J.P. Morgan Self-Directed Investing Review 2022

Η JPMorgan Chase είναι μια εταιρεία τραπεζικών και χρηματοοικονομικών υπηρεσιών που δραστηριοποιείται σε περισσότερες από 100 χώρες. Και με τον αυτοκατευθυνόμενο επενδυτικό λογαριασμό του, οι πελάτες Chase λαμβάνουν συναλλαγές χωρίς προμήθεια και μπορούν να ανοίξουν έναν λογαριασμό με μόλις 0 $.

Αλλά ενώ J. Π. Morgan Self-Directed Investing είναι γνωστή για τις συναλλαγές αμοιβαίων κεφαλαίων χωρίς προμήθειες, δεν είναι ο καλύτερος μεσίτης για κάθε επενδυτή. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο η αναθεώρησή μας καλύπτει τα χαρακτηριστικά, τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματά του και την τιμολόγηση, ώστε να μπορείτε να αποφασίσετε εάν είναι ο κατάλληλος μεσίτης για εσάς.

Πλεονεκτήματα μειονεκτήματα

Σε ποιους επενδύει η J.P. Morgan Self-Directeded;

Χωρίς προμήθεια συναλλαγών σε όλα τα αμοιβαία κεφάλαιά της, J.P. Morgan Self-Directed Investing είναι μια σαφής επιλογή εάν τα αμοιβαία κεφάλαια αποτελούν σημαντικό μέρος του χαρτοφυλακίου σας.

Και δεδομένου ότι ενσωματώνεται με την πλατφόρμα κινητής και διαδικτυακής τραπεζικής της Chase, αυτός ο μεσίτης βοηθά τους πελάτες της Chase να ενοποιήσουν όλους τους λογαριασμούς τους.

Τι κάνει την J.P. Morgan Self-Directed Investing Εξαιρετική;

Εάν θέλετε έναν χρηματιστή με όλα τα εργαλεία συναλλαγών κάτω από τον ήλιο, αυτός δεν είναι ο κατάλληλος χρηματιστής για εσάς. Αλλά το J.P. Morgan Self-Directed Investing έχει πολλά χαρακτηριστικά που το κάνουν να αξίζει να εξεταστεί, ειδικά για τους λάτρεις των αμοιβαίων κεφαλαίων.

Δεν απαιτείται ελάχιστο υπόλοιπο

Η J.P. Morgan Self-Directed επένδυση έχει απαίτηση υπόλοιπου λογαριασμού 0 $, επομένως είναι ένας βιώσιμος τρόπος ξεκινήστε να επενδύετε με λίγα χρήματα. Αυτή η απαίτηση 0 $ ισχύει επίσης για όλους τους τύπους λογαριασμών: ατομικούς φορολογητέους λογαριασμούς και λογαριασμούς συνταξιοδότησης όπως ένας παραδοσιακός IRA ή ο Roth IRA.

Οι συναλλαγές χωρίς προμήθεια περιλαμβάνουν αμοιβαία κεφάλαια

Αυτές τις μέρες, Οι περισσότεροι διαδικτυακοί μεσίτες είναι χωρίς προμήθεια. Αυτό σημαίνει ότι μπορείτε να ανταλλάξετε μετοχές και διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια (ETF) χωρίς να πληρώσετε αμοιβές με μεσίτη. Οι περισσότεροι μεσίτες προσφέρουν επίσης προσιτές συναλλαγές δικαιωμάτων προαίρεσης με 0,65 $ ανά συμβόλαιο.

Το J.P. Morgan Self-Directed Investing είναι επίσης χωρίς προμήθεια όπως ο διαγωνισμός. Αλλά ένα από τα κύρια σημεία πώλησης είναι ότι προσφέρει χωρίς προμήθεια αμοιβαίο κεφάλαιο εμπορία. Πολλοί μεσίτες προσφέρουν μερικοί αμοιβαία κεφάλαια χωρίς χρέωση συναλλαγής, αλλά η J.P. Morgan επεκτείνει αυτό σε όλα τα αμοιβαία κεφάλαια που υποστηρίζει.

Αυτή η δομή μηδενικής χρέωσης το καθιστά ένα από τα καλύτεροι μεσίτες για αμοιβαία κεφάλαια εκεί έξω. Ωστόσο, υπάρχει ένας λόγος που πολλοί επενδυτές αποφεύγουν τα αμοιβαία κεφάλαια: οι προμήθειες διαχείρισης είναι συνήθως πολύ υψηλότερες από τις προμήθειες του ETF και μπορούν να φτάσουν πάνω από 1% ετησίως σε πολλές περιπτώσεις. Αν θέλετε αμοιβαία κεφάλαια στο χαρτοφυλάκιό σας, η J.P. Morgan Self-Directed Investing θα μπορούσε να είναι για εσάς, αλλά έχετε υπόψη αυτές τις χρεώσεις.

Εργαλείο έρευνας για τη δημιουργία χαρτοφυλακίου

Με το εργαλείο δημιουργίας χαρτοφυλακίου, λαμβάνετε μια χείρα βοηθείας στη δημιουργία ενός χαρτοφυλακίου που ταιριάζει στο επίπεδο σας ανοχή ρίσκου και την επιθυμητή κατανομή περιουσιακών στοιχείων. Μόλις μάθετε το πλαίσιο στο οποίο βρίσκεστε, μπορείτε να δείτε πώς διαφορετικές επενδύσεις μετοχών και ETF θα επηρεάσουν τη σύνθεση του χαρτοφυλακίου σας.

Το εργαλείο δημιουργίας χαρτοφυλακίου έχει ελάχιστο ποσό 2.500 $ που είναι ένα ελαφρύ μειονέκτημα. Η J.P. Morgan τονίζει επίσης πώς δεν αναλύει το επενδυτικό σας χαρτοφυλάκιο ή δεν κάνει συστάσεις σχετικά με το εάν πρέπει να αγοράσετε, να κρατήσετε ή να πουλήσετε διαφορετικούς τίτλους. Συνολικά, είναι περισσότερο ένα εργαλείο καθοδήγησης και όχι πραγματικά εξατομικευμένες οικονομικές συμβουλές όπως θα λάβατε με ένα οικονομικός σύμβουλος.

Ενσωματώνεται με το Chase Mobile

Εάν είστε λάτρης των συναλλαγών μέσω κινητού τηλεφώνου, η ενσωμάτωση της J.P. Morgan Self-Directed Investing με την εφαρμογή Chase είναι εξαιρετικά νέα. Αυτός ο μεσίτης φιλοξενείται στην εφαρμογή και το οικοσύστημα Chase, επομένως είναι ιδανικός για υπάρχοντες Τράπεζα καταδίωξης οι πελάτες. Μπορείτε επίσης να κάνετε συναλλαγές μέσω του Chase.com, επομένως δεν είναι μόνο για συναλλαγές μέσω κινητού τηλεφώνου.

Εάν είστε ήδη με το Chase, η ενοποίηση όλων των λογαριασμών σας κάτω από την ίδια στέγη μπορεί επίσης να βοηθήσει στη διαχείριση των οικονομικών σας πολύ πιο εύκολα.

Μπόνους Εγγραφής

Οι νέοι πελάτες της J.P. Morgan Self-Directed Investing μπορούν να κερδίσουν έως και 625 $ για το άνοιγμα λογαριασμού. Το πόσα κερδίζετε εξαρτάται από το ποσό που χρηματοδοτείτε τον λογαριασμό σας:

• Πάρτε $125 για χρηματοδότηση λογαριασμού με $25.000 – $99.000
• Πάρτε $300 για χρηματοδότηση λογαριασμού με $100.000 – $249.999
• Πάρτε $625 για χρηματοδότηση λογαριασμού με $250.000+

Ομολογουμένως, χρειάζονται σοβαρά χρήματα για να αποκτήσετε το πρώτο επίπεδο μπόνους, αλλά ακόμη και ένα δωρεάν 125 $ είναι καλό διαδικτυακή προώθηση μεσίτη.

Ποια είναι τα μειονεκτήματα της J.P. Morgan Self-Directed Investing;

Παρά το γεγονός ότι είναι εξαιρετικό για τους οπαδούς των αμοιβαίων κεφαλαίων και τους υπάρχοντες πελάτες της Chase, η J.P. Morgan Self-Directed Investing εξακολουθεί να έχει ορισμένα σημαντικά μειονεκτήματα, ειδικά σε σύγκριση με τους ανταγωνιστές της.

Δεν υπάρχουν προηγμένες επιλογές συναλλαγών

Εάν θέλετε να πραγματοποιήσετε συναλλαγές με περιθώριο κέρδους ή να πουλήσετε τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης, η J.P. Morgan Self-Directed Investing δεν είναι για εσάς. Αυτός ο μεσίτης εμμένει στα βασικά και συναλλαγές δικαιωμάτων προαίρεσης είναι τόσο εξελιγμένο όσο γίνεται.

Περιορισμένοι τύποι λογαριασμού

Μπορείτε να ανοίξετε φορολογητέους λογαριασμούς ή λογαριασμούς Traditional και Roth IRA με την J.P. Morgan Self-Directed Investing. Αλλά η έλλειψη λογαριασμών φύλαξης, SEP IRA, 529, Solo 401(k) και άλλων τύπων λογαριασμών είναι ένα μειονέκτημα.

Περιορισμένα Εργαλεία Έρευνας & Εμπορίας

Σε σύγκριση με άλλους χρηματιστές, η J.P. Morgan δεν παρέχει πληθώρα βιομηχανικών ερευνών για να βοηθήσει στην εκπαίδευση των επενδυτών. Έχει όντως προβολείς μετοχών και μπορείτε να δημιουργήσετε λίστες παρακολούθησης για να λαμβάνετε ειδοποιήσεις τιμών για εταιρείες που σας ενδιαφέρουν. Και η J.P. Morgan παρέχει το δικό της περιεχόμενο έρευνας και ανάλυσης αγοράς στους πελάτες της.

Αλλά σε σύγκριση με μεσίτες όπως TD Ameritrade και Merrill Edge, υστερεί λίγο στο μέτωπο των εργαλείων έρευνας και συναλλαγών.

Χωρίς υποστήριξη κρυπτονομισμάτων

Αν θέλεις επενδύσει σε κρυπτονομίσματα, Η J.P. Morgan Self-Directed Investing δεν είναι ο μεσίτης για εσάς. Δεν υποστηρίζει κρυπτονομίσματα σε αντίθεση με τους μεσίτες ανταγωνιστών όπως eToro, το οποίο υποστηρίζει πάνω από 30 ψηφιακά στοιχεία όπως Bitcoin και Ethereum.

Εάν θέλετε το καλύτερο από τις κανονικές επενδύσεις και την κρυπτογράφηση, σας προτείνουμε πλατφόρμες όπως eToro και Ρομπέν των Δασών δεδομένου ότι υποστηρίζουν δημοφιλείς κρυπτογράφηση και προσφέρουν επίσης συναλλαγές μετοχών και ETF χωρίς προμήθεια.

Χωρίς κλασματικά μερίδια

Ο ελάχιστος λογαριασμός $0 είναι καλός, αλλά οι πελάτες δεν μπορούν να επενδύσουν σε κλασματικές μετοχές, κάτι που είναι αρνητικό. Αυτό σημαίνει ότι οι ακριβές μετοχές από εταιρείες όπως η Amazon και η Tesla είναι εκτός τραπεζιού για επενδυτές με λίγα κεφάλαια.

Φυσικά, μπορείτε να αγοράσετε ETF που περιέχουν αυτές τις εταιρείες για να τις προσθέσετε στο χαρτοφυλάκιό σας. Αλλά για την επένδυση κλασματικών μετοχών, επιλογές όπως Ρομπέν των Δασών και Webull είναι καλύτερες επιλογές.

Η επιλογή Robo-Advisor δεν είναι ανταγωνιστική

Η J.P. Morgan προσφέρει επίσης α ρομπο-σύμβουλος αν σας ενδιαφέρει περισσότερο η αυτοματοποιημένη επένδυση. Υπάρχει ελάχιστη απαίτηση επένδυσης 500 $. Όπως και άλλοι ρομπο-σύμβουλοι, συμπληρώνετε ένα ερωτηματολόγιο για να σας βοηθήσετε να επιλέξετε επενδύσεις που ταιριάζουν με την ανοχή κινδύνου και τους συνολικούς στόχους σας.

Τα χαρτοφυλάκια δημιουργούνται με μια ποικιλία ETF της J.P. Morgan και υπάρχουν τέσσερις επιλογές για να διαλέξετε:

• Συντηρητικός: 75% σταθερό εισόδημα, 25% ίδια κεφάλαια.
• Μέτριος: 50% σταθερό εισόδημα, 50% ίδια κεφάλαια.
• Ανάπτυξη: 25% σταθερό εισόδημα, 75% ίδια κεφάλαια.
• Επιθετικός: 10% σταθερό εισόδημα, 90% ίδια κεφάλαια.

Το να έχεις αυτήν την επιλογή είναι ωραίο, αλλά πληρώνετε 0,35% σε ετήσια τέλη. Αυτό είναι 0,10% υψηλότερο από αυτό που παίρνετε με τους συμβούλους robo Βελτίωση. Και, η Betterment έχει ελάχιστο ποσό χρηματοδότησης 0 $ και μεγαλύτερη ποικιλία χαρτοφυλακίου. Ρομπο-σύμβουλοι όπως Μέτωπο πλούτου επίσης χρεώνουν μόλις 0,25% ετησίως και αποτελούν καλύτερες επιλογές για παθητικούς επενδυτές.

Συνολικά, το J.P. Morgan Self-Directed Investing είναι εξαιρετικό αν θέλετε να επενδύσετε σε αμοιβαία κεφάλαια και να κάνετε ήδη τραπεζική συναλλαγή με την Chase. Αλλά η προσφορά Robo-Avisor της υστερεί σε σχέση με τον ανταγωνισμό αυτή τη στιγμή.

J.P. Morgan Self-Directed Investing Trading & Account Fees

Όπως αναφέρθηκε, η J.P. Morgan Self-Directed Investing είναι χωρίς προμήθεια για μετοχές, ETF και αμοιβαία κεφάλαια. Οι επιλογές ξεκινούν από 0,65 $ ανά συμβόλαιο όπως πολλοί άλλοι μεσίτες. Για δεσμούς, δεν υπάρχουν προμήθειες για νέα ομόλογα. Πληρώνετε όμως 1 $ ανά ομόλογο με 10 $ ελάχιστο και 250 $ μέγιστο ανά συναλλαγή.

Άλλες πιθανές χρεώσεις που μπορείτε να πληρώσετε περιλαμβάνουν:

• • Μεταφορά και τερματισμός λογαριασμού μεσιτείας: $75.
  • Συναλλαγές με υποβοήθηση μεσίτη: $20 – $30
  • Τραπεζικό έμβασμα: $25.
  • Διακοπή πληρωμών: $30

Πώς να επικοινωνήσετε με την J.P. Morgan

Εάν έχετε ερωτήσεις σχετικά με έναν αυτοκατευθυνόμενο επενδυτικό λογαριασμό, μπορείτε να καλέσετε στο 1-800-392-5749. Οι ώρες λειτουργίας είναι Δευτέρα έως Παρασκευή από τις 8:00 π.μ. έως τις 9:00 μ.μ. και τα Σάββατα από τις 9:00 π.μ. έως τις 5:00 μ.μ. ET.

Μπορείτε επίσης να προγραμματίσετε μια συνάντηση σε ένα τοπικό υποκατάστημα Chase και η Chase έχει πάνω από 5.000 τοποθεσίες σε όλη τη χώρα. Αυτό είναι παρόμοιο με το Merrill Edge που σας επιτρέπει να προγραμματίζετε ραντεβού σε επιλεγμένα υποκαταστήματα της Bank of America και είναι μια ωραία διαφορά από τους εντελώς διαδικτυακούς μεσίτες.

Καλύτερες εναλλακτικές

Η J.P. Morgan Self-Directed Investing είναι ένας από τους καλύτερους μεσίτες για αμοιβαία κεφάλαια. Και η εύκολη ενσωμάτωσή του με το οικοσύστημα Chase μπορεί να το κάνει μια φυσική επιλογή εάν είστε ήδη με αυτήν την τράπεζα.

Ωστόσο, άλλοι μεσίτες μπορεί να είναι ανώτεροι εάν δεν επενδύετε σε αμοιβαία κεφάλαια λόγω καλύτερων εργαλείων συναλλαγών και μεγαλύτερης επιλογής επενδύσεων.

Μας αρέσει TD Ameritrade ως εναλλακτική λύση εάν θέλετε περισσότερα εργαλεία συναλλαγών και ερευνητικές προσφορές. Αυτός ο μεσίτης είναι επίσης χωρίς προμήθεια για μετοχές και ETF και προσφέρει επίσης συναλλαγές περιθωρίων και συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης σε αντίθεση με την J.P. Morgan.

Και αν θέλετε έκθεση σε κρυπτογράφηση και κλασματικά μερίδια, σας προτείνουμε να χρησιμοποιήσετε eToro. Αυτός ο μεσίτης υποστηρίζει πάνω από 30+ δημοφιλείς κρυπτογράφηση, έχει συναλλαγές χωρίς προμήθεια και σας επιτρέπει να επενδύσετε σε κλασματικές μετοχές, κάτι που είναι χρήσιμο εάν επενδύετε μικρά χρηματικά ποσά.

Συμπέρασμα

Εάν επενδύετε τακτικά σε αμοιβαία κεφάλαια, κάνοντας τη μετάβαση σε J.P. Morgan Self-Directed Investing θα μπορούσε να εξοικονομήσει ένα σημαντικό ποσό σε τέλη. Και αν κάνετε τραπεζικές συναλλαγές με την Chase και θέλετε να διατηρήσετε τη ζωή σας απλή, μπορείτε να δοκιμάσετε αυτόν τον μεσίτη.

Τούτου λεχθέντος, προτιμούμε επιλογές όπως TD Ameritrade και eToro επειδή έχετε περισσότερες επενδυτικές ευκαιρίες και εργαλεία συναλλαγών. Και αν ενδιαφέρεστε περισσότερο για έναν robo-σύμβουλο, σας προτείνουμε να πάτε μαζί του Βελτίωση

Σε τελική ανάλυση, η επιλογή του σωστού μεσίτη σημαίνει ότι λαμβάνετε υπόψη τις χρεώσεις, την επιλογή επένδυσης, τους τύπους λογαριασμών και τα εργαλεία που λαμβάνετε. Η J.P. Morgan έχει αυτό που χρειάζονται οι αρχάριοι επενδυτές, μείον τις κλασματικές μετοχές. Αλλά τα πιο έμπειρα άτομα πιθανότατα θα πρέπει να ψάξουν αλλού.

Αποκάλυψη διαφημιστή – Αυτή η διαφήμιση περιέχει πληροφορίες και υλικό που παρέχονται από την Robinhood Financial LLC και τις θυγατρικές της ("Robinhood") και την InvestorJunkie, ένα τρίτο μέρος που δεν συνδέεται με την Robinhood. Όλες οι επενδύσεις εμπεριέχουν κίνδυνο και η προηγούμενη απόδοση ενός τίτλου ή ενός χρηματοοικονομικού προϊόντος δεν εγγυάται μελλοντικά αποτελέσματα ή αποδόσεις. Τίτλοι που προσφέρονται μέσω της Robinhood Financial LLC και της Robinhood Securities LLC, οι οποίες είναι μέλη της FINRA και της SIPC. Το InvestorJunkie δεν είναι μέλος της FINRA ή της SIPC.»