Revisión de Titan Invest: Inversión de tipo fondo de cobertura de bajo costo

Titán Invest es un producto de inversión único que utiliza cobertura en su estrategia de inversión. No es para todos, pero si está dispuesto a asumir más riesgos en busca de mayores rendimientos, puede ser una excelente opción para una parte de su cartera de inversiones general.

Si está buscando una oportunidad para superar al mercado, y no solo igualarlo como lo hacen la mayoría de los robo-advisors, considere Titan Invest. No es un robo-advisor en absoluto, ni siquiera un fondo de inversión. En cambio, es una cartera gestionada de forma activa que se centra en el crecimiento.

Es más riesgoso que los robo-advisors, pero puede ser adecuado para una pequeña parte de su cartera. Y aunque tiende a ser de mayor riesgo, Titan Invest intenta reducir ese riesgo mediante el uso de una cobertura en cada cartera.

Tabla de contenido

1. ¿Qué es Titan Invest?
2. Metodología de inversión Titan
1. Cobertura 
2. Reequilibrio 
3. Buque insignia de Titán
4. Oportunidades Titán 
3. Características de Titan Invest
4. Cómo registrarse en Titan Invest
5. Pros y contras de Titan Invest
6. ¿Debería invertir con Titan Invest?

¿Qué es Titan Invest?

Titán Invest es un servicio de gestión de inversiones activo, diseñado específicamente para superar al mercado. Tienen el objetivo de obtener un rendimiento promedio del 15% o más cada año, lo que permitirá que su inversión se duplique aproximadamente cada cinco años.

Actualmente ofrecen dos estrategias de inversión, aunque planean lanzar más. Estos no son fondos, sino estrategias de inversión. Utilizando una combinación de análisis cuantitativo y cualitativo, cada estrategia intenta identificar alrededor de 20 de las mejores empresas de los EE. UU., Y luego se mantiene a largo plazo.

Cuando invierte con Titan Invest, recibe actualizaciones diarias a través de la aplicación, por lo que sabrá exactamente qué está pasando con su dinero.

Titan Invest tiene actualmente más de 25.000 clientes, con cerca de $ 500 millones en activos bajo administración.

La empresa fue nombrada "Mejor Asesor de Inversiones de 2020", Por US News, y"Mejor asesor de 2020”En los premios Benzinga Global Fintech Awards. La compañía también fue nombrada “Robo-Advisor # 1 clasificado” por Robo Report por la rentabilidad de las acciones y la rentabilidad total de la cartera para los cuatro trimestres de 2020, así como el cuarto trimestre de 2019.

Metodología de inversión Titan

Titan Invest utiliza estrategias de inversión que normalmente no encontrará con robo-advisors. Su cartera contendrá aproximadamente 20 acciones consideradas las mejores candidatas para el rendimiento durante los próximos 3 a 5 años.

Y para minimizar el riesgo inherente a invertir en un pequeño grupo de acciones, Titan Invest agrega una cobertura a su cartera que minimizará el riesgo a la baja en mercados turbulentos.

Cobertura 

Esta es una estrategia utilizada por Titan Invest para reducir las pérdidas durante una recesión del mercado. Esto se hace usando posiciones cortas contra un índice bursátil basado en la estrategia de cartera que elija. Cuando tenga una posición corta en una acción, ganará dinero cuando la acción baje de valor.

Titan Invest usa la técnica cuando cree que sus estrategias tienen un mayor riesgo de experimentar una recesión prolongada.

Este es un intento de medir el tiempo del mercado, que es lo que los fondos administrados activamente en última instancia intentan hacer para obtener rendimientos superiores a los del mercado. Tenga en cuenta que programar el mercado para obtener mayores rendimientos es extremadamente difícil a largo plazo, por lo que recomendamos tener solo un pequeño porcentaje de su cartera en fondos administrados activamente.

Si invierte en la cartera Titan Flagship, el índice S&P 500 se acortará en función de un cierto porcentaje de sus tenencias. Para la estrategia Titan Opportunities, el índice Russell 2000 se acortará, nuevamente en un cierto porcentaje de su cartera.

El porcentaje de su cartera que está cubierto aumenta durante una recesión y disminuye cuando se cree que la recesión ha terminado. La cobertura se utiliza en ambas carteras de inversión que actualmente ofrece Titan Invest. Sin embargo, la compañía es muy específica al señalar que aunque hacen uso de una estrategia de cobertura, sus inversiones no son categóricamente fondos de cobertura.

El porcentaje de su cartera que está cubierto depende de una combinación de su tolerancia al riesgo y las condiciones del mercado. Los parámetros generales son los siguientes:

Tolerancia al riesgo / Porcentaje de cobertura	Cuando el mercado es NO en una recesión	Cuando el mercado Está en una recesión
Conservador	10%	20%
Moderar	5%	10%
Agresivo	0%	5%

Como puede ver en la tabla anterior, la estrategia de cobertura es más alta para los inversores conservadores, quienes encontrarán las pérdidas de mercado menos volátiles. Es mínimo para los inversores agresivos, debido a su mayor apetito por montar el mercado en cualquier dirección.

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Reequilibrio 

Las carteras de inversión se reequilibran según sea necesario, en lugar de a intervalos específicos. Para mantener la misma ponderación de cada acción en una cartera, el reequilibrio tiene lugar cuando el valor del título dentro de la cartera se mueve fuera de una banda de ponderación del 4% al 6%.

Titan Invest ofrece actualmente dos fondos de inversión, con la posibilidad de que se agreguen más en el futuro.

Buque insignia de Titán

Esto es Primera estrategia de inversión de Titan Invest. Lanzado el 20 de febrero de 2018, es un fondo de crecimiento de gran capitalización de EE. UU. Que busca invertir en empresas con más de $ 10 mil millones en capitalización de mercado. El objetivo de la estrategia es superar al S&P 500 en un período de 3 a 5 años.

Cuando invierte en esta cartera, se incluye una cobertura personalizada, basada en su tolerancia al riesgo individual. El propósito es reducir la exposición al mercado durante las recesiones.

La cartera tiene alrededor de 20 acciones en posiciones aproximadamente iguales a largo plazo. Se centra en empresas con ventajas competitivas duraderas, sólidas perspectivas de crecimiento, excelente liderazgo y valoraciones atractivas.

La cartera presenta una “rotación anual bastante baja” y reequilibrio ocasional. Eso sucede solo cuando los pesos se desvían mucho entre posiciones.

El rendimiento de la cartera desde el inicio es el siguiente, neto de comisiones:

El comportamiento inversor de la estrategia, desde su lanzamiento en febrero de 2018, es el siguiente:

• 2018 - (7,0%), en comparación con (6,1%) para el S&P 500
• 2019 - 33,7%, en comparación con 31,5% para el S&P 500
• 2020 - 44,7%, en comparación con 18,4% para el S&P 500
• Hasta el 31 de enero de 2021 - (4.0%), en comparación con (1.0%) para el S&P 500

Inversión mínima: $100 

Tarifa de asesoramiento: $ 5 por mes para saldos de cuenta de menos de $ 10,000; 1% en saldos superiores a $ 10,000

Oportunidades Titán 

Con Buque insignia de Titán Centrado en acciones de gran capitalización, Titan Opportunities se concentra en empresas estadounidenses más pequeñas. La cartera comenzó el 17 de agosto de 2020 e invierte solo en acciones estadounidenses. La capitalización de mercado promedio de cada una de las 20 acciones mantenidas en la cartera es de $ 7 mil millones. Más específicamente, busca invertir en empresas con una capitalización de mercado total inferior a $ 10 mil millones.

En términos más generales, mientras que Titan Flagship busca superar al S&P 500, Titan Opportunities tiene como objetivo superar al Russell 2000.

De manera similar a la estrategia insignia, cada inversor tiene una cobertura en una parte de su cartera en función de su tolerancia al riesgo personal.

El rendimiento de la cartera se muestra a continuación. Sin embargo, el rendimiento anualizado del 219% está sesgado por el hecho de que rindió un 57,4% entre el 17 de agosto de 2020 y el 31 de diciembre. El rendimiento anualizado refleja el rendimiento real del 57,4% logrado en aproximadamente 4 meses y medio, y luego se aplica a todo el año.

Para 2020 (del 17 de agosto al 31 de diciembre), la cartera tuvo un rendimiento anual hasta la fecha del 57,4%, en comparación con el 25,2% del Russell 2000. Hasta el 31 de enero de 2021, la cartera arrojó un 7,4%, en comparación con el 5% del Russell 2000.

Inversión mínima: $100 

Tarifa de asesoramiento: $ 5 por mes para saldos de cuenta de menos de $ 10,000; 1% en saldos superiores a $ 10,000

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Características de Titan Invest

Tipos de cuenta: Cuentas de inversión sujetas a impuestos, así como cuentas IRA tradicionales, Roth y de reinversión.

Inversión inicial mínima: $ 100 para cuentas de inversión sujetas a impuestos, $ 500 para cuentas IRA.

Inversiones utilizadas: Aproximadamente 20 acciones individuales en cada cartera de inversión, más una cobertura para reducir la volatilidad.

Custodio de cuenta: Despeje del ápice.

Aplicación movil: Disponible en Google Play para dispositivos Android, 5.0 y posteriores, y en The App Store para dispositivos iOS, 11.0 o posteriores. Compatible con iPhone, iPad y iPod touch. También disponible para dispositivos Mac con macOS 11 o posterior y una Mac con chip Apple M1.

Seguridad de la cuenta: Cada cuenta está cubierta por SIPC por hasta $ 500,000 en efectivo y valores, incluyendo hasta $ 250,000 en efectivo. La cobertura es protección contra la falla del corredor, no contra pérdidas debido a las condiciones del mercado. También emplea cifrado de 256 bits y capa de conexión segura (SSL) para proteger su dinero, información personal e identidad.

Honorarios: Hay una tarifa de $ 5 por mes para los saldos de cuenta de menos de $ 10,000; 1% en saldos superiores a $ 10,000. No hay tarifas de transacción ni tarifas de desempeño.

Programa de referencia: Titan Invest reducirá la tarifa de asesoría que cobran en su cuenta en un 0.25% por cada persona calificada que refiera al servicio. La persona a la que refiera recibirá igualmente un descuento del 0,25% en la tarifa de asesoramiento. Puede obtener la reducción de la tarifa de asesoría en cuatro referencias, reduciendo su tarifa hasta cero. La reducción permanecerá vigente mientras la persona (personas) a la que refiera mantenga una cuenta activa con Titan Invest.

Servicio al Cliente: Disponible solo por correo electrónico ([email protected]). Hay una función de chat disponible, pero el tiempo de respuesta es de un día.

Integración de software fiscal: Titan Invest proporciona integración directa en TurboTax, H&R Block y otros servicios de software de impuestos comunes.

Cómo registrarse en Titan Invest

Para calificar para una cuenta con Titán Invest, debe cumplir con los siguientes requisitos:

• Tener al menos 18 años.
• Tener un número de seguro social válido.
• Tener una dirección residencial legal en los EE. UU. Dentro de los 50 estados.
• Ser ciudadano estadounidense, titular de una tarjeta verde o titular de una visa válida.

Deberá proporcionar la siguiente información:

1. Tu nombre completo
2. Dirección de correo electrónico
3. Fecha de nacimiento
4. Número de seguro social
5. Direccion de casa
6. Número de teléfono
7. Estado de Empleo

Deberá conectar una cuenta bancaria a su cuenta de Titan Invest para fines de financiación. Se prefiere una cuenta corriente para evitar los límites de transferencia ACH. Cuando vincule la cuenta bancaria por primera vez, se realizarán dos depósitos de prueba con fines de verificación. Una vez que Titan Invest los haya completado y usted los haya confirmado, su cuenta bancaria estará completamente vinculada.

Una vez que se haya abierto su cuenta, puede configurar depósitos automáticos. Estos se pueden establecer de forma semanal, quincenal, mensual o personalizada. Cada depósito automático debe ser de al menos $ 250.

Como alternativa a una cuenta bancaria vinculada, puede depositar fondos en su cuenta con transferencias bancarias.

El máximo que se puede transferir a su cuenta está limitado a no más de $ 50,000 por día.

Los retiros de la cuenta se pueden completar dentro de 2 a 4 días hábiles.

Empiece con Titan Invest

Pros y contras de Titan Invest

¿Debería invertir con Titan Invest?

Titan Invest se centra en superar los índices bursátiles populares, como los índices S&P 500 y Russell 2000. Si bien esto se suma al potencial de inversión a largo plazo, también agrega un mayor riesgo a su cartera.

Las empresas en las que invierte cada cartera de inversiones se limitan a unas 20 acciones. El número limitado de valores implica un mayor riesgo en comparación con índices amplios. Y como cuenta de inversión gestionada de forma activa, sus beneficios no serán mayores que la capacidad del administrador de la cartera para invertir con éxito su dinero.

Titan Invest invierte completamente en acciones, lo que significa que no ofrece una diversificación adecuada. Sería prudente mantener otras inversiones y clases de activos, incluidos bonos y efectivo, en otras cuentas.

Teniendo en cuenta todo lo anterior, Titan Invest se recomienda para no más de un pequeño porcentaje de su cartera. La atención se centra completamente en el crecimiento, no en la preservación del capital, lo que podría volverlo volátil en mercados en declive.

Obtenga más información sobre Titan Invest aquí.