Έχουμε συνεχώς ερωτήσεις σχετικά με το ποιο είναι το καλύτερο λογισμικό διαχείρισης χαρτοφυλακίου επενδύσεων. Την άλλη μέρα, κάποιος διάβασε την ανάρτησή μου πώς παρακολουθούμε την καθαρή μας αξία και μου έκανε μια πολύ απλή ερώτηση - πώς παρακολουθώ τις επενδύσεις των μετοχών μας;
Η σύντομη απάντηση είναι... καλά, όχι.
Ελέγχω τις επενδύσεις μου μία φορά το μήνα όταν ενημερώνω το υπολογιστικό φύλλο και μετά δεν το κοιτάζω. Σκέφτομαι το δικό μας επενδυτικά χρήματα σε κάψουλες χρόνου οπότε ακόμα κι αν κάτι συνέβαινε, δεν θέλω να μπω στον πειρασμό να απαντήσω.
Εξακολουθώ να διαβάζω οικονομικές ειδήσεις κατά καιρούς, μου αρέσει να γνωρίζω τι συμβαίνει, οπότε αν υπάρξει μια μεγάλη αλλαγή, δεν θα είμαι αιφνιδιασμένος. Αλλά αυτό συμβαίνει κυρίως για ψυχολογικούς λόγους. Στόχος μου είναι να μην αγγίξω ποτέ τις επενδύσεις εκτός της ισορροπίας και άλλων λογιστικών βιβλίων.
Τούτου λεχθέντος, ο τρόπος με τον οποίο παρακολουθώ τις επενδύσεις μας έχει αλλάξει με τα χρόνια. Εάν κάνατε αυτήν την ερώτηση πριν από πέντε χρόνια, υπήρχε σαφής διαχωρισμός μεταξύ των καλύτερων από τους καλύτερους και των υπολοίπων. Σχεδόν κάθε εργαλείο χρησιμοποίησε το Yodlee για να διαγράψει τα στοιχεία του λογαριασμού σας, οπότε τα χαρακτηριστικά τους ήταν όλα πολύ παρόμοια. Η διαφορά ήταν στη διεπαφή και στο πόσο καλοί ήταν οι σχεδιαστές αυτής της εκκίνησης.
Στις μέρες μας, ο χωρισμός είναι πολύ μεγαλύτερος. Οι εταιρείες χρησιμοποιούν αυτά τα δωρεάν εργαλεία ως δέλεαρ για κάτι μεγαλύτερο (συνήθως διαχείριση πλούτου) και αυτό μας έχει ωφελήσει όλους.
Μέχρι πρόσφατα, χρησιμοποιούσα Google Finance για ένα γρήγορο στιγμιότυπο των επενδύσεών μου. Η Google σκότωσε τη δυνατότητα χαρτοφυλακίου, η οποία είναι πάντα επικίνδυνη με ένα δωρεάν εργαλείο, οπότε τώρα βασίζομαι στο Personal Capital για αυτό το στιγμιότυπο και τον σχεδιασμό μεγάλης εικόνας.
Ποιο είναι λοιπόν το καλύτερο εργαλείο για την παρακολούθηση επενδύσεων; Θα σας πω τι μου άρεσε σε καθένα από αυτά.
Πίνακας περιεχομένων
- Τι είναι το Tracker χαρτοφυλακίου μετοχών;
- Διαχειριστής χαρτοφυλακίου Morningstar
- Διαχείριση χαρτοφυλακίου StockRover
- Προσωπικό Κεφάλαιο
- SigFig
- Υπολογιστικά φύλλα Google με λειτουργίες
- Google Finance
- Τελική ετυμηγορία
Τι είναι το Tracker χαρτοφυλακίου μετοχών;
Πρώτον, για τι μιλάμε όταν ζητάμε τους καλύτερους εντοπιστές χαρτοφυλακίου μετοχών; Θέλουμε ένα εργαλείο που μπορεί να συλλέξει όλες τις επενδύσεις μας και να μας δώσει μια κατανόηση της απόδοσής του. Όπως και οι εφαρμογές προσωπικής χρηματοδότησης, θέλουμε να είναι όσο το δυνατόν πιο απρόσκοπτες και να μας δίνουν τη δυνατότητα να αναλύουμε γρήγορα τις μετοχές μας με διάφορους τρόπους.
Καθώς παραθέτουμε τις καλύτερες επιλογές παρακάτω, λαμβάνουμε υπόψη το κόστος της συνδρομής (εάν υπάρχει), καθώς και την ταχύτητα και τη χρηστικότητα της πλατφόρμας.
Διαχειριστής χαρτοφυλακίου Morningstar
Δεν το χρησιμοποιώ πολύ καιρό αλλά Διαχειριστής χαρτοφυλακίου Morningstar είναι ένα εργαλείο που υπάρχει εδώ και αιώνες. Σας δίνει τη δυνατότητα να παρακολουθείτε όλες τις επενδύσεις σας σε ένα μέρος, να παρακολουθείτε τις αλλαγές των τιμών, να αξιοποιείτε τις αξιολογήσεις με αστέρια και άλλες Αυγερινός δεδομένα, ενώ σας παρέχει πληροφορίες και έρευνες από το Morningstar. Ο διαχειριστής χαρτοφυλακίου δεν συνδέει τους λογαριασμούς σας, οπότε πρέπει να εισαγάγετε τα δεδομένα σας με μη αυτόματο τρόπο (κάτι που μπορεί να είναι ένα πλεονέκτημα εάν ανησυχείτε για τον κίνδυνο ασφάλειας).
Είναι διαθέσιμο για δωρεάν συνδρομή. Εάν είστε premium μέλος, έχετε πρόσβαση σε περισσότερα από τα εργαλεία - αλλά η παρακολούθηση είναι δωρεάν. Συνειδητοποιώ ότι όλα αυτά είναι αρκετά ασαφή, αλλά ήθελα να το συμπεριλάβω στη λίστα, επειδή εξακολουθούν να το προσφέρουν και υπάρχει κάτι που πρέπει να ειπωθεί για μακροζωία.
Η premium υπηρεσία διαθέτει επίσης δωρεάν δοκιμή 14 ημερών, ώστε να μπορείτε να την ελέγξετε δωρεάν για δύο εβδομάδες για να δείτε αν λειτουργεί για εσάς. Επίσης, μέσω του συνδέσμου μας, εσείς κερδίστε έως και $ 100 από την τιμή συνδρομής Morningstar Premium εάν αποφασίσετε να εγγραφείτε μετά τη δοκιμή. Έχουμε περισσότερα λεπτομερή ανασκόπηση του Morningstar Premium εδώ.
Ρίξτε μια ματιά στο Morningstar Portfolio Manager
Διαχείριση χαρτοφυλακίου StockRover
StockRover προσφέρει τη δυνατότητα σύνδεσης του λογαριασμού σας μεσιτείας και χρήσης των ισχυρών εργαλείων ανάλυσης χρησιμοποιώντας συγκεκριμένα μεσιτικά σας δεδομένα. Θα είστε σε θέση να αναλύσετε το χαρτοφυλάκιό σας με κριτήρια αναφοράς και να λάβετε βασικές αποφάσεις χρησιμοποιώντας δεδομένα, αντί για αίσθηση εντέρου ή υποθέσεις. Εάν δεν θέλετε να συνδέσετε τη μεσιτεία σας, μπορείτε να την καταχωρίσετε με μη αυτόματο τρόπο ή να χρησιμοποιήσετε και εισαγωγή υπολογιστικού φύλλου. Υποστηρίζουν χιλιάδες λογαριασμούς συμπεριλαμβανομένων των Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E*Trade, Chase και πολλά άλλα.
Μόλις το ρυθμίσετε, μπορείτε να λαμβάνετε ημερήσιες, εβδομαδιαίες ή μηνιαίες αναφορές, καθώς και απόδοση αναλύστε το για μια ποικιλία μετρήσεων όπως προσαρμοσμένη απόδοση κινδύνου, μεταβλητότητα, beta, IRR, Sharpe Ratio και περισσότερο. Είναι περιεκτικό και πολύ πιο λεπτομερές από πολλά άλλα σε αυτήν τη λίστα. Εξαρτάται πραγματικά από το πόσο σε βάθος θέλετε να πάτε.
Το StockRover έχει μια δωρεάν βαθμίδα, αλλά παίρνετε περισσότερα όταν εγγραφείτε για τις υπηρεσίες επί πληρωμή - διαβάστε το άρθρο μας ανασκόπηση του Stock Rover Για περισσότερες πληροφορίες.
Δείτε τη Διαχείριση χαρτοφυλακίου StockRover
Προσωπικό Κεφάλαιο
Αν θέλετε ένα γρήγορο στιγμιότυπο των συνολικών σας οικονομικών, αυτό το εργαλείο σας το δίνει αρκετά γρήγορα μόλις συνδέσετε όλες τις πηγές δεδομένων σας. Ενώ θα έλεγα ότι δεν πρέπει να ελέγχετε τα οικονομικά σας κάθε λεπτό κάθε μέρα (επειδή είναι ένα χάσιμο χρόνου), το Personal Capital το κάνει έτσι ώστε η σπατάλη χρόνου να διαρκεί πολύ λιγότερο χρόνος.
Το Προσωπικό Κεφάλαιο είναι ασφαλές, διαθέτει ένα εργαλείο Investment Checkup για να σας δώσει μια ιδέα εάν οι επενδύσεις σας είναι σε καλό δρόμο και έχει αρκετά καλό υπολογιστής συνταξιοδότησης επίσης με βάση τα δεδομένα σας. Εάν χρειάζεστε προϋπολογισμό, μπορεί επίσης να παρακολουθεί τα έξοδα, αλλά δεν είναι τόσο καλά όσο τα ειδικά εργαλεία προϋπολογισμού.
Μάθετε περισσότερα για το Personal Capital
SigFig
Το SigFig ήταν το πρώτο tracker επενδύσεων που χρησιμοποίησα ποτέ. Εγγραφώ πριν από την ηλικία γιατί ήταν η μόνη που συνδέθηκε με το E*Trade, TradeKing και Vanguard. τους τρεις μεσίτες που χρησιμοποιούσα τότε. Η διεπαφή είναι πολύ απλή, η σύνδεση λογαριασμών είναι απρόσκοπτη και έχουν επεκτείνει τα εργαλεία που προσφέρουν από την πρώτη φορά που το χρησιμοποίησα.
Μέχρι να μετακομίσω στο Personal Capital, χρησιμοποιούσα το SigFig επειδή έχει όμορφα γραφήματα:
Σταμάτησα να χρησιμοποιώ το SigFig πριν από δέκα χρόνια και έκτοτε έχουν προσθέσει μερικές νέες δυνατότητες που δεν έχω διερευνήσει εκτενώς. Έχουν επίσης προσθέσει οικονομικούς συμβούλους που μπορούν να σας βοηθήσουν να διαχειριστείτε υπάρχουσες επενδύσεις, να παρακολουθήσετε το χαρτοφυλάκιό σας και να σας βοηθήσουν να καταλήξετε σε ένα σχέδιο. Δεν είναι πιεστικοί όμως, δεν με κάλεσαν ποτέ για διαβούλευση.
Μάθετε περισσότερα για το SigFig
Υπολογιστικά φύλλα Google με λειτουργίες
Εάν σας αρέσει η πλήρης προσαρμογή και τα δεδομένα σας ασφαλή στους διακομιστές Google, μπορείτε να δημιουργήσετε το δικό σας Φύλλο Google και να τραβήξετε δεδομένα χρησιμοποιώντας μια λειτουργία που παρέχεται από την Google. Το μειονέκτημα είναι ότι πρέπει να το προσαρμόσετε και θα είναι μια πολύ χειροκίνητη διαδικασία, αλλά το ελέγχετε και θα είναι πάντα δωρεάν. Διατρέχετε τον κίνδυνο να αλλάξει η λειτουργία GoogleFinance από κάτω σας, αλλά μέχρι στιγμής αυτό δεν έχει συμβεί εδώ και πολλά χρόνια.
Η βασική λειτουργία για να τραβήξει τις τιμές των μετοχών είναι απλή:
= GoogleFinance ("TICKER", "τιμή")
Όπου το TICKER είναι το σύμβολο του αποθέματος που παρακολουθείτε. Αυτά τα δεδομένα μπορούν να καθυστερήσουν έως και 20 λεπτά.
Αν θέλετε να ελέγξετε το Amazon, το τοποθετείτε σε ένα κελί και θα συμπληρωθεί:
= GoogleFinance ("AMZN", "τιμή")
Η σύνταξη της συνάρτησης είναι διαθέσιμη εδώ. Υπάρχει ένα τεράστιο μενού με πράγματα που μπορείτε να κάνετε με τη λειτουργία, συμπεριλαμβανομένης της εμφάνισης ιστορικών δεδομένων, πινάκων κ.λπ. Είναι πολύ σταθερό και δεν έχει αλλάξει πολύ, παρά το γεγονός ότι το Google Finance είναι πιο στενά ενσωματωμένο στην Αναζήτηση Google.
Δείτε τα Υπολογιστικά φύλλα Google
Δυστυχώς, το Microsoft Excel δεν είναι μια καλή εναλλακτική λύση επειδή δεν υπάρχουν καλές λειτουργίες για την άντληση δεδομένων.
Google Finance
Αυτό ήταν το πρώτο tracker χαρτοφυλακίου που χρησιμοποίησα ποτέ.
Μου αρέσει το Google Finance επειδή η αρχική σελίδα σας δίνει μια χούφτα μεγάλες ιστορίες (εκ των οποίων μόνο ο τίτλος σας παρέχει αρκετές πληροφορίες) και στη συνέχεια η παρακολούθηση χαρτοφυλακίου θα τραβήξει τις σημαντικότερες ιστορίες σας εκμεταλλεύσεις.
Πρόσθεσα τα αποθέματά μου καθώς τα απέκτησα, τα αφαίρεσα όταν τα πούλησα και δεν χρησιμοποίησα καμία παρακολούθηση μετρητών για αυτές τις αγορές και πωλήσεις. Αυτό που είναι ωραίο σε αυτή τη ρύθμιση είναι ότι είναι εύκολο τόσο απλό.
Αλλά πρόσφατα απαλλάχθηκαν από τις δυνατότητες παρακολούθησης του Portfolio. Μπορείτε ακόμα να παρακολουθείτε εταιρείες, φαίνεται παράξενο, απλά δεν θα μπορείτε να παρακολουθείτε τη βάση σας.
Δεν το χρησιμοποίησα ποτέ για να παρακολουθήσω ολόκληρο το χαρτοφυλάκιό μου, όπως παρακολούθηση εισροών και εκροών μετρητών. Το χρησιμοποίησα μόνο για να δω πώς αποδίδουν συγκεκριμένες εκμεταλλεύσεις σε καθημερινό και γενικό επίπεδο. Πολλά από τα μεμονωμένα αποθέματά μου πλησιάζουν τώρα το 10χρονο όριο (που αποκτήθηκε κατά τη διάρκεια της Μεγάλης Reφεσης), οπότε είναι όλα πράσινα (και επομένως δεν είναι ιδιαίτερα χρήσιμα).
Ρίξτε μια ματιά στο Google Finance
Τελική ετυμηγορία
Θα μπορείτε να βρείτε έναν εντοπιστή χαρτοφυλακίου μετοχών από μία από τις παραπάνω επιλογές.
Αν θέλετε κάτι σχετικά ελαφρύ και πρακτικό, το Personal Capital μπορεί να αναλύσει το χαρτοφυλάκιό σας και να σας βοηθήσει να καταλάβετε εάν είστε σε καλό δρόμο για συνταξιοδότηση με τα περιουσιακά στοιχεία που χρειάζεστε. Το Morningstar και το Stock Rover υπάρχουν για όσους θέλουν περισσότερες πληροφορίες και περισσότερες λεπτομέρειες για τις επενδύσεις τους.
Και για τους εξαρτημένους σε υπολογιστικά φύλλα, έχετε πάντα τα Υπολογιστικά φύλλα Google ή τα δικά σας υπολογιστικά φύλλα που μπορείτε να προσαρμόσετε σε αυτό ακριβώς που θέλετε. Έχει να κάνει με το τι ελπίζεις να πετύχεις και το πόσο μπερδεμένα πρέπει να κάνεις για να το καταφέρεις.
Πώς παρακολουθείτε τις επενδύσεις σας;