Cuando era más joven, no conseguir Arte.
Haría excursiones con mi clase a museos en la ciudad de Nueva York ("la ciudad") como el Met, el MoMA y el Guggenheim. Incluso tomé Historia del Arte AP en la escuela secundaria para los créditos AP. Desarrollé un aprecio por él, especialmente por el realismo y las esculturas, pero no fue hasta más tarde que lo entendí.
Verás, el arte no se trata de lo que tienes delante. No se trata de lo que el artista creó. Se trata de cómo te hace sentir esa obra de arte, qué te hace pensar.
Es por eso que el arte importa, y es por eso que el arte puede parecer tan "raro" pero aún así tener valor para tantas personas.
Lo que se conecta contigo puede no conectarse con otra persona. Pero siempre habrá suficientes personas con gustos similares para elevar el valor de una obra de arte.
El arte también es finito, solo puede haber un original, por lo que si varias personas lo quieren, la oferta y la demanda toman el control y el valor del arte aumenta.
Todo eso para decir que se puede ganar dinero invirtiendo en arte. De acuerdo a
Art Basel y UBS, las ventas globales de arte y antigüedades alcanzaron un estimado de $64.1 mil millones en 2019. ¡Eso es enorme!Tabla de contenido
- Dónde comprar arte
- Asistir a subastas de arte
- Invierte con Masterworks
- Invertir en arte digital (NFT)
- Visita Museos de Arte
- Viajar a Ferias de Arte
- Galerías de arte de apoyo
- Explorar sitios web de artistas
- Ventajas de invertir en arte
- Es un activo alternativo legítimo
- Puede ver y tocar su inversión
- Muchas opciones de inversión
- Oportunidad de Invertir en Cultura
- Desventajas de invertir en arte
- Mantenimiento continuo y tarifas
- No es una inversión a corto plazo
- No gana ingresos por dividendos
- Requiere más investigación
- Lo que se debe y no se debe hacer al invertir en arte
- Conozca los riesgos
- Evite las reproducciones
- Cumpla con el monto máximo de su inversión
- No cuente con obtener una ganancia rápida
- No descuides el mantenimiento
- ¿Para quién es más adecuada la inversión en arte?
Dónde comprar arte
¿He despertado tu interés por el arte como inversión? Si es así, es posible que se pregunte cómo comprar obras de arte de grado de inversión. Para ayudarlo a orientarlo en la dirección correcta, se me ocurrieron 7 formas de invertir en arte y compilé una lista de pros y contras de invertir en arte. ¿Listo? ¡Empecemos!
Asistir a subastas de arte
Si tiene una buena comprensión del arte y su valor, puede ir directamente a las subastas para comprarlo.
Subastas Artnet y Sotheby´s son subastas de alto volumen que vale la pena mirar. Incluso si no está comprando, son excelentes para investigar mientras tienden a ceñirse a los productos más conocidos.
Artnet Auctions ofrece obras de arte a un precio más accesible. En el momento de escribir este artículo (febrero de 2022), estaban realizando una subasta de 40 menores de 10: 40 copias de 1960 hasta el presente, todos valorados en menos de $ 10,000 (es una subasta, por lo que el precio final podría aterrizar en cualquier sitio).
Sotheby's enumera arte y otros objetos de colección como joyas, zapatillas, diamantes e incluso licores. Contiene una gran cantidad de información que puede ser útil a medida que realiza su investigación.
Si está leyendo este artículo, es probable que sea como yo y que asista a las subastas de arte con regularidad. Si ese es el caso, probablemente no desee hundir un gran porcentaje de su "asignación de inversión en arte" en piezas individuales que necesitará almacenar. Si ese es el caso, hay algunas opciones para un enfoque más diversificado.
Invierte con Masterworks
¡Por supuesto, hay una opción de crowdfunding! Si puedes invertir en bienes raíces financiados colectivamente, tiene sentido que puedas invertir en arte. Entre las plataformas disponibles, obras maestras es quizás el más conocido.
Masterworks le permite poseer acciones fraccionarias de arte raro con solo un mínimo de $ 1,000, e invierten en obras de arte de artistas conocidos ("obras de arte de primer nivel"). Si no eres un amante del arte, probablemente hayas oído hablar de algunos de los nombres en los que han invertido, como Andy Warhol, Banksy, Monet, Keith Haring, etc. – o estás familiarizado con su trabajo.
El mínimo de $ 1,000 es justo lo que necesita en la plataforma: puede invertir mucho menos en cada pieza. Las acciones comienzan en $ 20, por lo que puede, con su $ 1k, invertir en hasta 50 obras de arte diferentes. Las tarifas son del 1% anual para cubrir el almacenamiento, el seguro y la transferencia del arte. También cobran una comisión del 20% sobre las ganancias de la venta de arte.
Invertir en arte digital (NFT)
Los tokens no fungibles (NFT) son un fenómeno relativamente nuevo que surgió de la tecnología blockchain. Mientras que un bitcoin es igual a otro (al igual que un billete de un dólar es intercambiable con otro billete de un dólar), cada NFT es único.
Esto permite la creación de arte digital en el sentido de que cada obra de arte está vinculada a su propio NFT (puedes comprarlo, venderlo, intercambiarlo) y los registros se mantienen en la cadena de bloques. (Aquí está un buen manual sobre NFT y arte)
Esto funciona para cualquier coleccionable, siendo una de las implementaciones más visibles el Tiro superior de la NBA. Han creado lo que son esencialmente cromos coleccionables, pero en lugar de imágenes estáticas, recopilas videoclips. Cuando esté disponible, puede comprar paquetes de "tarjetas" y luego comprar y vender tarjetas individuales en el mercado.
La diferencia con el arte digital es que no tienes el original. Puede haber muchas copias con arte digital, y el creador aún puede poseer el original. Dicho esto, con todo moviéndose hacia el metaverso, puede que eso ya no importe mucho. :)
Visita Museos de Arte
Los museos de arte pueden vender periódicamente obras de arte para recaudar fondos y comprar diferentes obras. Este proceso se conoce como desvinculación y elimina permanentemente una pieza de la colección del museo.
Las reglas de venta pueden ser estrictas y varían según el país y el contrato existente con el artista o el patrimonio del benefactor original.
Un ejemplo reciente es el Museo de Asia del Pacífico de la USC publicó un aviso público anunciando una próxima desvinculación. Los objetos fueron donados a otros museos o vendidos en una subasta pública.
Los museos pueden vender artículos elegibles en varios grupos. También pueden asociarse con una casa de subastas pública para ganar más exposición de compradores potenciales.
Viajar a Ferias de Arte
Puede comprar arte en ferias de arte de alto perfil como El espectáculo de Palm Beach, Dallas Art Fair, Art Basel u otros lugares para comprar obras de los expositores. No todos los artículos estarán a la venta, pero puedes descubrir muchos artistas y posibles temas de inversión.
Hay ferias en los Estados Unidos y el mundo cada mes. Estos eventos pueden tener un enfoque específico y, por lo general, puede ver qué artistas asistirán de antemano.
Galerías de arte de apoyo
Las galerías de arte locales y en línea pueden ayudarlo a encontrar piezas originales para un género o región específicos. La mayoría de los artistas no tendrán el reconocimiento de nombre de primer nivel, lo que significa que su potencial de inversión puede no ser tan alto como comprar algo en una subasta de Sotheby's. Sin embargo, es posible que pueda encontrar algunas gemas de ligas menores.
Explorar sitios web de artistas
También puede comprar directamente de su artista favorito. La mayoría de los creadores tienen sitios web en línea que enumeran obras actuales disponibles para la venta.
Ventajas de invertir en arte
Hay muchas cosas que te gustan (y te disgustan) de la inversión en arte, y debes entender cuáles son antes de proceder a invertir. Para ayudar, he creado la siguiente lista de ventajas y desventajas de invertir en arte.
Es un activo alternativo legítimo
Los precios del arte pueden tener una baja correlación de precios con el mercado de valores y son una forma de diversificar su cartera más allá de las acciones y los bonos. Inversiones alternativas pueden tener valores de mercado estables o en aumento cuando las acciones están en un mercado bajista.
Puede ver y tocar su inversión
Si compras una obra de arte física, puedes ver y tocar tu inversión. Los activos digitales, incluidas las acciones en acciones, no pueden hacer el mismo reclamo. Si se siente cómodo manteniéndolo en su hogar, puede admirar su inversión mientras está en su poder.
Muchas opciones de inversión
Puede invertir en muchos tipos diferentes de arte (es decir, realismo, impresionismo, abstracto) y medios (es decir, óleo, escultura, NFT). También puede elegir entre artistas conocidos y emergentes.
Oportunidad de Invertir en Cultura
El arte es una forma atemporal de reflejar una cultura o historia en particular. Las inversiones no siempre tienen que ser una relación de suma cero en la que te centres exclusivamente en ganar dinero invirtiendo en grandes negocios.
Si bien ganar dinero puede ser su principal prioridad cuando invierte en arte, puede apoyar a un artista o dedicarse a un tema artístico que esté cerca de su corazón. También puede tener algunas conversaciones interesantes sobre el arte y otros temas de la vida al interactuar con la comunidad artística.
Desventajas de invertir en arte
También existen algunos inconvenientes en la compra de arte como inversión. Aquí está la lista que se me ocurrió:
Mantenimiento continuo y tarifas
Planee gastar una buena suma para transportar, almacenar y comprar un seguro para su colección. Sus tarifas de mantenimiento son continuas hasta que decida vender.
Las tarifas de compra y venta también pueden ser elevadas. El IRS gravará sus ganancias de inversión como coleccionables, una tasa impositiva más alta que las ganancias de capital para acciones.
No es una inversión a corto plazo
Deberá invertir durante varios años para que su artículo se aprecie lo suficiente. La mayoría de los activos físicos comparten este mismo rasgo inherente, por lo que debe tener paciencia.
Mientras tanto, el arte con un potencial de crecimiento prometedor puede ser una excelente reserva de riqueza. Si no necesita obtener una ganancia rápida, un período de inversión prolongado puede tener un impacto mínimo.
No gana ingresos por dividendos
No obtendrá ingresos recurrentes de su arte como acciones de dividendos o activos productivos como propiedades de alquiler o tierras de cultivo.
Requiere más investigación
La inversión en arte requiere más investigación que un fondo índice S&P 500 o Total Stock Market, y hay menos herramientas de investigación disponibles que para acciones individuales.
Investigación del mercado del arte ha estado rastreando los precios de las bellas artes desde 1976. También puede considerar utilizar un distribuidor de renombre o un asesor de arte para curar posibles inversiones.
Lo que se debe y no se debe hacer al invertir en arte
Ahora que comprende los diversos pros y contras, aquí hay algunos pros y contras de la inversión en arte:
Conozca los riesgos
Antes de invertir en algo nuevo, es importante comprender los riesgos involucrados.
Invertir en arte puede ser atractivo porque es diferente a la inversión inmobiliaria o al mercado de valores. A menudo espera conservar obras de arte durante períodos mucho más prolongados, entre cinco y diez años (o más). Es menos volátil porque no hay un mercado líquido con transacciones frecuentes. El mercado, sin embargo, no es uniforme. Al igual que hay acciones de pequeña capitalización, de crecimiento y de primer orden, lo mismo existe en el arte.
Banksy, Picasso y KAWS son todos diferentes. Considere a los "grandes nombres" del pasado, como Pablo Picasso y Vincent Van Gogh, como los artistas de primer nivel. Es probable que su trabajo conserve su valor independientemente de la economía. Si aprendiste sobre ellos en Historia del Arte AP, es probable que sean de primer nivel (o bastante cerca).
Luego tienes a los artistas de hoy en día, aún famosos, pero más de lo que podrías considerar como artistas de "pequeña capitalización". Probablemente hayas oído hablar de estos artistas, como Banksy, por ejemplo, pero su trabajo no tiene el mismo peso que un Picasso.
Y luego tienes artistas aún más nuevos, tus "startups", ¡cuyos nombres ni siquiera conoces todavía! Si bien es una gran simplificación, es un marco útil para pensar en el arte y otros objetos de colección.
Al final, es fundamental saber en lo que te estás metiendo para evitar quemarte.
Evite las reproducciones
El factor de rareza puede ser tan importante como el nombre del artista. No es sorprendente que los originales de los artistas sean los más valiosos, ya que son únicos, pero también son los más costosos.
También puede considerar comprar impresiones cuando el original no esté disponible o esté fuera de su rango de precios. Estas copias originales pueden tener un valor coleccionable ya que hay un suministro limitado y pueden venir con un certificado de autenticidad.
Evite las reproducciones: su suministro infinito significa que su precio de venta solo puede ser tan alto como lo que cobra su tienda de regalos de arte local. Es como comprar un póster. Puedes disfrutar de la belleza de una pieza costosa, pero no obtendrás ganancias.
Cumpla con el monto máximo de su inversión
Para evitar gastos excesivos y proteger el potencial de crecimiento de su inversión en arte, le recomiendo investigar los precios de venta recientes de obras similares. Además, es una buena idea utilizar varias plataformas para su investigación. El simple hecho de aceptar la palabra de la casa de subastas o del comerciante puede no funcionar en su contra.
Este consejo puede ser útil si planea comprar en una subasta. Una guerra de ofertas acelerada puede hacer que sea más fácil ofertar por encima de su límite de compra.
No olvide calcular las tarifas adicionales en las que puede incurrir, como las tarifas del comprador, el seguro, el almacenamiento y el transporte. Estos costos pueden erosionar su potencial de ganancias si busca principalmente invertir en arte para ganar dinero.
No cuente con obtener una ganancia rápida
Esté preparado para conservar sus pinturas durante varios años antes de poder venderlas para obtener una ganancia. El mercado del arte no es como el mercado de valores, por lo que no puede ejecutar una operación swing o disfrutar de un aumento de precios de WallStreetBets.
Además de eso, el arte es naturalmente una inversión ilíquida como vino fino o bienes raíces financiados colectivamente.
Por lo tanto, compre aquello en lo que cree y prepárese para conservarlo durante varios años. Necesitará que el valor del activo aumente lo suficiente como para cubrir sus tarifas de venta para obtener una ganancia neta.
No descuides el mantenimiento
Eres responsable de proteger tu inversión en arte a menos que uses una plataforma de inversión fraccionada que almacene cada artículo en su bóveda.
Si está orgulloso de su colección, puede exhibirla en su residencia. Asegúrese de proteger sus pinturas del exceso de luz solar, la humedad y las fluctuaciones de temperatura.
También puede apreciar la conveniencia y la seguridad del almacenamiento fuera del sitio asegurado. Si bien no puede admirar la pieza con los invitados a la cena, tampoco tiene que preocuparse por contratiempos o robos en el hogar.
¿Para quién es más adecuada la inversión en arte?
No todo el mundo se va a beneficiar de invertir en arte. El inversionista ideal puede invertir a largo plazo, pagar los costos de mantenimiento y adquisición, y sentirse cómodo al poseer un activo físico ilíquido.
Tener conocimientos sobre arte coleccionable también es una gran ventaja. Como resultado, el proceso de investigación puede ser más sencillo: no es como poner efectivo en un índice. fondo o fondo de jubilación con fecha objetivo y dejar que el administrador del fondo tome las decisiones diarias de la cartera.
Si tienes un presupuesto limitado o prefieres Inversiones a corto plazo, puede decidir mantenerse alejado del espacio de arte por ahora. Recuerde, hay muchos otros activos alternativos en los que puedes invertir y disfrutar de rendimientos similares.