Μια αναδρομή στις δύο πρώτες μου επιλογές μετοχών: Πώς νιώθω 15 χρόνια αργότερα

Σύντομα στην καριέρα μου ως οικονομικός αναλυτής, άνοιξα ένα χρηματιστηριακός λογαριασμός και αγόρασα τις δύο πρώτες μου μετοχές για περίπου $500. Έχουν περάσει περίπου 15 χρόνια από αυτές τις πρώτες επενδύσεις, δίνοντάς μου άφθονο χρόνο για να τις αναλύσω και να αναλογιστώ. Ακολουθεί μια πιο προσεκτική ματιά στις πρώτες μου επενδύσεις στο χρηματιστήριο και τι έμαθα στην πορεία.

Οι πρώτες μου επενδύσεις μετά το κολέγιο

Όταν ξεκίνησα την πρώτη μου δουλειά στα εταιρικά οικονομικά στην αρχή της καριέρας μου, ήμουν τυχερός που είχα πρόσβαση σε ένα συνταξιοδοτικό πρόγραμμα εκτός από ένα 401(k) αγώνας. Αλλά ήξερα ότι ήθελα να επενδύσω περισσότερα. Αφού χρησιμοποίησα τον μπαμπά μου ως ηχητικό πίνακα, άνοιξα τον πρώτο μου φορολογούμενο λογαριασμό μεσιτείας και κατέθεσα 500 $.

Ως πρόσφατος πτυχιούχος οικονομικών, ήθελα να αξιοποιήσω σωστά τις δεξιότητες ανάλυσης και την εκπαίδευσή μου. Αποφάσισα ότι οι δύο πρώτες μεμονωμένες μετοχές που αγόρασα θα ήταν μεγάλες, σχετικά ασφαλείς μετοχές blue chip. Φόρτωσα τη σελίδα επένδυσης και αγόρασα περίπου 250 $ το καθένα από τη Walmart WMT και General Electric GE στοκ.

Μια ματιά στα γραφήματα μετοχών WMT και GE δείχνει τα σκαμπανεβάσματα της οικονομίας, τις αλλαγές διαχείρισης, τα spin-offs και άλλα γεγονότα σε μερικές από τις μεγαλύτερες και πιο γνωστές εταιρείες της Αμερικής. Ακολουθεί μια πιο προσεκτική ματιά στον τρόπο απόδοσης αυτών των δύο πρώτων επενδύσεων.

Διαβάστε για τα blue chips >>>Οδηγός μετοχών Blue-Chip: Πρέπει να αγοράσετε κατά τη διάρκεια μιας ύφεσης της αγοράς;

Πούλησα το απόθεμά μου Walmart πολύ νωρίς

Η Walmart ήταν η πρώτη μετοχή που επέλεξα ως ατομική επένδυση. Ο παππούς μου, ο οποίος γνώριζε προσωπικά τον Sam Walton, ήταν πρώτος επενδυτής της Walmart και παρείχε μεγάλες αποδόσεις για το χαρτοφυλάκιό του. Αγόρασα τη μετοχή γύρω στις αρχές του 2008, όταν η τιμή ήταν περίπου $50 ανά μετοχή. Η μετοχή προσέφερε μέτρια μέρισμα και έδειξε μια ισχυρή ιστορία ανάπτυξης, ξεπερνώντας κατά πολύ ανταγωνιστές όπως η Target.

Διάλεξα αυτό το απόθεμα σε μια ενδιαφέρουσα στιγμή. Η Amazon μόλις είχε αρχίσει να δείχνει τις δυνατότητές της ως ένας πρόσφατα κυρίαρχος διαδικτυακός λιανοπωλητής. Η Walmart έπεσε πάνω κάτω κατά την επόμενη δεκαετία. Ενώ συνέχιζα να παίρνω τα μερίσματά μου, η μετοχή φαινόταν να μην μπορεί να ξεσπάσει πάνω από ένα συγκεκριμένο εύρος τιμών.

Περίπου 10 χρόνια αργότερα, είχα μια τρομερή εμπειρία με το πρώιμο προϊόν online pickup της Walmart. Αποφάσισα ότι η Walmart πιθανότατα δεν μπορούσε να συμβαδίσει με την Amazon και πούλησα για ένα μέτριο κέρδος.

Εκ των υστέρων, ωστόσο, η Walmart κατάλαβε το ηλεκτρονικό σύστημα αγορών. Και η Walmart ήταν μία από τις τιμές των μετοχών που αυξήθηκαν κατά τη διάρκεια της πανδημίας. Αν είχα κρατήσει, η επένδυσή μου θα άξιζε πολύ περισσότερο σήμερα.

Διαβάστε περισσότερα σχετικά με τη μακροπρόθεσμη διατήρηση >>> Το καλό και το κακό του Buy and Hold

Τα ένστικτά μου ήταν σωστά για την General Electric

Το δεύτερο απόθεμα blue chip μου ήταν η General Electric (GE). Η GE έχει τις ρίζες της μέχρι την εφεύρεση του λαμπτήρα. Εντυπωσιάστηκα με τις ποικίλες επιχειρηματικές γραμμές της GE, συμπεριλαμβανομένης της κατασκευής σταθμών παραγωγής ενέργειας, των κινητήρων αεριωθουμένων και μιας μεγάλης οικονομικής μονάδας.

Εάν παρακολουθήσατε τις ειδήσεις της GE την τελευταία δεκαετία περίπου, ξέρετε ότι δεν ήταν μια ομαλή διαδρομή. Αγόρασα τη μετοχή λίγο πριν από μια σοβαρή πτώση στην απόδοση. Οι χρηματοοικονομικές δραστηριότητες της GE ήταν σημαντικό θύμα της χρηματοπιστωτικής κρίσης το 2007 και το 2008. Είδα την αξία της μετοχής μου στη GE να είναι μειωμένη. Όμως κράτησα για λίγο.

Τελικά λύπησα την εταιρεία γιατί δεν φαινόταν ικανή να ανακάμψει από τις ανταγωνιστικές και διαχειριστικές προκλήσεις. Πώλησα καθώς η μετοχή ήταν στο δρόμο της επιστροφής πριν από μια άλλη πτώση. Κατέληξα με μια μέτρια απώλεια.

Αλλά κοιτάζοντας την απόδοση της GE έκτοτε, πήρα μια καλή απόφαση να πουλήσω. Η τιμή της μετοχής παραμένει κάτω από εκεί που την αγόρασα στις αρχές των 20 μου.

Διαβάστε περισσότερα >>>Οδηγός αγοράς και πώλησης μετοχών — 2022

Τι έμαθα από τις δύο πρώτες μου μετοχές

Κοιτάζοντας πίσω, πήρα τις καλύτερες επενδυτικές αποφάσεις που μπορούσα με τις πληροφορίες που είχα εκείνη την εποχή. Δεν μετανιώνω για την απόφασή μου να επενδύσω σε αυτές τις δύο εταιρείες. Αλλά σαν μια αθλητική ομάδα που ξαναβλέπει παλιούς αγώνες, μπορώ να μάθω πολλά κοιτάζοντας πίσω στις πρώτες μου επενδύσεις.

Η αγορά μου σταθερών μετοχών blue chip είχε νόημα. Ωστόσο, καθώς ήμουν τόσο νωρίς στην καριέρα μου, θα μπορούσα να είχα αγοράσει μετοχές με λίγο περισσότερο ρίσκο και δυνατότητες. Ενώ η Walmart και η GE ήταν και οι δύο σταθερές εταιρείες με αυτό που πίστευα ότι ήταν σχετικά χαμηλού κινδύνου, και οι δύο γνώρισαν σκαμπανεβάσματα και ανάμεικτα μακροπρόθεσμα αποτελέσματα.

Αν μπορούσα να επιστρέψω γνωρίζοντας τι ξέρω τώρα, ίσως να είχα αγοράσει περισσότερα Walmart για να κρατήσω περισσότερο και να παραλείψω τη GE. Αλλά αυτό θα σήμαινε ότι το χαρτοφυλάκιό μου ήταν μικρότερο ποικίλος, κάτι που δεν είναι καλός τρόπος διαχείριση του κινδύνου. Έτσι, είμαι πραγματικά πολύ περήφανος για τη διαδικασία σκέψης που οδήγησε σε αυτές τις δύο πρώτες μετοχές στο χαρτοφυλάκιό μου.

Θα έλεγα επίσης στον εαυτό μου να επενδύει περισσότερα γενικά σε τακτική βάση.

Το να βάλω λίγο περισσότερο στον 401(k) και άλλους επενδυτικούς λογαριασμούς μου σημαίνει ότι θα είχα περισσότερα συνολικά σήμερα.

Μακροπρόθεσμα, το ποικίλο χαρτοφυλάκιό μου είχε εξαιρετικά καλή απόδοση.

Διαβάστε περισσότερα για τη συνταξιοδότηση >>>Μέση συνταξιοδοτική αποταμίευση ανά ηλικία: Συμβαδίζετε;

Η κατώτατη γραμμή: Κάποια κερδίζεις και μερικά χάνεις, αλλά πάντα μαθαίνεις

Κανένας επενδυτής δεν είναι τέλειος. Πάντα θα υπάρχουν νικητές και ηττημένοι. Αυτές τις μέρες, διατηρώ περίπου το 80% του ενεργητικού μου σε ETF χαμηλού κόστους για τη συνταξιοδότηση, περίπου το 15% σε μεμονωμένες μετοχές και το 5% σε εναλλακτικές λύσεις με μεγαλύτερο κίνδυνο.

Αν μπορούσα να επιστρέψω, θα συμβούλευα τον εαυτό μου να αγοράσει όλο το απόθεμα της Amazon που μπορούσα όταν ήταν φθηνό. Αλλά επειδή δεν έχω πρόσβαση στη μηχανή του χρόνου από Επιστροφή στο μέλλον, θα πρέπει να κοιτάξω πίσω και να λάβω υπόψη μου τα πρώτα μαθήματα επένδυσης για μελλοντικές αποφάσεις.

Η μεγαλύτερη συμβουλή μου στον εαυτό μου είναι η εξής: αγοράστε περισσότερες μετοχές και ETF και κρατήστε τις περισσότερο. Συνολικά, αυτό θα μου είχε δώσει τα καλύτερα αποτελέσματα.

Περαιτέρω ανάγνωση:

• Τι είναι το Χρηματιστήριο; Πώς λειτουργεί?
• Τι προκαλεί την άνοδο και την πτώση του χρηματιστηρίου;
• 5 Σημάδια Προβλήματος στο Χρηματιστήριο