Cómo evitar la inversión emocional

Muchos inversores siguen sus instintos y emociones al tomar decisiones de compra y venta, actuando sobre impulsos emocionales cuando el mercado de valores es volátil. Es fácil enredarse en el miedo o la emoción a medida que los mercados fluyen y refluyen, comprando caro y vendiendo bajo. Pero actuar emocionalmente no es necesariamente lo mejor para su cartera de inversiones.

Aunque muchas personas se dan cuenta de que no es la mejor estrategia, puede resultar difícil evitar la inversión emocional. Aquí hay algunas trampas de comportamiento de las que los inversores pueden caer y nuestros consejos para evitarlas.

Comprensión del comportamiento de los inversores

Si eres un Star Trek fan, el inversor modelo sería el Sr. Spock. El famoso personaje de Leonard Nimoy empleó la lógica por encima de todo mientras vivía una existencia libre de emociones. Sin embargo, no somos Vulcan. Evitar las emociones y enfocarse en la lógica en el mercado de valores puede no ser algo tan natural para nosotros, los humanos.

En realidad, es difícil actuar racionalmente en el mercado de valores, especialmente cuando hay volatilidad en el mercado. Por eso es importante invertir en base a planes financieros sólidos con un enfoque a largo plazo en lugar de asumir riesgos innecesarios.

Por ejemplo, los inversores tienden a seguir al rebaño al invertir. Escuchan los medios y las fuentes de las redes sociales, compran al subir y luego venden al bajar, según los precios del mercado. El anclaje, una técnica de marketing común, impulsa a los inversores a asignar un valor específico a algo (tal vez una acción) aunque tenga un valor intrínseco menor o mayor.

Los inversores también tienden a ser reacios a perder, duplicando las inversiones exitosas mientras se aferran a los perdedores con la esperanza de que se recuperen. Estos sesgos de comportamiento pueden hacer que los inversores inviertan su dinero a pesar de las condiciones del mercado.

Sin embargo, esas decisiones deben basarse en el desempeño financiero y del mercado, no en su desempeño anterior. Si comprende los comportamientos comunes de los inversores y las trampas psicológicas, estará en la mejor posición para invertir con éxito.

Más información >>>¿Qué son las finanzas conductuales?

Trampas psicológicas que los inversores deben evitar

Si bien hay muchos pasos en falso en los mercados financieros, estos son algunos de los comportamientos negativos más comunes que se deben evitar conscientemente.

Trampa de anclaje

El anclaje es una trampa de inversión en la que cree que algo es valioso en la actualidad porque alguna vez fue valioso en el pasado o parece estar estrechamente relacionado con otra cosa de valor. Si ve algo en oferta en la tienda con un precio rebajado de $ 49,99 a $ 29,99, es posible que piense que está obteniendo una buena oferta por $ 29,99 porque es "un gran ahorro". Sin embargo, podría rebajarse porque nadie más lo quiere, y nunca valió realmente $ 49,99 para empezar con. Ese mismo proceso de pensamiento puede llevar a comprar o mantener acciones sobrevaloradas.

Trampa de la ceguera

La trampa de la ceguera ocurre cuando un inversor sabe que una acción está tomando un giro negativo, pero opta por ignorar las señales de peligro inminente. Piense en esto como un esfuerzo subconsciente por ignorar la verdad.

Trampa de confirmación

La trampa de la confirmación tiene lugar cuando un inversor mira a otros inversores individuales que están pasando por lo mismo para confirmar que están tomando la decisión correcta. Si sigues los canales de las redes sociales donde alguien publica que tiene una acción y luego decides hacer lo mismo, posiblemente seas víctima de la trampa de la confirmación.

Trampa de exuberancia irracional

En el mercado de valores, el rendimiento pasado no es garantía de rendimiento futuro. La exuberancia irracional es una trampa en la que los inversores se entusiasman con una inversión exitosa y compran más, aunque es posible que la mayor parte de las ganancias ya se hayan producido. Esto es común cuando se invierte en una burbuja, donde los precios continúan subiendo a medida que los inversores irracionales siguen comprando más y aumentando la demanda. Eventualmente, esa burbuja puede estallar si el activo subyacente no está a la altura de las expectativas.

Trampa de la pseudo-certeza

En algunos casos, los inversores limitan la exposición al mercado cuando se sienten seguros de las ganancias y asumen más riesgos cuando están preocupados por las pérdidas. Eso es lo contrario de lo que deberían hacer en muchas situaciones. Si invierte lentamente en activos más seguros a largo plazo y se carga rápidamente en activos más riesgosos, es una víctima potencial de esta trampa de inversión psicológica.

Trampa de la relatividad

La trampa de la relatividad es el equivalente del mercado financiero a mantenerse al día con los Jones. Si observa demasiado a otros inversores al elegir su cartera, podría invertir sin saberlo en la trampa de la relatividad. Solo recuerda que tus amigos, compañeros de trabajo y otros Redditors no eres tú. Es posible que estas personas no se preocupen por sus mejores intereses financieros o no consideren sus objetivos financieros al elegir sus inversiones.

Trampa de superioridad

Con la trampa de la superioridad, los inversores piensan que son más inteligentes que los demás y superarán a otros inversores. Sin embargo, incluso los mejores gestores de fondos activos obtienen un rendimiento inferior al de los mercados. Si los inversores profesionales no pueden vencer constantemente a los mercados, no deberíamos tener la arrogancia de pensar que lo haremos mejor al invertir a tiempo parcial.

Trampa de costes hundidos

Si juega al póquer Texas Hold 'Em, conoce bien la trampa de los costos hundidos, aunque no sea por su nombre. Cuando ha apostado constantemente en todo momento, con la esperanza de obtener esa mano perfecta en la última carta y no obtenga lo que espera, si sigue apostando a pesar de una probable pérdida, o si sigue ¿apuesta? Incluso cuando sabe que tiene una mano perdedora, continuar apostando porque ya ha comprometido fondos es un ejemplo de la trampa de los costos hundidos. Cuando se aferra a perder acciones o compra más porque "ya se comprometió", posiblemente esté tomando la decisión equivocada.

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6 formas de evitar la inversión emocional

1. Planifique con anticipación los mercados bajistas: Los mercados suben y bajan. Planifique períodos de inactividad para saber cómo responderá en lugar de seguir reacciones instintivas y tomar decisiones emocionales de las que se arrepentirá más adelante.
2. Construya una cartera diversificada: Construir una cartera diversa, incluida la compra de fondos indexados de bajo costo y el uso promedio de costo en dólares, puede ayudarlo a evitar las trampas de comprar y vender acciones individuales.
3. Evite revisar sus existencias con demasiada frecuencia: La mayoría de los inversores deberían centrarse en el largo plazo. No es necesario que revise su cartera todos los días, todas las semanas o todos los meses.
4. Resista la psicología del rebaño: No se limite a seguir a la manada; Utilice su propio análisis y tesis de inversión independiente al invertir.
5. Siga una estrategia de inversión pasiva: El promedio del costo en dólares y otras estrategias de inversión pasivas a largo plazo lo ayudan a evitar muchos de los escollos de inversión más comunes.
6. Automatice sus inversiones: Las inversiones recurrentes automatizadas eliminan gran parte de la toma de decisiones psicológicas del proceso de inversión.

Elimine las barreras para una inversión exitosa

Las mejores formas de superar las trampas comunes de inversión y dominar su psicología inversora giran en torno a la conciencia. Comprender la psicología del inversor y mantenerse enfocado en sus objetivos de inversión a largo plazo puede ayudarlo a notar cualquier sesgo o escollo en la construcción de su cartera.

Si comete errores, no sea demasiado duro consigo mismo. A los mejores nos pasa de vez en cuando. Anímate a ser objetivo. Cíñete a los sistemas para invertir estratégicamente. Supervise su rendimiento, maneje bien las pérdidas y conviértase en un experto en las estrategias de inversión que está utilizando. En ese caso, no hay ninguna razón por la que no pueda encontrar la forma de invertir con éxito.

El tiempo en el mercado suele ser mejor que el tiempo en el mercado

Hay un dicho famoso que dice que "el tiempo en el mercado supera a la sincronización del mercado". Inversores activos que compran y venden con frecuencia y pasivos Los inversores que intentan cronometrar los altibajos del mercado a menudo ven resultados más bajos a largo plazo que aquellos con una estrategia aburrida a largo plazo en la que se quedan invertido.

Si automatiza y se apega a la lógica sobre la emoción, está utilizando una combinación ganadora que, con suerte, conducirá a abundantes ganancias de inversión.