LearnVest fue fundada en 2009 por Alexa von Tobel con el objetivo de llevar la planificación financiera a las mujeres. Eventualmente expandirían su mercado objetivo para incluir a todos. Una vez que se pensó que era el dominio de los ricos, muchos estadounidenses encontraron la planificación financiera profesional fuera de su alcance; LearnVest fue diseñado para superar esto.
A través de la educación en línea y un conjunto de herramientas de inversión y presupuesto, LearnVest recaudó un poco menos de $ 25 millones con este objetivo en mente.
En 2015, LearnVest fue adquirida por Northwest Mutual por 250 millones de dólares.
En 2018, nos enteramos de que LearnVest girará de alguna manera, aunque no está claro dónde estará su futuro; este es el mensaje en su página de inicio:
Aquí en LearnVest, nos centramos en el progreso, no en la perfección.
Y también somos un trabajo en progreso. Estamos trabajando para llevar nuestro contenido al siguiente nivel, pero volveremos pronto para ayudarlo a seguir progresando con su dinero.Si hay algo que podamos hacer para ayudar mientras tanto, puede comunicarse con nosotros en [email protected].
Si está buscando una alternativa a LearnVest, existen algunas opciones que pueden ayudarlo a realizar un seguimiento de sus gastos y invertir, aunque no conozco ninguna empresa que ofrezca su producto principal de un plan financiero de $ 299 más $ 19 cuota mensual. Será difícil reemplazarlos por completo, pero es posible que pueda encontrar algunas ideas en la lista a continuación.
Tabla de contenido
- Capital personal
- Mejoramiento
- menta
- BrightPlan
Personal Capital es lo más cercano que puede estar a la versión gratuita de LearnVest. Ofrece las mismas herramientas de inversión y presupuesto, además de una herramienta de planificación de la jubilación basado en esos datos. Hay un amplio conjunto de herramientas que le recordarán mucho a LearnVest. Es un servicio gratuito, incluso para la agregación automática de transacciones, y puede recibir una llamada gratuita con un experto financiero.
Personal Capital también tiene un servicio de asesoría similar a la versión Premium de LearnVest. Administran más de $ 6.5 mil millones en activos y usted es un asesor personal a un costo de 0.89% para activos administrados de más de $ 100,000 (0.79% a 0.49% para activos de más de $ 1 mm). Este asesor y su equipo lo ayudarán a idear un plan muy parecido a la versión Premium de LearnVest.
No es tan completo como la oferta de LearnVest, pero LearnVest cobraba $ 299 más una tarifa mensual. El capital personal es de uso gratuito, el aspecto de planificación se basa en los activos administrados.
Betterment es uno de los asesores robóticos más grandes que existen y, a través de sus herramientas, puede crear un plan financiero personalizado que incluye todo, desde comprar una casa, tener hijos, jubilarse y más.
Una vez que cree este plan, que es completamente gratuito, puede darles sus ahorros para administrar o puede vincular sus cuentas externas para ver cómo avanza su plan. Puede vincular todo, desde cuentas de inversión hasta cuentas bancarias, para que obtengan una imagen completa (e incluso pueden hacer recomendaciones para mejorar su situación financiera).
Hemos realizado una revisión completa de Betterment que detalla mucho más su oferta.
La fortaleza de Mint es como herramienta de presupuestación (pero también realiza un seguimiento de las inversiones, pero no tan bien como algunos otros, como Personal Capital). Si usó LearnVest principalmente como una herramienta de presupuesto y gastos, querrá darle un vistazo a Mint porque es uno de los más sólidos en el seguimiento del presupuesto. Desafortunadamente, recientemente se llevaron una de sus mayores fortalezas, Bill Pay, pero sus otros servicios aún son bastante sólidos.
BrightPlan es un planificador basado en objetivos que le permite crear una variedad de objetivos, vincular sus cuentas y ver si está bien encaminado para alcanzarlos. Mientras que un planificador financiero puede pedirle sus objetivos, calcular cuánto necesitará y establecer un plan de ahorro e inversión para cumplirlos, BrightPlan utiliza algoritmos para acelerarlo. Administrarán su dinero si lo desea (en una cuenta con TD Ameritrade) o simplemente darle sugerencias para la asignación de activos.
Aquí hay un breve video de marketing de su servicio:
Su servicio cuesta $ 20 al mes.