Έχω έναν φίλο που του αρέσουν οι ιπποδρομίες. Λοιπόν, για την ακρίβεια, έχω έναν φίλο που του αρέσει να στοιχηματίζει σε ιπποδρομίες.
Όταν πηγαίνουμε στο Λας Βέγκας, μας αρέσει να περνάμε ένα απόγευμα σε ένα αθλητικό βιβλίο. Συγκεντρώνουμε τα χρήματά μας και αυτός επιλέγει μερικούς αγώνες. Σε κάθε τυπικό ταξίδι, καθόμαστε με $ 100 και φεύγουμε με $ 90 - $ 110... με μερικούς κοντινούς αγώνες για να το κάνουμε συναρπαστικό. Δεν είναι κακός τρόπος να περάσετε ένα απόγευμα.
Ενώ απολαμβάνω ένα απόγευμα να κάνω παρέα με φίλους σε ένα αθλητικό βιβλίο, η κατοχή ενός αλόγου αγώνα είναι ένα από τα περιουσιακά στοιχεία που παράγουν εισοδήματα Είμαι πιθανώς δεν πρόκειται ποτέ να κατέχει.
Όπως και με την ιδιοκτησία σκάφους, είναι πιο διασκεδαστικό να γνωρίζεις κάποιον που έχει άλογο παρά να το κατέχει στην πραγματικότητα. (Δεν γνωρίζω κανέναν που να έχει άλογο, αλλά μπορώ να βεβαιώσω τη βάρκα!)
Τούτου λεχθέντος, έβλεπα το βλέμμα μου σε εναλλακτικές επενδύσεις.
Είναι σημαντικό να γνωρίζω τι υπάρχει εκεί και μου αρέσει να διαβάζω περίεργες εναλλακτικές επενδύσεις. Οι μετοχές είναι καλές επενδύσεις αλλά είναι και βαρετές. Πόσα άρθρα για το πώς
χαμηλού κόστους κεφάλαια Vanguard μπορείς να διαβάσεις? 🙂Πίνακας περιεχομένων
- Τι είναι μια Εναλλακτική Επένδυση;
- Χρειάζεστε εναλλακτικές επενδύσεις;
- Πόσο πρέπει να είναι σε εναλλακτικές επενδύσεις;
- Ποιες είναι οι καλύτερες (και διασκεδαστικές) εναλλακτικές επενδύσεις;
- Αγροτική γη
- Τέχνη
- Κρασί
- Ακίνητα
- Πολύτιμα μέταλλα
- Venture Capital/Angel Investing
- Κρυπτονόμισμα
- Μη-μυώδη κουπόνια
- Συλλεκτικά αντικείμενα
- Μεταλλευτικά δικαιώματα
- Συλλεκτικά αντικείμενα Pop Culture
- Ιδιωτικές υποθήκες
- Φοροαπαλλαγές
- Μίσθωση εξοπλισμού
- Δομημένοι Οικισμοί
- Ταμεία Μίσθωσης Εξοπλισμού
- Περίληψη
Τι είναι μια Εναλλακτική Επένδυση;
Τι είναι μια εναλλακτική επένδυση; Μια εναλλακτική επένδυση είναι οτιδήποτε δεν μπορείτε να αγοράσετε σε ένα πρότυπο 401 (k). Μετοχές, ομόλογα και μετρητά δεν είναι εναλλακτικές επενδύσεις.
Για τους περισσότερους ανθρώπους, η μεγαλύτερη «εναλλακτική επένδυσή» τους είναι ακίνητα. Μπορείτε να έχετε ακίνητη περιουσία σε 401 (k) μέσω REITs και αμοιβαίων κεφαλαίων, αλλά δεν μπορείτε να κατέχετε την πράξη σε ένα ακίνητο. Πρέπει να δημιουργήσετε μια ειδική δομή εάν θέλετε να επενδύσετε τις αποταμιεύσεις σας για συνταξιοδότηση σε ακίνητα. Επίσης, δεν μπορείτε να είστε κάτοχοι χρυσού, χρυσού ή άλλων συλλεκτικών αντικειμένων.
Ορισμένοι τύποι εναλλακτικών επενδύσεων θα απαιτήσουν από εσάς να είστε διαπιστευμένος επενδυτής. Για να πληροίτε τις προϋποθέσεις, πρέπει να πληροίτε ορισμένες προϋποθέσεις, όπως η καθαρή αξία και το εισόδημα. Ορισμένες επενδυτικές πλατφόρμες θα πρέπει να σας πιστοποιήσουν ως διαπιστευμένο επενδυτή, ενώ άλλες θα σας αποδεχτούν.
Χρειάζεστε εναλλακτικές επενδύσεις;
Το κλειδί για επενδύσεις είναι η διαφοροποίηση.
Δεν θέλετε να είστε υπερβολικά εκτεθειμένοι σε κανέναν τομέα.
Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο οι ειδικοί συστήνουν να λάβετε ένα κατάλληλο μείγμα μετοχών και ομολόγων. Είναι επίσης ο λόγος που χρειάζεστε ένα καλό μείγμα εγχώριου και διεθνούς, έτσι ώστε τα δεινά οποιουδήποτε έθνους να μην βυθίζουν τις περιουσίες σας. Είναι επίσης ο λόγος που οι ειδικοί συνιστούν κάποιο μέρος του χαρτοφυλακίου σας να είναι σε εναλλακτικές επενδύσεις.
Θεωρητικά, οι εναλλακτικές λύσεις δεν υποτίθεται ότι συσχετίζονται έντονα με το χρηματιστήριο ή πολλές εξωτερικές δυνάμεις. Μπορεί να σχετίζονται αρνητικά, όπως συμβαίνει συχνά χρυσό και το χρηματιστήριο.
Οι εναλλακτικές επενδύσεις χρησιμοποιούνται συχνά ως αντιστάθμιση έναντι του υπόλοιπου χαρτοφυλακίου σας.
Πόσο πρέπει να είναι σε εναλλακτικές επενδύσεις;
Αυτό είναι ένα δύσκολο ερώτημα γιατί οι εναλλακτικές επενδύσεις είναι τόσο διαφορετικές. Δεν είναι τέλεια υποκατάστατα το ένα για το άλλο.
Διάφορες επενδύσεις μπορεί να είναι καλύτερος όρος! Η ακίνητη περιουσία δεν μοιάζει με τέχνη. Η τέχνη δεν μοιάζει με τα ορυκτά δικαιώματα.
Τούτου λεχθέντος, οι ειδικοί θα πουν ότι θα πρέπει να είστε οπουδήποτε από 7-12% σε εναλλακτικά περιουσιακά στοιχεία. Η ακίνητη περιουσία είναι μια εναλλακτική επένδυση. Για πολλούς, τα ίδια κεφάλαια είναι ένα τεράστιο ποσοστό της καθαρής τους περιουσίας… Τόσοι πολλοί άνθρωποι έχουν ήδη τεράστια έκθεση σε ακίνητα και δεν το γνωρίζουν.
Όταν κοίταξα τον λογαριασμό προσωπικού κεφαλαίου μου, είπαν το 10,5%.
Το πραγματικό μου; Faaaaar λιγότερο:
Όσον αφορά τις επενδύσεις, είμαι ένας βαρετός τύπος βανίλιας.
Αλλά θα ήταν διασκεδαστικό να δούμε τι υπάρχει εκεί έξω. 🙂
Ποιες είναι οι καλύτερες (και διασκεδαστικές) εναλλακτικές επενδύσεις;
Τώρα στα διασκεδαστικά πράγματα!
Θα παρουσιάσω μια λίστα διασκεδαστικών εναλλακτικών επενδύσεων.
Μερικά από αυτά είναι λίγο περίεργα… αλλά αυτό είναι μέρος της διασκέδασης. Θυμηθείτε, αυτό δεν είναι έγκριση κανενός από αυτά! 🙂
Αγροτική γη
Συζητώ για γενικά ακίνητα στην επόμενη ενότητα, αλλά η γεωργική γη είναι μια ειδική υποκατηγορία που αξίζει ιδιαίτερη μνεία. Traditionταν παραδοσιακά πολύ δύσκολο να γίνει επενδύσουν σε αγροτικές εκτάσεις, ειδικά για αγροτικές εκτάσεις επειδή δεν υπήρχαν πολλές πλατφόρμες που να προσελκύουν αυτήν την αγορά.
Η Farmland είχε μια πολύ καλή πορεία από το 1990 και $ 10.000 που επενδύθηκαν σε αγροτικές εκτάσεις το 1990 θα αξίζουν $ 199.700 σήμερα. Ο S&P 500 αυξήθηκε περίπου 13 φορές την ίδια περίοδο (συμπεριλαμβανομένων των μερισμάτων).
Υπάρχει μια νέα εταιρεία που ελπίζει να το αλλάξει - ονομάζονται AcreTrader.
Αυτό που ήταν πιο ενδιαφέρον είναι ότι οι αποδόσεις των αγροτικών γαιών είναι σχετικά σταθερές εκείνη την περίοδο. Ενώ το χρηματιστήριο μπορεί να ανεβαίνει και να καταρρέει αρκετά βίαια, η γεωργική γη είναι μια αργή άνοδος προς τα πάνω ως κατηγορία περιουσιακών στοιχείων. Είναι βαρετό αλλά μου αρέσει πολύ το βαρετό όσο ανεβαίνει.
Με AcreTrader, ερευνούν τη γεωργική γη, επιλέγουν λιγότερο από το 5% αυτών και δημιουργούν μια νομική οντότητα στην οποία μπορείτε να επενδύσετε τα χρήματά σας. Όταν επενδύεις, γίνεσαι ιδιοκτήτης αυτής της φάρμας και όλα αυτά γίνονται 100% ηλεκτρονικά. Το AcreTrader πληρώνει το υπερβολικό εισόδημα (3-5% για ακίνητα χαμηλού κινδύνου) και χρεώνει ένα κατ 'αποκοπή τέλος 0,75% της αξίας του αγροκτήματος, που συνήθως αφαιρείται από το εισόδημα. Ο στόχος τους για το μη ελεγχόμενο εσωτερικό ποσοστό απόδοσης είναι 7-9%.
Μπορείτε να διαβάσετε α πιο αναλυτική ματιά στο Acretrader στην κριτική μας.
Είναι συναρπαστικό και μπορείτε να αποκτήσετε έναν δωρεάν λογαριασμό για να δείτε τι προσφέρουν AcreTrader.
Εκτός από το AcreTrader, υπάρχει μια άλλη εταιρεία που κάνει κάτι παρόμοιο FarmTogether. Το FarmTogether απευθύνεται σε διαπιστευμένους επενδυτές και σας δίνει πρόσβαση σε άλλες επενδύσεις σε γεωργικές εκτάσεις. Τα ελάχιστα για κάθε συμφωνία είναι περίπου $ 10.000 - $ 50.000, αλλά είναι δωρεάν να εγγραφείτε και να δείτε τα ακίνητα. Εάν ενδιαφέρεστε για την κατηγορία, θα εγγραφώ για να δείτε τι έχουν στα σκαριά. (μάθετε περισσότερα για το FarmTogether)
Τέχνη
Θυμάμαι όταν άκουσα την ιστορία του Steve Wynn (της φήμης της αυτοκρατορίας του καζίνο) να βάζει τον αγκώνα του στον πίνακα του Πικάσο με τίτλο «Le Rêve». Είχε σχεδίαζε να το πουλήσει σε διαχειριστή hedge fund για $ 139 εκατομμύρια το 2006, αλλά η συμφωνία κατέρρευσε αφού η Wynn έβαλε μια ασημένια τρύπα μεγέθους δολαρίου ζωγραφική! Όλα λειτούργησαν επειδή ένας διαχειριστής hedge fund το αγόρασε μερικά χρόνια αργότερα για 155 εκατομμύρια δολάρια. Τρύπες αγκωνών ή όχι, η τέχνη εκτιμά.
Εάν θέλετε ένα έργο τέχνης, ένας από τους λίγους τρόπους για να επενδύσετε σε αυτήν την κατηγορία περιουσιακών στοιχείων είναι με μια εταιρεία που ονομάζεται Masterworks. Όπως και η ακίνητη περιουσία που χρηματοδοτείται από πλήθος, το Masterworks σάς επιτρέπει να αγοράζετε μικρά μερίδια ιδιοκτησίας σε έργα τέχνης.
Πώς λειτουργεί είναι ότι αγοράζουν "blue-chip art" και στη συνέχεια πωλούν μετοχές σε 20 δολάρια ανά μετοχή. Όταν αγοράζουν έναν πίνακα, θα καταθέσουν επίσης μια εγκύκλιο προσφοράς στο SEC, ώστε να προστατεύεστε από τους νόμους περί κινητών αξιών. Χρεώνουν αμοιβή διαχείρισης 1,5% συν 20% τυχόν μελλοντικών κερδών. Φροντίζουν να βγουν από κάθε εκμετάλλευση μετά από 7 χρόνια και το πολύ 10 χρόνια.
Προτείνουμε να διαβάσετε τη δική μας πλήρης ανασκόπηση του Masterworks εάν αυτή η επένδυση σας ενδιαφέρει.
Είναι δωρεάν να εγγραφείτε για έναν λογαριασμό και να δείτε τι προσφέρει το Masterworks.
Κρασί
Το 2019, περάσαμε μερικές εβδομάδες στην περιοχή της Τοσκάνης της Ιταλίας. Πήγαμε σε πολλά οινοποιεία και εκπλαγήκαμε με το πόσο καλό ήταν το κρασί και πόσο φθηνό ήταν. Οι αμπελουργοί μας είπαν ότι η συντριπτική πλειοψηφία των ιταλικών κρασιών καταναλώνεται εντός της χώρας - πολύ λίγο εξάγεται στο εξωτερικό.
Καθώς περιηγηθήκαμε σε διάφορα αμπέλια και μάθαμε περισσότερα για την ιστορία, έγινε προφανές γιατί υπάρχουν συλλέκτες κρασιών. Κάθε χρόνο, παράγεται περιορισμένος αριθμός φιαλών και όταν το οινοποιείο είναι δημοφιλές ή ο τρύγος είναι εξαιρετικός, η αξία κάθε μπουκαλιού αυξάνεται. Όσο περνάει ο καιρός, όλο και λιγότερα από αυτά τα μπουκάλια υπάρχουν επειδή οι άνθρωποι τα πίνουν, σπάνε, ό, τι κι αν είναι.
Η τέχνη θεωρητικά είναι για πάντα γιατί δεν την καταναλώνεις για να την απολαύσεις… αλλά το κρασί όχι.
Υπάρχει μια εταιρεία, Vinovest, που φαίνεται να φέρνει τις επενδύσεις στο κρασί στις μάζες. Μέσω της πλατφόρμας, μπορείτε να αγοράσετε μπουκάλια, να τα μεταφέρετε στις εγκαταστάσεις αποθήκευσης και πραγματικά να «επενδύσετε» κρασί χωρίς όλες τις ταλαιπωρίες και τις δυσκολίες να αποθηκεύσετε μόνοι σας τα μπουκάλια (κάτι που είναι ακριβό να το κάνετε ο ίδιος). Αυτά δεν είναι χιλιάδες δολάρια ανά κρασί μπουκάλι - είναι επενδυτικής ποιότητας αλλά δεν έχουν υψηλές τιμές. Σε πολλές περιπτώσεις, μιλάμε για αγορά 10 μπουκαλιών με τιμή $ 100 έναντι. 1 φιάλη στα $ 1.000.
Και αν θέλετε τα μπουκάλια σας, μπορείτε να τα ζητήσετε και η Vinovest σας τα στέλνει. Είναι ένα συναρπαστικό μοντέλο.
Ακολουθεί η κριτική μας για το Vinovest για πιο λεπτομερείς πληροφορίες.
Υπάρχει ελάχιστο ποσό $ 1.000 και μπορείτε να μάθετε περισσότερα στη διεύθυνση Vinovest.co.
Ακίνητα
Η ακίνητη περιουσία είναι η πιο κοινή εναλλακτική επένδυση (η γεωργική γη είναι τεχνικά υποκατηγορία ακινήτων, αν και είναι πιο ενδιαφέρουσα).
Η ιδιοκτησία ενός σπιτιού είναι μέρος του αμερικανικού ονείρου. Το σπίτι σας είναι εκεί που ζείτε αλλά και μια επένδυση. Εάν πουλάτε το σπίτι σας για κέρδος, χρωστάτε φόρους σε αυτό (μετά την εξαίρεση του κέρδους στο σπίτι).
Όπως λέει και η παροιμία, δεν κάνουν άλλη γη. Έτσι, πολλοί επενδυτές σκέφτονται ακίνητα όταν σκέφτονται πώς να επεκτείνουν το χαρτοφυλάκιό τους.
Εάν δεν θέλετε να αγοράσετε ακίνητο, είτε για κράτηση είτε για ανατροπή, υπάρχουν άλλοι τρόποι να συμμετάσχετε σε αυτήν την κατηγορία περιουσιακών στοιχείων. Μπορείτε να επενδύσετε σε ακίνητα μέσω α crowdfunded ιστοσελίδα ακινήτων.
Or, μπορείτε να γίνετε δανειστής σκληρών χρημάτων σε άλλον επενδυτή. Αυτό συμβαίνει όταν δανείζετε χρήματα σε κάποιον και το ακίνητο είναι εγγύηση για το χαρτονόμισμα.
Ταφικά Οικόπεδα; Ναί.
Ένα άλλο μη συμβατικό περιουσιακό στοιχείο «ακίνητης περιουσίας» είναι η αγορά και πώληση ταφικών οικοπέδων. Ναι Αυτά τα ορθογώνια γης σε ένα νεκροταφείο.
Εάν μπορείτε να ξεπεράσετε πόσο νοσηρό ακούγεται αυτό, δεν διαφέρει από οποιοδήποτε άλλο είδος γης - είναι απλά μικρότερα αγροτεμάχια. Δεν υπάρχει Redfin για ταφικά οικόπεδα, οπότε η συλλογή δεδομένων είναι λίγο πιο δύσκολη, αλλά μπορείτε να αγοράσετε και να πουλήσετε ταφικά οικόπεδα όπως οποιοδήποτε άλλο ακίνητο. Ένα από τα καλύτερα μέρη για να δείτε είναι το Craigslist.
Ακολουθεί μια ματιά στο τι ήταν διαθέσιμο κοντά στη Βαλτιμόρη, Μέριλαντ:
Οι τιμές θα διαφέρουν ανάλογα με την περιοχή. Τρέχουν οπουδήποτε από μερικές εκατοντάδες δολάρια για ένα οικόπεδο έως μερικές χιλιάδες, με βάση την τοποθεσία. Όταν αγοράζετε ή πουλάτε, συντονίζεται με τον εκπρόσωπο του νεκροταφείου.
Ω, και εδώ είναι λίγο νοσηρό χιούμορ. Μερικές φορές μια λίστα θα λέει ότι το οικόπεδο είναι "χρησιμοποιημένο" ή "προ-ιδιοκτησιακό". Ναι
Αυτό είναι συνήθως ένα σφάλμα από την πλευρά του πωλητή. Ένα νεκροταφείο δεν θάβει κάποιον σε ένα οικόπεδο που ήδη χρησιμοποιείται. 🙂
Δεν είμαι σίγουρος ποιες είναι οι αποδόσεις σε αυτό το είδος επένδυσης, αλλά είναι συναρπαστικό ότι είναι ακόμη και μια πιθανότητα.
Μετά την ακίνητη περιουσία, τα πολύτιμα μέταλλα είναι οι επόμενες πιο κοινές εναλλακτικές επενδύσεις. Συχνά θεωρούνται ως ένα απόθεμα αξίας, το οποίο αρέσει να έχει λίγο ασφαλιστήριο συμβόλαιο.
Μπορείτε να επενδύσετε σε πολύτιμα μέταλλα μέσω ETF και αμοιβαίων κεφαλαίων ή αγοράζοντας ράβδους. Αν ελπίζετε να το χρησιμοποιήσετε ως αποθήκη αξίας, ο χρυσός είναι ο δρόμος για να πάτε. Εάν δεν θέλετε να το αποθηκεύσετε μόνοι σας, μπορείτε να αγοράσετε ράβδους μέσω μιας υπηρεσίας όπως Θολωτός, το οποίο το αποθηκεύει στο Royal Canadian Mint. (πλήρης κριτική του Vaulted)
Εάν το θέλετε απλώς ως επένδυση αντιστάθμισης κινδύνου, μπορείτε να επενδύσετε σε ETF ή μπορείτε να επενδύσετε σε εταιρείες εξόρυξης.
Αν θέλεις όγκος χρυσού ή άργυρου, μπορείτε να το αγοράσετε πολύ κοντά στο κόστος του πολύτιμου μετάλλου από έναν έμπορο online. Or, υπάρχει μια κατηγορία πολύτιμων μετάλλων γνωστή ως «ασημένιο σκουπίδι», η οποία αναφέρεται στην περιεκτικότητα σε ασήμι των κοινών νομισμάτων. Η τιμή είναι στην περιεκτικότητα σε ασήμι και συχνά δεν είναι καθαρό ασήμι. Αυτά είναι συχνά παλαιότερα νομίσματα, σκεφτείτε πριν από τη δεκαετία του 1960, όταν τα κέρματα είχαν περισσότερο ασήμι.
Στο γραφείο μου έχω ένα ασημένιο τέταρτο, κατασκευασμένο το 1957, που αξίζει περίπου πέντε δολάρια. Είναι συλλεκτικό, εκτιμάται για τα υλικά του και το βρήκα σε ένα χωράφι. Μου ξεχώρισε γιατί ήταν ένα τέταρτο σε ένα χωράφι αλλά φαινόταν πραγματικά θαμπό. Η θαμπή ήταν λόγω της μεταλλικής σύνθεσης, 90% ασημί, και τώρα είναι η μικρή μου επιδρομή στη νομισματική (και υπενθύμιση να είμαι παρατηρητικός!).
Venture Capital/Angel Investing
Δεν είμαι φαν των επενδύσεων αγγέλου.
Είμαι κακός σε αυτό. Αν ήμουν νωρίς στο Facebook, το Uber, Airbnb, ή κάποιος άλλος μονόκερος- θα τραγουδούσα μια διαφορετική μελωδία.
Για επενδύσεις αγγέλων, είναι πολύ απλό - πρέπει να βρείτε μια επιχείρηση για να επενδύσετε. Μπορείτε να εγγραφείτε σε ιστότοπους που προσπαθούν να συνδέσουν επενδυτές αγγέλων με εταιρείες. Μπορείτε επίσης να ακολουθήσετε την παλιομοδίτικη διαδρομή και να δικτυωθείτε με επιχειρηματίες.
Εάν υπάρχουν επιχειρηματικές ή τεχνολογικές ομάδες στην περιοχή σας, ενταχθείτε σε αυτές. Οι νέες εταιρείες συχνά πηγαίνουν σε αυτούς τους ομίλους για να βρουν χρηματοδότηση, μέντορες και άλλη υποστήριξη. Εάν υπάρχει τεχνολογικός κόμβος ή οποιοδήποτε είδος επιταχυντή εκκίνησης, καλέστε τον για να μάθετε εάν έχουν εκδηλώσεις στις οποίες μπορείτε να παρευρεθείτε.
Με το επιχειρηματικό κεφάλαιο, δίνετε τα χρήματά σας σε έναν επιχειρηματία επιχειρηματικών κεφαλαίων και αυτοί βρίσκουν τις προσφορές για εσάς. Πληρώνετε για αυτό μέσω μιας αμοιβής διαχείρισης (συνήθως ένα ποσοστό περιουσιακών στοιχείων και ένα ποσοστό κερδών), αλλά αποκτάτε πρόσβαση στη ροή της συμφωνίας τους αντί να δημιουργήσετε τη δική σας.
Κρυπτονόμισμα
Τώρα γινόμαστε λίγο πιο εξωτικοί.
Το κρυπτονόμισμα απολαμβάνει τη στιγμή του στον ήλιο αυτή τη στιγμή. Ενώ Δεν με νοιάζει που το bitcoin είναι καυτό, πολλοί νοιάζονται.
Το χρήμα είναι ένα απόθεμα αξίας και ένα μέσο ανταλλαγής. Τα δολάρια σας έχουν αξία μόνο επειδή η κυβέρνηση των ΗΠΑ το υποστηρίζει και επειδή μπορείτε να τα ξοδέψετε. Το κρυπτονόμισμα δεν έχει κεντρική τράπεζα για να το υποστηρίξει, αλλά γίνεται όλο και πιο αποδεκτό, γεγονός που συμβάλλει στη μεταβλητότητά του. Ένα δολάριο και ένα bitcoin και ένα χρυσό νόμισμα έχουν αξία γιατί μπορείτε να τα ξοδέψετε.
Όπως κάθε νέο εμπόρευμα, κανείς δεν ξέρει πώς να το τιμολογήσει και κανείς δεν ξέρει τι πραγματικά αξίζει. Αυτό δημιουργεί κάποια αστάθεια και οι έμποροι αγαπούν τη μεταβλητότητα.
Έτσι, αν θέλετε μέσα, εδώ πώς να αγοράσετε κρυπτονομίσματα. Εδώ είναι επίσης ένα λίγες νεοσύστατες εταιρείες fintech που θα σας δώσουν κρυπτογράφηση για να ξεκινήσετε να χρησιμοποιείτε την πλατφόρμα τους.
Μη-μυώδη κουπόνια
Μια υποκατηγορία κρυπτονομισμάτων, κατά κάποιο τρόπο, είναι τα μη-αναπηδήσιμα μάρκες (NFT). Αυτά είναι κρυπτογραφικά μάρκες που αντιπροσωπεύουν κάτι μοναδικό. Ενώ τα bitcoin είναι εναλλάξιμα, τα NFT δεν είναι. Είναι μοναδικές μάρκες.
Αν δυσκολεύεστε να τυλίξετε το κεφάλι σας, κοιτάξτε Κορυφαίο σουτ του ΝΒΑ. Βασικά έχουν πάρει NFT και έχουν κάνει το καθένα ένα βίντεο κλιπ. Δεν είναι τόσο διαφορετικό από τις αθλητικές κάρτες συναλλαγών, εκτός από αυτά που είναι βίντεο κλιπ. Κάθε NFT αντιπροσωπεύει ένα κλιπ και το καθένα ως διαφορετική τιμή, όλα με βάση τη ζήτηση της αγοράς.
Mightσως σκεφτείτε τον εαυτό σας - «Τζιμ, αυτό είναι τρελό! Δεν είναι αληθινό!"
Μπορεί επίσης να πιστεύετε ότι είναι τρελό να ξοδεύετε εκατομμύρια σε ένα χαρτόνι (πόσο πραγματική είναι η αξία εκεί;) - αλλά οι άνθρωποι το κάνουν.
Άγρια σωστά;
Συλλεκτικά αντικείμενα
Τέχνη. Κούκλες Hummel. Beanie Babies. Χτυπήστε (ε) y. Νομίσματα.
Η λίστα συνεχίζεται.
Όλα αυτά εμπίπτουν σε μια κατηγορία γνωστή ως συλλεκτικά αντικείμενα.
Όταν ήμουν νεότερος, μου άρεσαν τα κόμικς. Τα αγαπημένα μου ήταν ο Spider-Man, ο X-Men και το Fantastic Four.
Θα έλεγα στη μαμά μου ότι αυτά τα κόμικς αξίζουν κάτι μια μέρα. Η μαμά μου πάντα μου έλεγε ότι αξίζουν μόνο ό, τι κάποιος θα πληρώσει για αυτούς. Κάθονται σε ένα κουτί στο υπόγειο τώρα... ΑΛΛΑ ΜΙΑ ΜΕΡΑ ΜΑΜΑ! 🙂
Τα περισσότερα συλλεκτικά αντικείμενα είναι πολύ μαζικής παραγωγής για να είναι πολύτιμα. Πολλά από τα παιχνίδια που είναι πολύτιμα σήμερα είναι πολύτιμα μόνο επειδή επέζησαν. Έπαιζα με τα παιχνίδια μου και αυτό συνήθως δεν τα βοηθά να παραμείνουν πολύτιμα. Or σε ένα κομμάτι!
Η πιο πολύτιμη κάρτα μπέιζμπολ στον κόσμο ήταν κάποτε η Κάρτα μπέιζμπολ T206 Honus Wagner κατασκευασμένο από την αμερικανική εταιρεία καπνού. Μπορείτε να παρακολουθήσετε ντοκιμαντέρ για αυτήν την κάρτα, αξίζει να ξεπεράσετε τρία εκατομμύρια δολάρια, αλλά πολύ λίγα συλλεκτικά αντικείμενα φτάνουν ποτέ σε αυτό το σημείο. (παρεκκλίθηκε πρόσφατα από μια υπογεγραμμένη κάρτα αρχάριου Bowman Mike Trout του 2009)
Η πιο πολύτιμη σφραγίδα στον κόσμο είναι το Treskilling Yellow. Είναι μια σουηδική γραμματόσημη με χρωματικό σφάλμα και είναι μοναδική. Η εκτιμώμενη αξία του είναι 2,3 εκατομμύρια δολάρια!
Είναι δύσκολο να δούμε διαφορετικούς τύπους συλλεκτικών αντικειμένων και να προσπαθήσουμε να βρούμε ένα γενικό ποσοστό εκτίμησης. Το μόνο που γνωρίζουμε είναι ότι συχνά καθυστερούν στο χρηματιστήριο.
Μερικές φορές ακόμη και πληθωρισμός.
Αλλά η διασκέδαση των συλλεκτικών αντικειμένων δεν είναι στο ποσοστό απόδοσης. Είναι στην κατοχή ενός σπάνιου αντικειμένου καθώς και στο πώς μπορεί να εκτιμηθεί.
Είναι σαν ένα λαχείο που μπορείτε να θαυμάσετε και λιγότερο σαν μετοχή.
Μεταλλευτικά δικαιώματα
Έχετε δει ποτέ το There Will Be Blood με τον Daniel Day-Lewis; Εάν έχετε, τότε γνωρίζετε για τα δικαιώματα ορυκτών.
Εάν είστε ιδιοκτήτης ακινήτων που βρίσκονται σε πολύτιμους φυσικούς πόρους, μπορείτε να πουλήσετε τα ορυκτά δικαιώματα σε μια εταιρεία που θα εξάγει αυτά τα ορυκτά. Ενώ ο όρος είναι ορυκτά, μπορεί να είναι οτιδήποτε, από πετρώματα μέχρι πετρέλαιο έως αέριο έως κάποιον άλλο πολύτιμο πόρο. Τα πιο πολύτιμα μέταλλα είναι αυτά που περιμένετε - πετρέλαιο, αέριο, χρυσός, χαλκός, διαμάντια και άνθρακας.
Οι άνθρωποι που κατέχουν δικαιώματα μεταλλευμάτων μπορεί να προσπαθούν να μετατρέψουν το εισόδημά τους σε εφάπαξ πληρωμή. Μπορείτε δυνητικά να αγοράσετε τα δικαιώματά τους, να εισπράξετε τις πληρωμές και να κερδίσετε μια προσοδοφόρα απόδοση.
Μπορεί να είναι ένας πολύ ανταγωνιστικός κόσμος, οπότε κάντε τη δέουσα επιμέλειά σας προτού αγοράσετε ή πουλήσετε δικαιώματα ορυκτών.
Εκτός από το υπόγειο, αυτό που είναι πάνω από το έδαφος μπορεί επίσης να έχει αξία. Η γη σας μπορεί να διπλασιαστεί ως επένδυση σε ξυλεία που μπορεί να καταγράψει ένας Οργανισμός Διαχείρισης Επενδύσεων Ξυλείας (TIMO).
Συλλεκτικά αντικείμενα Pop Culture
Όταν ήμουν παιδί, έπαιζα πολύ Magic: The Gathering. Ξεκίνησα γύρω στην περίοδο της Αναθεωρημένης Έκδοσης (1994) και εξακολουθώ να έχω ένα κουτί με κάρτες στο υπόγειό μου που εκτείνεται στην περίοδο Αναθεωρημένη στην Εποχή των Παγετώνων, με μερικές προηγούμενες κάρτες να αναμιγνύονται. Όπως θα περιμένατε, αυτές οι κάρτες έχουν τώρα λίγη αξία.
Ένα από τα πολύτιμα χαρτιά, λόγω της σπανιότητάς του, ήταν το Black Lotus. Τα συλλεκτικά αντικείμενα είναι πάντα μια σέξι εναλλακτική επένδυση, αλλά τα συλλεκτικά της ποπ κουλτούρας είναι ακόμη περισσότερο λόγω της στενής συναισθηματικής σύνδεσης. Γνωρίζω πόσο πολυπόθητο ήταν το Black Lotus ακόμα τότε - δεν προκαλεί σοκ το γεγονός ότι μπορείτε να αγοράσετε μετοχές μιας έκδοσης Alpha Black Lotus που αποτιμάται σήμερα στα 90.000 $ Μυθικές Αγορές.
Μια άλλη παρόμοια εταιρεία είναι Otis, που σας επιτρέπει να επενδύετε σε αθλητικά παπούτσια, συλλεκτικά αντικείμενα και σύγχρονη τέχνη.
Ιδιωτικές υποθήκες
Ένας άλλος τρόπος επένδυσης σε ακίνητα χωρίς αγορά ακινήτου είναι η επένδυση σε ιδιωτικά στεγαστικά δάνεια. Ως επενδυτής, ενεργείτε ως η τράπεζα και δανείζετε χρήματα σε έναν ιδιοκτήτη σπιτιού ως υποθήκη.
Με αυτήν την εναλλακτική επένδυση, το κόστος επένδυσής σας είναι το ποσό του χρέους για την υποθήκη και συλλέγετε πληρωμές τόκων για κέρδος. Το ακίνητο χρησιμεύει ως εγγύηση που μπορείτε να αποκτήσετε εάν ο ιδιοκτήτης σταματήσει να πληρώνει.
Δεδομένου ότι υπάρχει πιθανότητα αποκλεισμού του ακινήτου, θα πρέπει να επενδύσετε μόνο σε σημειώσεις ακινήτων που αγοράζετε άνετα.
Paperstac είναι μια διαδικτυακή αγορά που επιτρέπει σε μεμονωμένους επενδυτές να ανταλλάσσουν χαρτονομίσματα. Μπορείτε να περιηγηθείτε σε καταχωρίσεις από όλες τις Ηνωμένες Πολιτείες.
Κατά τη διάρκεια της έρευνάς σας, είναι σημαντικό να δείτε εάν ο κάτοχος του ενυπόθηκου δανείου είναι τρέχων στις πληρωμές και αν το χαρτονόμισμα έχει μια πρώτη ή δεύτερη θέση εμπράγματος.
Το λιγότερο επικίνδυνο ενυπόθηκο χαρτονόμισμα είναι συνήθως εκείνο όπου ο ιδιοκτήτης του σπιτιού είναι ενήμερος για τις πληρωμές και έχει μια πρώτη θέση εμπράγματου δικαιώματος. Έχοντας την πρώτη θέση εμπράγματου δικαιώματος, μπορείτε να διεκδικήσετε το πρώτο μέρος των εσόδων από την πώληση, εάν πρέπει να ανακτήσετε το ακίνητο.
Τα μη εξυπηρετούμενα (σημαίνει ότι ο ιδιοκτήτης του σπιτιού έχει χάσει τις πληρωμές του) και τα δάνεια δεύτερης θέσης εμπράγματου δανείου μπορούν να πωληθούν σε χαμηλότερο ασφάλιστρο, καθώς ο ιδιοκτήτης καθυστερεί τις πληρωμές και είναι πιο πιθανό να αθετήσει. Μπορεί να προτιμάτε αυτές τις πιο επικίνδυνες επιλογές χαρτονομισμάτων εάν έχετε προθέσεις να αποκτήσετε μια επένδυση σε ακίνητο με έκπτωση.
Μπορείτε επίσης να χρησιμοποιήσετε σημειώσεις υποθήκης σε πρόγραμμα ενοικίασης κατ 'ιδίαν για να πουλήσετε ένα ακίνητο ενοικίασης που σας ανήκει. Είναι δυνατόν να μειώσετε τα φορολογητέα κεφαλαιουχικά σας κέρδη, αλλά φροντίστε να χρησιμοποιήσετε εξουσιοδοτημένο δημιουργό στεγαστικών δανείων για να συντάξετε τη σύμβαση και να αποφύγετε πιθανά νομικά προβλήματα.
Φοροαπαλλαγές
Όταν κάποιος αδυνατεί να πληρώσει τους φόρους ιδιοκτησίας του, οι τοπικές κυβερνήσεις δημοπρατούν τους απλήρωτους φόρους ακινήτων για να εισπράξουν έσοδα. Ουσιαστικά αγοράζει το χρέος από την κυβέρνηση και ο ιδιοκτήτης ακινήτου σας χρωστάει τώρα τους πίσω φόρους, παρά την πόλη.
Ως επενδυτής, μπορείτε να κερδίσετε τόκους καθώς αναλαμβάνετε τη φορολογική επιβάρυνση από τον ιδιοκτήτη του ακινήτου.
Ο προσφέρων που προσφέρει το χαμηλότερο επιτόκιο έχει τη νικήτρια προσφορά. Ως νικητής επενδυτής, εντοπίζετε το οφειλόμενο υπόλοιπο φόρου ακινήτων και ο ιδιοκτήτης του ακινήτου σας επιστρέφει φόρους συν το επιτόκιο σας.
Όπως και η επένδυση σε ιδιωτικά στεγαστικά δάνεια, πρέπει να είστε έτοιμοι να αποκλείσετε το ακίνητο εάν ο ιδιοκτήτης αθετήσει τις πληρωμές φόρου. Οι τοπικοί νόμοι καθορίζουν το πρόγραμμα αποπληρωμής και πότε μπορείτε να ξεκινήσετε τη διαδικασία αποκλεισμού.
Καθώς οι απλήρωτοι φόροι ιδιοκτησίας είναι γενικά μικρότεροι από τα ιδιωτικά στεγαστικά δάνεια, μπορείτε να εξετάσετε αυτήν την εναλλακτική επένδυση εάν θέλετε να επενδύσετε μικρότερο ποσό μετρητών.
Διαβάστε περισσότερα για επενδύσεις φορολογικής εγγύησης για να δούμε πώς λειτουργεί αυτή η επενδυτική ιδέα.
Μίσθωση εξοπλισμού
Οι επιχειρήσεις από διάφορες βιομηχανίες πρέπει να μισθώσουν εξοπλισμό για να δημιουργήσουν έσοδα. Μπορείτε να βοηθήσετε αυτές τις εταιρείες να αναπτυχθούν και να κερδίσουν κέρδη στη διαδικασία.
Mightσως να μπορείτε να κερδίσετε εισόδημα με τη μίσθωση βαρέων κατασκευαστικών ή γεωργικών μηχανημάτων, ιατρικού εξοπλισμού, επίπλων γραφείου ή άλλων ακριβών συσκευών.
Μπορείτε να κερδίσετε μηνιαίο εισόδημα από τη μίσθωση για αρκετά χρόνια έως ότου ο εξοπλισμός υποτιμηθεί και ξεπουληθεί. Τα κέρδη σας μπορούν να αναβληθούν φορολογικά μέχρι το πρόγραμμα μίσθωσης εξοπλισμού να πουλήσει τον εξοπλισμό σε αποσβεσμένη αξία.
Η επένδυση στη μίσθωση εξοπλισμού απαιτεί συνήθως να συμμετάσχετε σε μια ομάδα επενδυτών για να δημιουργήσετε ένα ταμείο μίσθωσης εξοπλισμού (ELF). Στις περισσότερες περιπτώσεις, η περίοδος επένδυσης είναι μεταξύ επτά και δέκα ετών.
Ένας διαχειριστής κεφαλαίου διαχειρίζεται το ταμείο εξοπλισμού αποκτώντας τον εξοπλισμό και βρίσκοντας ενοικιαστή. Λαμβάνετε μηνιαία πληρωμή μίσθωσης μέχρι να λήξει η μίσθωση ή το ταμείο να πουλήσει τον εξοπλισμό.
Ανάλογα με το επενδυτικό σχήμα, δεν θα έχετε μεγάλη επιρροή στο είδος του εξοπλισμού που επενδύετε ή ποια είναι η εταιρεία χρηματοδοτικής μίσθωσης. Ο διαχειριστής κεφαλαίου με εμπειρία χρηματοδοτικής μίσθωσης λαμβάνει συνήθως αυτές τις αποφάσεις.
Το ταμείο χρηματοδοτικής μίσθωσης μπορεί να συσταθεί ως «δεξαμενή τυφλών». Αυτή η συμφωνία σημαίνει ότι ο διαχειριστής κεφαλαίου μπορεί να μισθώσει διαφορετικούς τύπους εξοπλισμού καθώς οι επιχειρηματικές τάσεις και οι απαιτήσεις της αγοράς αλλάζουν για να αποφευχθούν περιόδους αδράνειας.
Πριν εγγραφείτε σε ένα πρόγραμμα χρηματοδοτικής μίσθωσης, θα πρέπει να αναθεωρήσετε τα προηγούμενα αρχεία επενδύσεων για να καθορίσετε σε ποιους κλάδους επενδύουν και τις πιθανές ετήσιες αποδόσεις σας. Ο κατεστραμμένος ή αδρανής εξοπλισμός μπορεί να εμποδίσει το μακροπρόθεσμο εισόδημά σας.
Ένας έμμεσος τρόπος επένδυσης στη μίσθωση εξοπλισμού είναι η χρήση αξιόλογων ομολόγων. Οι μικρές επιχειρήσεις μπορούν να χρησιμοποιήσουν τα έσοδά τους από το δάνειό τους για την απόκτηση εξοπλισμού και αποθέματος καθώς κερδίζετε ετήσια απόδοση 5%.
Δομημένοι Οικισμοί
Όταν ακούω τον όρο δομημένοι διακανονισμοί, δεν μπορώ παρά να σκεφτώ αυτές τις τρομερές διαφημίσεις της ημέρας από εταιρείες που αγοράζουν δομημένους οικισμούς. Αυτές οι εταιρείες δίνουν στον αποδέκτη ένα εφάπαξ ποσό ως αντάλλαγμα για όλες τις μελλοντικές πληρωμές από τον διακανονισμό.
Μπορείτε να κάνετε το ίδιο πράγμα. επενδύοντας σε δομημένους διακανονισμούς, παρέχετε εφάπαξ ποσό στον δικαιούχο μικρότερο από το ποσό του διακανονισμού. Στη συνέχεια, αρχίζετε να λαμβάνετε τη μηνιαία πληρωμή διακανονισμού.
Το κέρδος σας είναι η διαφορά μεταξύ της εφάπαξ επένδυσής σας και της υπόλοιπης δομημένης πληρωμής διακανονισμού.
Μπορεί επίσης να είναι δυνατή η επένδυση σε δομημένους διακανονισμούς για νικητές λαχείων ή πληρωμές προσόδων.
Εάν αισθάνεστε άνετα με "επενδύσεις στο τέλος της ζωής", μπορείτε επίσης να επενδύσετε σε συμβιβασμούς ασφάλισης ζωής παρέχοντας εφάπαξ πληρωμές σε όσους χρειάζονται τα μετρητά τώρα και συλλέγετε την πληρωμή σας μετά από αυτά πέρασμα.
CrowFly είναι μια διαδικτυακή πλατφόρμα που σας επιτρέπει να αγοράσετε προϋπάρχοντες οικισμούς. Εάν βρείτε έναν διακανονισμό που σας αρέσει, ένας δικαστής θα εγκρίνει την τελική συμφωνία, ώστε να ξεκινήσετε να κερδίζετε παθητικό εισόδημα.
Καθώς μπορεί να χρειαστούν δεκαετίες για να ανακτήσετε την επένδυσή σας, πρέπει να αποφασίσετε αν το εισοδηματικό δυναμικό αξίζει τη μακροπρόθεσμη δέσμευση. Ο αυξανόμενος πληθωρισμός μπορεί να διαβρώσει τις αποδόσεις σας καθώς η πιθανή σας απόδοση μπορεί να είναι μόλις 5%.
Εκτός από τη νομική συμφωνία για τη λήψη δομημένων πληρωμών, αυτό το εναλλακτικό περιουσιακό στοιχείο δεν έχει καμία εξασφάλιση. Μια αθέτηση από τον ασφαλιστή ή το μέρος που σας πληρώνει τα χρήματα διακανονισμού μπορεί να θέσει σε κίνδυνο την επένδυσή σας.
Εάν πρέπει να πουλήσετε νωρίς για να συγκεντρώσετε μετρητά, θα χρειαστεί να πουλήσετε με έκπτωση και πιθανή ζημία. Δεδομένου ότι πολλές βραχυπρόθεσμες επενδύσεις έχουν χαμηλές αποδόσεις, αυτοί οι διακανονισμοί μπορούν να αποτελέσουν μια μοναδική εναλλακτική λύση για ομόλογα 20 ή 30 ετών
Άλλα εναλλακτικά περιουσιακά στοιχεία μπορεί να έχουν παρόμοιες αποδόσεις αλλά με μικρότερη περίοδο διακράτησης και καλύτερη ρευστότητα.
Ταμεία Μίσθωσης Εξοπλισμού
Υπάρχουν πολλές βιομηχανίες και επιχειρήσεις όπου βρίσκεται ο εξοπλισμός επακρώς ακριβός. Σπάνια αγοράζουμε αυτοκίνητα με μετρητά, οπότε είναι κατανοητό ότι δεν θα θέλατε, ούτε καν θα μπορέσετε, να αγοράσετε ένα τρακτέρ εντελώς. Ακόμη και σε βιομηχανίες όπου ο εξοπλισμός είναι ακριβός αλλά όχι εξαψήφιος, είναι καλύτερο για την επιχείρηση να δανειστεί για να χρηματοδοτήσει την αγορά αντί να κάνει ένα τεράστιο κεφάλαιο στην αρχή. Για πολλούς από αυτούς τους τύπους αγορών ή μισθώσεων, οι ιδιοκτήτες επιχειρήσεων βασίζονται σε κεφάλαια μίσθωσης εξοπλισμού.
Ένα ταμείο χρηματοδοτικής μίσθωσης εξοπλισμού είναι μια ετερόρρυθμη εταιρία που συμμετέχει σε αυτού του είδους τα δάνεια. Το όφελος από αυτό, σε σχέση με ένα κανονικό δάνειο, είναι ότι ένα μέρος των διανομών μπορεί να μη φορολογηθεί ή να αναβληθεί λόγω φόρου λόγω αποσβέσεων, εξόδων και επιστροφής κεφαλαίου.
Ένα ιδανικό σενάριο είναι η εκμίσθωση εξοπλισμού χαμηλής τεχνολογίας σε εταιρείες επενδύσεων-η χαμηλή τεχνολογία απαιτεί λιγότερη συντήρηση και οι εταιρείες επενδύσεων μειώνουν τον πιστωτικό σας κίνδυνο.
Δύο μεγάλες εταιρείες σε αυτόν τον τομέα είναι ATEL Capital Group και Επενδύσεις ICON.
Περίληψη
Αυτό είναι μόνο ένα ψέκασμα κάποιων κοινών και κάποιων εξωφρενικών εναλλακτικών επενδύσεων. Υπάρχουν τόνοι άγριων ιδεών εκεί έξω. Σως μπορείτε να βρείτε μια διασκεδαστική μικρή επένδυση που αποφέρει μεγάλα μερίσματα σε έναν τομέα που δεν σκεφτήκατε ποτέ!
Αλλά ανεξάρτητα από τα διασκεδαστικά πράγματα που βρίσκετε, βεβαιωθείτε ότι ταιριάζουν στο γενικό σας σχέδιο και δεν επενδύετε περισσότερα από όσα μπορείτε να χάσετε.