Όλοι γνωρίζουμε ότι η διαφοροποίηση είναι το κλειδί για την ελαχιστοποίηση του κινδύνου. Όσον αφορά την κατανομή και τη διαφοροποίηση περιουσιακών στοιχείων, βοηθά να γνωρίζουμε πραγματικά ποιες είναι οι διαθέσιμες επιλογές περιουσιακών στοιχείων, εάν θέλετε να δημιουργήσετε ένα προσοδοφόρο χαρτοφυλάκιο. Είναι επίσης ζωτικής σημασίας να καταλάβετε ποιος τύπος είναι ο καλύτερος για τις ανάγκες και την οικονομική σας κατάσταση. Ας συζητήσουμε τόσο τις παραδοσιακές όσο και τις εναλλακτικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων και τι σημαίνει το καθένα από αυτά.
Σε αυτόν τον Οδηγό:
Παραδοσιακά μαθήματα περιουσιακών στοιχείων
Τα παραδοσιακά περιουσιακά στοιχεία είναι αυτά που ο τυπικός επενδυτής θα σκεφτόταν ακούγοντας τη λέξη «επένδυση». Οι παραδοσιακές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων περιλαμβάνουν τις βασικές κατηγορίες των αποθέματα, δεσμούς, και μετρητά. Ας δούμε αναλυτικά καθένα από αυτά.
Αποθέματα
- Κοινές μετοχές -. Οι κάτοχοι κοινών μετοχών μπορούν συνήθως να ψηφίσουν στις συνεδριάσεις των μετόχων και να λάβουν μερίσματα.
- Προτιμώμενες μετοχές - Οι κάτοχοι προνομιούχων μετοχών συνήθως δεν μπορούν να ψηφίσουν αλλά έχουν υψηλότερη απαίτηση για περιουσιακά στοιχεία και κέρδη από ό, τι κάνουν οι κοινοί μέτοχοι.
Οι τύποι μετοχών περιλαμβάνουν αξία, μέρισμα, ανάπτυξη, μικρή κεφαλαιοποίηση, μεσαία κεφαλαιοποίηση, μεγάλη κεφαλαιοποίηση, εγχώρια, ξένη και αναδυόμενη. Ακολουθεί μια σύντομη περιγραφή του καθενός:
- Αξία Μετοχής: πιθανότατα διαπραγματεύεται σε χαμηλή τιμή σε σύγκριση με τα βασικά του
- Αναπτυξιακό απόθεμα: τα κέρδη πιθανόν να ξεπεράσουν την αγορά. Εδώ φτιάξαμε ένα σύγκριση μεταξύ αποθεμάτων ανάπτυξης και αξίας.
- Μετοχή Μερίσματος: καταβάλλει περιοδικές πληρωμές μερισμάτων
- Μετοχές μικρού κεφαλαίου: έχει κεφαλαιοποίηση αγοράς μικρότερη από 2 δισεκατομμύρια δολάρια
- Μετοχές μεσαίας κεφαλαιοποίησης: έχει κεφαλαιοποίηση αγοράς μεταξύ 2 και 10 δισεκατομμυρίων δολαρίων
- Μετοχές μεγάλης κεφαλαιοποίησης: έχει κεφαλαιοποίηση αγοράς μεγαλύτερη από 10 δισεκατομμύρια δολάρια. Διαβάστε το δικό μας σύγκριση μεταξύ μετοχών μικρής κεφαλαιοποίησης, μεσαίας κεφαλαιοποίησης και μεγάλης κεφαλαιοποίησης εδώ.
- Εγχώριο απόθεμα: μια εταιρεία στη χώρα όπου διαμένει ο επενδυτής
- Ξένο Χρηματιστήριο: μια εταιρεία σε διαφορετική χώρα από εκείνη στην οποία διαμένει ο επενδυτής
- Αναδυόμενες μετοχές: μια εταιρεία σε αναπτυσσόμενη χώρα
Περαιτέρω ανάγνωση: Πώς να μπείτε σε μετοχές
Δεσμούς
- Junk Bond: έχει υψηλότερο κίνδυνο αθέτησης από τα ομόλογα επενδυτικού βαθμού, αλλά προσφέρει υψηλότερες αποδόσεις
- Επενδυτικό ομόλογο βαθμού: έχει χαμηλό κίνδυνο αθέτησης
- Κρατικό ομόλογο: εκδόθηκε από την κυβέρνηση προκειμένου να στηρίξει τις κρατικές δαπάνες
- Εταιρικό ομόλογο: εκδόθηκε από μια εταιρεία
- Βραχυπρόθεσμα ομόλογα: πιθανώς ωριμάσει μέσα σε 3 χρόνια
- Ενδιάμεσο ομόλογο: ωριμάζει πιθανώς εντός 3 έως 10 ετών
- Μακροπρόθεσμο ομόλογο: ωριμάζει σε περισσότερα από 10 χρόνια
- Εγχώριο ομόλογο: μιας εταιρείας στη χώρα όπου διαμένει ο επενδυτής
- Εξωτερικό ομόλογο: μιας εταιρείας σε διαφορετική χώρα από εκείνη στην οποία διαμένει ο επενδυτής
- Αναδυόμενο ομόλογο: εταιρείας σε αναπτυσσόμενη χώρα
Περαιτέρω ανάγνωση: Πώς να επενδύσετε σε ομόλογα
Μετρητά
Τα ταμειακά διαθέσιμα και τα ισοδύναμα είναι τα πιο ρευστά περιουσιακά στοιχεία. Περιλαμβάνουν πραγματικά μετρητά, καθώς και ισοδύναμα που μετατρέπονται εύκολα σε μετρητά, όπως οι αγορές χρήματος και Χρεόγραφα του Δημοσίου.
Εναλλακτικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων
Εμπορεύματα
Τα εμπορεύματα είναι εμπορεύσιμα είδη που παράγονται για το καλό των καταναλωτών. Τυπικά δεν διακρίνονται από το ένα στο άλλο, ανεξάρτητα από το ποιος τα παράγει. Παραδείγματα εμπορευμάτων περιλαμβάνουν πολύτιμα μέταλλα, γεωργία και ενέργεια. Λάβετε περισσότερες πληροφορίες στο κατάστημά μας πώς να επενδύσετε σε οδηγό βασικών προϊόντων.
Ακίνητα
Τα ακίνητα θα μπορούσαν να περιλαμβάνουν εμπορικά και οικιστικά ακίνητα, καθώς και REITs. Η ακίνητη περιουσία είναι γη και τα πάντα είναι σταθερά σταθερά στην εν λόγω γη. Οι REITs, ή τα καταπιστεύματα επενδύσεων σε ακίνητα, είναι εταιρείες που κατέχουν και λειτουργούν ακίνητα που πιθανώς παράγουν εισόδημα. Λάβετε περισσότερες πληροφορίες στο κατάστημά μας Οδηγός επένδυσης σε ακίνητα.
Συλλεκτικά αντικείμενα
Συλλεκτικά αντικείμενα είναι αντικείμενα που αξίζουν περισσότερο από τα μη συλλεκτικά ομόλογά τους λόγω σπανιότητας ή ζήτησης. Τα συλλεκτικά αντικείμενα μπορούν να περιλαμβάνουν έργα τέχνης, αντίκες, vintage κρασί, κλασικά αυτοκίνητα, γραμματόσημα και νομίσματα.
Πρόσθετες εναλλακτικές τάξεις
- Ξένο νόμισμα είναι νόμισμα που συνήθως δεν χρησιμοποιείται στη χώρα καταγωγής του επενδυτή. Λάβετε περισσότερες πληροφορίες στο κατάστημά μας Πώς να επενδύσετε στον οδηγό Forex.
- Ασφαλιστικά προϊόντα περιλαμβάνουν ασφάλιση ζωής (όπως ολόκληρη τη ζωή) και προσόδους. Μια πρόσοδος δημιουργείται όταν ένα άτομο πληρώνει ένα ασφάλιστρο ζωής που θα διανεμηθεί στο άτομο με την πάροδο του χρόνου.
- Παράγωγα είναι χρηματοοικονομικές συμβάσεις που λαμβάνουν την αξία τους από την απόδοση ενός άλλου περιουσιακού στοιχείου ή επιτοκίου. Αυτές οι συμβάσεις ενδέχεται να περιλαμβάνουν συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης, προθεσμιακά και/ή δικαιώματα προαίρεσης.
- Επιχειρηματικών κεφαλαίων είναι χρήματα που επενδύονται για νεοσύστατες επιχειρήσεις και μικρές επιχειρήσεις που έχουν αναπτυξιακό δυναμικό μακροπρόθεσμα. Πρόκειται για υψηλό κίνδυνο, υψηλή ανταμοιβή και συνήθως προέρχεται από σχετικά πλούσιους επενδυτές.
- Ιδιωτικά ίδια κεφάλαια αποτελείται από επενδύσεις που γίνονται ιδιωτικά και δεν αναφέρονται δημοσίως. Οι επενδυτές πραγματοποιούν αυτές τις επενδύσεις απευθείας σε ιδιωτικές εταιρείες. Το κεφάλαιο αυτό συγκεντρώνεται γενικά για τη χρηματοδότηση νέων τεχνολογιών ή για εξαγορές.
- Διαταραγμένοι τίτλοι προέρχονται από εταιρείες που βρίσκονται σε πτώχευση ή πλησιάζουν σε πτώχευση (και είχαμε πολλά το 2020). Ενώ είναι υψηλού κινδύνου, είναι φθηνά να αγοράσουν και μπορεί να είναι κερδοφόρα εάν η κατάσταση της εταιρείας δεν είναι τόσο τραγική όσο πιστεύει η αγορά.
Είτε αποφασίσετε να επενδύσετε σε παραδοσιακά περιουσιακά στοιχεία είτε σε παραδοσιακά και εναλλακτικά περιουσιακά στοιχεία, διαποικίληση είναι σημαντικό. Γνωρίζοντας τι είναι κάθε μια από τις κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, θα είστε καλύτερα εξοπλισμένοι για να επιλέξετε τις επενδύσεις που ταιριάζουν καλύτερα στις ανάγκες σας.