Revisión de Yieldstreet 2021: fácil acceso a inversiones alternativas

Los activos físicos se están convirtiendo en una cobertura de inversión popular, por lo que no tiene toda su cartera de inversiones en el mercado de valores.

Pero invertir en activos tangibles puede ser difícil y costoso en comparación con la compra de fondos indexados de acciones y bonos.

Yieldstreet puede simplificar la inversión en activos alternativos que incluyen obras de arte, bienes raíces y contratos comerciales.

Esta revisión de Yieldstreet puede ayudarlo a aprender más sobre cómo invertir en alternativas del mercado de valores y ayudarlo a diversificar su cartera.

Tabla de contenido

1. ¿Qué es Yieldstreet?
1. ¿Yieldstreet es solo para inversores acreditados?
2. Opciones de cuenta de inversión
3. Inversión mínima
4. Tarifas de Yieldstreet
5. Tratamiento fiscal
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2. Opciones de inversión de Yieldstreet
1. Ofertas individuales
2. Notas a corto plazo
3. Fondo Yieldstreet Prism
3. ¿Yieldstreet es bueno?
4. Pros y contras
1. Pros
2. Contras
5. Alternativas de Yieldstreet
1. Obras maestras
2. Fundrise
3. Vinovest
4. Valioso
6. Resumen

¿Qué es Yieldstreet?

Yieldstreet permite a los inversores invertir directamente en activos físicos como bienes raíces, arte y aviones. Por lo general, estos acuerdos requieren una gran cantidad de capital y experiencia que dificultan la entrada de inversores individuales en estas oportunidades.

Pero el uso de una plataforma como Yieldstreet puede hacer posible que las personas inviertan con mínimos razonables y la empresa de gestión se encarga de los asuntos cotidianos.

¿Yieldstreet es solo para inversores acreditados?

La mayoría de las ofertas de inversión de Yieldstreet son solo para inversores acreditados. Este requisito se aplica a ofertas individuales y notas de ingresos a corto plazo.

Debe cumplir uno de estos requisitos para ser un inversor acreditado:

1. Un ingreso anual superior a $ 200,000 ($ 300,000 para inversionistas conjuntos) durante los últimos dos años
2. Valor neto mínimo de $ 1 millón (excluyendo el valor principal de su vivienda)

Los inversores no acreditados solo podrán invertir en Yieldstreet Prism Fund. Este vehículo de inversión invierte en las distintas clases de activos físicos y paga distribuciones trimestrales.

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Opciones de cuenta de inversión

Las cuentas de inversión imponibles y con ventajas impositivas están disponibles en la plataforma.

Yieldstreet IRA

Los inversores pueden abrir una IRA Yieldstreet que puede estar disponible como una IRA tradicional, Roth o SEP. Los inversores también pueden renovar una cuenta de jubilación existente para invertir en activos alternativos en lugar de acciones y bonos.

Esta IRA autodirigida es independiente de la cuenta de corretaje que contiene sus acciones y bonos. Un inconveniente de este tipo de IRA son las tarifas anuales que los corredores en línea no suelen cobrar.

La tarifa anual de una IRA Yieldstreet depende del saldo de la cuenta:

• $ 299: saldo de la cuenta entre $ 0 y $ 99,999
• $ 399: saldo de la cuenta superior a $ 100,000

Inversión mínima

A continuación se muestra la inversión mínima para las tres diferentes opciones de inversión de Yieldstreet:

• Ofertas individuales: $ 5,000
• Notas a corto plazo: $ 1,000
• Fondo de prisma: $ 1,000

El mínimo inicial para ubicaciones individuales varía y puede ser superior a $ 5,000. Por ejemplo, algunas ofertas recientes requieren al menos $ 10,000 o $ 25,000.

La mayoría de las ofertas individuales tienen un compromiso de inversión mínimo de hasta cinco años. Las notas de financiamiento solo pueden requerir un horizonte de inversión de un año.

Tarifas de Yieldstreet

Los inversores pueden esperar una comisión de gestión anual de entre el 1% y el 2% para cualquier posición abierta. Esta tarifa es competitiva con otras plataformas de activos alternativas.

Las notas a corto plazo no tienen una tarifa de gestión anual, lo que las convierte en una alternativa notable a Inversiones "seguras" con rendimientos potencialmente más bajos.

Tratamiento fiscal

Las ofertas de inversión recibirán un formulario de impuestos 1099-DIV o K-1. La página de descripción general de la inversión enumera la estructura impositiva y otros detalles clave como el compromiso de inversión, la tasa de rendimiento objetivo y las tarifas anuales de inversión.

Prism Fund está abierto a inversores no acreditados y utiliza el formulario de impuestos 1099-DIV más simple. Este es el mismo tratamiento fiscal para el que califican los fondos indexados de acciones y la mayoría de las acciones individuales.

Más información sobre Yieldstreet

Opciones de inversión de Yieldstreet

A continuación, se muestra más de cerca en qué puede invertir a través de Yieldstreet.

Ofertas individuales

Ser capaz de invertir directamente en varios acuerdos de activos alternativos puede ser la razón más convincente para utilizar Yieldstreet.

Los inversores pueden tener más control de su cartera cuando realizan operaciones individuales. El inconveniente es que puede haber solo unas pocas ofertas disponibles y es posible que no sean necesariamente para la clase de activos en la que desea invertir. Pero las ofertas cambian con frecuencia, por lo que, si tiene paciencia, es probable que encuentre una oferta que se adapte a sus necesidades.

Estas son las clases de activos que están disponibles como ofertas individuales:

Bienes raíces

Es posible invertir en proyectos inmobiliarios individuales como viviendas unifamiliares en Georgia o un proyecto multifamiliar en Michigan. Estas ofertas pueden facilitar la inversión en un área geográfica específica.

Otra oferta es el Real Estate Opportunity Fund que invierte en una canasta de bienes raíces comerciales con financiamiento de deuda o capital.

Estas ofertas pueden ser similares a las mejores sitios de crowdfunding inmobiliario que le permiten invertir en acuerdos individuales o en una cartera gestionada.

Comercial

Los inversores pueden financiar acuerdos comerciales y recibir pagos de las ganancias futuras.

Un ejemplo es el financiamiento de la cadena de suministro, donde el efectivo recaudado paga a los proveedores. Los inversores reciben el pago de intereses cuando vence el préstamo.

Legal

Los inversores pueden invertir en ofertas legales que pueden otorgar al cliente un pago por adelantado antes de recibir un acuerdo legal. Los inversores reciben una parte del acuerdo legal final.

En muchos casos, los fondos legales tienen una canasta de demandas similares y los inversionistas reciben una pequeña cantidad de cada acuerdo exitoso.

Marina

Las ofertas marítimas recientes pueden financiar el desguace de un buque de transporte retirado o financiar la adquisición de un nuevo buque.

Aviación

Un fondo de aviación permite a los inversores obtener beneficios del arrendamiento de aviones comerciales.

Arte

También se pueden realizar ofertas de arte de primera clase en Yieldstreet. Estas ofertas pueden generar ganancias cuando otra persona compra la colección a un precio más alto.

Notas a corto plazo

Los inversores acreditados que deseen dejar su dinero en efectivo durante un período breve y ganar intereses deben considerar las notas a corto plazo. El plazo de inversión es de tres meses y no tiene comisiones de gestión anuales.

Una oferta reciente ofrece un rendimiento anualizado del 3% superior al de la mayoría CD bancarios o cuentas de ahorro de alto interés. La inversión mínima es de $ 1,000.

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Fondo Yieldstreet Prism

La única opción de inversión para inversores no acreditados es Prism Fund. Los inversionistas acreditados pueden preferir este método para diversificarse rápidamente en activos alternativos y la inversión mínima de $ 1,000.

El fondo reclama un rendimiento anual del 8% y tiene un 1,5% en comisiones de gestión anuales.

Este fondo mantiene posiciones en estas clases de activos:

• Arte
• Comercial
• Consumidor
• Legal
• Bienes raíces
• Bonos corporativos preferentes

Lamentablemente, este fondo no está disponible para los residentes de Nebraska o Dakota del Norte.

¿Yieldstreet es bueno?

Yieldstreet es una de las formas más fáciles de invertir en activos alternativos. Podría ser la única plataforma que utilizan algunos inversores, ya que puede exponerse a múltiples clases de activos.

Si bien los inversores no acreditados no pueden invertir en ofertas individuales, Prism Fund es una alternativa eficaz con un mínimo de inversión bajo. A diferencia de otras inversiones de crowdfunding que solo invierten en una clase de activos, este fondo ofrece exposición a varias con una sola compra.

Pros y contras

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Alternativas de Yieldstreet

Una desventaja de Yieldstreet’s ofertas individuales es la disponibilidad limitada y la selección de inversión. Estas plataformas pueden ofrecer más opciones de inversión y están abiertas a inversores no acreditados.

Obras maestras

Puedes invertir en arte con Obras maestras. Los inversores pueden comprar acciones de obras clásicas y contemporáneas con un período de inversión de entre 3 y 10 años.

Lea nuestro Revisión de obras maestras aprender más.

Más información sobre Masterworks

Fundrise

Fundrise ofrece fondos inmobiliarios de crowdfunding en proyectos comerciales y multifamiliares. La inversión mínima comienza en $ 1,000 pero no hay inversiones individuales disponibles. Las estrategias de inversión avanzadas que se centran en acciones o deuda están disponibles con saldos más altos.

Lea nuestro Revisión de Fundriseaprender más.

Más información sobre Fundrise

Vinovest

Vinovest da exposición a una cartera de vinos finos con una inversión mínima de $ 1,000. Las botellas se almacenan en bodegas de todo el mundo que puede conservar hasta 30 años para obtener el máximo beneficio.

Lea nuestro Revisión de Vinovest para obtener más información sobre la inversión en vino.

Más información sobre Vinovest

Valioso

Valioso le permite invertir en bonos para pequeñas empresas y ganar un 5% de interés. La inversión mínima es de $ 10 y puedes vender en cualquier momento sin comisiones ni penalizaciones.

La garantía física respalda cada bono si el prestatario incumple. Sin embargo, estos bonos pueden ser más riesgosos que los bonos gubernamentales y corporativos de grado de inversión con un rendimiento potencial más bajo.

Resumen

Muchos inversores buscan ideas de inversión que generan ingresos pasivos sin depender del mercado de valores. Yieldstreet es una forma legítima de generar riqueza a partir de activos tangibles, pero deberá ser un inversor acreditado para invertir en cualquiera de sus ofertas.