Eine der größten Investmentmaklerfirmen der Welt, T. Rowe Price hat Investmentkunden in 43 Ländern auf der ganzen Welt. Das 1937 gegründete Unternehmen hat mehr als 6.000 Mitarbeiter und verwaltet ein Vermögen von 776,6 Milliarden US-Dollar.
T. Rowe Price ist vielleicht am besten für seine Investmentfonds bekannt. Sie bieten 126 Investmentfonds ohne Belastung, darunter 54 Aktienfonds, 34 Rentenfonds, 34 Asset-Allocation-Fonds, 25 Zieldatumsfonds und 8 Geldmarktfonds. Noch wichtiger ist, dass das Unternehmen behauptet, dass über 85% seiner Investmentfonds ihren 10-jährigen Lipper-Durchschnitt (Stand 30.09.16) übertroffen haben.
Jeder Kunde hat Zugang zu Dedicated Investment Specialists, einem ergänzenden Beratungsservice. Anlagespezialisten werden eng mit Ihnen zusammenarbeiten, um Ihre finanziellen Ziele zu ermitteln und Ihre aktuelle Anlagestrategie zu überprüfen. Sie sind erfahrene Anlageprofis, die Ihnen bei verschiedenen Anlagebedürfnissen helfen können, die umfassen Portfoliobewertung und -umschichtung, Fondsvergleich und -auswahl, Kontoumschichtungen und IRAs.
Kontoeröffnung bei T. Rowe-Preis
Kontoeröffnung bei T. Rowe Price verwendet einen vierstufigen Prozess:
- Schritt 1: Erstellen Sie Ihr Profil und wählen Sie den Kontotyp aus – Sie geben Ihre Adresse und Kontaktinformationen ein, dann wählen Sie den gewünschten Kontotyp aus.
- Schritt 2: Anlagearten auswählen – Sie wählen eine Liste von Investmentfonds aus. Sie können auch Investmentfonds recherchieren, bevor Sie mit dem Verfahren beginnen.
- Schritt 3: Finanzierung festlegen – Damit Sie elektronisch investieren können, geben Sie Ihre persönliche Kontonummer und die Bankleitzahlen Ihrer Bank an. Außerdem müssen Sie einige Fragen beantworten, um Ihre Identität zu überprüfen. Wenn Sie es vorziehen, können Sie jedoch auch einen Scheck senden, um Ihr Konto aufzuladen.
- Schritt 4: Überprüfen und einreichen – Hier legen Sie einen Benutzernamen und ein Passwort fest, mit denen Sie Ihr Konto sofort einsehen können.
Sobald Ihr Konto eingerichtet ist, können Sie den Dienst Automatic Asset Builder (AAB) nutzen, um monatliche Beiträge zu leisten von nur 100 USD pro Transaktion, nachdem das Minimum für die Kontoeröffnung erfüllt ist (siehe Informationen zum Mindestkonto unten).
T. Rowe Preismerkmale und Vorteile
Hier ist nur eine Zusammenfassung einiger der wichtigsten Funktionen und Vorteile von T. Rowe-Preis:
Verfügbare Kontotypen. Sie haben die Wahl zwischen zwei Kontotypen, T. Rowe Price Investmentfonds und T. Rowe Price Brokerage. T. Rowe Price Mutual Funds soll speziell T. Rowe Price Investmentfonds, während der T. Das Rowe Price Brokerage-Konto kann alle Arten von Investitionen halten.
T. Rowe Price bietet sowohl Einzel- und Gemeinschaftskonten als auch Depot- und Treuhandkonten. Sie bieten auch drei Arten von College-Sparpläne, einschließlich der T. Rowe Price College-Sparplan, der University of Alaska College-Sparplan und der Maryland College-Investitionsplan.
Für den Ruhestand bieten sie traditionelle und Roth IRAs an, einschließlich Rollover-IRAs. Für Selbständige und Kleinunternehmer bieten sie SEP IRAs, SIMPLE IRAs, 403(b) Pläne, individuelle 401(k) s („Solo 401(k) s” ) und 401(k)-Pläne für kleine Unternehmen.
Investitionen angeboten. Als erstklassige Investmentplattform bietet T. Rowe Price bietet die gesamte Palette steuereffizienter, kommunaler, festverzinslicher und globaler Investmentfonds, Einzelaktien, ETFs, Anleihen, CDs und Edelmetalle.
T. Rowe Price Investmentfonds.
Sie können zwischen 126 T wählen. Rowe Price Investmentfonds ohne Belastung. Dazu gehören Fonds, die in US-amerikanische und internationale Aktien, Anleihen, gemischte Vermögenswerte und Geldmarktfonds investiert sind, und andere Anlageportfolios, die den unterschiedlichen und sich ändernden Bedürfnissen und Zielen von persönlichen Investoren.
Zieldatum Fonds.
Jede der aktiv verwalteten Optionen ist ein diversifiziertes Dachfondsportfolio, das professionell verwaltet wird, um ein bestimmtes Rentendatum einzuhalten.
Exchange Traded Funds (ETFs).
T. Rowe Price bietet alle ETFs an, die an einer Börse über T. Rowe Price Brokerage. Zu den gängigsten ETFs gehören:
- iShares – Bieten Sie Anlegern Zugang zu einer der breitesten Indexpaletten, die über ETFs erhältlich sind.
- QQQ-Aktien – Repräsentiert die Leistung des Nasdaq 100.
- SPDRs– Manchmal auch „Spiders“ genannt, handelt es sich um eine Reihe von ETFs, die in den S&P 500, den S&P MidCap 400 und verschiedene stilspezifische Sektoren investieren.
- DIA (oder DIAMANTEN) – Diese Fonds sind an die Wertentwicklung des Dow Jones Industrial Average gekoppelt.
- HALTER – Angeboten von Merrill Lynch, bei denen es sich um Portfolios handelt, die eine ausgewählte Gruppe von Aktien abbilden, die bestimmte Teilsektoren des Marktes repräsentieren, wie z. B. Biotechnologie. Sie sind als Grantor Trust strukturiert und nicht bei der Securities and Exchange Commission registriert oder von dieser reguliert.
T. Das Online-Brokerage-Center von Rowe Price bietet Zugang zu Tools und Recherchen, die Ihnen helfen, die richtige ETF-Auswahl für Ihr Portfolio zu treffen. Auch die Wiederanlage von Dividenden ist für ETF-Anlagen verfügbar, vorbehaltlich bestimmter Einschränkungen.
Mindestersteinzahlung.
Der Mindestbetrag, der für die Eröffnung eines Kontos erforderlich ist, beträgt 2.500 USD für ein reguläres Anlagekonto (nicht im Ruhestand). Für Depots ist eine Mindesteinzahlung von nur 1.000 USD erforderlich. IRA-Konten erfordern auch eine anfängliche Mindesteinzahlung von 1.000 USD.
Beratende Planungsdienste.
Dies ist ein Service von T. Rowe Price an Kunden, die eine Einlage von mindestens 100.000 US-Dollar beim Unternehmen haben. Es kann Ihnen bei der Beratung zu Ihrer Altersvorsorge oder bei der Portfoliobewertung helfen.
Es bietet folgende Dienstleistungen an:
- Einzelgespräche mit einem Berater, um Ihre finanzielle Situation zu überprüfen und Ihre Anlage- und Ruhestandsziele zu ermitteln.
- Ausgefeilte Analyse, die Ihre Strategie in vielen Marktszenarien testet.
- Spezifische Ratschläge, die Ihnen helfen, Ihre Ruhestandsziele zu erreichen, indem Sie eine empfohlene Sparquote, Portfolioaufteilung und eine Strategie für das Ruhestandseinkommen bereitstellen.
- Laufende jährliche Checkups, um sicherzustellen, dass Ihre Strategie auf dem richtigen Weg bleibt, um Ihre Ziele zu erreichen.
Kundendienst.
Sie können einen Anlagespezialisten gebührenfrei anrufen, wochentags von 8 bis 20 Uhr. Osterzeit. Sie können sie per sicherer E-Mail kontaktieren, aber Sie müssen sich dafür anmelden.
Sie können auch den Tele*Access, T. Der automatisierte 24-Stunden-Telefonservice von Rowe Price, mit dem Sie auf Ihre Kontoinformationen zugreifen können, einschließlich Salden, Preisprüfung, Renditen und Gesamtrenditen für alle T. Rowe Price Investmentfonds, Kauf und Verkauf von Wertpapieren und Optionen oder Abrufen von Echtzeitkursen.
T. Rowe Price Mobile-App.
Sie haben die Wahl zwischen T. Rowe Price Personal App für iPad oder iPhone. Das Unternehmen bietet zwei für Mobilgeräte optimierte Websites, T. Rowe Price Mobile Website und mobilfreundliche Website für den Ruhestand am Arbeitsplatz.
Mit T Mit den mobilen Rowe Price-Apps können Sie Kontostände, Vermögensallokationen und historische Diagramme anzeigen. Führen Sie Transaktionen innerhalb Ihrer Konten durch, führen Sie Anlagerecherchen durch und überprüfen Sie sowohl den Status der letzten als auch der schwebenden Transaktionen.
Vermögensschutz.
T. Rowe Price und Pershing (T. Clearingstelle von Rowe Price) sind Mitglieder der Wertpapier-Investorenschutzgesellschaft (SIPC), was bedeutet, dass Ihr Konto bis zu 500.000 US-Dollar geschützt ist (davon 250.000 US-Dollar können Forderungen auf Barmittel sein, die auf Wiederanlage warten). SIPC schützt nicht vor Verlusten aufgrund von Marktschwankungen, sondern im Falle eines Maklerausfalls.
Neben SIPC bietet Pershing in Zusammenarbeit mit anderen Versicherern auch Deckungen über die SIPC-Grenzen von Lloyd's of London. Der SIPC-Überschuss bietet folgenden Schutz für Vermögenswerte, die von Pershing und seiner in London ansässigen Tochtergesellschaft Pershing Securities Limited verwahrt werden:
- Eine Gesamtverlustgrenze von 1 Milliarde US-Dollar für geeignete Wertpapiere – über alle Kundenkonten hinweg.
- Eine Verlustgrenze pro Kunde von 1,9 Millionen US-Dollar für Barmittel, die auf Wiederanlage warten – innerhalb der Gesamtverlustgrenze von 1 Milliarde US-Dollar.
Konto Sicherheit.
T. Rowe Price verwendet die Secure Sockets Layer/Transport Layer Security (SSL/TLS)-Technologie, um eine verschlüsselte Verbindung zwischen Ihrem Browser und unseren Webanwendungen herzustellen. Sie nutzen auch die Website-Verifizierung, indem Sie ein Bild auswählen und einen Satz eingeben. Sie verwenden eine 2-Faktor-Authentifizierung, bei der Sie Ihr Passwort sowie einen einmaligen Zugangscode eingeben müssen, um während des Anmeldevorgangs mehr Sicherheit zu bieten.
Einige der Tools und Rechner, die T. Rowe Price-Angebote beinhalten:
Vergleichstool für Investmentfonds. Mit diesem Tool können Sie Ihren Fonds aus über 15.000 Fondsfamilien basierend auf Performance, Ausgaben und Gebühren, Fondseigenschaften und Volatilität vergleichen.
Morningstar-Portfoliomanager. Mit diesem Tool können Sie die Wertentwicklung Ihres Portfolios überwachen und die zugrunde liegenden Bestände mit den Bildschirm-Röntgen- und Aktienschnittfunktionen anzeigen.
Zukünftiger Weg. Das ist neu Ruhestandsplanung Ressource, die Ihnen hilft, Ihre finanziellen Ziele zu verstehen und einen Plan zu entwickeln, um diese zu erreichen. Es berechnet eine personalisierte Zahl, die Ihnen hilft, Ihre Fortschritte bei der Erreichung Ihrer Ruhestandsziele zu überwachen.
Die Berechnungen basieren auf verschiedenen Eingaben, darunter Ihr aktuelles Gehalt, Rentenbeiträge, vorhersehbares Renteneinkommen Quellen (wie Sozialversicherung und Renteneinkommen, auf die Sie möglicherweise Anspruch haben), Ihren zukünftigen Einkommensbedarf und Ihren gewünschten Ruhestand Alter.
Future Path verwendet ein analytisches Werkzeug, das als Monte Carlo bekannt ist, um die zukünftige Unsicherheit basierend auf der Wahrscheinlichkeit zu modellieren. Es ermöglicht Future Path, eine breite Palette potenzieller Anlageergebnisse zu bewerten, indem es simuliert, wie sich diese unter 1.000 verschiedenen Marktszenarien entwickeln können. Monte Carlo berücksichtigt beispielsweise die Renditen verschiedener Vermögensallokationen, Investitionsausgaben und die erwartete Inflationsrate bei der Entwicklung Ihrer zukünftigen Einkommens- und Vermögensprognosen.
Research-Tool für Investmentfonds. Dieses Tool filtert Fonds nach Kategorie, Ziel oder Morningstar-Rating. Sie können sortieren, indem Sie über einen Investmentfonds rollen und die Pfeile verwenden, um wichtige Informationen zu jedem Fonds zu finden. Es ermöglicht Ihnen, wichtige Informationen wie die Fondsperformance und die Vermögensallokation zu vergleichen, indem Sie einzelne Fonds übertragen und auf das Kästchen „Zum Vergleich hinzufügen“ klicken.
Aktien-Screener. Sie können Suchen basierend auf Branche, Leistung, Größe, Wachstum, Wert, Ertragsprognosen und mehr durchführen.
ETF-Screener. Ermöglicht es Ihnen, Suchen basierend auf Fondsklassifizierung, Anlagetyp, Performance, Risiko, Marktkapitalisierung, Sektor und mehr durchzuführen.
T. Rowe-Preisgebühren
Jahresgebühren. Für jedes T wird eine Jahresgebühr von 20 US-Dollar erhoben. Rowe Price Investmentfondskonto mit einem Guthaben unter 10.000 USD. Anleger können sich auf eine der folgenden drei Arten für einen Verzicht auf die Kontoservicegebühr qualifizieren:
- Abonnieren Sie die elektronische Zustellung von Erklärungen, Bestätigungen, Prospekten und Aktionärsberichten,
- Halten Sie ein individuelles Gesamtguthaben von 50.000 USD oder mehr für alle T. Rowe Price-Konten (einschließlich Investmentfonds, Brokerage und Altersvorsorgepläne für kleine Unternehmen),
- Qualifizieren Sie sich für T. Rowe Price Select Client Services basierend auf höheren Vermögenswerten von 100.000 USD oder mehr.
Aktien und Exchange Traded Funds (ETFs). 9,95 USD pro Trade für Konten mit mehr als 30 ausgeführten Trades in den letzten 12 Monaten oder Kunden, die sich für den T. Rowe Price Select Client Services-Programm. Wenn nicht, wird für alle anderen Konten eine Gebühr von 19,95 USD pro Trade erhoben
Investmentfonds. Keine Transaktionsgebühren – keine Gebühr. Guthaben laden – nur angegebene Last. Ansonsten $35 pro Trade.
Optionen. 9,95 USD plus 1 USD pro Kontrakt für Konten mit mehr als 30 ausgeführten Trades in den letzten 12 Monaten oder Kunden, die sich für den T. Rowe Price Select Client Services-Programm. Wenn nicht, fällt eine Gebühr von 19,95 USD plus 1 USD pro Vertrag für alle anderen Konten an
Anleihen und Einlagenzertifikate (CDs). Die aktuelle Gebührenordnung für Anleihen und CDs sieht wie folgt aus:
- Schatzwechsel, $50
- Agency (FNMA, FHLMC), TIPS, Treasury und Coupon Notes und Bonds, Treasury 0% Coupon Bonds, 1 USD pro 1.000 USD Anleihe
- GNMAs und CMOs (mindestens 25.000 USD), 1 USD pro 1.000 USD Anleihe
- Unternehmensanleihen, 5 USD pro 1.000 USD Anleihe
- Kommunalverwaltungen (mindestens 5.000 USD), 5 USD pro 1.000 USD Anleihe
- CDs zum Nennwert ($1000) gekauft
Edelmetalle. Umfasst Gold, Silber, Palladium und Platin, mit Provisionen basierend auf dem Dollarbetrag des Handels. Beispielsweise:
- $0—$9,999, 0.025%
- $10,000—$49,999, 0.020%
- $50,000—$99,999, 0.015%
- 100.000 USD und mehr, 0,0075 %
T. Rowe Price Anlageverwaltungsoptionen
Sie können jederzeit über T investieren. Rowe Price auf selbstgesteuerter Basis. Wenn Sie jedoch eine professionelle Vermögensverwaltung suchen, ist T. Rowe Price bietet das auch. Tatsächlich gibt es vier verschiedene Ebenen des Anlagemanagements, basierend auf der Größe Ihres Anlageportfolios, das bei der Firma gehalten wird. Jeder bietet seine eigenen Vorteile.
Bevorzugt – Mit Gesamtinvestitionen von – 100.000 USD+ – bietet folgende Dienstleistungen an:
- Ausführliche Zusammenfassung der Portfolio-Performance
- Ermäßigte Brokerage-Trades (9,95 USD pro Trade)
- Kostenlose Morningstar Premium-Mitgliedschaft – im Wert von 199 USD/Jahr
Persönlich – Mit Gesamtinvestitionen von – 250.000 $+ – bietet folgende Dienstleistungen an:
- Zugang zu erfahrenen Kundenmanagern
- Engagierte Unterstützung bei komplexen Finanztransaktionen
- Frei TurboTax Online-Produkte
Verbessertes Personal – Mit Gesamtinvestitionen von – 1.000.000 USD+ – bietet folgende Dienstleistungen an:
- Gebührenerlass für Beratungsplanungsdienste
- Personalisierte Unterstützung bei erforderlichen Mindestausschüttungen (RMDs)
- Kostenloser Zugang zu The Wall Street Journal Online – im Wert von 348 USD/Jahr
Private Asset Management – Mit Gesamtinvestitionen von – 3.000.000 $+ – Diese Stufe bietet diskretionäre Vermögensverwaltungsdienstleistungen für Kunden, die ihr Vermögen professionell in einem separaten Portfolio verwalten möchten. Private Asset Management bietet separat verwaltete Portfolios für Einzelpersonen und deren Familien sowie für Trusts, Stiftungen, Stiftungen und Institutionen.
Sie entwickeln die Beziehung zu Ihnen durch persönliche Treffen und Beratungen, um ein umfassendes Verständnis Ihrer Investition zu erhalten Ziele, Renditeerfordernisse, Risikotoleranz, Zeithorizont, Liquiditätsbedarf, steuerliche Erwägungen und andere kritische Faktoren, die Ihre Anlage bestimmen Richtlinien. Sie führen auch regelmäßige persönliche Treffen durch, um die Fortschritte bei der Erreichung der Ziele zu messen oder die Anlagerichtlinien an sich ändernde Bedürfnisse anzupassen. Im Rahmen des Service erhalten Sie vierteljährlich Anlageübersichten, Performancedaten und Anlagebriefe.
Wird T. Rowe Price Arbeit für Sie?
T. Rowe Price ist eine ausgezeichnete Anlagevermittlung, wenn Sie sich auf langfristige Investitionen und nicht auf den Handel konzentrieren. Sie sind auf Investmentfonds spezialisiert, und die Fondsfamilie ist eine der besten und beliebtesten auf dem Markt.
Sie bieten auch professionelle Anlageverwaltungsdienste an, die Kontoinhabern basierend auf progressiven Kontogrößen zur Verfügung stehen. Dadurch kann Ihr Service-Level mit dem Wachstum Ihres Portfolios wachsen. Die Kombination aus eigenen Investmentfonds des Unternehmens, gemischt mit anderen Investments, plus professionellen Management, ist eine ausgezeichnete Mischung für langfristigen Anlageerfolg für den Anleger, der eher passiv investiert Ansatz.
Wenn Sie ein aktiver Händler sind, ist T. Rowe Price ist wahrscheinlich nicht die beste Wahl. Ihre Handelskommissionen liegen am oberen Ende der Palette der großen Anlagemakler. Und Sie werden wahrscheinlich auch keinen großen Bedarf an den Anlageverwaltungsdiensten haben.
Aber für alle anderen Investoren ist T. Rowe Price kann eine ausgezeichnete Wahl sein. Sie können bei ihnen ein Konto eröffnen – entweder ein Investmentfondskonto oder ein Maklerkonto – indem Sie auf die T. Rowe Price-Website.