Mientras que Twitter y Reddit están llenos de noticias sobre comerciantes activos de criptomonedas que compran y venden a un ritmo vertiginoso, otros inversores pueden preferir un enfoque más pasivo para obtener ingresos de los activos digitales.
Las apuestas, las cuentas de ahorro en criptomonedas y la agricultura de rendimiento son tres formas comunes de ganar dinero con sus tenencias de criptomonedas sin comprar ni vender activos. Aquí hay una mirada más cercana a cómo funcionan estas estrategias de ingresos pasivos criptográficos. ¿Quiere saber cómo puede obtener un retorno de la inversión de las tenencias de criptomonedas pasivas? sigue leyendo
La versión corta
- Al igual que con una cuenta de ahorros tradicional, también puede ganar intereses sobre sus tenencias en sus cuentas criptográficas.
- Las principales estrategias para obtener ingresos pasivos criptográficos incluyen participación, cuentas de ahorro en criptomonedas y agricultura de rendimiento.
- Las criptomonedas son volátiles y puede que tenga que bloquear sus activos durante un período de tiempo determinado antes de poder vender, sin embargo, el potencial de recompensas también es alto.
Acerca de ganar intereses con criptomonedas
Cuando pones dinero en efectivo en un cuenta de ahorros en un banco, junta su dinero con otros ahorradores y presta ese capital para hipotecas, préstamos comerciales, tarjetas de crédito y otros fines permitidos. Si bien el banco se queda con la mayor parte de los ingresos, pasa una parte a los ahorradores como usted, que es la forma en que obtiene intereses de sus ahorros.
Con la criptomoneda, también puede ganar intereses prestando a otros, pero no hay ningún banco involucrado. Dependiendo de cómo procedas, podrías prestarle a otra persona directamente sin intermediario.
Cada tipo de ingreso pasivo criptográfico tiene ventajas y desventajas. Existe una amplia gama de niveles de riesgo y tasas de rendimiento, que generalmente se mide en rendimiento porcentual anual (APY).
Los mejores métodos para obtener ingresos pasivos criptográficos
Si bien los contratos inteligentes y las organizaciones autónomas descentralizadas (DAO) ofrecen oportunidades prácticamente ilimitadas para ganar ingresos de la criptomoneda, estos son algunos de los métodos más comunes y directos para obtener ingresos pasivos con cripto.
replanteo
Diferente criptomoneda cadenas de bloques utilizar diferentes métodos para verificar las transacciones. Sin embargo, las cadenas de bloques que utilizan prueba de participación (PoS) generalmente pagan recompensas a los usuarios que tienen un saldo de moneda.
A veces, esos pagos son automáticos cuando tiene un saldo mínimo. Con otros, el titular puede necesitar usar un tipo específico de billetera o pasar por un proceso para apostar su moneda y ganar.
Algunas monedas que pagan recompensas por participación incluyen Algorand, Cosmos, Ethereum, Tezos y Cardano. Revisar su intercambio de criptomonedas configuración de cuenta o billetera para obtener más información sobre las opciones de participación.
Leer más >>> Las mejores plataformas de staking y préstamos de criptomonedas
Cuentas de ahorro criptográficas
Una cuenta de criptoahorros se encarga de invertir su criptomoneda y le otorga una parte de las recompensas. Esto funciona de manera muy similar a colocar su dinero en una cuenta bancaria, excepto que el proveedor de la cuenta de ahorros criptográficos luego usa sus fondos para hacer apuestas, agricultura de rendimiento y otras actividades de criptomonedas.
Algunos proveedores han pagado recientemente hasta alrededor del 8% APY por depósitos de monedas estables, que siempre están vinculadas al dólar (u otra moneda del gobierno). Sin embargo, tenga en cuenta que, a diferencia del efectivo que se encuentra dentro de una cuenta bancaria, sus activos criptográficos dentro de estas cuentas no serán asegurado por la FDIC. Algunos de los mejores lugares para ahorrar y ganar intereses incluyen BloqueFi y Geminis.
Vea nuestra lista completa de los las mejores cuentas de ahorro criptográficas para 2022 >>>
agricultura de rendimiento
Con la agricultura de rendimiento, junta sus fondos con otros propietarios de criptomonedas para obtener un rendimiento. Si ha leído sobre finanzas descentralizadas (DeFi), ya sabe que la agricultura de rendimiento es una parte fundamental de su funcionamiento. La agricultura de rendimiento puede contener varios componentes que conducen a diversas oportunidades de riesgo y recompensa. Puede encontrar oportunidades de agricultura de rendimiento a través de intercambios en línea como PancakeSwap o Uniswap y servicios DeFi dedicados como Curve o Aave.
Por lo general, la agricultura de rendimiento implica contribuir a un fondo de liquidez. Un grupo de liquidez es un gran grupo de criptoactivos que se utiliza para facilitar las transacciones en intercambios descentralizados (DEX) o pueden utilizarse para préstamos u otros servicios financieros. Deberá usar una billetera de software de criptomonedas como MetaMask para depositar directamente su criptomoneda en una granja de rendimiento, aunque algunos intercambios puede facilitar esto.
Tenga en cuenta que la agricultura de rendimiento puede ser extremadamente riesgosa. Es posible que deba bloquear sus fondos durante algún tiempo. Las monedas pueden perder valor mientras están bloqueadas y no puede vender hasta que se haya cumplido el período del contrato. Además, dependiendo de la granja de rendimiento, es posible que deba poseer monedas volátiles y riesgosas para participar.
Leer más >>> Centralizado vs. Intercambio descentralizado: ¿Cuál es el adecuado para usted?
préstamos directos
Si estos protocolos de préstamo y granjas de rendimiento suenan demasiado complicados, también puede prestar directamente a otros. a través de algunas plataformas, de manera algo similar a las plataformas de préstamos sociales como Lending Club y Prosperar. Los préstamos son facilitados por contratos inteligentes, eliminando literalmente al intermediario. Los términos de los contratos inteligentes facilitan los préstamos entre dos o más carteras de criptomonedas.
Si bien algunos de estos préstamos incluyen el pago automático o la retención de garantías, están lejos de estar libres de riesgos. Al igual que con cualquier inversión, es esencial comprender a dónde va su dinero y cómo funciona el reembolso. Si no puede resolver eso o no está claro, debe buscar otra plataforma que se adapte mejor a sus necesidades.
Riesgos y beneficios de las estrategias de ingresos pasivos
En su búsqueda de oportunidades de ganancias de criptomonedas, puede encontrar granjas de rendimiento o fondos de liquidez que pagan más del 100% APY. Como dice el refrán, en finanzas y cualquier otra cosa en la vida, si parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.
El mundo de las criptomonedas está lleno de estafadores y grandes promesas que no funcionan. En cualquier caso, podría terminar con pérdidas inesperadas. Es de vital importancia trabajar solo con servicios DEX y DeFi confiables. Si permite que el contrato inteligente incorrecto acceda a su billetera, podría perder todo sin forma de recuperar los fondos perdidos.
Ingresos e impuestos de criptomonedas
Es casi seguro que el IRS querrá un recorte cuando gane dinero de cualquier fuente, incluidas las inversiones en criptomonedas. Si está apostando, cultivando rendimiento, prestando u obteniendo algún tipo de ingreso, debe realizar un seguimiento e informarlo con su declaración de impuestos anual.
Es probable que los ingresos generados por las estrategias de ingresos pasivos se cuenten como ingresos regulares. Cualquier ganancia sobre el valor de esos activos se considera ganancia de capital. Y cualquier pérdida puede compensar otras criptomonedas o pérdidas de inversión.
Los impuestos a las criptomonedas pueden ser complejos. Por lo tanto, es una buena idea aprovechar el software de impuestos criptográficos, como Koinly o CoinTracker, para asegurarse de haber contabilizado todas las transacciones. Por ejemplo, si gana recompensas diarias por media docena de monedas, eso es más de 2,000 transacciones por año. Es muy difícil realizar un seguimiento preciso de sus impuestos sin software cuando utiliza cualquiera de estas estrategias de ingresos.
Leer más >>> Guía fiscal para inversiones en criptomonedas
Pros contras
ventajas
- Obtenga un retorno de la inversión de las tenencias de criptomonedas
- Tasas de recompensa potencialmente altas
- Participa en la economía DeFi
contras
- Algunas estrategias de ingresos pasivos son extremadamente arriesgadas
- Se requieren habilidades informáticas intermedias a avanzadas para algunos métodos.
- Es posible que los fondos deban guardarse bajo llave por un período de tiempo
¿Es el ingreso pasivo de criptomonedas adecuado para usted?
Invertir en criptomonedas es arriesgado y no para todos. Sin embargo, si está interesado en poner una parte de sus activos en monedas digitales, podría tener sentido que aproveche el ecosistema DeFi para ampliar sus ganancias. Si tiene criptomonedas, vale la pena investigar cuáles son sus opciones cuando se trata de ingresos pasivos.
Otras lecturas:
- ¿Qué estrategia de inversión pasiva es adecuada para usted?
- Cómo detectar una estafa criptográfica
- Cómo operar con criptomonedas (en 6 sencillos pasos)