Excel. Puede optar por compartir su archivo Money in Excel con otras partes. Si es así, podrán abrir el archivo y ver el contenido en sus hojas de cálculo. Sin embargo, no podrán acceder a su panel Dinero en Excel para ver los saldos de las cuentas o cargar nuevas transacciones. Mientras tanto, Money in Excel no sincronizará ningún cambio que realicen en sus hojas de cálculo.

Solo puede compartir su información de Money in Excel con otros usuarios de Money in Excel conectados a su cuenta de Microsoft.

Dinero en Excel Seguridad

Para garantizar que su información financiera permanezca privada y que usted sea el único que acceda a su libro de trabajo, Money in Excel le pedirá que verifique su identidad cada vez que abra el libro de trabajo.

Microsoft se ha asociado con Plaid para proporcionar conexiones a sus cuentas financieras con su permiso. Plaid se conecta con más de 10 000 instituciones financieras y potencia otras aplicaciones, incluidas Betterment, Acorns, Chime, Venmo y Wise.

Plaid tendrá acceso a los saldos de la cuenta, el historial de transacciones y la información de la cuenta asociada, pero no a sus credenciales de inicio de sesión de Microsoft 365.

Mientras tanto, Microsoft no venderá ni comercializará sus datos, y recopilan información solo para ayudarlo con sus necesidades financieras personales. Los datos se almacenan dentro de los Estados Unidos utilizando los servicios en la nube Azure de Microsoft.

Dinero en precios de Excel

El dinero en Excel es gratis si ya tiene una suscripción a Microsoft 365. Puede descargar Money en Excel desde Microsoft 365. Si aún no tiene Microsoft 365, puede registrarse para obtener una suscripción y aprovechar uno de los tres planes diferentes:

Personal de Microsoft 365 – diseñado para un solo usuario y viene con 1 TB de almacenamiento en la nube para hacer copias de seguridad de archivos y fotos. Está disponible con primas mensuales y anuales.

Familia Microsoft 365 – Puede ser utilizado por hasta seis personas e incluye hasta 6 TB de almacenamiento en la nube. Está disponible con primas mensuales y anuales.

Office Hogar y Estudiantes 2021 – diseñado para un solo usuario y viene con 1 TB de almacenamiento en la nube para hacer copias de seguridad de archivos y fotos. Disponible por una tarifa única.

El precio de los tres planes es el siguiente:

Microsoft 365 Personal y Family incluyen Teams, seguridad avanzada para correo electrónico y archivos, y soporte técnico continuo. Cualquiera de los planes está disponible para dispositivos Windows, macOS, iOS y Android. (Outlook, Word, Excel, PowerPoint y OneNote son ediciones premium).

Office Hogar y Estudiantes 2021 ofrece solo las versiones clásicas de Outlook, Word, Excel, PowerPoint y OneNote.

Dinero en Excel Pros y Contras

ventajas

• Ideal para los amantes de la elaboración de presupuestos con hojas de cálculo
• Gratis para suscriptores existentes de Microsoft 365
• Comparta hojas de cálculo con otros usuarios en su cuenta
• Sincronización manual de cuentas disponible a través de una asociación con Plaid

Contras

• La aplicación móvil tiene una funcionalidad limitada
• Sin sincronización automática disponible
• Limitado a usuarios de EE. UU.
• Debe pagar una suscripción de Microsoft 365 para acceder

Dinero en Excel Alternativas

Money in Excel es una de las muchas herramientas de gestión financiera y presupuestaria disponibles, y no es la única que es gratuita.

Caña del timón es una poderosa herramienta de presupuesto que automatiza su hojas de calculo de presupuesto, ahorrándole tiempo. Si prefiere presupuestar con hojas de cálculo, es muy probable que le encante Tiller. Cuando se lanzó por primera vez, Tiller solo funcionaba con Hojas de cálculo de Google, pero desde entonces se han expandido para incluir Microsoft Excel. Tiller es gratis durante los primeros 30 días, luego cuesta $ 79 al año ($ 6.58 / mes). No hay obligación y puedes cancelar en cualquier momento.

Capital Personal proporciona su tablero financiero gratuito. Puede conectar sus diversas cuentas financieras y aprovechar la gestión presupuestaria y financiera. Eso incluye un planificador de jubilación y un analizador de tarifas para ayudarlo a alcanzar sus metas de jubilación.

Si tiene al menos $100,000 para invertir, también puede aprovechar el plan Wealth Management de Personal Capital. Es un servicio premium que ofrece una gestión completa de la cartera de inversiones.

Mint es un software de presupuesto gratuito y uno de los más populares. Incluye presupuesto y seguimiento de facturas, pero también viene con monitoreo de crédito gratuito. Es una opción perfecta si está buscando un sistema de presupuesto completo y gratuito y desea realizar un seguimiento de su puntaje de crédito con regularidad.

Aunque no es una aplicación de presupuesto gratuita, cada dólar es un servicio premium que también le dará acceso a la Universidad de Paz Financiera de Dave Ramsey. La aplicación de presupuesto hace pleno uso de los principios financieros de Dave Ramsey.

Específicamente, EveryDollar sigue los 7 pasos de bebé de Dave Ramsey:

1. Ahorre $1,000 para un fondo de emergencia "inicial".
2. Use la "bola de nieve de la deuda" (un concepto de Dave Ramsey) para pagar la deuda.
3. Y gastos de manutención de 3 a 6 meses para financiar completamente su fondo de emergencia.
4. Ahorre el 15% de sus ingresos para la jubilación.
5. Inicie un fondo universitario para sus hijos.
6. Pague su hipoteca antes de lo previsto.
7. Crear riqueza y dar, lo que incluye el diezmo basado en la fe y las donaciones a organizaciones benéficas.

Si está buscando un plan de administración financiera más completo y está dispuesto a pagar una tarifa modesta, EveryDollar puede ser mejor que Money in Excel.

El resultado final sobre el dinero en Excel

Si te interesa Dinero en Excel, puedes empieza aquí. Recuerda que si eres suscriptor de Microsoft 365 y buscas un libro de trabajo de gestión financiera o una herramienta de presupuesto, puedes agregar Dinero en Excel sin costo adicional. Ofrece características que se encuentran comúnmente en otras aplicaciones de gestión financiera y de presupuestos para ayudarlo a controlar sus finanzas y alcanzar sus metas financieras.

Una vez que sus cuentas estén incluidas en Money in Excel, puede actualizar sus transacciones y hojas de cálculo sincronizando su actividad regularmente. Eso le permitirá ver toda su vida financiera dentro del libro de trabajo Money in Excel y hacer los movimientos necesarios para mantener sus finanzas en la dirección correcta.