FNILX vs. FXAIX: Wichtige Ähnlichkeiten und Unterschiede

Investmentfonds sind eines der beliebtesten Anlageinstrumente für passive Anleger. Sie werden von Unternehmen professionell verwaltet und verfolgen Indizes wie den S&P 500. Investmentfonds ermöglichen es Anlegern, von wachstumsstarken Unternehmen zu profitieren, indem sie ihre Ressourcen bündeln.

Jedoch, Investmentfonds erheben in der Regel eine geringe Spesengebühr – oft zwischen 0,5 % und sogar bis zu 2,5 % – die die Kosten des Unternehmens für die Verwaltung des Fonds abdeckt.

Je niedriger die Kostenquote eines Fonds ist, desto höher ist die potenzielle Nettorendite eines Anlegers im Laufe der Zeit. Aus diesem Grund ziehen es viele Anleger vor, in kostengünstige, passiv verwaltete Wertpapiere zu investieren Indexfonds.

Treue ist eine der beliebtesten und angesehensten Investmentfirmen der Welt. Zu ihren Kernangeboten gehören kostenlose und kostengünstige Indexfonds. Zwei ihrer beliebtesten Fonds sind FNILX und FXAIX, die sich beide auf Large-Cap-Aktien konzentrieren. In diesem Artikel erfahren Sie, was Fidelity zu bieten hat und wie Sie entscheiden können, welches das Beste für Sie ist.

Was sind FNILX und FXAIX?

FNILX und FXAIX sind zwei kostengünstige Indexfonds, die von Fidelity angeboten werden. FNILX ist der Fidelity ZERO Large Cap Index Fund, der 2018 aufgelegt wurde. Es verfügt über eine Kostenquote von 0,00 %.

FXAIX ist der Fidelity 500 Index Fund und existiert seit 1988. Obwohl nicht ganz a null-Gebührenfonds beträgt die Kostenquote von FXAIX 0,015 %, was es zu einer fast ebenso erschwinglichen Option macht.

Sowohl FNILX als auch FXAIX bieten ein Engagement in leistungsstarken Unternehmen, sodass Anleger Gewinne aus der Wirtschaft erzielen können, ohne das Risiko oder die hohen Kosten für den Kauf einzelner Aktien einzugehen. Aufgrund ihrer niedrigen Kostenquoten können Anleger diese Kosteneinsparungen nutzen, um ihre Portfolios noch weiter auszubauen.

Eine Einführung in FNILX

FNILX ist der Large-Cap-Indexfonds von Fidelity, also besteht er fast ausschließlich aus Unternehmen mit einem Marktwert von über 10 Milliarden US-Dollar. Er bildet zusammen mit 80 % der Unternehmen im Fidelity U.S. Large Cap Index und vielen Unternehmen nach, die die Wertentwicklung von Large-Cap-Aktien widerspiegeln sollen.

Index it verfolgt: Fidelity U.S. Large Cap Index
Kostenquote: 0.0%
Mindestanlageanforderung: $0.00
Letzte Jahresdividende: 0,161 $/Aktie (Dezember 2021)

Die hohe Marktkapitalisierung von Unternehmen im S&P 500 kann den durchschnittlichen Aktienkurs für Anleger unerreichbar machen, die nicht viel Geld zum Investieren haben. FNILX erleichtert es Anlegern, vom Wachstum von Large-Cap-Unternehmen zu profitieren.

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Beteiligungen

Es gibt 504 Unternehmen im Portfolio von FNILX. Ungefähr 27 % des Portfolios von FNILX sind in die folgenden Unternehmen investiert:

• Apfel (AAPL)
• Microsoft (MSFT)
• Amazon (AMZN)
• Tesla (TSLA)
• Google (GOOGL) + (GOOG)
• Berkshire Hathaway (BRK/B)
• United Healthcare (UNH)
• Johnson & Johnson (JNJ)
• ExxonMobil (XOM)

Sektoren

FNILX konzentriert sich auf die Tech-Sektor mit Engagement in den Bereichen Gesundheitswesen, Nicht-Basiskonsumgüter und Finanzdienstleistungen. Die gewichtete Aufschlüsselung nach Branchen umfasst:

Wie bereits erwähnt, ist FNILX ein Nullkosten-Investmentfonds. Es ist Teil der ZERO-Fondsserie von Fidelity und sie meinen wirklich „null“: Es gibt eine Kostenquote von 0 %, keine Service- oder Vertriebsgebühren und keine Mindestinvestition, um loszulegen.

Dieser kostenlose Fonds wird Anlegern angeboten genauso ein Türaufpraller wird am Schwarzen Freitag verteilt: um neuen Investoren die anderen Dienstleistungen und Produkte von Fidelity vorzustellen.

Abgesehen davon ist es ein Türklopfer, der den Anlegern echtes Geld eingebracht hat. Seit der Auflegung des Fonds im Jahr 2018 hat er eine durchschnittliche Rendite von 8,94 % erwirtschaftet. FNILX schüttet außerdem einmal im Jahr jährliche Dividenden aus und schafft so eine passive Einkommensmöglichkeit für Investoren.

FNILX ist ein Investmentfonds mit mittlerem bis hohem Risiko. Es wurde von Morningstar mit drei von fünf Sternen bewertet.

Eine Einführung in FXAIX

FXAIX ist der Fidelity 500 Indexfonds. Ähnlich wie FNILX verfolgt FXAIX auch Large-Cap-Aktien. Aber während FNILX seinen eigenen First-Party U.S. Large Cap Index verfolgt, verfolgt FXAIX den S&P 500.

Normalerweise sind mindestens 80 % der zugrunde liegenden Beteiligungen von FXAIX Unternehmen, die im gelistet sind S&P-500-Index. Das bedeutet, dass die meisten der leistungsstärksten Unternehmen der Gesamtwirtschaft in diesem Fonds enthalten sind.

Index it verfolgt: S&P500
Kostenquote: 0.015%
Mindestanlageanforderung: $0.00
Letzte Quartalsdividende: 0,581 $/Aktie (Oktober 2022)

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Beteiligungen

Derzeit sind die Top-10-Bestände von FXAIX identisch mit FNILX. Dies ist zu erwarten, da beide Fonds sehr ähnliche Indizes mit mehrheitlich überlappenden Wertpapieren abbilden. Im Portfolio des Fonds sind außerdem 502 Unternehmen vertreten, verglichen mit 504 von FNILX.

Sektoren

FXAIX ist stark technisch gewichtet, Gesundheitspflege, Nicht-Basiskonsumgüter und Finanzdienstleistungen. Die vollständige Aufschlüsselung nach Branchen sieht wie folgt aus:

Obwohl FXAIX kein gebührenfreier Fonds ist, ist er mit einer geringen Kostenquote von 0,015 % dennoch eine kostengünstige und erschwingliche Option für Anleger.

Wie FNILX erfordert FXAIX kein Mindestguthaben, um loszulegen. Es schüttet vierteljährlich Dividenden aus. Seit der Auflegung des Fonds im Jahr 1988 hat er eine Kapitalrendite von 10,32 % erzielt.

FXAIX ist auch ein Investmentfonds mit mittlerem bis hohem Risiko. Es wurde von Morningstar mit vier von fünf Sternen bewertet.

FNILX vs. FXAIX-Leistung

Sowohl FNILX als auch FAIX bieten eine äußerst ähnliche Kapitalrendite, die dem Wachstum einiger der größten Unternehmen der US-Wirtschaft entspricht.

Seit seiner Gründung hat FNILX eine Kapitalrendite von 7,09 % erzielt. In den letzten drei Jahren betrug die jährliche Rendite 8,01 %. Dies liegt leicht unter der durchschnittlichen Jahresrendite des S&P 500 von etwa 8,16 %.

Seit seiner Gründung hat FXAIX eine Rendite von 10,10 % für Investoren erzielt. In den letzten drei Jahren lagen die Renditen bei 8,15 %, fast identisch mit dem S&P 500.

Während beide Fonds über einen bestimmten Zeitraum positive Renditen erzielten, verzeichneten sie im Jahr 2022 zusammen mit dem gesamten Aktienmarkt negative Renditen. Der S&P 500 hat 2022 Renditen von .

FNILX vs. FXAIX: Hauptunterschiede und Ähnlichkeiten

FNILX und FXAIX teilen sich die gleichen Spitzenpositionen und sind zugunsten der gleichen Branchen gewichtet. Die Risikoexposition ist bei beiden sehr ähnlich.

Allerdings sind die Fonds unterschiedlich groß. FNILX verwaltet derzeit ein Vermögen von 5,3 Milliarden US-Dollar. Dies ist deutlich kleiner als FXAIX, das knapp 354 Milliarden US-Dollar an verwaltetem Vermögen hat.

Ein weiterer wesentlicher Unterschied zwischen den beiden Fonds ist ihre Kostenquote. FXAIX hat eine lobenswerte Kostenquote von 0,015 %, aber es ist schwer, buchstäblich 0 % zu übertreffen. Im Vergleich zu FNILX sollten Anleger vielleicht immer noch die Kosten von FXAIX im Auge behalten.

Die geringe Gebühr könnte sich jedoch für höhere Renditen lohnen. Die Lebenszeitrenditen für FXAIX sind etwa 3 % höher als bei FNILX (10,10 % vs. 7.09%). Ein Grund dafür ist, dass es FXAIX schon seit einigen Jahrzehnten gibt, während FNILX erst vier Jahre alt ist. Es sollte jedoch darauf hingewiesen werden, dass selbst wenn man nur das Jahr 2022 betrachtet, FXAIX FNILX um über 1,5 % übertroffen hat (-15,49 % vs. -17.10%).

Schließlich gibt es noch den Dividendenplan. FXAIX zahlt vierteljährlich Dividenden aus, während FNILX nur einmal im Jahr Dividenden auszahlt. Die FXAIX-Dividende war ebenfalls höher. Die letzte Auszahlung betrug 0,581 $ pro Aktie im Vergleich zu 0,161 $ pro Aktie bei FNILX. Dividenden generieren passives Einkommen und die Reinvestition dieser Dividenden kann im Laufe der Zeit zu einem steigenden Wachstum führen.

Der Imbiss: Welcher ist für Sie sinnvoll?

Bei der Entscheidung, in welchen Fonds investiert werden soll, ist dies wichtig Bewerten Sie Ihre persönlichen Ziele um festzustellen, welches das Richtige für Sie ist.

Oberflächlich betrachtet sehen die beiden Fonds nahezu identisch aus. Sowohl FNILX als auch FXAIX umfassen Large-Cap-Unternehmen, haben niedrige Kostenquoten und zahlen Dividenden aus. Es gibt jedoch einige wichtige Unterschiede zu beachten.

Es kostet zwar mehr, FXAIX gibt es schon länger als FNILX und hat bisher etwas höhere Renditen geliefert. Darüber hinaus könnten die vierteljährlichen Dividendenausschüttungen FXAIX zu einer besseren Wahl machen, wenn Sie sich darauf verlassen, dass Ihr Indexfonds passives Einkommen liefert.

Trotz dieser Vorteile ist FNILX immer noch eine gute Investition. Anleger können ihr Vermögen vermehren, ohne etwas davon durch Gebühren zu verlieren. Wie FXAIX erfordert FNILX keinen Anfangsinvestitionsbetrag. Die Aktien von FNILX sind auch deutlich billiger als FXAIX, was sie für neue Investoren zugänglicher macht.

Letztendlich sind beide Optionen eine gute Wahl für Anleger, die Kosten senken und gleichzeitig die Renditen einiger der größten Unternehmen an der Börse verfolgen möchten.

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