Banktivity 7 Review 2021

Το Quicken είναι το λογισμικό προσωπικής χρηματοδότησης της επιλογής για χρήστες Windows, αλλά τι γίνεται αν είστε άτομο Mac; Quicken 2018 για Mac θα πρέπει να είναι η εύκολη απάντηση, αλλά είναι εντελώς διαφορετική από την έκδοση των Windows και πολλοί χρήστες τη βρήκαν ως μη εκκίνηση. Εκεί μπαίνει το Banktivity 7 της IGG Software.

Το banktivity ονομαζόταν «iBank». Αλλά στις αρχές του 2016, το λογισμικό IGG το μετονόμασε. Σε αυτήν την ανασκόπηση, θα δούμε τις ενημερώσεις που έχουν γίνει για την κυκλοφορία της έβδομης έκδοσης της εφαρμογής. Και θα το συγκρίνουμε με αυτό που εξακολουθώ να θεωρώ το χρυσό πρότυπο μεταξύ των εφαρμογών προσωπικών οικονομικών:

Quicken για Windows.

(Σημείωση: Εάν εξακολουθείτε να θέλετε να δοκιμάσετε να εκτελέσετε το Quicken στο Mac σας, προτείνω να το χρησιμοποιήσετε Quicken για Windows στο Macintosh σας μέσω κάποιου λογισμικού εικονικοποίησης.)

Χαρακτηριστικά τραπεζικής

Τιμή	Ελάχιστο: 69,99 $, Μέγιστο: 69,99 $, Διάρκεια: κανένας
Προϋπολογισμός
Πληρωμή λογαριασμού
Παρακολούθηση Επενδύσεων
Πρόσβαση	Βασισμένο στο Web, iOS, Android
Παρακολούθηση πιστωτικής βαθμολογίας
Διαχείριση λογαριασμού
Προγραμματισμός συνταξιοδότησης
Φορολογική δήλωση
Συμφωνία Συναλλαγών
Προσαρμοσμένες κατηγορίες
Εισαγωγή αρχείων QFX, QIF
Έλεγχος ταυτότητας δύο παραγόντων
Διαδικτυακός συγχρονισμός

• Προβολή ημερολογίου — Το ζητήσατε και η Banktivity παρέδωσε. Δείτε τις αναρτημένες και τις επερχόμενες προγραμματισμένες συναλλαγές σας σε ένα εύχρηστο ημερολόγιο.
• Σκοτεινή λειτουργία Mojave — Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε το Banktivity 7 στη σκοτεινή λειτουργία του Mojave, που προσφέρει μια πολύ εξελιγμένη και ελκυστική εμπειρία χρήστη.
• Προσαρμόσιμη προβολή σύνοψης — Επιλέξτε ποιους λογαριασμούς θέλετε να βλέπετε και ποιους λογαριασμούς δεν θέλετε να βλέπετε στην προβολή Σύνοψη.
• Συγχρονισμός με Zillow — Όταν διαθέτετε συνδρομή άμεσης πρόσβασης, μπορείτε να ενσωματώσετε τις εκτιμήσεις Zillow των αξιών της ιδιοκτησίας σας.
• Επισήμανση — Σας επιτρέπει να παρακολουθείτε τις δαπάνες σε πολλές κατηγορίες για εκδηλώσεις όπως διακοπές.
• Χώροι εργασίας — Αποκτήστε πρόσβαση σε παράθυρα δίπλα-δίπλα που σας επιτρέπουν να εργάζεστε σε πολλά μέρη του Banktivity ταυτόχρονα.
• Γρήγορες αναφορές — Σύρετε και αποθέστε για να δημιουργήσετε μια άμεση αναφορά των οικονομικών σας.
• Αμεση πρόσβαση — Συνδεθείτε σε περισσότερες τράπεζες από ποτέ. Αυτό γίνεται μέσω Yodlee. Αλλά αυτή η υπηρεσία δεν είναι δωρεάν. Η συνδρομή ενός έτους είναι 44,99 $. Μια συνδρομή 90 ημερών είναι 13,99 $. Μια συνδρομή 30 ημερών είναι 5,99 $. Διατίθεται δωρεάν δοκιμή 30 ημερών.
• Προϋπολογισμός — Σε μια βελτίωση σε σχέση με την προηγούμενη έκδοση, μπορείτε να δημιουργήσετε αποταμιεύσεις, να παρακολουθείτε τις δαπάνες, να παρακολουθείτε την καθημερινή πρόοδο, να ενσωματώνετε προγραμματισμένα έσοδα και λογαριασμούς, να συγκρίνετε στόχους έναντι. αποτελέσματα και συγχρονίστε τους προϋπολογισμούς σας με το Banktivity για iPad.
• Ενημέρωση με ένα κουμπί — Παρόμοια με αυτό που προσφέρεται στο Quicken, μπορείτε πλέον να κάνετε λήψη όλων των οικονομικών συναλλαγών με ένα κλικ.
• Βελτιωμένα Επενδυτικά Εργαλεία — Ενισχυμένη επενδυτική υποστήριξη για ομόλογα και δικαιώματα προαίρεσης.
• Βοηθός εγκατάστασης — Διευκολύνει την εισαγωγή από άλλες εφαρμογές.
• Αποτρέψτε τις διπλότυπες συναλλαγές λήψης — Ανώτερη εξάλειψη διπλών συναλλαγών από λήψεις τραπεζών.
• Συγχρονισμός iPad — Συγχρονισμός προγραμματισμένων συναλλαγών.
• Βελτιωμένη Ταχύτητα — Καλύτερη χρήση των κανόνων εισαγωγής για την επιτάχυνση της κατηγοριοποίησης.
• Καλύτερη κατηγοριοποίηση — Δυνατότητα κατηγοριοποίησης επενδυτικών συναλλαγών.

Τι είναι η τραπεζοπραξία;

Το Banktivity είναι λογισμικό προσωπικής χρηματοδότησης για χρήστες Macintosh. Δημιουργήθηκε από την IGG Software, και βοηθά τους χρήστες να πληρώνουν λογαριασμούς online, να παρακολουθούν τα μοτίβα δαπανών τους και να διατηρούν έναν προϋπολογισμό. Είναι μια καλή εναλλακτική λύση για το Quicken εάν έχετε ένα νοικοκυριό με επίκεντρο την Apple με υπολογιστή Macintosh και κινητές συσκευές "i".

Μετατροπή από Quicken

Είμαι μακροχρόνιος χρήστης του Quicken για Windows. Για να δοκιμάσω το Banktivity, εξήγα ένα αρχείο QIF με τα τρέχοντα δεδομένα μου από το Quicken. Υποψιάζομαι ότι πολλοί άνθρωποι θα το κάνουν αυτό, γι' αυτό δοκίμασα αυτό το μέρος εκτενώς. Στην πέμπτη έκδοσή του, το Banktivity πρόσθεσε έναν βοηθό εγκατάστασης, ο οποίος κάνει τη διαδικασία εισαγωγής πολύ πιο εύκολη από ό, τι προηγουμένως.

Το banktivity απαιτεί το πιο πρόσφατο macOS — 10.13 ή νεότερο. Εάν έχετε παλαιότερο Macintosh, δεν θα μπορείτε να χρησιμοποιήσετε το Banktivity.

Έμεινα έκπληκτος από το πόσο ανώδυνη ήταν η μετατροπή από το αρχείο Quicken για Windows. Είχα μερικά μικρά ζητήματα στην κατηγοριοποίηση του λογαριασμού, αλλά αυτό ήταν. Δεν χρησιμοποιώ τακτικά το Quicken για Mac, επομένως δεν μπόρεσα να δοκιμάσω αυτήν τη δυνατότητα. Υποψιάζομαι ότι η διαδικασία εισαγωγής είναι παρόμοια και εξίσου εύκολη.

Δυστυχώς, όλες οι πληροφορίες του λογαριασμού διαδικτυακής λήψης δεν μεταβιβάζονται στο αρχείο QIF. Πρέπει να δημιουργήσετε χειροκίνητα κάθε λογαριασμό στο Banktivity. Οι περισσότεροι από τους 52-plus λογαριασμούς μου έχουν ρυθμιστεί για λήψη. Μπορεί να είναι μια μακρά, κουραστική διαδικασία για να ρυθμίσετε το καθένα. Προσέξτε, αυτό δεν φταίει η IGG Software. Αντίθετα, ο περιορισμός είναι στη μορφή αρχείου QIF (η οποία αναπτύχθηκε από την Quicken) και για λόγους ασφαλείας απαιτείται αυτή η ρύθμιση.

Όταν χρησιμοποιείτε το Banktivity με οποιαδήποτε τράπεζα που απαιτεί άμεση σύνδεση για συγχρονισμό, πρέπει να δημιουργήσετε έναν λογαριασμό με το λογισμικό IGG. Η υπηρεσία άμεσης σύνδεσης είναι επιπλέον της αγοράς του λογισμικού. Η συνδρομή ενός έτους κοστίζει 44,99 $. (Υποψιάζομαι ότι οι περισσότεροι θα το αγοράσουν.)

Στιγμιότυπα τραπεζικής τραπεζικής

Συγχρονισμός φορητών συσκευών

Όπως το Quicken για Windows, το Banktivity Mobile μπορεί να συγχρονιστεί με το iPad ή το iPhone σας, ώστε να έχετε πρόσβαση στις πληροφορίες σας εν κινήσει. Μέχρι πρόσφατα, η εφαρμογή κόστιζε 9,99 $, αλλά τώρα είναι δωρεάν (και χωρίς διαφημίσεις).

Το Banktivity προσφέρει επίσης μια εύχρηστη αλλά ολοκληρωμένη εφαρμογή iPad, η οποία κοστίζει μόλις 19,99 $.

Δεν χρειάζομαι μια συνολική εικόνα των οικονομικών μου από το iPhone μου. Η εφαρμογή για κινητά είναι χρήσιμη κυρίως για την εισαγωγή συναλλαγών. Αυτό σημαίνει ότι θα χρειαζόταν να έχω πρόσβαση μόνο στους λογαριασμούς επιταγών, μετρητών και πιστωτικών καρτών μου. Δεν θα με ένοιαζαν οι επενδυτικοί λογαριασμοί ενώ βρίσκομαι εν κινήσει. Προσωπικό Κεφάλαιο κάνει καλύτερη δουλειά με την ενοποιημένη άποψη για τις επενδύσεις.

Πέρα από αυτό, ο συγχρονισμός λειτουργεί καλά και σας δίνει πρόσβαση στις ίδιες πληροφορίες που έχετε στο λογισμικό του επιτραπέζιου υπολογιστή σας. Η εφαρμογή δεν σας δίνει πρόσβαση σε αυτές τις ενότητες: προϋπολογισμούς, απομνημονευμένες συναλλαγές, προγραμματισμένες συναλλαγές, ιστορικές τιμές τίτλων, επιτόκια λογαριασμού ή αναφορές.

Εάν προκύψει διένεξη, το λογισμικό του υπολογιστή σας θα σας ειδοποιήσει και θα σας επιτρέψει να επιλέξετε ποια συναλλαγή θα κερδίσει. Είναι δυνατός ο συγχρονισμός με πολλές φορητές συσκευές. Αλλά το λογισμικό επιτραπέζιου υπολογιστή σας Banktivity θα είναι πάντα το κύριο.

Το Quicken διαθέτει επίσης μια εφαρμογή για iPhone, αλλά από τη δοκιμή και των δύο εφαρμογών, φαίνεται ότι η λειτουργικότητα του Banktivity είναι ελαφρώς καλύτερη.

Παρακολούθηση Επενδύσεων

Ο επενδυτικός τομέας έχει βελτιωθεί από την προηγούμενη έκδοση, αλλά εξακολουθεί να μην είναι τόσο χρήσιμος όσο το Quicken για Windows ή η ηλεκτρονική υπηρεσία Προσωπικό Κεφάλαιο.

Το θετικό: Αυτή η ενότητα σάς επιτρέπει να εναρμονίζετε τους λογαριασμούς σας και επιτρέπει τη λήψη συναλλαγών από δημοφιλή χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Μπορεί ακόμη και να κατεβάσει τις πιο πρόσφατες τιμές μετοχών στο Banktivity.

Το Banktivity προσφέρει μια κεντρική προβολή χαρτοφυλακίου που σας δείχνει όλες τις επενδύσεις σας σε ένα μέρος. Ωστόσο, η κατηγορία επενδύσεων «τύπου» της Banktivity βασίζεται στο επενδυτικό μέσο και όχι στον τομέα.

Η IGG Software προβάλλει τη μετατροπή νομισμάτων ως μεγάλο χαρακτηριστικό στην εφαρμογή της. Και το θεωρώ καλό χαρακτηριστικό που σχεδόν κανένα άλλο λογισμικό προσωπικής χρηματοδότησης δεν προσφέρει. Αλλά υπάρχει ένας καλός λόγος που κανείς άλλος δεν το προσφέρει. Πόσα άτομα έχουν λογαριασμούς σε διαφορετικά νομίσματα;

Υποθέτοντας ότι οι Ηνωμένες Πολιτείες είναι το κύριο κοινό της IGG, υπάρχει πολύ μικρή ανάγκη για αυτό το χαρακτηριστικό. Οι πολίτες των ΗΠΑ πρέπει να συμμορφώνονται με μια σύνθετη σειρά από ζητήματα συμμόρφωσης κατά την κατοχή λογαριασμών ξένων τραπεζών.

Επομένως, αυτό είναι ένα προσεγμένο χαρακτηριστικό και απαραίτητο για όσους έχουν αυτό το πρόβλημα, αλλά δεν βλέπω ότι το χρειάζονται πολλοί χρήστες.

Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα της τραπεζικής

Πλεονεκτήματα Ισχυρή υποστήριξη Macintosh —Εάν αναζητάτε μια εγγενή εφαρμογή της Apple, το Banktivity είναι ένας σοβαρός υποψήφιος με υποστήριξη MacOS, iPhone, iPad και Apple Watch. Private Cloud Sync  —Συγχρονίστε τα δεδομένα σας στο cloud μεταξύ πολλών συσκευών. Πολυνόμισμα —Για όσους χρειάζονται την επιλογή, το Banktivity υποστηρίζει πολλαπλά νομίσματα. Επισήμανση — Διευκολύνει την παρακολούθηση και την ομαδοποίηση των μοτίβων δαπανών σε όλες τις κατηγορίες. Αναφορά εξαγωγής  —Οι αναφορές μπορούν πλέον να εξαχθούν σε αρχεία CSV (αλλιώς γνωστά ως "οριοθετημένα με κόμματα").

Μειονεκτήματα Απαιτεί το πιο πρόσφατο macOS —Το Banktivity απαιτεί το πιο πρόσφατο MacOS - Sierra (10.13) ή νεότερο. Οι χρήστες που έχουν παλαιότερα Macintosh ή που δεν έχουν κάνει αναβάθμιση στην πιο πρόσφατη έκδοση δεν θα μπορούν να εκτελέσουν το Banktivity 7. Κατηγοριοποίηση περίεργων χαρτοφυλακίων —Οι επενδύσεις δεν κατηγοριοποιούνται με βάση την κατηγορία περιουσιακών στοιχείων (π.χ. μεγάλης κεφαλαιοποίησης, μεσαίας κεφαλαιοποίησης, μικρής κεφαλαιοποίησης, κ.λπ.), αλλά κατά τύπο τίτλου (π.χ. ομόλογα, μετοχές, αμοιβαία κεφάλαια κ.λπ.).

Περίληψη

Για όσους θέλουν μια εγγενή εφαρμογή Macintosh, το Banktivity θα πρέπει να είναι στη σύντομη λίστα σας. Το Banktivity 7 διαθέτει όλα τα απαραίτητα χαρακτηριστικά που χρειάζεστε σε μια σύγχρονη εφαρμογή προσωπικής χρηματοδότησης.

Είναι υπέροχο να βλέπεις το Banktivity να βελτιώνεται με κάθε νέα έκδοση. Αυτή η έκδοση το κάνει πολύ πιο κοντά σε σύγκριση με το Quicken για Windows και, κατά τη γνώμη μου, ξεπερνά το Quicken για Mac. Ωστόσο, ενώ η επενδυτική λειτουργικότητα έχει βελτιωθεί από την προηγούμενη έκδοση, θα μπορούσε να χρησιμοποιήσει ορισμένες βελτιώσεις για να ταιριάζει με το Quicken για Windows.

Σε σύγκριση με το Quicken σε βάση τιμής, το Banktivity 7 είναι μια καλή τιμή. Το Quicken έχει αλλάξει σε ένα μοντέλο συνδρομής, πράγμα που σημαίνει ότι θα πρέπει να πληρώνετε 74,99 $ ετησίως εάν θέλετε όλες τις καμπάνες και σφυρίχτρες. Αντίθετα, το Banktivity 7 εξακολουθεί να είναι εφάπαξ αγορά και κοστίζει μόλις 69,99 $ (με επιπλέον ετήσια χρέωση 44,99 $ εάν θέλετε τη δυνατότητα συγχρονισμού Direct Access). Ωστόσο, εάν κάνετε αναβάθμιση είτε από το Banktivity 5 είτε από το Banktivity 6, θα πληρώσετε μόλις 34,99 $.

Από τις εκτενείς δοκιμές μου, πραγματικά μου αρέσει το Banktivity αρκετά ώστε ίσως να το χρησιμοποιήσω προσωπικά ως συμπλήρωμα Προσωπικό Κεφάλαιο, που μου αρέσει να χρησιμοποιώ για παρακολούθηση επενδύσεων.

Για αυτήν την έκδοση, έχουμε αυξήσει τη βαθμολογία στα 8,5 αστέρια. Αυτό βαθμολογεί την τραπεζική απόδοση υψηλότερα από τους ανταγωνιστές Macintosh, Moneydance και Quicken για Mac.

Αν ψάχνετε για επιτραπέζιο λογισμικό που βασίζεται σε Macintosh, το Banktivity 7 είναι δύσκολο να το κερδίσετε.