Milli Review: Gebührenfreies Banking und ein hoher Ersparnis-APY

Mit den besten Online-Banking-Apps können Sie wettbewerbsfähige APYs für Ersparnisse verdienen und gleichzeitig Geld bei den Bankgebühren sparen. Einige Apps bieten sogar Kreditprodukte wie Kreditkarten, Überziehungsschutz usw. an Notkredite.

Wenn Sie nach einer einfachen Banking-App suchen, die hohe Zinsen zahlt und keine erfordert Bonitätsprüfung, vielleicht möchten Sie darüber nachdenken Milli. Es handelt sich um eine benutzerfreundliche Banking-App, die mit einer Visa-Debitkarte, zweckorientierten Sparkonten und technologiegestützten Budgetierungsfunktionen ausgestattet ist, um Sie beim Erreichen Ihrer finanziellen Ziele zu unterstützen.

Dieser Milli-Testbericht behandelt die Hauptfunktionen, Preise, Vor- und Nachteile und stellt einige Milli-Alternativen vor.

Inhaltsverzeichnis

1. Wer ist Milli?
2. Wie funktioniert Milli?
1. Ausgabenkonto
2. Sparkonto
3. Gläser
3. Milli auf einen Blick
4. So melden Sie sich bei Milli an
5. Milli Vor- und Nachteile
1. Vorteile:
2. Nachteile:
6. Milli-Alternativen
1. Glockenspiel
2. Ally Bank
3. UFB Direct
7. FAQs
8. Sollten Sie sich bei Milli anmelden?

Wer ist Milli?

Milli ist ein Online-Banking-App „Auf der Mission, Ihnen zu helfen, heute intelligenter auszugeben und mehr für morgen zu sparen.“ Die Banking-App ist eine Abteilung der First National Bank of Omaha (Nebraska), die 1857 gegründet wurde und über 30 Milliarden US-Dollar verfügt im Vermögen.

Die Milli-App soll ihre Kunden in den Mittelpunkt stellen. Es bietet eine Hochverzinsliches Sparkonto ohne Gebühren, ohne Mindestkonto und Zugang zu einem großen Netzwerk gebührenfreier Geldautomaten im ganzen Land.

Milli arbeitet mit dem Konzept der „Smart Savings Jars“, die dabei helfen, Geld für bestimmte Zwecke zu sparen und nebenbei einen attraktiven effektiven Jahreszins für diese Ersparnisse zu verdienen.

Milli ist für iOS-Geräte im App Store erhältlich und erhielt von 184 Nutzern eine Bewertung von 3,0 von fünf Sternen. Für Android-Nutzer erhielt es bei Google Play eine Bewertung von 2,6 von fünf Sternen von 470 Nutzern.

Wie funktioniert Milli?

Milli ist eine Banking-App für iOS- und Android-Geräte; Es wird keine Webversion angeboten. Die Milli Bank-App konzentriert sich auf drei Konten: Ausgaben, Sparen und Gläser. Jedes dient einem anderen Zweck bei Ihrer Bankaktivität.

Ausgabenkonto

Millis Ausgabenkonto fordert Kunden dazu auf, sich Ziele zu setzen, um das für monatliche Ersparnisse verfügbare Geld zu maximieren. Sie können Pläne erstellen, die Sie für bestimmte Budgetkategorien wie Miete, Lebensmittel und Reisen ausgeben. Die App hilft Ihnen dabei, die budgetierten Beträge einzuhalten. Sie können Ihr Ausgabeverhalten auch in Echtzeit sehen. Sie wissen, wofür Sie Geld ausgeben, wie viel und wie hoch Ihr aktueller Kontostand ist.

Das Ausgabenkonto umfasst sowohl eine virtuelle Karte als auch eine Visa-Debitkarte, die überall dort verwendet werden kann, wo Visa akzeptiert wird. Auch außerhalb der USA können Karteninhaber gebührenfreie Transaktionen an mehr als 55.000 AllPoint-Geldautomaten nutzen bundesweit. Sie dürfen jeweils nur eine Visa-Debitkarte besitzen. Der Karte können Apple Pay, Google Pay und Samsung Pay hinzugefügt werden.

Sparkonto

Milli Savings zahlt derzeit Zinsen in Höhe von 5,25 % APY auf alle Kontoguthaben. Es gibt keine Mindestguthabenanforderung und es fallen keine Gebühren für das Konto an.

Mittel können durch direkte Überweisungen vom Ausgabenkonto oder durch die Nutzung automatischer Überweisungen (Set and Forget) und Ausgabenaufrundungen in Ersparnissen angesammelt werden.

Gläser

Dies ist das Markenzeichen der Milli Bank. Der Name „Gläser“ bezieht sich auf die altmodische Praxis, Geld in Gläser zu stecken, um es für bestimmte Zwecke zu sparen. Für Milli Jars gilt derselbe Zweck, nur dass sie digital sind. Aber im Gegensatz zu alten Gläsern werden in Milli-Gläsern gehaltene Gelder wie beim Milli-Sparkonto mit 5,25 % APY auf alle Guthaben verzinst.

Sie können bis zu fünf individuelle digitale Gläser für verschiedene Zwecke erstellen. Sie können für jedes Glas ein Dollarziel festlegen und Milli berechnet den Betrag, den Sie jeden Tag, jede Woche oder jeden Monat sparen müssen, um dies zu erreichen.

Milli auf einen Blick

Angebotene Konten: Giro- und Sparkonten.

Verfügbarkeit: Nur Einzelkonten; Gemeinschaftskonten werden derzeit nicht angeboten.

Mindesteinzahlung: $0

Gebühren: Keine Gebühren für monatliche Wartung, Überziehung oder Rückgabe von Artikeln, Bargeldabhebungen, Überweisungen, Kontostandsabfragen, Kontoauszüge oder Zahlungsstopps.

Mobile Banking: Verfügbar für iOS (15.0 oder höher) und Android-Geräte (8.0 oder höher).

Geldautomatennetz. Mehr als 55.000 AllPoint-Geldautomaten im ganzen Land.

Konto Sicherheit: Alle Einlagen werden bei der First National Bank of Omaha gehalten, wo sie durch eine FDIC-Versicherung für bis zu 250.000 US-Dollar pro Einleger abgesichert sind. Die Bank setzt branchenübliche Schutzmaßnahmen ein, darunter zahlreiche Gegenmaßnahmen, um Informationen zu schützen, Daten zu sichern und strenge Compliance-Anforderungen einzuhalten.

Kundenkontakt: Verfügbar sieben Tage die Woche von 8:30 bis 17:00 Uhr CST, per In-App-Chat und per E-Mail unter [email protected].

So melden Sie sich bei Milli an

Sie können ein Konto eröffnen, indem Sie die App entweder bei Google Play für Android-Geräte oder im App Store für iOS-Geräte herunterladen. Milli führt keine Bonitätsprüfung durch, sodass Sie sich keine Sorgen machen müssen, wenn Ihre Kreditwürdigkeit nicht perfekt ist oder sogar schlecht ist. Sie müssen jedoch Ihre grundlegenden Informationen überprüfen, einschließlich Ihres Namens, Ihrer Wohnadresse, Ihres Geburtsdatums und Ihrer Sozialversicherungsnummer.

Sie sollten außerdem damit rechnen, einen amtlichen Lichtbildausweis, wie z. B. einen Führerschein, vorzulegen, um Ihre Identität zu überprüfen.

Aufladen Ihres Milli-Kontos: Der beste Weg, Ihr Milli-Konto aufzuladen, ist die Verknüpfung mit einem externen Bankkonto und die Durchführung von Überweisungen per ACH, einschließlich Direkteinzahlungen. Milli akzeptiert keine Schecks, Bargeld oder Überweisungen.

Es gibt keine Tageslimits für Überweisungen auf Ihr Konto, aber es gibt ein Limit von 100.000 $ pro Transaktion, wenn die Überweisung von einem externen Bankkonto erfolgt. Das Limit erstreckt sich auf 250.000 US-Dollar, wenn die Überweisung von einem Konto der First National Bank of Omaha erfolgt.

Milli Vor- und Nachteile

Die Milli-App hat einige entscheidende Vorteile, nicht zuletzt den hohen effektiven Jahreszins für Ersparnisse. Aber auch die App hat ihre Grenzen. Hier ist meine Liste der Vor- und Nachteile von Milli.

Vorteile:

• Wettbewerbsfähige APYs für alle Sparguthaben
• Keine Kontogebühren
• Die App verfolgt Ihre Ausgaben
• Kostenloser Zugang zu mehr als 55.000 Geldautomaten im ganzen Land

Nachteile:

• Nur mobile App, kein Desktop-Zugriff
• Gemeinschaftskonten werden nicht unterstützt
• Es werden keine Kreditkarten oder Kredite angeboten
• Milli akzeptiert kein Bargeld, Schecks oder Überweisungen

Milli-Alternativen

Wenn Milli nicht die richtige Banking-App für Sie zu sein scheint, sollten Sie sich die folgenden Alternativen ansehen:

Glockenspiel

Chime ist eine weiter verbreitete Banking-App als Milli und umfasst eine Kredit-Builder-Funktion, zusätzlich zu intelligenterem Ausgeben und Sparen. Wie Milli erhebt Chime keine Kontogebühren, bietet aber auch einen Überziehungsschutz von bis zu 200 US-Dollar an Debitkarte Käufe.

Sie bieten ihre gesicherte Chime Visa-Kreditkarte an, um Ihre Kreditwürdigkeit zu verbessern. Für die Karte fallen keine Zinsen, Jahresgebühren oder Bonitätsprüfungen an. Chime bietet auch ein Sparkonto an, auf das derzeit 2,00 % effektiver Jahreszins gezahlt werden.

Erfahren Sie mehr über Chime

Ally Bank

Ally Bank bietet sowohl Desktop- als auch mobile Versionen seiner App an. Sie nähert sich auch einer Full-Service-Bank an und bietet Einlagenzertifikate, Wohnungsbaudarlehen, Kreditkarten, Autokredite, Privatkredite sowie Funktionen für verwaltete und selbstverwaltete Investitionen.

Das Sparkonto zahlt derzeit 4,25 % APY auf alle Guthaben, während ein Girokonto („Ausgabenkonto“) bis zu 0,25 % APY zahlt. Für das Girokonto fallen keine monatlichen Gebühren oder Überziehungsgebühren an, es ist mit einer Debitkarte ausgestattet und bietet Zugang zu mehr als 43.000 gebührenfreien Geldautomaten im ganzen Land. Wenn das nicht ausreicht, erstattet die Ally Bank Gebühren für Geldautomaten außerhalb des Netzwerks in Höhe von bis zu 10 US-Dollar pro Monat.

Erfahren Sie mehr über Ally

UFB Direct

UFB Direct bietet sowohl Online- als auch Mobile-Banking-Optionen mit der Möglichkeit, über sein UFB-High-Yield-Sparkonto bis zu 5,25 % APY zu verdienen. Ähnlich wie die Ally Bank ist UFB Direct eher eine Full-Service-Bank, die ein Geldmarktkonto (ebenfalls mit bis zu 5,25 % effektivem Jahreszins) und Hypotheken für Eigenheime anbietet. Im Gegensatz zu Milli akzeptiert UFB Direct mobile Scheckeinzahlungen und bietet Ihnen damit eine zusätzliche Möglichkeit, Zahlungen auf Ihr Konto zu akzeptieren.

Erfahren Sie mehr über UFB Direct

FAQs

Erfahren Sie mehr über Milli

Sollten Sie sich bei Milli anmelden?

Milli ist eine gute Wahl, wenn Sie neu im Bankgeschäft sind oder aufgrund schlechter Bonität Schwierigkeiten hatten, anderswo ein Bankkonto zu eröffnen. Es handelt sich um eine unkomplizierte Banking-App, die Ihnen hilft, Geld zu verwalten und zu sparen und gleichzeitig einen hohen effektiven Jahreszins zu zahlen.

Und da bei der Anmeldung keine Bonitätsprüfung erforderlich ist, ist Milli für Verbraucher aller Bonitätsstufen verfügbar.

Wenn Sie jedoch umfassende Bankdienstleistungen wie eine Kreditkarte, eine Hypothek, ein Darlehen usw. benötigen Girokonto für Unternehmen – Mit einer anderen Option wie Chime oder Ally Bank sind Sie besser dran.

Natürlich können Sie jederzeit bei Milli einsteigen, um 5,25 % effektiven Jahreszins auf Ihre Ersparnisse zu verdienen und den Rest Ihrer Bankaktivitäten woanders zu erledigen.