Revisión de inversiones inmobiliarias de Cadre: inversiones inmobiliarias comerciales con liquidez

Cadre Real Estate Investing invierte en bienes raíces comerciales, que es una clase de activos de alto riesgo / recompensa. Aunque los rendimientos de los bienes raíces comerciales pueden ser más altos que los de las acciones y los bonos, esos rendimientos se basarán en cada propiedad individual y no necesariamente en el mercado general.

Debido al factor de alto riesgo, Cadre requiere que los participantes sean inversores acreditados. Eso significa inversores que tienen los medios financieros para absorber los riesgos potenciales que conlleva este tipo de inversión.

Para los inversores acreditados que buscan entrar en bienes raíces comerciales, vale la pena echarle un vistazo a Cadre. A diferencia de otras plataformas de inversión inmobiliaria comercial, Cadre proporciona un mercado secundario. Si elige liquidar su inversión anticipadamente, puede hacerlo.

Tabla de contenido

1. ¿Qué es Cadre Real Estate Investing?
2. ¿Cómo funciona la inversión inmobiliaria de Cadre?
1. Desempeño y trayectoria de inversión inmobiliaria de Cadre
2. Mercado secundario de Cadre
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3. Características de inversión inmobiliaria de Cadre
4. Planes de inversión inmobiliaria de Cadre
1. Fondo Cadre Direct Access
2. Cadre Cash
3. Zonas de oportunidad
5. Precios de inversión inmobiliaria de Cadre
6. Cómo registrarse con Cadre Real Estate Investing
1. Requisitos de verificación adicionales
7. ¿Quién debería invertir con Cadre Real Estate Investing?
8. ¿Quién fundó Cadre?
9. Pros y contras de Cadre Real Estate Investing
1. Pros:
2. Contras:
10. Línea de fondo

¿Qué es Cadre Real Estate Investing?

Cadre Real Estate Investing se lanzó en 2014 como una plataforma de inversión inmobiliaria comercial. Desde su fundación, la compañía ha cerrado más de $ 3 mil millones en transacciones inmobiliarias, generando un promedio de más del 18% en retornos netos sobre las cuatro ventas de propiedades completadas que ha tenido hasta la fecha. Desde sus inicios, han pagado más de 168 millones de dólares a inversores en la plataforma.

Se le dará la opción de invertir en acuerdos de propiedades comerciales individuales o en un fondo administrado compuesto por una cartera de propiedades.

La compañía tiene una calificación A + con Better Business Bureau, su calificación más alta en una escala de A + a F.

¿Cómo funciona la inversión inmobiliaria de Cadre?

Cadre Real Estate Investing utiliza un enfoque fundamental de inversión impulsado por el valor. Buscan identificar acuerdos inmobiliarios comerciales que ofrezcan un valor atractivo ajustado al riesgo. Más específicamente, se dirigen a propiedades generadoras de ingresos en los principales mercados de EE. UU. Con fundamentos convincentes.

A diferencia de muchas plataformas de crowdfunding inmobiliario, Cadre busca mejorar el valor de la inversión a través de la gestión activa de las propiedades de su cartera. Esto se logra mediante una combinación de mejoras operativas y de capital. La compañía también intenta mantener una asignación equilibrada, con un 50% invertido en multifamiliares y el resto en propiedades de oficinas, industriales y hoteleras.

Esta estrategia intenta combinar la estabilidad de los ingresos generados por las inversiones multifamiliares, con el mayor potencial de crecimiento de las propiedades comerciales.

Las propiedades de inversión incluyen edificios de oficinas, complejos de apartamentos multifamiliares y propiedades comerciales. Debido a la naturaleza de las inversiones ofrecidas, se aconseja a los inversores que esperen mantener sus posiciones durante al menos 10 años para recibir el máximo beneficio.

La compañía también busca la diversificación geográfica, invirtiendo en propiedades ubicadas en los 15 mercados de mayor crecimiento en los EE. UU. Se trata principalmente de ciudades de Sunbelt, como Dallas, Atlanta, Miami y Charlotte, además de Seattle, Los Ángeles, Denver y Washington DC.

Tendrá la opción de invertir con Cadre acuerdo por trato, invirtiendo en ofertas primarias individuales o mediante el Fondo de acceso directo de Cadre, que analizaremos en detalle a continuación.

Para las inversiones en propiedades individuales, se presentan resúmenes instantáneos del proyecto ("Estudios de caso") para cada propiedad:

También puede profundizar para obtener información más profunda y detallada sobre cada propiedad ofrecida en la plataforma.

Más información sobre Cadre Real Estate Investing

Desempeño y trayectoria de inversión inmobiliaria de Cadre

Los detalles específicos del número, tipo y valor de las inversiones mantenidas por Cadre Real Estate Investing son los siguientes:

En la captura de pantalla anterior, puede ver que el retorno de la inversión hasta ahora ha sido del 18,2%. Esto se conoce como el tasa interna de retorno, o TIR. Es una combinación de ingresos netos por alquiler recibidos, además de los ingresos por la venta de propiedades apreciadas. Como tal, los inversores no se darán cuenta de la TIR total de una inversión hasta después de su venta.

Estos rendimientos no están garantizados y solo representan los rendimientos que Cadre Real Estate Investing está proporcionando hasta este momento.

Mercado secundario de Cadre

A diferencia de las plataformas típicas de crowdfunding inmobiliario, que requieren que mantenga su posición en un inversión hasta que se complete, Cadre proporciona un mercado secundario para la liquidación total o parcial de su posición.

Después de un período de tenencia inicial de seis meses en una nueva inversión, es posible que pueda vender su posición en el plataforma a un precio de venta objetivo basado en el valor liquidativo de la inversión en el momento en que la ofrezca por venta. Sin embargo, la empresa advierte que la capacidad de vender su posición no está garantizada.

La capacidad de vender sus inversiones generalmente está disponible trimestralmente y dentro de las ventanas establecidas por Cadre. Por lo general, esas ventanas se llevarán a cabo a la mitad de cada trimestre y durarán aproximadamente dos semanas.

Cadre determinará el precio de venta de su inversión, que se determinará en función de descuentos específicos a su "Valor Marcado". Este proceso parece indicar que, si bien puede deshacerse de sus posiciones de inversión, es muy probable que lo haga a un valor inferior al valor total real en el momento de la disposición.

Las ventas de inversión requieren un mínimo de $ 50,000 y pueden incrementarse en incrementos de $ 5,000. Si ha realizado una venta parcial, las ventas posteriores en la misma propiedad deben ofrecerse en montos de al menos $ 10,000.

Se espera que los ingresos de la venta de sus posiciones de inversión se transfieran a su cuenta bancaria dentro de los 45 días posteriores a la finalización.

Tarifa del mercado secundario: Hay una tarifa del 1,5% del precio bruto de la transacción, que pagan tanto el comprador como el vendedor en una transacción del mercado secundario, por un total de una tarifa del 3%.

Características de inversión inmobiliaria de Cadre

Inversión mínima requerida: $ 50,000, que también es la inversión mínima por transacción o en el Fondo de Acceso Directo.

Proceso de asignación y compromiso: Los inversores pueden presentar una solicitud de asignación no vinculante para participar en las diversas inversiones ofrecidas. Las asignaciones se otorgan después de considerar el momento de la cuenta, el nivel de interés y el tamaño general de la oportunidad. Una vez que se acepta una solicitud, recibirá un acuerdo de suscripción en línea que debe completarse antes de la financiación.

Distribuciones de ingresos: Los ingresos se distribuyen trimestralmente y se depositan en su cuenta bancaria. El monto de la distribución dependerá del desempeño de cada inversión individual.

Declaración de impuestos sobre la renta: Los resultados de la inversión se informarán a usted y al IRS en el Formulario K-1 del IRS. Informará los ingresos netos por alquiler, los ingresos por intereses y otra información de ingresos y gastos, incluida la depreciación.

Servicio al Cliente: Por teléfono y correo electrónico, de lunes a viernes, de 9:00 a. M. A 6:00 p. M., Hora del este.

Planes de inversión inmobiliaria de Cadre

Aunque puede invertir en propiedades individuales en la plataforma, ofrecen una inversión administrada opción, así como una cuenta de efectivo que devenga intereses, que está disponible para todos los inversores en el plataforma.

Fondo Cadre Direct Access

Con una sola inversión de $ 50,000, su dinero se distribuirá entre 15 y 20 viviendas multifamiliares, propiedades industriales, de oficinas y hoteleras ubicadas en mercados de alto potencial de crecimiento en todo el país.

De manera similar a las inversiones individuales, el fondo busca generar una combinación de flujo de efectivo anual con un alto potencial de crecimiento del valor de la propiedad.

Como es el caso en toda la estrategia de inversión de Cadre, utilizan cuatro objetivos de inversión diferentes, cada uno con su propio equilibrio de riesgo y recompensa. Para el Fondo de Acceso Directo, apuntan específicamente al “Valor Agregado”, que es una estrategia de riesgo / recompensa medio, a partir de la cual anticipan un rendimiento anual promedio en el rango del 10% al 12%.

Tarifas del fondo de acceso directo: La estructura de tarifas del fondo se presenta en la sección “Precios de inversión inmobiliaria de Cadre” a continuación.

Cadre Cash

Cadre Cash es una cuenta bancaria que devenga intereses dentro de la plataforma Cadre Real Estate Investing. Está disponible automáticamente para todos los inversores y se utiliza para facilitar las transferencias desde y hacia una cuenta bancaria externa y para financiar inversiones en la plataforma. No hay tarifas asociadas con esta cuenta.

El efectivo almacenado en la plataforma Cadre a través de Cadre Cash está cubierto por el seguro de la FDIC a través del Programa Multibanco. Se le abrirá una cuenta como inversor con Cadre Real Estate Investing. No se requiere un saldo mínimo para la cuenta.

El dinero retenido en la cuenta se puede utilizar para retiros y depósitos regulares, tal como lo haría con una cuenta bancaria personal. Sin embargo, la disponibilidad está limitada a personas de EE. UU. Y solo a aquellos con una cuenta bancaria en EE. UU.

El rendimiento actual de la cuenta es 0.001% APY. No hay tarifas asociadas con esta cuenta, ni hay cargos por retiros o transferencias.

Zonas de oportunidad

Cadre hace que las inversiones estén disponibles en zonas de oportunidad calificadas. Abreviado “QOZ”, representan propiedades ubicadas en comunidades económicamente desfavorecidas donde las nuevas inversiones pueden ser elegibles para un tratamiento fiscal preferencial.

El El IRS define los beneficios fiscales de la siguiente manera:

“Los inversores pueden diferir impuestos sobre ganancias elegibles anteriores en la medida en que una cantidad correspondiente se invierta oportunamente en un fondo de oportunidad calificado. El aplazamiento dura hasta el primero de la fecha de venta o canje de la inversión en el (fondo), o el 31 de diciembre de 2026. Si la inversión se mantiene durante al menos cinco años, existe una exclusión del 10% de la ganancia diferida. Si se mantiene durante al menos siete años, la exclusión del 10% se convierte en 15%... Si el inversor retiene la inversión durante al menos 10 años, la el inversor es elegible para un ajuste en la base de la inversión a su valor justo de mercado en la fecha en que la inversión se vende o intercambiado. Como resultado de este ajuste de base, la apreciación de la inversión del fondo nunca se grava ”.

Estos acuerdos no reciben una aprobación inicial del IRS, pero Cadre presentará el formulario 8996 del IRS cada año para informar el cumplimiento de los requisitos del IRS.

Los inversores podrán elegir el aplazamiento mediante los formularios 8949 y 8897 del IRS. Si participa en este programa, debe consultar a su asesor fiscal sobre los requisitos específicos de presentación de informes.

Más información sobre Cadre Real Estate Investing

Precios de inversión inmobiliaria de Cadre

Cuadro cobra dos tarifas por cada inversión, que se basa, al menos parcialmente, en una escala móvil vinculada al monto de su inversión en una propiedad individual o en el Fondo de acceso directo.

La primera es una tarifa anual, que se compone de una tarifa de gestión y una tarifa de administración. La combinación de las dos tarifas dará como resultado un cargo anual del 2% de su inversión por debajo de $ 1 millón, o el 1,75% en inversiones superiores a $ 1 millón.

También hay una tarifa de compromiso única, también basada en el monto de su inversión, que oscila entre el 1% y el 3.5% de su inversión.

El programa de tarifas es el siguiente:

Cómo registrarse con Cadre Real Estate Investing

Para ser elegible para invertir con Cadre Real Estate Investing, debes ser un inversionista acreditado. Eso significa que debe haber tenido un ingreso anual de al menos $ 200,000 por año si es soltero, o $ 300,000 si está casado. Alternativamente, puede calificar si tiene un patrimonio neto mínimo de $ 1 millón, sin incluir su residencia principal.

Puede inscribirse en el servicio directamente desde el sitio web haciendo clic en el botón "Comenzar".

A continuación, se le pedirá que indique si es un inversor individual o un asesor financiero.

A continuación, se le pedirá que confirme su estado como inversor acreditado, luego proporcione su nombre, número de teléfono y país de residencia. Luego, proporcionará su dirección de correo electrónico y establecerá una contraseña única, y estará dentro.

A partir de ahí, se le harán una serie de preguntas para determinar sus objetivos de inversión, experiencia previa en inversiones inmobiliarias, tolerancia al riesgo y horizonte temporal.

Finalmente, se le pedirá que indique su patrimonio neto aproximado (pero tiene la opción de no revelar esta información). Una vez que haya completado cada uno de estos pasos, tendrá acceso a la plataforma de inversión.

Una vez que tenga acceso a la plataforma, recibirá un correo electrónico de la empresa y podrá programar una llamada telefónica de presentación si así lo desea.

Para fines de financiación, deberá vincular un banco con sede en EE. UU. A su cuenta de Cadre. Cadre no puede acomodar a personas o bancos fuera de los EE. UU. En este momento.

Requisitos de verificación adicionales

Dado que abrirá una cuenta bancaria a través de Cadre Cash, se le pedirá que verifique su identidad. Para hacerlo, deberá cargar su licencia de conducir o pasaporte, y es posible que también se le solicite que proporcione su tarjeta de Seguro Social.

También debe tener en cuenta que Cadre debe verificar su condición de inversionista acreditado. Deberá cargar documentación que demuestre que califica para este estado. Estos pueden incluir formularios W-2, declaraciones de impuestos completas, una carta de un corredor de bolsa, un asesor de inversiones registrado en la SEC, un abogado con licencia o un CPA, que indique que usted es un inversionista acreditado (también conocido como carta de verificacion), oa través de informes individuales de BrokerCheck.

Si no es un inversionista acreditado pero aún desea ingresar al mercado inmobiliario, existen opciones. Aquí está nuestro lista de los mejores sitios de crowdfunding inmobiliario - muchos de los cuales no requieren acreditación.

¿Quién debería invertir con Cadre Real Estate Investing?

Cadre Real Estate Investing puede ser una excelente opción para inversionistas acreditados que buscan diversificar sus carteras de acciones y bonos, y hacia bienes raíces comerciales.

Es una oportunidad de alto riesgo / alta recompensa, pero es una forma de diversificarse en una clase de activos que no está directamente correlacionada con los mercados financieros. También ofrece la oportunidad de obtener ingresos de cartera de bienes raíces y otros activos financieros.

Cadre Real Estate Investing no es adecuado para inversores que no están acreditados o para aquellos que lo están y no comprenden los riesgos asociados con los bienes raíces comerciales.

¿Quién fundó Cadre?

Cadre Real Estate Investing fue fundada por Ryan Williams, quien también es su director ejecutivo. Antes de la fundación de Cadre, Williams estuvo involucrado en más de $ 3 mil millones en transacciones en la división de capital privado de bienes raíces de The Blackstone Group.

Antes de trabajar en Blackstone, trabajó en el grupo de medios de tecnología de Goldman Sachs, trabajando en transacciones por un total de más de $ 5 mil millones.

Más información sobre Cadre Real Estate Investing

Pros y contras de Cadre Real Estate Investing

Pros:

• Invierta en bienes raíces comerciales para complementar su cartera de acciones y bonos.
• Puede invertir en propiedades individuales o mediante una opción de fondo administrado.
• Su inversión puede liquidarse total o parcialmente a intervalos regulares, un beneficio que no ofrecen la mayoría de las plataformas de crowdfunding de bienes raíces.
• Cadre Real Estate Investing trabaja para generar un impacto social positivo al trabajar con socios minoritarios y en regiones económicamente deprimidas.

Contras:

• Se requiere estatus de inversionista acreditado para participar en la plataforma.
• Inversión mínima alta en $ 50.000.
• Número limitado de oportunidades de inversión disponibles.

Línea de fondo

Si califica como inversionista acreditado y está buscando diversificarse más allá de una cartera compuesta en su totalidad por acciones y bonos, los bienes raíces comerciales pueden ayudarlo a lograr ese objetivo.

Cadre Real Estate Investing le dará la oportunidad de invertir en acuerdos inmobiliarios individuales o a través de su Fondo de Acceso Directo. Si prefiere una opción de cartera gestionada.