Πώς να εντοπίσετε μια απάτη κρυπτογράφησης (Οδηγός σε βάθος)

Το 1872, τη στιγμή που ο πυρετός από τον πυρετό του Χρυσού στην Καλιφόρνια φαινόταν να ξεθωριάζει, δύο ξεπερασμένοι αναζητητές περιπλανήθηκαν στο Σαν Φρανσίσκο με μια τσάντα γεμάτη διαμάντια.

Ο ίδιος ο Charles Tiffany της Tiffany & Co. επαλήθευσε τα διαμάντια και σύντομα οι δύο τυχεροί αναζητητές οδήγησαν μια ομάδα έντονων επενδυτών στο θαυματουργό τους πεδίο με πολύτιμους λίθους νότια του Rock Springs, CO.

Οι επενδυτές δεν μπορούσαν να πιστέψουν αυτό που έβλεπαν. Διαμάντια, ρουμπίνια, σμαράγδια και ζαφείρια ήταν πασπαλισμένα σε όλη την επικράτεια, ακριβώς κάτω από τα πόδια τους. Οι αναζητητές πούλησαν τη γη για 650.000 δολάρια - περίπου 14 εκατομμύρια δολάρια σε δολάρια του 2022 - και αμέσως εξαφανίστηκαν.

Τότε ήταν που ο Clarence King, γεωλόγος με σπουδές στο Γέιλ, επεσήμανε ότι τα ρουμπίνια και τα ζαφείρια δεν βρίσκονται ποτέ δίπλα στα διαμάντια στη φύση - και όλη η φάρσα αποκαλύφθηκε. Οι «τυχεροί» αναζητητές είχαν απλώς αγοράσει πολύτιμους λίθους αξίας 20.000 δολαρίων στο Λονδίνο και τους φύτεψαν στο Κολοράντο πριν από την επίσκεψη των επενδυτών.

150 χρόνια αργότερα, ο ψηφιακός πυρετός του χρυσού βρίθει από παρόμοιες απάτες. Η κρυπτογράφηση SQUID, τα ψεύτικα NFT του Banksy και το σχέδιο αντλίας και απόρριψης του John McAfee είναι όλα συνέχειες του The Great Diamond Hoax του 1872.

Ακόμη χειρότερα, τα θύματά τους δεν είναι υπερπλούσιοι επενδυτές που διαφορετικά μπορούν να ανακάμψουν. Μόνο το 2021, απατεώνες κρυπτογράφησης έκλεψε πάνω από 14 δισεκατομμύρια δολάρια. Και ο αριθμός των απατών αυξάνεται.

Για αυτόν τον λόγο, όποιος έχει έστω και παροδικό ενδιαφέρον για την κρυπτογράφηση θα πρέπει να γνωρίζει πώς λειτουργούν αυτές οι απάτες, πώς να τις εντοπίσει και, κυρίως, πώς να τις αποφύγει.

Ας διερευνήσουμε τις απάτες κρυπτογράφησης.

Τι είναι μια απάτη κρυπτονομισμάτων;

Οι απάτες κρυπτογράφησης έρχονται σε πολλές μορφές, αλλά συνήθως περιλαμβάνουν εξαπάτηση σας για να στείλετε στον απατεώνα την κρυπτογράφηση σας με αντάλλαγμα τίποτα.

Οι απατεώνες κρυπτογράφησης ενδέχεται:

• Σας ξεγελούν για να πληρώσετε κρυπτογράφηση για μια υπηρεσία που δεν παρέχουν ποτέ
• Κερδίστε τον λογαριασμό κοινωνικής δικτύωσης μιας διασημότητας για να ζητήσετε πληρωμές
• Ζητήστε μια μικρή πληρωμή σε κρυπτογράφηση για να αποδείξετε ότι είστε αληθινοί
• Ισχυριστείτε ότι είστε «ιδρυτής» και σας πουλήστε κρυπτογράφηση που δεν υπάρχει
• Υποσχεθείτε γρήγορα πλούτη ή οικονομική ελευθερία χωρίς λεπτομέρειες

Είναι όλα κουκέτα φυσικά. Και θα αναλύσουμε μερικά συγκεκριμένα παραδείγματα σε λίγο.

Γιατί οι απατεώνες αγαπούν τόσο πολύ το Crypto;

Οι απατεώνες λατρεύουν τις συναλλαγές με κρυπτονομίσματα, επειδή σε αντίθεση με τις συναλλαγές με πιστωτικές κάρτες, οι συναλλαγές με κρυπτογράφηση είναι μη αναστρέψιμες. Μόλις ο απατεώνας αποκτήσει την κρυπτογράφηση σας, το έχετε χάσει σχεδόν για πάντα.

Αντίθετα, εάν εξαπατηθείτε από μια αγορά πιστωτικής κάρτας, μπορείτε να αναφέρετε την απάτη στην τράπεζά σας. Και τότε έχετε μεγάλες πιθανότητες να πάρετε τα χρήματά σας πίσω.

"Οι συναλλαγές σε κρυπτονομίσματα δεν συνοδεύονται από νομική προστασία", γράφει η Ομοσπονδιακή Επιτροπή Εμπορίου (FTC) — και έτσι αρέσει στους κακούς.

Ένας άλλος βασικός λόγος που οι απατεώνες λατρεύουν τις συναλλαγές σε κρυπτογράφηση οφείλεται στην ψευδο-ανώνυμη φύση του. Για να λάβετε κρυπτογράφηση, το μόνο που έχετε να μοιραστείτε είναι το δημόσιο κλειδί σας — μια μεγάλη σειρά από κεφαλαία και πεζά γράμματα και αριθμούς. Δεν υπάρχει ορατό όνομα, διεύθυνση ή άλλες αναγνωρίσιμες πληροφορίες.

Ομολογουμένως, το crypto δεν είναι εξ ολοκλήρου ανώνυμα — είδαμε κυβερνητικές υπηρεσίες να κλητεύουν τις μεγάλες ανταλλαγές για να εντοπίσουν φοροδιαφυγόντες — αλλά αν σας απατήσουν, οι πιθανότητες να εντοπίσετε τον απατεώνα σας είναι σχεδόν μηδενικές.

Ποιες είναι μερικές κοινές απάτες κρυπτογράφησης που πρέπει να προσέχετε;

Εδώ είναι μερικές από τις πιο κοινές απάτες κρυπτογράφησης εκεί έξω. Επίσης, παρατηρήστε ότι πολλές από αυτές είναι εκδοχές με κρυπτοθεματικές απάτες παλιών σχολείων.

The Hacked Influencer

Είτε ψεύτικοι λογαριασμοί influencer είτε πραγματικός Οι λογαριασμοί επηρεαστών που έχουν παραβιαστεί θα δημοσιεύουν το δημόσιο κλειδί του απατεώνα και θα ζητούν δωρεές ή πληρωμές για νέες επενδυτικές ευκαιρίες. Μόνο οι ψεύτικοι λογαριασμοί του Έλον Μασκ έχουν κλέψει πάνω από 2 εκατομμύρια δολάρια σε κρυπτογράφηση με αυτόν τον τρόπο, σύμφωνα με CNBC.

Ψεύτικα ICO

Απατεώνες που ισχυρίζονται ότι είναι «ιδρυτές» της πιο καυτής νέας κρυπτογράφησης θα ξεκινήσουν ένα ICO (αρχικό νόμισμα προσφέροντας, όπως μια IPO για κρυπτογράφηση), να πουλήσουν εκατομμύρια αξίας από το νέο τους κέρμα και στη συνέχεια απλά να ξεφύγουν με τα μετρητά. Μετά το «τράβηγμα του χαλιού», το κέρμα πέφτει στα 0 $ και οι επενδυτές μένουν αδέκαροι.

Το ψεύτικο ραντεβού

Τα ψεύτικα προφίλ γνωριμιών θα ζητήσουν πληρωμές σε κρυπτονομίσματα για αεροπορικά εισιτήρια, ιατρικούς λογαριασμούς κ.λπ., στη συνέχεια θα εξαφανιστούν όταν ληφθούν οι πληρωμές.

Απάτες phishing

Απατεώνες που παρουσιάζονται ως κυβερνητικές υπηρεσίες ή εκπρόσωποι εξυπηρέτησης πελατών θα ζητήσουν τα στοιχεία του λογαριασμού σας. Στη συνέχεια, χρησιμοποιούν αυτές τις πληροφορίες για να αποκτήσουν πρόσβαση στα ιδιωτικά κλειδιά σας και να αδειάσουν τους λογαριασμούς σας.

Ψεύτικα NFT

Δεδομένου ότι μπορείτε να «κόψετε» και να πουλήσετε NFT χωρίς να αποδείξετε ότι είστε ο κάτοχος των πνευματικών δικαιωμάτων, οι αγορές NFT είναι γεμάτες απατεώνες που πουλούν άχρηστα ψεύτικα. Ένας ψεύτικος λογαριασμός Banksy πούλησε NFT αξίας 1 εκατομμυρίου δολαρίων πριν αποκαλυφθούν ως ολοκληρωτικοί απατεώνες.

NFT "Wash Trading"

Η διαπραγμάτευση πλυσίματος πραγματοποιείται όταν ο κάτοχος ενός NFT το πουλάει στον εαυτό του χρησιμοποιώντας ένα ξεχωριστό πορτοφόλι. Αγοράζουν και πουλάνε το δικό τους NFT μπρος-πίσω για να δημιουργήσουν την ψευδαίσθηση της ζήτησης. Αυτό ανεβάζει τεχνητά τις τιμές και τα παιχνίδια στην κατάταξη αναζήτησης σε δημοφιλείς αγορές NFT.

Εκβιασμός/Εκβιασμός

Οι απατεώνες θα στέλνουν απειλητικά μηνύματα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου που ισχυρίζονται ότι έχουν στην κατοχή τους τα παράνομα ή ευαίσθητα δεδομένα σας και θα απαιτούν πληρωμές κρυπτογράφησης για λύτρα.

Αντλία και χωματερή

Αυτή είναι μια μοντέρνα εκδοχή ενός κλασικού της Wall Street. Οι απατεώνες δημιουργούν ένα στροβιλισμό ψεύτικης διαφημιστικής εκστρατείας για να «αντλήσουν» την τιμή μιας επένδυσης πολύ υψηλότερα και μετά να «ρίξουν» τις συμμετοχές τους σε αφελείς επενδυτές με κέρδος.

Το Fake Exchange

Οι απατεώνες δημιουργούν μερικές φορές μια ολόκληρη ψεύτικη ανταλλαγή για να δελεάσουν τους αγοραστές, να πάρουν τα μετρητά τους και να εξαφανιστούν. Αυτοί οι ιστότοποι φαίνονται συχνά νόμιμοι και μοιάζουν ακόμη και με παρακλάδια αξιόπιστων ανταλλακτηρίων (π.χ. ο ιστότοπος απάτης CoinDesk Miners).

The Greedy Mine

Ποτέ μην κάνετε εξόρυξη κρυπτογράφησης με εταιρεία ή υπηρεσία που δεν εμπιστεύεστε πλήρως. Οι δόλιες δραστηριότητες εξόρυξης έχουν εμφανιστεί λένε έχετε εξορύξει μόνο 10 $ σήμερα, ενώ πραγματικά έχετε εξορύξει $100. Η εταιρεία ή η υπηρεσία τσεπώνει τη διαφορά των 90 $.

Αυτή η λίστα δεν είναι μια ολοκληρωμένη λίστα, αλλά σίγουρα καλύπτει πολλές από τις πιο κοινές απάτες και σχήματα που θα δείτε εκεί έξω.

Ποια είναι μερικά πρώιμα προειδοποιητικά σημάδια μιας απάτης κρυπτογράφησης;

Εάν εξετάζετε μια πιθανή καλή συμφωνία ή μια ευκαιρία επένδυσης, ποια είναι μερικά πρώιμα προειδοποιητικά σημάδια ότι εξετάζετε μια απάτη;

1. Μια υπόσχεση υψηλών αποδόσεων, πλούτου και οικονομικής ανεξαρτησίας

Οι απατεώνες γνωρίζουν ότι αν μπορούν να απενεργοποιήσουν το λογικό μέρος του εγκεφάλου και να διεγείρουν το συναισθηματικό μέρος, θα ξεγελάσουν περισσότερους ανθρώπους για να τους στείλουν παρορμητικά κρυπτογράφηση.

Για αυτόν τον λόγο, θα δείτε συχνά απατεώνες να παραλείπουν τα δεδομένα και τα αναλυτικά στοιχεία για αόριστη υπερβολή.

• “Άμεσες επιστροφές!”
• “Εγγυημένη 3 φορές την επένδυσή σας!”
• «Αποκτήστε οικονομική ανεξαρτησία!»

Αυτά είναι όλα κοινά γλωσσικά μεταξύ των απατεώνων. Αλλά οι καλόπιστοι δημιουργοί κρυπτογράφησης δεν κάνουν τέτοιους ισχυρισμούς.

2. Σχηματικές ιστοσελίδες

Τι κοινό είχαν το SQUID και το CoinDesk Miner;

Μια πρόχειρη ιστοσελίδα φυσικά.

Δεδομένου ότι οι ιστότοποι απάτης κρυπτογράφησης πρέπει να διαρκέσουν μόνο μερικές εβδομάδες, ημέρες ή ακόμα και ώρες για να εξυπηρετήσουν το σκοπό τους, οι απατεώνες συνήθως δεν προσλαμβάνουν μια ομάδα σχεδιαστών ιστότοπων για να τα φτιάξουν. Είναι γεμάτα με τυπογραφικά λάθη, σπασμένα URL και ψεύτικες εγκρίσεις από διασημότητες ή αξιόπιστους επενδυτές.

Το SQUID έφτιαξε μια εντυπωσιακή πρόσοψη με ωραίο UI, προσεγμένα γραφικά και ακόμη και μια λευκή βίβλο. Ωστόσο, ο ιστότοπος (σύμφωνα με πληροφορίες) ήταν γεμάτος τυπογραφικά λάθη.

Η προσπάθεια του CoinDesk Miner ήταν λίγο λιγότερο πειστική, με μια εικόνα που δεν θα είχε περάσει το Photoshop πέμπτης τάξης:

Σε γενικές γραμμές, αν κάτι φαίνεται χαμηλού ενοικίου ή πρόχειρο σχετικά με την ευκαιρία, τρέξτε για τους λόφους.

3. Μια μπερδεμένη ή ανύπαρκτη λευκή βίβλος

Όλα τα νόμιμα crypto θα έχουν μια λευκή βίβλο γραμμένη από τους ιδρυτές που θα εξηγεί τον σκοπό και τον σχεδιασμό τους. Εδώ είναι το Bitcoin [PDF].

Όπως αναφέρθηκε παραπάνω στην περίπτωση του SQUID, μια ψεύτικη κρυπτογράφηση θα έχει είτε καθόλου λευκή βίβλο είτε μια ασαφή, μπερδεμένη.

Αν δεν το καταλαβαίνεις, μην επενδύσεις σε αυτό. (Αυτή είναι απλώς μια καλή αρχή που πρέπει να ακολουθούν οι επενδυτές για όλες τις επενδύσεις.)

4. Απρόσωπη ομάδα και ηγεσία

Μια άλλη βασική διαφορά μεταξύ των απατεώνων και των νόμιμων ιδρυτών κρυπτογράφησης είναι ότι οι πρώτοι δεν θα αποκαλυφθούν ποτέ.

Εάν δεν μπορείτε να αναγνωρίσετε έναν άνθρωπο πίσω από το κρυπτογράφημα στο οποίο πρόκειται να επενδύσετε, αυτό είναι μια σαφής ένδειξη ότι πρόκειται για απάτη.

Ομοίως, αν δεν μπορείτε να βρείτε τους ιδρυτές οπουδήποτε — όχι στο LinkedIn, ούτε σε μέσα ενημέρωσης κρυπτογράφησης — αυτό είναι επίσης μια μεγάλη κόκκινη σημαία.

5. Ζητώντας τα ιδιωτικά σας κλειδιά

Θυμηθείτε ότι το ιδιωτικό σας κλειδί είναι το ισοδύναμο κρυπτογράφησης του ονόματος χρήστη και του κωδικού πρόσβασης του τραπεζικού λογαριασμού σας. Μοιραστείτε το, και τα χρήματά σας θα είναι εξίσου καλά.

Ένας νόμιμος ιδρυτής, μεσίτης ή διαθήκη ανταλλαγής ποτέ ζητήστε το ιδιωτικό σας κλειδί.

6. Δωρεάν Crypto Giveaways

Θα πρέπει να προσεγγιστεί οποιαδήποτε ευκαιρία που προσφέρει δωρεάν κρυπτογράφηση άκρο σκεπτικισμός.

Το μόνο που χρειάζεται κάποιος για να σας στείλει κρυπτογράφηση είναι δικό σας δημόσιο κλειδί. Και μπορείτε να το μοιραστείτε ανά πάσα στιγμή με οποιονδήποτε, χωρίς να φοβάστε ότι θα χάσετε την κρυπτογράφηση σας. Είναι απλώς μια διεύθυνση στην οποία οι άλλοι μπορούν να σας στείλουν κρυπτογράφηση.

Ωστόσο, κάποιος που προσπαθεί να κάνει μια απάτη κρυπτογράφησης θα ζητά πάντα περισσότερα από αυτό. Για να σας στείλει δωρεάν κρυπτογράφηση, ένας απατεώνας μπορεί να ζητήσει:

• Τα προσωπικά σας στοιχεία
• Τα στοιχεία της τράπεζάς σας
• Το ιδιωτικό σας κλειδί

Ή περισσότερο.

Αλλά δεν χρειάζονται όποιος από αυτό για να σας στείλουμε κρυπτογράφηση. Το μόνο που χρειάζονται είναι δικό σου δημόσιο κλειδί.

Ένας απατεώνας μπορεί ακόμη και να σας ζητήσει να του στείλετε ένα μικρό ποσό κρυπτονομίσματος για να "επαληθεύσετε τον λογαριασμό σας", το οποίο φυσικά είναι η συνολική Μπολόνια.

Σε μια πιο χαρούμενη νότα, εκεί είναι φορές που μπορείτε να κερδίσετε πραγματικά και με ασφάλεια δωρεάν κρυπτογράφηση. Coinbase για παράδειγμα, θα πιστώσει το λογαριασμό σας με δωρεάν κρυπτογράφηση μόνο για τη λήψη μικρομαθημάτων σχετικά με την κρυπτογράφηση.

Οι ιδρυτές νέων κρυπτογράφησης μπορούν επίσης να δώσουν μικρά ποσά από τη δημιουργία τους στο Reddit ή σε άλλους ιστότοπους κοινωνικών μέσων για να προωθήσουν το επερχόμενο ICO τους.

Αλλά ένα κοινό χαρακτηριστικό αυτών των δωρεάν δώρων είναι ότι είναι σχεδόν πάντα σε altcoins — όχι bitcoin ή ethereum. Υπάρχει πολύ λίγος λόγος για έναν άγνωστο να χαρίσει τα δύο πιο δημοφιλή κρυπτονομίσματα εκτός και αν έχει ένα κακόβουλο τελικό παιχνίδι.

Ποια είναι μερικά χρήσιμα εργαλεία για τον εντοπισμό απατών;

Ακολουθεί μια σειρά εργαλείων ντετέκτιβ που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε για να εντοπίσετε μια πιθανή απάτη:

1. 1. Google "[όνομα ιστότοπου ή κρυπτογράφηση] απάτη" — Μερικές φορές, οι απάτες εξακολουθούν να εξαπατούν τους επενδυτές ακόμη και μετά την κλήση τους. Για το λόγο αυτό, μια γρήγορη αναζήτηση στο Google θα αποκαλύψει εάν το jig έχει ήδη ανοίξει.

1. Αντίστροφη αναζήτηση εικόνων Google — Οι απατεώνες συνήθως κλέβουν γραφικά και αποθηκεύουν φωτογραφίες από άλλους, πιο αξιόπιστους ιστότοπους. Το ίδιο ισχύει και για τα χτυπήματα κεφαλιού της ομάδας τους. Δείτε αν μια αντίστροφη αναζήτηση εικόνας δείχνει την αρχική πηγή.
2. Reddit — Οι Redditors είναι πολύ καλοί στο να μυρίζουν απάτες και να προειδοποιούν την υπόλοιπη κοινότητα κρυπτογράφησης εάν οι ίδιοι πέσουν θύματα. Δείτε αν κάποιος συζητά την πιθανή απάτη r/CryptoCurrency.
3. Το ένστικτό σου — Ως γενική επενδυτική συμβουλή, βοηθά να σβήσετε όλα τα συναισθήματα (ελπίδα, ενθουσιασμός, FOMO [φόβος να χάσετε]) και να αναρωτηθείτε, «Φαίνεται νόμιμο αυτό;» Ή ακόμα καλύτερα, "Θα μπορούσα να πείσω κάποιον άλλο ότι αυτό είναι νόμιμο;" Εάν έχετε αμφιβολίες, μην αφήσετε την ελπίδα να υπερισχύσει τους; ακολουθήστε το ένστικτό σας.

Τι πρέπει να κάνετε αν έχετε ήδη πέσει θύμα κρυπτογραφικής απάτης;

Εάν έχετε πέσει θύμα απάτης ή απάτης, δεν μπορείτε να κάνετε πολλά, εκτός από το να ειδοποιήσετε τις αρχές και να ενημερώσετε την υπόλοιπη κοινότητα.

Για να βοηθήσετε στην καταπολέμηση των απατεώνων, αιτήματα της FTC ότι αναφέρετε την απάτη (ή ακόμα και την ύποπτη απάτη) σε:

• Η FTC στο ReportFraud.ftc.gov
• Η Επιτροπή Διαπραγμάτευσης Συμβάσεων Μελλοντικής Εκπλήρωσης Εμπορευμάτων (CTFC) στο cftc.gov/complaint
• Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) στο sec.gov/tcr
• Το ανταλλακτήριο κρυπτογράφησης που χρησιμοποιήσατε για την αποστολή των χρημάτων
• Το FBI θέλει επίσης να μάθει. Μπορείτε να υποβάλετε μια αναφορά στο FBI στη διεύθυνση ic3.gov.

Επίσης, θα πρέπει να εξετάσετε το ενδεχόμενο να προειδοποιήσετε την κοινότητα στο σύνολό της αποκαλύπτοντας την απάτη κρυπτογράφησης στο medium.com ή σε μια απλή ανάρτηση στο Reddit.

Εάν εμφανιστούν αρκετά θύματα, το FBI μπορεί να διερευνήσει, να δημοσιεύσει ένα δελτίο προειδοποιώντας άλλους επενδυτές και ακόμη και να κλείσει τους απατεώνες. Έτσι, ενώ μπορεί να μην πάρετε ποτέ τα χρήματά σας πίσω, μπορείτε να γλιτώσετε αμέτρητους άλλους επενδυτές από το να χάσουν τα δικά τους.

συμπέρασμα

Η μετέωρη άνοδος των κρυπτονομισμάτων και η έλλειψη προστασίας των καταναλωτών γύρω από αυτό έχουν δημιουργήσει ένα γόνιμο έδαφος για απάτες. Οι απατεώνες παραδοσιακά θηρεύουν την ελπίδα και το FOMO, αλλά γίνονται πιο έξυπνοι. Διάολε, ακόμα και το BBC, Business Insider και CNBC όλοι έπεσαν στην απάτη SQUID.

Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο (κυριολεκτικά) συμφέρει να είστε σε επαγρύπνηση ως επενδυτής κρυπτογράφησης. Αν αρχίσετε να βλέπετε διαμάντια και ρουμπίνια κάτω από τα πόδια σας, μην ενθουσιαστείτε - γίνετε δύσπιστοι.

Για περισσότερα σχετικά με το πώς να επενδύσετε με ασφάλεια σε κρυπτογράφηση, ανατρέξτε στον οδηγό μας Πώς να επενδύσετε σε κρυπτονομίσματα: Οδηγός για αρχάριους.