Vint Review 2022: invierta en acciones de vino con solo $ 25

Cuando se trata de activos alternativos, el vino es una de las opciones más estables a largo plazo que existen. Históricamente, se ha utilizado para diversificarse más allá de las acciones y los ETF para ayudar a brindar protección contra caídas y una mayor diversificación.

Y gracias a empresas como Vint, no es necesario ser un sumiller profesional ni tener una bodega profesional para invertir en vinos finos. En cambio, puede comprar acciones de colecciones de vinos desde solo $ 25. Y sin tarifas anuales ni requisitos de acreditación, cualquiera puede comenzar con Vint.

Nuestra revisión de Vint analiza cómo funciona esta plataforma de inversión en vinos, los pros y los contras, y cuáles son sus alternativas.

Pros contras

¿Qué es Vint?

Fundada en 2019, Vint es una plataforma de inversión en vinos que permite a inversores no acreditados invertir en colecciones de vinos de todo el mundo..

A diferencia de otras plataformas de inversión en vinos que a menudo requieren comprar botellas enteras o cajas de vino, Vint le permite comprar acciones que a menudo comienzan en solo $ 25. Es una empresa regulada por la SEC y ofreció su primera colección a los inversores a principios de 2021.

¿Para quién es Vint?

Si desea diversificar su cartera con vino, pero no quiere lidiar con la obtención y el almacenamiento del vino usted mismo, Vint es para usted. Esta plataforma destaca por sus bajos mínimos de inversión, lo que le permite invertir en varias colecciones para diversificar rápidamente su cartera. El equipo de Vint maneja todo el abastecimiento, la investigación de mercado y trabaja con instalaciones de almacenamiento de clase mundial para mantener seguros los activos.

¿Qué hace que Vint sea genial?

Dado que solo comenzó a ofrecer inversiones en vino en 2021, Vint es una de las empresas más nuevas y pequeñas en el espacio de inversión alternativa. Dicho esto, ofrece numerosas ventajas a los inversores sobre sus competidores, especialmente si está invirtiendo una pequeña cantidad de dinero.

Bajo requisito de inversión mínima

Dado que Vint tituliza los vinos, puede comprar acciones de colecciones de vinos de manera similar a comprar acciones fraccionarias. Y las acciones de Vint pueden comenzar desde $25, por lo que es fácil de invertir una pequeña cantidad de dinero.

Este es el aspecto más singular de Vint. El vino cotiza en Liv-Ex, el London International Vinter's Exchange. Por el contrario, competidores como Vinovest no titulizan activos. Esto significa que tiene que comprar botellas de vino individuales, y hay un mínimo de $1,000 para la cartera Starter. También significa que las inversiones recurrentes son más costosas ya que no puede comprar acciones fraccionarias.

Sin cuotas anuales

Vint no cobra a los inversores comisiones de gestión anuales. Para ganar dinero, la empresa toma entre el 0,5 % y el 10 % de cada oferta una vez que se cierra la financiación..

Esta es una difusión masiva, y Vint no indica sus tarifas en las páginas de cobro, lo cual es una desventaja. Pero la ventaja es que solo paga una tarifa por adelantado y luego se beneficia completamente de la apreciación potencial y la venta final de las colecciones.

Nuevas colecciones cada mes

Las nuevas colecciones se publican en Vint cada dos semanas más o menos. Y las colecciones contienen vinos de diferentes partes del mundo e incluyen mucha información sobre lo que está invirtiendo.

Por ejemplo, en el momento de escribir este artículo, una colección de Vint en la que puede invertir es la colección de Alemania. Esta colección tiene 1,000 acciones en total a $53 cada una por un valor de colección total de $53,000. Aparece en Liv-Ex con el símbolo GERM, contiene 58 botellas en total y tiene una fecha de venta objetivo entre 2024 y 2027.

Vint en realidad incluye mucha información sobre la colección, incluido un desglose de cada botella y las añadas.

Esto lo ayuda a hacer su propia investigación sobre cada botella de una colección y, en general, hay suficiente información para permitirle hacer su propia diligencia debida.

Sin requisito de acreditación

Cualquiera puede invertir con Vint, por lo que no necesita ser un inversionista acreditado. Esto es diferente de muchas plataformas de inversión alternativas que tienen este requisito de acreditación.

Regulado por la SEC

Según su sitio web, Vint es la única empresa regulada por la SEC que se enfoca en vinos y licores. Y como se mencionó, esto brinda acceso a la inversión en acciones de vino, que no es algo que se obtiene con la mayoría de las plataformas.

Almacenamiento seguro y protegido

Cuando Vint adquiere vino, trabaja con sus socios para almacenar vino de forma segura en instalaciones de almacenamiento de clase mundial que tienen temperatura y humedad controladas. Esto también elimina la molestia y el gasto de tener que almacenar el vino correctamente.

Los socios de almacenamiento de Vint incluyen Domaine y Octavian, dos empresas profesionales de almacenamiento de vino. Domaine es una empresa estadounidense, mientras que Octavian tiene su sede en el Reino Unido. Estos socios almacenan vinos finos por valor de cientos de millones de dólares, por lo que su colección está en buenas manos.

Funciona con cuentas IRA autodirigidas

Otra ventaja de invertir con Vint es que puede usar una IRA autodirigida para invertir. Muchas plataformas de inversión alternativas solo admiten cuentas sujetas a impuestos, por lo que esta es una gran noticia si está invertir para la jubilación y quieres añadir vino a tu cartera.

Alto IRA es el custodio preferido de Vint. No paga tarifas adicionales a Vint por invertir en una IRA autodirigida, pero compañías como Alto cobran $ 10 o $ 25 por mes según su plan. Alto es uno de nuestros proveedores de inversión alternativos favoritos para cuentas IRA autodirigidas y tiene más de 75 socios para clases de activos como obra de arte, vino, bienes raíces, e incluso criptomoneda.

Donde Vint podría mejorar

Los mínimos de inversión bajos y características como la inversión IRA autodirigida son ventajas de Vint. Sin embargo, la plataforma tiene varias desventajas cuando se trata de liquidez y selección de inversiones.

Mercado secundario

En el momento de escribir este artículo, Vint no tiene un mercado secundario donde pueda vender acciones a otros inversores. Tampoco le permite vender acciones anticipadamente, y la mayoría de las colecciones tienen un período de tenencia de tres a siete años.

Se está trabajando en un mercado secundario, pero por ahora, Vint es una inversión altamente ilíquida que es para inversores a largo plazo.

Acciones reservadas

Cuando Vint ofrece una colección, reúne el dinero de los inversores hasta que alcanza el monto de financiación requerido y se venden todas las acciones. Pero hasta que esto suceda, el dinero se mantiene en una cuenta de depósito en garantía de un tercero y no se pone a trabajar.

Esto normalmente no es un problema ya que las colecciones se venden relativamente rápido. Pero puede significar que su dinero no se está poniendo a trabajar durante algunas semanas en algunos escenarios. Tenga en cuenta que Vint devuelve todos los fondos a los inversores sin cobrar comisiones si no cumple con los requisitos de financiación necesarios para una colección.

Más colecciones

El objetivo de Vint es lanzar una colección cada dos semanas. Al momento de escribir, dos colecciones aún tienen acciones disponibles.

En comparación, Vinovest siempre le permite invertir en sus carteras de vinos impulsadas por IA. Y su mercado tiene docenas de vinos individuales y colecciones en las que puede invertir, por lo que hay mucha más selección.

Tarifas y precios de Vint

Vint no cobra tarifas de administración anuales ni tarifas de cuenta mensuales. En cambio, se necesita del 0,5% al ​​10% del dinero recaudado de cada colección para ganar dinero.

Desempeño histórico

Como jugador más nuevo en el espacio de inversión en vinos, Vint solo ha visto $ 2.1 millones invertidos a través de su plataforma en el momento de escribir este artículo. Tampoco tiene datos históricos para mostrar un historial.

Dicho esto, el vino es una inversión popular porque no se correlaciona fuertemente con el mercado de valores y es relativamente estable. Como señala la popular plataforma de inversión Vinovest, los vinos finos han tenido una rentabilidad del 10,6% en los últimos 30 años. Vint también afirma que el vino ha superado al arte, cautiverio, y otras inversiones alternativas durante los últimos 120+ años.

El hecho de que el vino no esté fuertemente correlacionado con el mercado de valores también brinda cierta protección a la baja. Si a los mercados les está yendo mal, su colección de vinos podría seguir siendo sólida, ya que es mucho menos volátil que las acciones. Esta es una de las razones principales por las que la inversión en vinos es popular, y Vint hace que sea fácil para cualquiera comenzar.

Cómo contactar a Vint

Puede ponerse en contacto con Vint utilizando el widget de chat en vivo en su sitio web. El widget también le brinda un correo electrónico de atención al cliente que puede usar los fines de semana y días festivos.

Cómo abrir una cuenta

Usted abre una cuenta de Vint proporcionando su nombre, dirección de correo electrónico, número de teléfono e ingresando una contraseña. Una vez que verifique su dirección de correo electrónico, debe completar un breve perfil de inversor para comenzar a invertir. Dado que Vint solo está disponible para ciudadanos estadounidenses, debe confirmar que es un inversionista elegible. Esto también implica ingresar su fecha de nacimiento, SSN y dirección residencial en los EE. UU.

Mejores alternativas

A pesar de ser un jugador más nuevo en el espacio de inversión en vinos, Vint está haciendo las cosas de manera muy diferente a la competencia. Es la única plataforma de vinos y bebidas espirituosas regulada por la SEC, que le permite aprovechar las acciones de vinos desde solo $25.

Sin embargo, otras plataformas de inversión tienen un historial más largo y más opciones. Dependiendo de sus objetivos y capital, estas alternativas de Vint podrían ser mejores opciones.

Vinovest

Vinovest es el principal competidor de Vint y la plataforma alternativa de inversión en vinos más popular. Hay un requisito de inversión mínima de $ 1,000 y Vinovest usa algoritmos para crear una cartera personalizada de vinos que coincida con su tolerancia al riesgo. En general, es casi como roboadvisor, pero para el vino.

La principal diferencia entre Vint y Vinovest es que Vinovest cobra tarifas anuales a partir del 2,85 % con la cartera Starter. Pero Vinovest te permite vender vino en cualquier momento, por lo que es más líquido. El principal inconveniente es el mínimo de $ 1,000 y que las acciones fraccionarias de vino no están disponibles. Al igual que Vint, no necesita ser un inversionista acreditado para usar Vinovest.

Sin embargo, Vinovest tiene un mercado donde puedes invertir en botellas individuales de vino y colecciones. Ofrece más opciones de inversión que Vint, pero necesita un poco más de dinero para comenzar.

calle rendimiento

Otra alternativa popular de Vint que ofrece numerosas clases de activos alternativos es calle rendimiento. Con Yieldstreet, puede invertir en activos como bienes raíces, notas de deuda a corto plazo, obras de arte e incluso acuerdos de capital privado. Y el fondo principal de la compañía solo requiere $500 para invertir y está abierto a inversionistas no acreditados.

Las otras ofertas y fondos en Yieldstreet generalmente requieren de $ 5,000 a $ 15,000 para invertir y son solo para inversores acreditados. Pero para más variedad que Vint, Yieldstreet es tu mejor opción.

Yieldstreet cobra hasta un 2,5% en comisiones de gestión anuales en función de la inversión. Según su sitio web, Yieldstreet ha obtenido un rendimiento neto anualizado del 9,71 % desde su creación.

obras maestras

Una alternativa final de Vint que puede considerar es obras maestras, un liderazgo plataforma de inversión en arte. Masterworks tiene más de 400.000 inversores y ha obtenido una rentabilidad del 14,3 % anual, neto de comisiones, desde septiembre de 2019 hasta marzo de 2022.

obras maestras tituliza obras de arte, y las acciones a menudo comienzan en solo $ 20. No es necesario ser un inversor acreditado para unirse, por lo que es una forma realista de invertir en arte de primer orden sin necesidad de mucho dinero.

Las obras de arte generalmente tienen un período de tenencia de tres a 10 años. Sin embargo, Masterworks tiene un mercado secundario donde puede vender acciones, lo que mejora la liquidez. En cuanto a las comisiones, cobra el 1,5% anual y se lleva el 20% de las ganancias futuras.

Línea de fondo

Si quieres diversifica tu cartera y agrega algo de protección contra las caídas a las acciones regulares y los ETF, el vino podría ser la clase de activo adecuada. Y gracias a Vint, no necesita miles de dólares o una bodega profesional para agregar vino a su combinación de activos.

Dicho esto, Vint es un jugador más nuevo en el espacio que es muy diferente de su principal competidor Vinovest. Preferimos a Vint para incursionar en inversiones en vino, ya que en muchos casos solo necesita $ 25 para comenzar. Pero si desea automatizar todo, las carteras de Vinovest son atractivas, siempre que tenga al menos $ 1,000 para invertir.

Al fin y al cabo, existen numerosas formas de invertir en vino. Solo asegúrese de comprender los riesgos de las inversiones alternativas y nunca invierta dinero que no pueda permitirse perder.