Οι καλύτερες εναλλακτικές λύσεις και ανταγωνιστές του Blooom

Τα δικα σου 401(k) και IRA Τα συνταξιοδοτικά προγράμματα είναι πιθανότατα οι δύο μεγαλύτεροι (και πιο σημαντικοί) επενδυτικοί λογαριασμοί σας. Και καθώς πλησιάζετε πιο κοντά στην στοχευόμενη ημερομηνία συνταξιοδότησης, μπορεί να θέλετε βοήθεια για τη διαχείριση του χαρτοφυλακίου σας για να διασφαλίσετε ότι έχετε την ιδανική κατανομή περιουσιακών στοιχείων.

Μπλουμ πρωτοπόρος ανεξάρτητες αξιολογήσεις χαρτοφυλακίου συνταξιοδότησης και αυτόματη επανεξισορρόπηση. Βοήθησαν τους συνδρομητές να βελτιστοποιήσουν τις πιθανές αποδόσεις τους με βάση τους επενδυτικούς τους στόχους και την ανοχή κινδύνου. Τα αμειβόμενα μέλη θα μπορούσαν επίσης να υποβάλλουν τις επενδυτικές τους ερωτήσεις σε αδειοδοτημένους συμβούλους.

Η ενασχόληση με το Blooom σήμαινε την αποφυγή των υψηλών προμηθειών που χρεώνουν οι μεσίτες για τη διαχείριση των επενδύσεών σας.

Δυστυχώς, το Blooom έκλεισε τον Νοέμβριο του 2022, αφήνοντας τα μέλη με την πρόκληση να βρουν μια άλλη διαχειριζόμενη υπηρεσία 401(k). Εάν εξακολουθείτε να ψάχνετε για αντικατάσταση του Blooom, έχω συγκεντρώσει την ακόλουθη λίστα με εναλλακτικές λύσεις Blooom.

Πίνακας περιεχομένων

1. Τι συνέβη με τον Μπλουμ;
2. Οι καλύτερες εναλλακτικές λύσεις Blooom
1. Προσωπικό Κεφάλαιο
2. Μέτωπο πλούτου
3. Βελτίωση
4. Εμπροσθοφυλακή
5. πιστότητα
3. Blooom Alternatives: Final Thoughts

Τι συνέβη με τον Μπλουμ;

Ο Μπλουμ έστειλε ένα απροσδόκητη ειδοποίηση προς τους συνδρομητές στις 17 Νοεμβρίου 2022, ότι η υπηρεσία θα τερματιζόταν μόνιμα αμέσως και ότι οι αναλογικές επιστροφές του προγράμματος μέλους θα εκδίδονταν σύντομα.

Ενώ το Blooom διαβεβαίωσε τα μέλη ότι οι συνταξιοδοτικές επενδύσεις τους παραμένουν άθικτες (το Blooom είχε πρόσβαση μόνο σε χαρτοφυλάκιο τρίτων), δεν υπήρχε προκαθορισμένη ρύθμιση για μετάβαση σε διαφορετική υπηρεσία.

Έτσι, ενώ η ηγετική ομάδα του Blooom έχει ενταχθεί στην Morgan Stanley και εργάζεται πάνω σε (ό, τι φαίνεται να είναι) μια παρόμοια υπηρεσία διαχείρισης, οι επενδυτές προσπαθούν να βρουν έναν αντικαταστάτη του Blooom.

Προς το παρόν, το περιεχόμενο στον ιστότοπο Blooom έχει περιοριστεί σε ένα σύνολο συχνών ερωτήσεων που διευκρινίζουν τι μπορούν να περιμένουν οι χρήστες από το ρομπο-σύμβουλος στο μέλλον και ποιες πρακτικές ασφάλειας δεδομένων εφαρμόζονται.

Οι καλύτερες εναλλακτικές λύσεις Blooom

Αν και είναι απογοητευτικό το γεγονός ότι το Blooom δεν είναι πλέον διαθέσιμο, υπάρχουν αρκετές εναλλακτικές λύσεις Blooom.

Όπως θα δείτε, υπάρχουν πολλές επιλογές για διαχειριζόμενους IRA. Ωστόσο, οι επιλογές σας για πρακτική βοήθεια με προγράμματα 401(k) και που παρέχονται από τον εργοδότη είναι περιορισμένες, γι' αυτό το Blooom ήταν τόσο μοναδικό.

Προσωπικό Κεφάλαιο

Ενώ πολλοί επενδυτές χρησιμοποιούν Προσωπικό Κεφάλαιο για τα δωρεάν εργαλεία οικονομικού προγραμματισμού της, προσφέρουν επίσης διαχειριζόμενους λογαριασμούς μεσιτείας και συνταξιοδότησης (συμπεριλαμβανομένων 401(k) s!) με ελάχιστο υπόλοιπο χαρτοφυλακίου $100.000 και πρόσβαση σε χρηματοοικονομικούς συμβούλους.

Όταν συνδέεστε με το Personal Capital, μπορείτε να απολαύσετε αυτά τα δωρεάν εργαλεία:

• Παρακολούθηση καθαρής αξίας
• Στόχοι αποταμίευσης
• Σχεδιαστής συνταξιοδότησης
• Αναλυτής επενδυτικού χαρτοφυλακίου
• Αναλυτής επενδυτικών προμηθειών

Τα δωρεάν εργαλεία είναι τέλεια για αυτοκατευθυνόμενα χαρτοφυλάκια. Για παράδειγμα, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε εργαλεία ανάλυσης χαρτοφυλακίου για να προσδιορίσετε εάν τα ETF σας και αμοιβαία κεφάλαια έχουν αναλογίες εξόδων άνω του μέσου όρου και εάν η κατανομή του ενεργητικού σας ταιριάζει με τους στόχους συνταξιοδότησης και την ανοχή κινδύνου.

Ένα άλλο δωρεάν χαρακτηριστικό είναι το Προσωπικό Κεφάλαιο Μετρητά Λογαριασμός. Κερδίζει ανταγωνιστικό επιτόκιο, επί του παρόντος 4,70% ΑΠΥ, παρόμοιο με α λογαριασμό ταμιευτηρίου υψηλής απόδοσης και είναι ομοσπονδιακά ασφαλισμένο για έως και 2 εκατομμύρια δολάρια.

Υπηρεσίες Διαχείρισης Πλούτου

Γίνεστε κατάλληλοι για τις υπηρεσίες διαχείρισης περιουσίας της Personal Capital όταν τους αφήσετε να διαχειριστούν τουλάχιστον 100.000 $ σε επενδύσεις. Αφού συνδέσετε τους λογαριασμούς σας και μιλήσετε με έναν καταπιστευματικό σύμβουλο, θα λάβετε ένα εξατομικευμένο επενδυτικό σχέδιο.

Η Personal Capital μπορεί να διαχειριστεί τους φορολογητέους λογαριασμούς μεσιτείας, IRA και συνταξιοδότησης στο χώρο εργασίας. Με αυτόν τον τρόπο, είναι παρόμοιο με το Blooom. Ωστόσο, η υψηλή απαίτηση ενεργητικού το καθιστά μη ρεαλιστικό νέους επενδυτές.

Το υπόλοιπο του χαρτοφυλακίου σας θα καθορίσει τις επενδυτικές σας επιλογές και την έκταση της πρόσβασης οικονομικών συμβούλων που μπορείτε να λάβετε. Μάθετε περισσότερα στο δικό μας Αναθεώρηση Προσωπικού Κεφαλαίου.

Επίπεδο σχεδίου	Ελάχιστο Επενδύσιμο Ενεργητικό	Οφέλη
Επενδυτικές Υπηρεσίες	100.000 $ έως 200.000 $	Διαχειριζόμενο χαρτοφυλάκιο ETF, απεριόριστη πρόσβαση σε μια ομάδα οικονομικών συμβούλων, ψηφιακά εργαλεία
Διαχείριση περιουσίας	$200.000 έως $1 εκατομμύριο	Επενδύστε σε ακίνητα, δικαιώματα προαίρεσης μετοχών, μεμονωμένες μετοχές και πολλά άλλα. Δύο ειδικοί χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι και τριμηνιαίες ανασκοπήσεις χαρτοφυλακίου

Τα κοινά επενδυτικά χαρακτηριστικά περιλαμβάνουν:

• Παραδοσιακή και κοινωνικά υπεύθυνη επένδυση
• Δυναμική κατανομή χαρτοφυλακίου (δηλαδή διαχείριση κινδύνου)
• Συγκομιδή φορολογικών ζημιών
• Βελτιστοποιημένη φορολογική τοποθεσία
• Αυτόματη επαναστάθμιση

Υποστηριζόμενοι λογαριασμοί

• Φορολογήσιμος
• Παραδοσιακό IRA
• Roth IRA
• ΣΕΠ ΗΡΑ
• Αυτοδιευθυνόμενος IRA
• Συνταξιοδοτικά προγράμματα που χρηματοδοτούνται από τον εργοδότη – 401(k), 403b, TSP

Τιμολόγηση

• Τα εργαλεία οικονομικού σχεδιασμού είναι δωρεάν, αλλά πρέπει να διαχειρίζεστε μόνοι σας τον λογαριασμό σας.
• Η ετήσια συμβουλευτική αμοιβή για διαχειριζόμενους λογαριασμούς Wealth Management ξεκινά από 0,89% για υπόλοιπα έως 1 εκατομμύριο $. Για να εγγραφείτε σε αυτήν την υπηρεσία, πρέπει να επενδύσετε τουλάχιστον 100.000 $ μέσω Προσωπικού Κεφαλαίου.

Γιατί μας αρέσει

• Δωρεάν επενδυτικοί έλεγχοι και εργαλεία προγραμματισμού συνταξιοδότησης
• Πρόσβαση οικονομικού συμβούλου
• Υπηρεσίες διαχείρισης πλούτου
• Μπορεί να διαχειριστεί λογαριασμούς συνταξιοδότησης που παρέχονται από τον εργοδότη

Μάθετε περισσότερα για το Προσωπικό Κεφάλαιο

Μέτωπο πλούτου

Ως ένας από τους παλαιότερους ρομπο-συμβούλους, Μέτωπο πλούτου έχει μια καθιερωμένη και πιστή πελατειακή βάση με περισσότερα από 31 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση. Αν και αυτοί οι παράγοντες δεν εγγυώνται ότι αυτή η υπηρεσία θα παραμείνει ανοιχτή για το υπόλοιπο της επενδυτικής σας καριέρας, είναι πιθανώς μία από τις ασφαλέστερες από οικονομική άποψη.

Το Wealthfront διαθέτει επίσης αρκετές αυτοματοποιημένες επενδυτικές λειτουργίες:

• Κλασικά (Modern Portfolio Theory) και κοινωνικά υπεύθυνα χαρτοφυλάκια
• Άμεση ευρετηρίαση (μόνο τα υπόλοιπα λογαριασμού άνω των 100.000 $)
• Συγκομιδή φορολογικών ζημιών

Μπορείτε εύκολα να δημιουργήσετε ένα επιμελημένο χαρτοφυλάκιο από διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια (ETF) που εξισορροπούνται αυτόματα και βελτιστοποιούνται φορολογικά.

Οι επενδυτικές επιλογές Wealthfront περιλαμβάνουν τα ακόλουθα:

• Ταμεία χρηματιστηριακού δείκτη
• ETF ομολόγων
• Τομέα ETF
• ETF εμπορευμάτων
• Καταπιστεύματα κρυπτονομισμάτων
• Εξειδικευμένα επενδυτικά κεφάλαια (δηλαδή, μερίσματα, ισοτιμία κινδύνου, FinTech, αναδυόμενες αγορές)

Οι επενδυτικοί λογαριασμοί είναι επιλέξιμοι για έως και 500.000 $ σε ασφάλιση SIPC (έως 250.000 $ για καταθέσεις μετρητών).

Μπορείτε επίσης να χρησιμοποιήσετε το Wealthfront για τις καθημερινές σας τραπεζικές συναλλαγές ανοίγοντας ένα υψηλής απόδοσης λογαριασμό διαχείρισης μετρητών. Αυτή η δυνατότητα προσφέρει έως και 2 εκατομμύρια δολάρια σε ασφάλιση FDIC και πάνω από 19.000 ΑΤΜ χωρίς χρέωση.

Αντί για δάνειο 401(k), η δυνατότητα Πιστωτικής Γραμμής Χαρτοφυλακίου σάς επιτρέπει να δανειστείτε έως και το 30% του χαρτοφυλακίου σας με επιτόκιο που μπορεί να είναι χαμηλότερο από προσωπικό δάνειο.

Δυστυχώς, η Wealthfront δεν προσφέρει πρόσβαση σε ανθρώπινους οικονομικούς συμβούλους όπως άλλοι premium robo-σύμβουλοι. Ωστόσο, υπάρχει μια μηχανή οικονομικών συμβουλών που βασίζεται σε λογισμικό και μια βιβλιοθήκη εκμάθησης που μπορεί να σας βοηθήσει να μάθετε περισσότερα σχετικά με τις επενδύσεις. Μάθετε περισσότερα στο δικό μας Wealthfront Review.

Μέτωπο πλούτου Υποστηριζόμενοι λογαριασμοί

• Φορολογήσιμος
• Παραδοσιακό IRA
• Ανατροπή IRA
• Roth IRA
• ΣΕΠ ΗΡΑ
• 529 Κολεγιακά Αποταμιευτικά Σχέδια
• Διαχείρηση μετρητών

Τιμολόγηση

• Όλοι οι λογαριασμοί χρεώνουν ετήσια συμβουλευτική αμοιβή 0,25%.

Γιατί μας αρέσει

• Πολλαπλές επιλογές λογαριασμού
• Πολλές επενδυτικές επιλογές
• Φορολογικά βελτιστοποιημένη επένδυση
• Απευθείας ευρετηρίαση
• Απλή δομή τιμολόγησης

Περαιτέρω ανάγνωση: Πρέπει να ρίξω το 401(k) μου;

Μάθετε περισσότερα για το Wealthfront

Βελτίωση

Όπως η Wealthfront, Βελτίωση είναι ένας άλλος μακροχρόνιος Robo-Avisor που προσφέρει πολλές πρακτικές δυνατότητες. Μια βασική διαφορά μεταξύ Betterment and Wealthfront είναι ότι το πρώτο προσφέρει πρόσβαση σε οικονομικούς συμβούλους.

Αλλά ενώ η Betterment παρέχει 401(k) για τους εργοδότες, δεν προσφέρουν α Solo 401(k). Μπορείτε, ωστόσο, να βάλετε εύκολα το 401(k) σας σε ένα IRA.

Η Betterment παρέχει τις ακόλουθες διαχειριζόμενες επενδυτικές λύσεις:

• Core (Σύγχρονη Θεωρία Χαρτοφυλακίου με αμοιβαία κεφάλαια με δείκτη μετοχών και ομολόγων)
• Κοινωνικά υπεύθυνος (Ευρύς αντίκτυπος, Κλιματικός αντίκτυπος, Κοινωνικός αντίκτυπος)
• Crypto Investing
• BlackRock Target Income Portfolio (100% ομόλογα)
• Smart Beta της Goldman Sachs
• Καινοτόμος τεχνολογία

Με τη βελτίωση, συγκομιδή φορολογικών ζημιών, οι βελτιστοποιημένες φορολογικά τοποθεσίες περιουσιακών στοιχείων, η αυτόματη επανεξισορρόπηση και η επανεπένδυση μερισμάτων είναι τυπικά για όλους τους λογαριασμούς επενδύσεων σε μετοχές.

Όλοι οι επενδυτικοί λογαριασμοί μετοχών σάς παρέχουν πρόσβαση σε έναν Πιστοποιημένο Χρηματοοικονομικό Σχεδιαστή (CFP) για επιπλέον συμβουλευτική αμοιβή 0,15% (0,40% συνολικά). Δεν απαιτείται ελάχιστο υπόλοιπο λογαριασμού για την ενεργοποίηση αυτής της δυνατότητας (προηγουμένως υπήρχε ελάχιστο ποσό 100.000 $).

Μπορείτε επίσης να ανοίξετε ένα Betterment Checking ή Cash Reserve λογαριασμός. Και οι δύο λογαριασμοί είναι ασφαλισμένοι από το FDIC και δεν χρεώνουν τέλη υπηρεσιών ή απαιτούν ελάχιστο υπόλοιπο.

Το Cash Reserve μπορεί να υποκαταστήσει έναν λογαριασμό ταμιευτηρίου υψηλής απόδοσης με έως και 1 εκατομμύριο $ σε ασφαλιστικά οφέλη FDIC και κουβάδες αποταμίευσης για μεμονωμένους στόχους.

Ο λογαριασμός Betterment Checking έχει πρόσβαση σε μια δωρεάν χρεωστική κάρτα και σε παγκόσμια επιστροφές τελών ATM. Τα υπόλοιπα των λογαριασμών είναι ασφαλισμένα από την FDIC έως και 250.000 $. Είναι επίσης δυνατή η επιστροφή μετρητών στους συμμετέχοντες εμπόρους και είναι διαθέσιμοι λογαριασμοί κοινής όψεως. Για περισσότερες πληροφορίες, ανατρέξτε στο δικό μας Επιθεώρηση Betterment.

Υποστηριζόμενοι λογαριασμοί

• Φορολογήσιμος
• Παραδοσιακό IRA
• Roth IRA
• ΣΕΠ ΗΡΑ
• Betterment 401(k)
• Λογαριασμοί εμπιστοσύνης
• Διαχείρηση μετρητών
• Τρεχούμενος λογαριασμός

Τιμολόγηση

• Οι επενδυτικοί λογαριασμοί έχουν ετήσια συμβουλευτική αμοιβή 0,25%. Η προσθήκη πρόσβασης CFP αυξάνει την ετήσια χρέωση έως και 0,40%.
• Οι λογαριασμοί Crypto έχουν ετήσια συμβουλευτική αμοιβή 1,00% συν τα έξοδα συναλλαγών.
• Οι λογαριασμοί Betterment Checking και Cash Reserve είναι χωρίς χρέωση.
• Κανένας λογαριασμός δεν έχει απαίτηση ελάχιστου υπολοίπου, αλλά ισχύει μια εντολή επένδυσης $10.

Γιατί μας αρέσει

• Πολλές επενδυτικές επιλογές
• Υποστηρίζει προγράμματα 401(k) που παρέχονται από τον εργοδότη 
• Φορολογικά βελτιστοποιημένη επένδυση
• Πρόσβαση οικονομικού συμβούλου
• Λογαριασμοί ελέγχου και αποθεματικών μετρητών

Περαιτέρω ανάγνωση:Betterment Προσφορές & Ειδικές Προσφορές

Μάθετε περισσότερα για το Betterment

Εμπροσθοφυλακή

Εμπροσθοφυλακή είναι κορυφαίος πάροχος αυτοδιαχειριζόμενων IRA και λογαριασμών συνταξιοδότησης στο χώρο εργασίας. Έχουν χαμηλές αμοιβές και το καλύτερα ταμεία Vanguard σας επιτρέπουν να διαφοροποιήσετε το χαρτοφυλάκιό σας με μετοχές και ομόλογα.

Η Vanguard προσφέρει διαχειριζόμενες υπηρεσίες που μπορούν να βοηθήσουν στην αυτοματοποίηση της κατανομής περιουσιακών στοιχείων και της επανεξισορρόπησης του χαρτοφυλακίου. Και ενώ μπορεί να χάσετε την ανεξάρτητη άποψη που παρείχε το Blooom, ίσως μπορείτε να εξοικονομήσετε χρήματα.

Η Vanguard έχει δύο υπηρεσίες για μεμονωμένους επενδυτές:

• Vanguard Digital Advisor:Ελάχιστο υπόλοιπο 3.000 $ για λογαριασμούς μεσιτείας (5 $ για προγράμματα 401(k)) και ετήσια συμβουλευτική αμοιβή 0,20%. Αυτός είναι ένας πλήρως αυτοματοποιημένος Robo-Avisor χωρίς πρόσβαση σε εξουσιοδοτημένους συμβούλους.
• Προσωπικός Σύμβουλος Vanguard:Ελάχιστο υπόλοιπο 50.000 $ και συμβουλευτική αμοιβή έως 0,30%. Μπορείτε να λάβετε ένα εξατομικευμένο επενδυτικό σχέδιο, πρόσβαση σε οικονομικούς συμβούλους και αυτοματοποιημένη συλλογή φορολογικών ζημιών.

Υποστηριζόμενοι λογαριασμοί

• Φορολογητέα μεσιτεία
• Παραδοσιακό IRA
• Roth IRA
• Ανατροπή IRA

Τιμολόγηση

Η υπηρεσία εισαγωγικού επιπέδου Digital Advisor κοστίζει έως και 0,20% ετησίως και οι πρώτες 90 ημέρες είναι δωρεάν. Επιπλέον, το ελάχιστο υπόλοιπο είναι 3.000 $ για τους περισσότερους λογαριασμούς.

Το Vanguard Personal Advisor έχει μέγιστη συμβουλευτική αμοιβή 0,30% και απαιτεί τουλάχιστον 50.000 $ σε επενδυτικά περιουσιακά στοιχεία.

Γιατί μας αρέσει

• Διαχειριζόμενοι λογαριασμοί
• Ανταγωνιστικές συμβουλευτικές αμοιβές
• Τα σχέδια Vanguard 401(k) είναι κατάλληλα

πιστότητα

πιστότητα είναι ένας δημοφιλής πάροχος 401(k) και ένας από τους καλύτεροι μεσίτες εκπτώσεων, με πολλούς λογαριασμούς και επενδυτικές επιλογές για μεμονωμένους επενδυτές.

Οι νέοι επενδυτές μπορούν να ανοίξουν έναν λογαριασμό Robo-Avisor Fidelity Go με ελάχιστο υπόλοιπο 0 $ (χρειάζεστε τουλάχιστον 10 $ για να επενδύσετε.) Θα λάβετε ένα διαχειριζόμενο χαρτοφυλάκιο μετοχών και ομολόγων και δεν υπάρχουν συμβουλευτικές χρεώσεις για λογαριασμούς με λιγότερα από $25,000.

Αφού περάσετε το όριο των 25.000 $, μπορείτε να προγραμματίσετε απεριόριστες κλήσεις καθοδήγησης 1 προς 1 με τη συμβουλευτική ομάδα της πλατφόρμας. Η ετήσια συμβουλευτική αμοιβή είναι 0,25%.

Το χαρτοφυλάκιό σας μπορεί να περιέχει αμοιβαία κεφάλαια Fidelity Flex® index χωρίς αναλογία εξόδων ή προμήθειες συναλλαγών.

Ένας ειδικός σύμβουλος είναι διαθέσιμος εάν έχετε τουλάχιστον 250.000 $ σε περιουσιακά στοιχεία και κάνετε αναβάθμιση στην υπηρεσία διαχείρισης πλούτου τους. Για περισσότερες πληροφορίες, ανατρέξτε στο δικό μας Πιστότητα vs. Εμπροσθοφυλακή σύγκριση.

Υποστηριζόμενοι λογαριασμοί

• Φορολογήσιμος
• Παραδοσιακό IRA
• Roth IRA
• Ανατροπή IRA

Τιμολόγηση

Η συμβουλευτική προμήθεια Fidelity Go είναι 0% για λογαριασμούς κάτω των 25.000 $ και 0,25% για υψηλότερα υπόλοιπα.

Γιατί μας αρέσει

• Πιθανώς δεν υπάρχουν χρεώσεις λογαριασμού.
• Αυτόματη επαναστάθμιση
• Πολλαπλές επενδυτικές επιλογές
• Αμοιβαία κεφάλαια με δείκτη Fidelity Zero χωρίς χρέωση

Περαιτέρω ανάγνωση: Καλύτερες προσφορές πιστότητας

Blooom Alternatives: Final Thoughts

Υπάρχουν πολλές εναλλακτικές λύσεις Blooom που προσφέρουν διαχειριζόμενα επενδυτικά σχέδια, ανταγωνιστικές χρεώσεις και παρόμοιες επενδυτικές στρατηγικές. Ανάλογα με την υπηρεσία που θα επιλέξετε, μπορείτε να συνομιλήσετε με έναν ανθρώπινο σύμβουλο ή να λάβετε υποστήριξη 1 προς 1.

Το πρώτο βήμα είναι να μάθετε ποιες συμβουλευτικές υπηρεσίες προσφέρει ο τρέχων μεσίτης σας γιατί αυτός θα ήταν ο απλούστερος τρόπος για να προχωρήσετε. Πολλοί μεσίτες έχουν προσθέσει υπηρεσίες που μπορεί να μην ήταν εξαιρετικοί στο μάρκετινγκ.

Τούτου λεχθέντος, ένας ρομπότ-σύμβουλος σαν Βελτίωση ή Μέτωπο πλούτου είναι κατάλληλο για παραδοσιακούς και Roth IRA. Επιπλέον, μπορούν επίσης να διαχειρίζονται τους φορολογητέους λογαριασμούς σας, διευκολύνοντας τις φορολογικά συντονισμένες επενδύσεις. Επιπλέον, μπορείτε να παρακολουθείτε τα χαρτοφυλάκια σας στην ίδια πλατφόρμα, η οποία κάνει διαχειρίζεστε τα χρήματά σας πολύ πιο εύκολα.