Εάν αναζητούσατε μια κερδοφόρα επενδυτική στρατηγική, καταλήξαμε σε αυτές που πιστεύουμε ότι είναι οι τέσσερις καλύτερες επενδυτικές στρατηγικές για το 2022. Δεδομένου ότι όλοι οι επενδυτές έχουν το δικό τους μοναδικό «προφίλ επενδυτή», επιλέξαμε τέσσερις στρατηγικές που θα ταιριάζουν στις περισσότερες προτιμήσεις των επενδυτών.
Ο παρακάτω πίνακας παρέχει μια σύνοψη και των τεσσάρων στρατηγικών, συμπεριλαμβανομένου του τι είναι καλύτερο για το καθένα, το τυπικό του επενδυτικό χρονοδιάγραμμα, είτε είναι ενεργό είτε παθητικό, η απαιτούμενη γνώση της αγοράς και το σημαντικότερο μειονεκτήματα. Διαβάστε τον πίνακα και, στη συνέχεια, διαβάστε τις αναλυτικές περιλήψεις για καθεμία παρακάτω.
| Στρατηγική | Το καλύτερο για | Επενδυτικό Χρονοδιάγραμμα | Ενεργητική ή Παθητική | Απαιτείται γνώση αγοράς | Μειονεκτήματα |
| Επένδυση Αξίας | Κυνηγούς συμφωνίας | Καθώς διατίθενται μετοχές ευκαιριών | Ημι-Ενεργό | Υψηλός | Δύσκολη η εύρεση μετοχών, η επιτυχία δεν είναι εγγυημένη |
| Επένδυση Ανάπτυξης | Μακροπρόθεσμοι παθητικοί επενδυτές | Σταθερά/πάντα | Παθητικός | Χαμηλός | Υψηλή αστάθεια, χωρίς μερίσματα, ευαίσθητα στα επιτόκια |
| Επένδυση ορμής | Ενεργοί επενδυτές | Κατά τη διάρκεια ανοδικών τάσεων | Ενεργός | Πολύ ψηλά | Πολύ πρακτικός, υψηλός βαθμός ικανότητας, δύσκολο να προβλεφθούν ταλαντεύσεις |
| Δολάριο-κόστος-μέσος όρος | Επένδυση σε κάθε είδους αγορές | Σταθερά/πάντα | Παθητικός | Χαμηλός | Απαιτεί σταθερή ταμειακή ροή, καμία εγγύηση έναντι μειώσεων |
Οι επιλογές μας για τις 4 καλύτερες επενδυτικές στρατηγικές για το 2022
Σε αντίθεση με τη συνήθη στρατηγική μας, δεν πρόκειται να επιχειρήσουμε να κατατάξουμε τις τέσσερις καλύτερες επενδυτικές στρατηγικές για το 2022. Καθένα έχει αξία για μια συγκεκριμένη ομάδα επενδυτών.
Παρακάτω ακολουθεί μια λίστα με τις τέσσερις επενδυτικές στρατηγικές, δίνοντας έμφαση στο τι πιστεύουμε ότι είναι καλύτερο για κάθε μία:
- Επένδυση Αξίας: Καλύτερο για Κυνηγούς Ευκαιριών
- Επένδυση Ανάπτυξης: Το καλύτερο για μακροπρόθεσμους παθητικούς επενδυτές
- Momentum Investing: Το καλύτερο για ενεργούς επενδυτές
- Δολάριο-μέσος όρος κόστους: Το καλύτερο για επενδύσεις σε κάθε είδους αγορές
Εάν είστε αρχάριος έμπορος μετοχών ή επενδυτής, η επιλογή του σωστού χρηματιστή είναι εξαιρετικά σημαντική.
Οι διαδικτυακοί χρηματιστές θα σας καθοδηγήσουν με τις τεράστιες γνώσεις τους, ώστε να μπορείτε να επενδύσετε με σύνεση τα δολάρια που έχετε κερδίσει με κόπο. Μην το κάνετε δεύτερη σκέψη και κάντε κλικ στην κατάστασή σας σήμερα.
Προβολή αποτελεσμάτωνΑνεξάρτητα από την επενδυτική στρατηγική που θα επιλέξετε, θα χρειαστείτε μια πλατφόρμα για να επενδύσετε. Ερευνήστε το καλύτεροι διαδικτυακοί χρηματιστές για αρχάριους και το καλύτερες επενδυτικές εφαρμογές όπου μπορείτε να κάνετε συναλλαγές και να επενδύσετε. Επίσης, φροντίστε να καταλάβετε τι είναι ο λογαριασμός μεσιτείας, και εξοικειωθείτε με το δικό μας οδηγός για βασικές επενδύσεις.
Η επένδυση έχει γίνει πολύ πιο εύκολη τα τελευταία χρόνια, αλλά όσο περισσότερα γνωρίζετε, τόσο περισσότερες πιθανότητες επιτυχίας θα έχετε.
Τώρα ας πάμε στις τέσσερις καλύτερες επενδυτικές στρατηγικές για το 2022:
Καλύτερες Επενδυτικές Στρατηγικές
Επένδυση αξίας: Το καλύτερο για κυνηγούς ευκαιριών
- Χρονοδιάγραμμα επένδυσης: Καθώς διατίθενται μετοχές ευκαιριών
- Ενεργητική ή Παθητική: Ημι-Ενεργό
- Απαιτούμενη γνώση αγοράς: Υψηλός
- Μειονεκτήματα: Δύσκολη η εύρεση μετοχών, η επιτυχία δεν είναι εγγυημένη
Κατά κάποιο τρόπο, η επένδυση αξίας είναι η πιο διαχρονική μέθοδος επένδυσης. Είναι μια στρατηγική κυνηγιού ευκαιριών που εφαρμόζεται σε μετοχές και χρησιμοποιείται ευρέως από τον Warren Buffett.
Η βασική ιδέα είναι ότι αναζητάτε μετοχές που είναι υποτιμημένες σε σχέση είτε με την αγορά είτε με τον συγκεκριμένο κλάδο βιομηχανίας μιας εταιρείας. Μόλις η γενική αγορά αναγνωρίσει την υποτίμηση της εταιρείας, η μετοχή της αναμένεται να ξεπεράσει τους ανταγωνιστές της.
Μια κοινή μέθοδος αποτίμησης είναι ο λόγος τιμής/κέρδους ή ο λόγος P/E. Εάν ο λόγος P/E μιας εταιρείας είναι 12 και ο μέσος όρος για τον κλάδο της βιομηχανίας είναι 22, όταν όλα είναι ίσα, η εταιρεία θεωρείται υποτιμημένη.
Άλλες μέθοδοι αποτίμησης περιλαμβάνουν αναλογίες τιμής-προς-βιβλίο, τιμή-προς-πώληση και τιμή/κέρδη προς ανάπτυξη (PEG).
Υπάρχουν διάφοροι τρόποι επένδυσης σε μετοχές αξίας, συμπεριλαμβανομένων μεμονωμένων μετοχών και επενδύοντας σε ETF που ειδικεύονται σε μετοχές αξίας.
Εάν πρόκειται να επενδύσετε σε ένα από τα δύο, σκεφτείτε μια διαφοροποιημένη πλατφόρμα μεσιτείας, όπως π.χ ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΟ ΕΜΠΟΡΙΟ ή TD Ameritrade. Οποιοδήποτε από τα δύο θα σας επιτρέψει να πραγματοποιήσετε συναλλαγές σε οποιαδήποτε ασφάλεια.
Εναλλακτικά, μπορείτε να εξετάσετε έναν ρομπο-σύμβουλο σαν Βελτίωση. Διατηρούν τα κεφάλαιά σας που επενδύονται σε μετοχές των ΗΠΑ σε μετοχές αξίας.
Εάν είστε αρχάριος έμπορος μετοχών ή επενδυτής, η επιλογή του σωστού χρηματιστή είναι εξαιρετικά σημαντική.
Διαδικτυακοί χρηματιστές όπως η Robinhood θα σας καθοδηγήσουν με τις τεράστιες γνώσεις τους, ώστε να μπορείτε να επενδύσετε με σύνεση τα δολάρια που έχετε κερδίσει με κόπο. Μην το κάνετε δεύτερη σκέψη και κάντε κλικ παρακάτω.
Ξεκινήστε να επενδύετεΕπένδυση ανάπτυξης: Καλύτερη για μακροπρόθεσμους παθητικούς επενδυτές
- Χρονοδιάγραμμα επένδυσης: Σταθερά/πάντα
- Ενεργητική ή Παθητική: Παθητικός
- Απαιτούμενη γνώση αγοράς: Χαμηλός
- Μειονεκτήματα: Υψηλή αστάθεια, χωρίς μερίσματα, ευαίσθητα στα επιτόκια
Οι μετοχές ανάπτυξης μπορεί να είναι ο κλασικός τρόπος επένδυσης στο χρηματιστήριο. Εξ ορισμού, μια αναπτυσσόμενη μετοχή είναι μια εταιρεία που οργώνει τα έσοδά της σε μελλοντική ανάπτυξη. Για το λόγο αυτό, είτε πληρώνουν πολύ λίγα μερίσματα είτε καθόλου.
Αλλά οι επενδυτές ανάπτυξης δεν αναζητούν έσοδα από μερίσματα. Αντίθετα, η εστίαση είναι στη μακροπρόθεσμη ανατίμηση κεφαλαίου. Οι αναπτυξιακές μετοχές έχουν ιστορικό απόδοσης ανώτερων μακροπρόθεσμων κερδών. Αυτό ισχύει ιδιαίτερα για τις μετοχές ανάπτυξης μικρής κεφαλαιοποίησης, με τους καλύτερους και ταχύτερους κύκλους ανάπτυξής τους. Αυτές είναι οι παροιμιώδεις καταστάσεις όπου αγοράζετε μια μετοχή για $20 και την βλέπετε να αυξάνεται στα $100 τρία χρόνια αργότερα. Τουλάχιστον, αυτή είναι η ελπίδα.
Αλλά ιστορικά, η στρατηγική λειτούργησε πολύ καλά. Επιπλέον, είναι ένας παθητικός τρόπος επένδυσης. Δεν χρειάζεται να ασχολείστε τόσο πολύ με μεμονωμένες μετοχές, αλλά με ETF που επικεντρώνονται σε μετοχές ανάπτυξης.
Μπορείτε να επενδύσετε σε μετοχές ανάπτυξης μέσω οποιουδήποτε από τους χρηματιστές που αναφέρονται παραπάνω ή μέσω της Betterment. Αλλά αν θέλετε να επιλέξετε τις δικές σας επενδύσεις, σκεφτείτε Μ1 Οικονομικών.
Όπως η Betterment, η M1 Finance είναι σύμβουλος ρομπότ. Αλλά σας επιτρέπουν να επιλέξετε τις δικές σας μεμονωμένες μετοχές και ETF. Μόλις το κάνετε, θα παρέχουν επαγγελματική διαχείριση του χαρτοφυλακίου σας δωρεάν. Είναι ένας από τους καλύτερους διαθέσιμους συμβούλους ρομπότ, που αντιπροσωπεύει ένα υβρίδιο μεταξύ της αυτοματοποιημένης διαχείρισης και της αυτοκατευθυνόμενης επένδυσης.
Momentum Investing: Το καλύτερο για ενεργούς επενδυτές
- Χρονοδιάγραμμα επένδυσης: Κατά τη διάρκεια ανοδικών τάσεων
- Ενεργητική ή Παθητική: Ενεργός
- Απαιτούμενη γνώση αγοράς: Πολύ ψηλά
- Μειονεκτήματα: Πολύ πρακτικός, υψηλός βαθμός ικανότητας, δύσκολο να προβλεφθούν ταλαντεύσεις
Αυτή είναι μια πρακτική, υψηλού κινδύνου μορφή επένδυσης και δεν είναι για όλους. Η βασική στρατηγική είναι ότι ο επενδυτής εκμεταλλεύεται τη δυναμική της μετοχής. Δηλαδή, οι ανερχόμενες μετοχές συνεχίζουν να αυξάνονται ενώ οι φθίνουσες μετοχές συνεχίζουν να πέφτουν.
Ο επενδυτής ορμής μπορεί να κερδίσει χρήματα και από τις δύο πλευρές της εξίσωσης. Αγοράζοντας ανερχόμενες μετοχές, ο επενδυτής δυναμικής εκμεταλλεύεται τη συνεχή αύξηση των τιμών. Αλλά αν θέλει να επωφεληθεί από την αρνητική πλευρά, είναι απλώς θέμα short selling τις χαμένες θέσεις και επιτρέποντάς τους να συνεχίσουν να μειώνονται. Ο επενδυτής βγάζει χρήματα τόσο περισσότερο μειώνεται η αξία της μετοχής.
Αν και αυτή η μέθοδος επένδυσης μπορεί να είναι ιδιαίτερα κερδοφόρα σε αγορές με σαφείς κατευθύνσεις, δεν είναι χωρίς κινδύνους – και αυτοί είναι σημαντικοί.
Πρώτον, αυτή δεν είναι μια παθητική επενδυτική στρατηγική. Ο δυναμικός έμπορος πρέπει να παρακολουθεί συνεχώς το χαρτοφυλάκιό του, αναζητώντας θέσεις για αγορά και πώληση καθώς αναπτύσσονται.
Δεύτερον, υπάρχει μια πολύ πραγματική πιθανότητα είτε η τιμή μιας μετοχής είτε η κατεύθυνση της αγοράς να αλλάξει σε σύντομο χρονικό διάστημα. Αν ναι, ο επενδυτής της ορμής μπορεί να έχει κολλήσει με μια ομάδα μετοχών που ξαφνικά κατευθύνεται προς τη λάθος κατεύθυνση.
Ενώ μπορείτε να επωφεληθείτε από τη δυναμική επένδυση με κεφάλαια, αυτό γίνεται πιο δημοφιλές με μεμονωμένες μετοχές. Οι καλύτεροι λογαριασμοί που θα χρησιμοποιηθούν για επενδύσεις δυναμικής στη συνέχεια θα είναι οι χρηματιστές, όπως ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΟ ΕΜΠΟΡΙΟ, TD Ameritradeκαι την εφαρμογή επένδυσης Ρομπέν των Δασών.
Θέλετε να αναπτυχθείτε ως επενδυτής, ανεξάρτητα από το επίπεδό σας;
Το Public.com είναι η επενδυτική πλατφόρμα που βοηθά τους ανθρώπους να γίνουν καλύτεροι επενδυτές. Δημιουργήστε το χαρτοφυλάκιό σας μαζί με πάνω από ένα εκατομμύριο άλλα μέλη της κοινότητας.
Κατεβάστε τώραΗ προσφορά ισχύει για κατοίκους ΗΠΑ άνω των 18 ετών και υπόκειται σε έγκριση λογαριασμού. Μπορεί να υπάρχουν άλλες χρεώσεις που σχετίζονται με τις συναλλαγές. Δείτε το Public.com/disclosures.
Μέσος όρος κόστους δολαρίου: Το καλύτερο για επενδύσεις σε κάθε είδους αγορές
- Χρονοδιάγραμμα επένδυσης: Σταθερά/πάντα
- Ενεργητική ή Παθητική: Παθητικός
- Απαιτούμενη γνώση αγοράς: Χαμηλός
- Μειονεκτήματα: Απαιτεί σταθερή ταμειακή ροή, καμία εγγύηση έναντι μειώσεων
Ο μέσος όρος κόστους δολαρίου (DCA) είναι η προτιμώμενη επενδυτική στρατηγική των μαζών. Αυτό συμβαίνει επειδή είναι ένας εντελώς παθητικός και πρακτικός τρόπος επένδυσης. Είναι τόσο αποτελεσματικό που δεν χρειάζεται καν να ανησυχείτε για το χρονοδιάγραμμα της αγοράς. Αυτό το καθιστά ιδανικό για όποιον θέλει να αποταμιεύσει για συνταξιοδότηση ή να δημιουργήσει μακροπρόθεσμο πλούτο.
Η δύναμη του DCA είναι η απλότητά του. Επιλέγετε ένα σταθερό χρηματικό ποσό για να επενδύσετε σε τακτική βάση, όπως εβδομαδιαία, μηνιαία ή συνεισφορά από το μισθό σας.
Δεδομένου ότι το ίδιο ποσό χρημάτων πηγαίνει στον επενδυτικό σας λογαριασμό σε τακτική βάση, συνεχίζετε να δημιουργείτε κεφάλαιο. Τα κεφάλαια διανέμονται σε ένα προκαθορισμένο μείγμα χαρτοφυλακίου. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει ένα μείγμα μετοχών, ομολόγων, μετρητών και άλλων επενδύσεων.
Η ίδια η επενδυτική στρατηγική είναι σχεδόν αυτο-παρακολούθηση. Επειδή επενδύετε πάντα το ίδιο ποσό χρημάτων, θα αγοράζετε λιγότερες μετοχές ή αμοιβαία κεφάλαια όταν οι τιμές είναι υψηλότερες. Αλλά όταν οι τιμές είναι χαμηλότερες, οι σταθερές συνεισφορές σας θα αγοράσουν περισσότερες μετοχές. Αυτό θα σας δώσει μια ενσωματωμένη στρατηγική αγοράς όταν οι τιμές είναι χαμηλές και λιγότερες όταν οι τιμές είναι υψηλές.
Παρά αυτό το πλεονέκτημα, το DCA δεν εγγυάται ότι δεν θα χάσετε ποτέ χρήματα. Όπως συμβαίνει με κάθε άλλο είδος επένδυσης, το χαρτοφυλάκιό σας μπορεί να μειωθεί σε αξία κατά τη διάρκεια μιας γενικής ύφεσης της αγοράς. Αλλά η σταθερή επενδυτική πρακτική σχεδόν εγγυάται μακροπρόθεσμη επιτυχία. Μπορείτε να επωφεληθείτε από τον μέσο όρο του κόστους σε δολάρια, ρυθμίζοντας τακτικές συνεισφορές στο καλύτεροι ρομπο-σύμβουλοι. Εάν είστε νέος επενδυτής και θέλετε να συγκεντρώσετε κεφάλαια για να επενδύσετε, σκεφτείτε έναν ρομπο-σύμβουλο όπως Θέτω κατά μέρος. Αλλά για τους περισσότερους άλλους επενδυτές, Βελτίωση θα λειτουργήσει μια χαρά με τον μέσο όρο κόστους σε δολάρια.
Οδηγός Επενδυτικών Στρατηγικών
Μακροπρόθεσμη επένδυση
Κατά κάποιο τρόπο, η μακροπρόθεσμη επένδυση είναι το κλειδί για όλες τις επενδύσεις. Αυτό συμβαίνει επειδή ο απώτερος στόχος είναι να βεβαιωθείτε ότι ο πλούτος σας αυξάνεται μακροπρόθεσμα. Άλλωστε, ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο θα ανεβαίνει και θα πέφτει βραχυπρόθεσμα. Αλλά αυτό που πραγματικά έχει σημασία με την επένδυση είναι πού βρίσκεται το χαρτοφυλάκιό σας σε 10, 20 ή 30 χρόνια.
Για το λόγο αυτό, εξοικειωθείτε με το καλύτερες μακροπρόθεσμες επενδύσεις. Αυτά περιλαμβάνουν, πρώτα και κύρια, μετοχές και ακίνητα.
Με τις μετοχές, μπορείτε να επωφεληθείτε από τις τέσσερις καλύτερες επενδυτικές στρατηγικές που παρουσιάσαμε παραπάνω. Αυτό μπορεί να γίνει είτε με μεμονωμένες μετοχές είτε με ETF, και μέσω αυτοκατευθυνόμενων επενδύσεων ή χρησιμοποιώντας συμβούλους ρομπότ – είναι δική σας επιλογή.
Από τις περισσότερες απόψεις, ωστόσο, η ακίνητη περιουσία θα είναι μια πιο περίπλοκη προσθήκη στο χαρτοφυλάκιό σας. Αυτό συμβαίνει επειδή το υψηλό κόστος της ακίνητης περιουσίας σημαίνει ότι θα απαιτηθούν μεγάλα ποσά κεφαλαίου για τη συμμετοχή. Δηλαδή αν επενδύσεις σε μεμονωμένα ακίνητα.
Μια απλή εναλλακτική είναι να επωφεληθείτε από τις πλατφόρμες crowdfunding ακινήτων. Αυτές είναι διαδικτυακές πλατφόρμες επενδύσεων peer-to-peer, όπου οι επενδυτές τοποθετούν τα χρήματα που επενδύονται από τους χορηγούς συμφωνιών. Οι περισσότερες από τις συμφωνίες επενδύονται σε εμπορικά ακίνητα, όπως χώρους λιανικής, κτίρια γραφείων και μεγάλα συγκροτήματα διαμερισμάτων.
Αλλά το πλεονέκτημα με το crowdfunding ακινήτων είναι ότι το μόνο που χρειάζεται να κάνετε είναι να συγκεντρώσετε χρήματα. Οι χορηγοί διαχειρίζονται το έργο για εσάς. Στη συνέχεια, θα λάβετε τακτικό εισόδημα από μερίσματα, μεγάλη πληρωμή σε μετρητά στο τέλος της περιόδου ή συνδυασμό και των δύο.
Μία από τις καλύτερες πλατφόρμες crowdfunding ακινήτων είναι χρηματοδότηση. Προσφέρει σε επενδυτές όλων των μεγεθών τη δυνατότητα να συμμετέχουν σε επενδύσεις σε εμπορικά ακίνητα με μόλις 500 $.
Roth IRAs
Και μιλώντας για μακροπρόθεσμες επενδύσεις, μπορεί επίσης να θέλετε να εξετάσετε το ενδεχόμενο να ανοίξετε ένα Roth IRA. Προσφέρει την προοπτική αφορολόγητου εισοδήματος στη σύνταξη. Ελέγξτε το καλύτερα Roth IRA, για να δείτε ποιο θα λειτουργήσει καλύτερα για εσάς και ανοίξτε έναν λογαριασμό σήμερα.
Κάντε το συνταξιοδοτικό σας πρόγραμμα να λειτουργήσει για εσάς επενδύοντας σε ένα Roth IRA.
Οι Roth IRA σάς επιτρέπουν να εξοικονομήσετε χρήματα για τη συνταξιοδότηση, ενώ παρέχουν την ευελιξία που λείπουν από τα παραδοσιακά συνταξιοδοτικά προγράμματα. Κάντε κλικ παρακάτω για να μάθετε περισσότερα.
Ανοίξτε έναν λογαριασμό Roth σήμεραΒραχυπρόθεσμη επένδυση
Όσο σημαντική είναι η μακροπρόθεσμη επένδυση ως βασική επενδυτική στρατηγική, η βραχυπρόθεσμη επένδυση κατέχει σημαντική θέση στο χαρτοφυλάκιό σας.
Πρώτα και κύρια είναι ένα ταμείο έκτακτης ανάγκης. Ο σκοπός του αμοιβαίου κεφαλαίου δεν είναι απλώς να έχει διαθέσιμα χρήματα για έκτακτες ανάγκες, αλλά και να σας εμποδίσει να ρευστοποιήσετε το επενδυτικό σας χαρτοφυλάκιο σε μια στιγμή ανάγκης. Αυτό μπορεί να σας αναγκάσει να πουλήσετε μια επένδυση με ζημία για να καλύψετε μια βραχυπρόθεσμη έκτακτη ανάγκη.
Ο καλύτερος τύπος λογαριασμού για να σταθμεύσετε ένα ταμείο έκτακτης ανάγκης είναι ένας τραπεζικός λογαριασμός υψηλής ρευστότητας. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει έναν λογαριασμό χρηματαγοράς ή έναν λογαριασμό ταμιευτηρίου. Ακόμα κι αν δεν πληρώνει μεγάλο τόκο, τα χρήματα θα υπάρχουν όταν χρειαστεί.
Διαφορετικά, ερευνήστε το καλύτερες βραχυπρόθεσμες επενδύσεις για να προσθέσετε στο χαρτοφυλάκιό σας για λόγους ρευστότητας.
Ανεξάρτητα από το πόσο επιθετικά επενδύετε, τουλάχιστον ένα μικρό μέρος του χαρτοφυλακίου σας θα πρέπει να διατηρείται σε βραχυπρόθεσμες επενδύσεις. Αυτό θα παρέχει τη ρευστότητα που απαιτείται για την αξιοποίηση των επενδυτικών ευκαιριών καθώς προκύπτουν. Αυτό θα είναι ιδιαίτερα σημαντικό κατά τη διάρκεια της πτώσης της αγοράς, όταν «οι μετοχές βγαίνουν προς πώληση». Στη συνέχεια, μπορείτε να ρευστοποιήσετε βραχυπρόθεσμες επενδύσεις για να αγοράσετε μετοχές σε πολύ χαμηλές τιμές.
Οι βραχυπρόθεσμες επενδύσεις παρέχουν επίσης μια άλλη πολύ σημαντική λειτουργία. Έχοντας τουλάχιστον το 10% ή το 20% του χαρτοφυλακίου σας σε ασφαλείς επενδύσεις, μπορείτε να μειώσετε την αστάθεια στο χαρτοφυλάκιό σας.
Για παράδειγμα, ας υποθέσουμε ότι το 100% του χαρτοφυλακίου σας είναι σε μετοχές. Εάν η αγορά παρουσιάσει πτώση 25%, το χαρτοφυλάκιό σας θα μειωθεί κατά 25%.
Ωστόσο, εάν το 80% είναι σε μετοχές και το 20% σε βραχυπρόθεσμες επενδύσεις, ένα χτύπημα 25% στις μετοχές θα μειώσει το χαρτοφυλάκιό σας μόλις κατά 20%.
Η σημασία της διαφοροποίησης
Το παράδειγμα που δίνεται παραπάνω καταδεικνύει τη σημασία της διαφοροποίησης, τουλάχιστον όσον αφορά τη συμπερίληψη βραχυπρόθεσμων επενδύσεων στο χαρτοφυλάκιό σας. Αλλά η διαφοροποίηση υπερβαίνει τις βραχυπρόθεσμες επενδύσεις.
Μπορεί επίσης να θέλετε να κρατήσετε μακροπρόθεσμα ομόλογα στο χαρτοφυλάκιό σας. Όχι μόνο παρέχουν υψηλότερο επίπεδο εισοδήματος από τις βραχυπρόθεσμες επενδύσεις, αλλά εάν τα επιτόκια πέσουν στο μέλλον, τα μακροπρόθεσμα ομόλογα μπορούν να προκαλέσουν ανατίμηση κεφαλαίου.
Έχουμε ήδη συζητήσει τη σημασία της ακίνητης περιουσίας σε ένα χαρτοφυλάκιο. Αν και λειτουργεί πολύ όπως οι μετοχές για να παρέχουν μακροπρόθεσμη ανάπτυξη, είναι μια διαφοροποίηση μακριά από ένα χαρτοφυλάκιο αποκλειστικά σε χαρτί. Η ακίνητη περιουσία είναι, τελικά, ένα «πραγματικό περιουσιακό στοιχείο». Υπάρχει μεγάλη δυνατότητα να προσφέρει θετικές αποδόσεις, ακόμη και όταν οι επενδύσεις σε χαρτί, όπως οι μετοχές, βρίσκονται σε πτώση.
Ακόμα μια άλλη διαφοροποίηση χαρτοφυλακίου που έρχεται γρήγορα τα τελευταία χρόνια είναι τα κρυπτονομίσματα. Αν και κυκλοφορεί μόλις από το 2009, η κρυπτογράφηση –ιδιαίτερα το Bitcoin– έχει ξεπεράσει εύκολα τόσο τις μετοχές όσο και τα ακίνητα.
Εξοικειωθείτε με πώς να επενδύσετε σε Bitcoin και άλλα κρυπτονομίσματα. Δεν χρειάζεται να τοποθετήσετε μεγάλο ποσοστό του χαρτοφυλακίου σας σε κρυπτογράφηση. 3% έως 5% θα είναι το μόνο που θα χρειαστείτε. Αυτό θα ελαχιστοποιήσει τον κίνδυνο μεγάλων απωλειών, αλλά θα σας επιτρέψει να συμμετάσχετε σε μεγάλα κέρδη.
Για να επενδύσετε σε κρυπτογράφηση, θα πρέπει επίσης να μάθετε για το καλύτερες ανταλλαγές κρυπτογράφησης. Μόνο λίγοι κύριοι μεσίτες επενδύσεων σάς επιτρέπουν να επενδύσετε σε κρυπτογράφηση, επομένως οι ανταλλαγές κρυπτογράφησης είναι το καλύτερο παιχνίδι με αυτήν την κατηγορία περιουσιακών στοιχείων.
Εάν έχετε λίγο επιπλέον χρόνο, διαβάστε το διορατικό του Jeff Rose Τέσσερις τρόποι για να κερδίζω χρήματα με το Crypto. Αποδεικνύεται ότι υπάρχουν διάφοροι τρόποι για να κερδίσετε χρήματα με την κρυπτογράφηση. Σε ένα παράδειγμα, ο Jeff εξηγεί πώς κερδίζει 8,6% στο υπόλοιπο κρυπτογράφησης με BlockFi.
Τέλος, εάν έχετε πολλούς λογαριασμούς επενδύσεων, μπορεί να θέλετε να προσελκύσετε τις υπηρεσίες ενός παρόχου διαχείρισης περιουσίας. Ένα παράδειγμα είναι Προσωπικό Κεφάλαιο. Θα διαχειρίζονται πολλαπλούς λογαριασμούς με μια ενιαία ετήσια πάγια χρέωση.
Δημιουργήστε το χαρτοφυλάκιο κρυπτονομισμάτων σας σήμερα
Το Public έχει μια ποικιλία χαρακτηριστικών που το καθιστούν το καλύτερο μέρος για να ξεκινήσετε τις συναλλαγές. Ξεκινήστε να επενδύετε σήμερα!
Ξεκινήστε να επενδύετε σε CryptoΗ προσφορά ισχύει για κατοίκους ΗΠΑ άνω των 18 ετών και υπόκειται σε έγκριση λογαριασμού. Μπορεί να υπάρχουν άλλες χρεώσεις που σχετίζονται με τις συναλλαγές. Δείτε το Public.com/disclosures.
Συγχρονισμός της επένδυσής σας με τους στόχους σας
Ας πούμε βασικά, ότι δεν υπάρχει τρόπος να χρονομετρήσουμε τις επενδυτικές αγορές με κανένα βαθμό βεβαιότητας. Αλλά μπορείτε να δεσμεύσετε λίγο χρόνο με τους επενδυτικούς σας στόχους.
Για παράδειγμα, θα πρέπει να έχετε μακροπρόθεσμους επενδυτικούς στόχους, κυρίως τη συνταξιοδότηση. Αλλά μπορεί επίσης να έχετε μακροπρόθεσμους στόχους για έργα όπως η χρηματοδότηση της κολεγιακής εκπαίδευσης των παιδιών σας ή η εξόφληση της υποθήκης σας.
Μπορεί επίσης να θέλετε να έχετε έναν ενδιάμεσο κουβά επενδύσεων. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει την εξοικονόμηση χρημάτων για την προκαταβολή σε ένα σπίτι, την περιοδική αντικατάσταση του αυτοκινήτου σας ή τη διαμόρφωση του μελλοντικού ονείρου για την αγορά ενός εξοχικού σπιτιού.
Στη βραχυπρόθεσμη πλευρά, μπορεί να θέλετε να έχετε επενδυτικούς στόχους για αποταμίευση για διακοπές, σχεδιασμό γάμου ή ακόμα και για μια πολυαναμενόμενη αισθητική επέμβαση.
Κάθε είδος επένδυσης, είτε μακροπρόθεσμη, είτε ενδιάμεση, είτε βραχυπρόθεσμη, θα πρέπει να επενδύεται κατάλληλα για τον κατάλληλο χρονικό ορίζοντα.
Για παράδειγμα, οι μακροπρόθεσμες επενδύσεις θα πρέπει να κατέχονται κυρίως σε περιουσιακά στοιχεία ανάπτυξης, όπως μετοχές και ακίνητα. Οι ενδιάμεσοι επενδυτικοί στόχοι θα πρέπει να επικεντρώνονται σε πιο συντηρητικά περιουσιακά στοιχεία προσανατολισμένα στην ανάπτυξη, όπως ένα χαμηλότερο μείγμα μετοχών, με μεγάλο αριθμό ομολόγων. Τέλος, οι βραχυπρόθεσμοι επενδυτικοί στόχοι θα πρέπει να τηρούνται σε βραχυπρόθεσμες επενδύσεις που ενδέχεται να διατηρήσουν την αξία τους.
Αλλά στην πορεία, φροντίστε να διατηρήσετε την πίστωσή σας σε καλή κατάσταση. Ανεξάρτητα από το πόσο μεγάλο είναι το επενδυτικό σας χαρτοφυλάκιο, θα πρέπει να διατηρήσετε το χρέος σας στο απόλυτο ελάχιστο. Ένα στεγαστικό δάνειο και δάνειο αυτοκινήτου μπορεί να είναι αναπόφευκτο, αλλά το να έχετε δεκάδες χιλιάδες δολάρια σε χρέος πιστωτικής κάρτας δεν έχει νόημα, ακόμα κι αν έχετε μεγάλη επενδυτική θέση. Ο τόκος που θα πληρώσετε για το χρέος της πιστωτικής κάρτας είναι πολύ υψηλός για να δικαιολογηθεί από τις αποδόσεις της επένδυσης.
Και αν έχετε πιστωτικά ζητήματα, διερευνήστε το καλύτερη πιστωτική επισκευή Υπηρεσίες. Η κακή πίστωση μπορεί να σας κοστίσει περισσότερο σε τόκους από ό, τι κερδίζετε από τις επενδύσεις σας. Φροντίστε να διορθώσετε τυχόν πιστωτικά προβλήματα καθώς προκύπτουν.
Με το Credit Repair, μπορείτε να επιστρέψετε στην οικονομική υγεία που χρειάζεστε.
Η κακή πίστωση μπορεί να επηρεάσει τα προσωπικά σας οικονομικά και όχι μόνο. Κάντε κλικ παρακάτω και μάθετε πώς να ξεκινήσετε την επισκευή σήμερα.
Repair My CreditΠώς βρήκαμε τις καλύτερες επενδυτικές στρατηγικές
Καταλήγοντας στη λίστα με τις τέσσερις καλύτερες επενδυτικές στρατηγικές για το 2022, βασιστήκαμε σε μεγάλο βαθμό στα ακόλουθα πέντε κριτήρια:
- Καλύτερο για: Μια επενδυτική στρατηγική έχει αξία μόνο εάν λειτουργεί καλά για μεγάλο αριθμό επενδυτών.
- Χρονοδιάγραμμα επένδυσης: Είναι σημαντικό για τους επενδυτές να γνωρίζουν εάν μια στρατηγική έχει σχεδιαστεί για μακροπρόθεσμη ή βραχυπρόθεσμη. Οι επενδυτές δείχνουν σίγουρη προτίμηση για ένα από τα δύο.
- Ενεργητική ή Παθητική: Πολλοί επενδυτές θέλουν να επενδύσουν τα χρήματά τους, αλλά παραμένουν απασχολημένοι κάνοντας άλλα πράγματα. Η παθητική επένδυση είναι η καλύτερη επιλογή για αυτούς. Άλλοι θέλουν να συμμετάσχουν στη διαδικασία, η οποία ευνοεί την ενεργό επένδυση.
- Απαιτούμενη γνώση αγοράς: Κάθε μία από τις τέσσερις στρατηγικές απαιτεί διαφορετικό επίπεδο γνώσης. Όσο πιο ενεργή είναι η στρατηγική, τόσο μεγαλύτερο είναι το επίπεδο γνώσης που απαιτείται.
- Μειονεκτήματα: Όπως είναι σημαντικό για τους επενδυτές να γνωρίζουν τα βασικά στυλ κάθε επενδυτικής στρατηγικής, πρέπει επίσης να γνωρίζουν τυχόν αρνητικά. Υπάρχουν δύο ή τρεις που σχετίζονται με κάθε στρατηγική και πρέπει να αισθάνεστε άνετα με αυτά τα αποτελέσματα.
Επιπλέον, λαμβάνουμε υπόψη τη δημοτικότητα καθεμιάς από τις τέσσερις επενδυτικές στρατηγικές που παρουσιάσαμε. Κάθε ένα είναι δημοφιλές ακριβώς επειδή απευθύνεται σε ένα μεγάλο μέρος του πληθυσμού των επενδύσεων.
Συχνές ερωτήσεις για τις επενδυτικές στρατηγικές
Ποιες είναι οι καλές μακροπρόθεσμες επενδύσεις;
Ο λόγος για τον οποίο η διαφοροποίηση αντιπροσωπεύει την καλύτερη μακροπρόθεσμη επενδυτική στρατηγική είναι ότι δεν υπάρχει τρόπος να γνωρίζουμε ότι κάποια συγκεκριμένη κατηγορία περιουσιακών στοιχείων θα έχει καλή απόδοση ή σε μακροπρόθεσμη πτώση. Διανέμοντας τα χρήματά σας, θα έχετε την ευκαιρία να επωφεληθείτε από τις κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων που κερδίζουν ακόμη και όταν άλλες μειώνονται.
Ποιες είναι οι καλές βραχυπρόθεσμες επενδύσεις;
Το πρόβλημα στις μέρες μας είναι οι χαμηλές αποδόσεις. Τα περισσότερα τραπεζικά περιουσιακά στοιχεία αποδίδουν λιγότερο από 1% ετησίως. Ωστόσο, μπορείτε να αυξήσετε αυτές τις αποδόσεις προσθέτοντας μια μικρή θέση στο peer-to-peer δανεισμό, όπως το LendingClub. Αυτά είναι δάνεια που χορηγείτε σε καταναλωτές που μπορεί να φτάσουν κατά μέσο όρο το 10%.
Πώς μπορώ να ελαχιστοποιήσω τον κίνδυνο ενώ επενδύω;
Δείτε επίσης τους οδηγούς μας:
- Πώς να επενδύσετε $1.000
- Πώς να επενδύσετε $5.000
- Πώς να επενδύσετε $10.000
Σύνοψη των Καλύτερων Επενδυτικών Στρατηγικών
Συνοπτικά, παρακάτω είναι ποιες πιστεύουμε ότι είναι οι τέσσερις καλύτερες επενδυτικές στρατηγικές για το 2022, καθώς και για ποιους πιστεύουμε ότι είναι η καλύτερη κάθε στρατηγική:
- Επένδυση Αξίας: Καλύτερο για Κυνηγούς Ευκαιριών
- Επένδυση Ανάπτυξης: Το καλύτερο για μακροπρόθεσμους παθητικούς επενδυτές
- Momentum Investing: Το καλύτερο για ενεργούς επενδυτές
- Δολάριο-μέσος όρος κόστους: Το καλύτερο για επενδύσεις σε κάθε είδους αγορές
Όποια στρατηγική κι αν επιλέξετε, είναι σημαντικό να επιλέξετε μία. Δεν υπάρχουν μαγικές σφαίρες όταν πρόκειται για επένδυση. Η πιο σημαντική στρατηγική είναι να συμμετέχετε στη διαδικασία και να το κάνετε σε συνεπή βάση. Το πώς ακριβώς το κάνετε αυτό, ακόμα κι αν είναι εντελώς παθητικό, θα είναι πολύ καλύτερο από το να μην κάνετε απολύτως τίποτα.