Die Top 9 der besten Investment-Apps

Es gibt buchstäblich Hunderte von Investment-Apps und es werden ständig mehr eingeführt. Daraus ergibt sich die naheliegende Frage: Was sind die besten Investment-Apps?

Diese Frage lässt sich nicht einfach beantworten, denn sie hängt stark von Ihren eigenen Anlagepräferenzen ab.

Aber wir haben uns auf die Suche gemacht und die unserer Meinung nach neun besten verfügbaren Investment-Apps entwickelt.

Um die Liste für die größtmögliche Anzahl von Anlegern relevant zu machen, haben wir Investment-Apps in verschiedenen Kategorien ausgewählt.

Dazu gehören Immobilien, Peer-to-Peer (P2P)-Kredite, Vermögensverwaltungsdienste, Robo-Advisor, Mikrospar- und Mikroinvestitions-Apps und sogar einige Apps, mit denen Sie kostenlos investieren können.

Wir hoffen, dass Sie eines oder mehrere finden, die für Sie geeignet sind.

Top 9 der besten Apps zum Investieren

Fundraising

Fundrise ermöglicht es Ihnen, in Gewerbeimmobilien zu investieren, aber Sie können dies über die Investment-App tun.

Einer der großen Vorteile von Fundrise ist, dass Sie kein akkreditierter Investor sein müssen (hohes Einkommen und/oder hohes Nettovermögen, das bei den meisten kommerziellen Immobilien-Apps erforderlich ist), um an der. teilzunehmen App. Es steht auch Kleinanlegern offen.

Gewerbeimmobilien ist traditionell eine der besten verfügbaren Investitionen. Es umfasst Investitionen in Bürogebäude, Einzelhandelsflächen und Mehrfamilienhäuser. Aber historisch gesehen war es nur den Reichen zugänglich.

Mit Fundrise können Sie Ihrem Anlageportfolio Gewerbeimmobilien hinzufügen, auch wenn Sie nur wenig davon verstehen.

Das Unternehmen behauptet, dass die durchschnittlichen annualisierten Renditen zweistellig waren (12 bis 14 %).

Und da Gewerbeimmobilien im Allgemeinen einen anderen Weg einschlagen als Aktien, können sie eine echte Diversifikation weg von einem reinen Aktienportfolio darstellen.

Es kann Ihnen sogar ermöglichen, während eines Abschwungs an der Börse weiterhin positive Renditen zu erzielen.

Fundrise prüft („vets“) die Deals und Sie wählen die aus, in die Sie investieren möchten.

Die Mindestinvestition liegt zwischen 500 und 5.000 US-Dollar, abhängig von der Höhe der Investition, die Sie sofort tätigen möchten.

Es wird eine jährliche Gebühr von ungefähr 1% von Ihrer Investition abgezogen, und sobald Sie in ein Geschäft investiert haben, müssen Sie es bleiben, bis es sich auszahlt. Mehr erfahren Sie in unsere Fundrise-Rezension.

Erste Schritte mit Fundrise

Leihclub

Lending Club funktioniert ähnlich wie Fundrise, außer dass Sie nicht in Immobilien investieren, sondern in Kredite an einzelne Kreditnehmer. Dies wird allgemein als Peer-to-Peer-Kredit (P2P) bezeichnet.

Es ist ähnlich wie beim Banking, aber ohne den Banker. Sie fungieren als Kreditgeber, während Plattformkunden die Kreditnehmer sind.

Der Vorteil dieser Anlageform besteht darin, dass die Renditen viel höher sind als bei typischen Bankanlagen. Tatsächlich liegt die durchschnittliche Rendite zwischen 5% und mehr als 9%.

Das übertrifft sicherlich die 1% oder 2%, die Sie mit typischen Bankanlagen erhalten.

Einer der Nachteile von Lending Club besteht darin, dass sie Einkommensanforderungen haben und diese auf Ihrem Wohnsitzstaat basieren.

Die Mindesteinkommensanforderung beträgt in der Regel 70.000 US-Dollar pro Jahr und kann in einigen Bundesstaaten sogar noch höher sein.

Die Einkommensanforderung entfällt jedoch in der Regel, wenn Sie ein Mindestnettovermögen von mindestens 250.000 US-Dollar haben. Sie empfehlen auch, nicht mehr als 10% Ihres Nettovermögens über die App zu investieren.

Die wirklich gute Nachricht ist, dass Sie bereits ab 1.000 US-Dollar in Lending Club investieren können. Und das ist tatsächlich viel mehr Geld, als es klingt.

Sie können bereits ab 5.500 US-Dollar ein Anlagekonto eröffnen, wodurch Sie vom ersten Tag an ein robustes Portfolio erstellen können.

Sie zahlen auch keine Gebühren für die Kontoführung.

In der App investieren Sie in Anmerkungen, bei denen es sich um kleine Kreditsplitter zu jeweils nur 25 US-Dollar handelt. Das bedeutet, dass eine Investition von 1.000 USD auf 40 verschiedene Kredite verteilt werden kann. Das gibt Ihnen Diversifikation und Schutz, wenn eine kleine Anzahl von Krediten ausfällt.

Und Sie können sogar einen Lending Club IRA gründen!

Melden Sie sich beim Lending Club an

Verbesserung

Betterment ist mit einem verwalteten Vermögen von 14,5 Milliarden US-Dollar der größte und beliebteste unabhängige Robo-Advisor.

Ihre Risikobereitschaft wird anhand eines kurzen Fragebogens ermittelt, der auch Ihren Anlagehorizont und andere Faktoren berücksichtigt. Von dort wird ein Portfolio aus Aktien- und Anleihen-ETFs erstellt und von der Plattform verwaltet.

Jedes Portfolio besteht aus 10 bis 12 börsengehandelten Fonds, die in die Indizes der breiten Finanzmärkte investieren.

Das bedeutet, dass Ihr Portfolio buchstäblich Tausende von einzelnen Wertpapieren innerhalb dieser kleinen Anzahl von Fonds enthält.

Betterment wird Ihr Portfolio regelmäßig neu ausbalancieren, um die gewünschte Vermögensallokation beizubehalten. Sie werden auch Dividenden automatisch reinvestieren.

Sie können entweder ein steuerpflichtiges Konto oder ein Rentenkonto führen. Sie können sogar wählen, ob Sie ein sozial verantwortliches Anlageportfolio haben oder einige anspruchsvollere Anlageportfolios nutzen möchten.

Wenn Sie bereit sind zu investieren, Ihnen aber entweder die Zeit, das Know-how oder die Motivation fehlt, ist Betterment die Plattform für Sie.

Sie können Ihr Geld an die App übergeben, es professionell verwalten lassen und den Rest Ihrer Zeit damit verbringen, alles zu tun, was Sie mit Ihrem Leben anfangen möchten. Lesen Sie mehr in unsere Betterment-Rezension hier.

Eröffnen Sie ein Betterment-Konto

M1 Finanzen

Was M1 Finance von anderen Investment-Apps unterscheidet, ist, dass keine Gebühren anfallen.

Es fallen keine monatlichen Verwaltungsgebühren und keine Handelsgebühren an. Sie handeln jedoch nicht mit einzelnen Aktien in Ihrem M1-Portfolio.

Stattdessen erstellen Sie Mini-Portfolios, die als Pies bezeichnet werden. Jeder Kuchen enthält eine Mischung aus ETFs und Aktien, die dem jeweiligen Anlagethema eines bestimmten Kuchens entsprechen. M1 Finance bietet mehr als 60 Kuchenvorlagen, die auf bestimmten Anlagethemen basieren.

Jeder Kuchen wird eine Mischung aus Investitionen haben, die mit diesem Thema übereinstimmen. Sie haben sogar die Möglichkeit, Ihre eigenen Kuchen zu kreieren.

Sie können beispielsweise einen Kuchen um sozial verantwortliches Investieren bauen oder sogar einen Kuchen aus bestimmten Aktien wählen.

Auf sehr reale Weise ist M1 Finance eine Mischung aus Robo-Advisor und selbstgesteuertem Investieren.

Sie verwalten Ihr Portfolio komplett für Sie im Stil eines Robo-Advisors. Aber Sie bestimmen die spezifischen Investitionen, die in Ihrem Portfolio gehalten werden.

Das gibt Ihnen die Möglichkeit, die spezifischen Investitionen auszuwählen, ohne sich um die Verwaltung des Portfolios kümmern zu müssen.

Es gibt keine Mindestinvestition, aber die App empfiehlt, dass Sie mindestens 500 US-Dollar haben, bevor Sie Ihren ersten Kuchen erstellen.

Und da sie den Kauf von Bruchteilen von Aktien ermöglichen, können Sie auch mit relativ geringem Geldbetrag ein vollständig diversifiziertes Portfolio aufbauen.

Die App ist sowohl für steuerpflichtige Konten als auch für Rentenkonten verfügbar. Mehr erfahren Sie in unseren vollständigen M1-Finanzbericht.

Melden Sie sich für M1 Finance an

Persönliches Kapital

Personal Capital entwickelt sich schnell zu einer der beliebtesten verfügbaren Investment-Apps.

Dies liegt zum Teil daran, dass sie sowohl über einen erstklassigen Vermögensverwaltungsservice als auch über eine kostenlose Finanzsoftware verfügen, von der fast jeder profitieren kann.

Die kostenlose Finanzsoftware verfügt über Budgetierungsfunktionen, aber ihre Investitionsfunktionen können sie von regulärer Budgetierungssoftware unterscheiden.

Einige der von ihnen angebotenen Wertpapierdienstleistungen umfassen:

• 401(k) Gebührenanalysator. Wenn du eine hast 401(k)-Plan, Sie werden dieses Tool lieben. Es analysiert Ihren Plan, um Ihnen genau mitzuteilen, was Sie an Gebühren zahlen. Es empfiehlt dann alternative Anlagen innerhalb Ihres Plans, die niedrigere Gebühren verlangen. Dies kann auf lange Sicht ein Game-Changer sein.
• Ruhestandsplaner. Mit diesem Tool können Sie feststellen, ob Ihre Altersvorsorge auf dem richtigen Weg ist, um Ihnen den Ruhestand zu ermöglichen. Es kann dir beim Laufen helfen Was-wäre-wenn-Szenarien, basierend auf Ausgabenzielen und erwarteten zukünftigen Einnahmen. Das gibt Ihnen die Möglichkeit, zukünftige Anpassungen vorzunehmen.
• Investitionscheck. Sobald Ihr Risikoprofil bestimmt wurde, ermittelt das Tool, ob Ihre Vermögensallokation diesem Profil entspricht. Es wird Ihnen dann eine Zuordnung empfehlen, die für Sie funktioniert.
• Asset-Allokationsziel. Wenn Sie in einer Anlagekategorie untergewichtet sind, empfiehlt das Tool, Verbesserungen vorzunehmen, um Ihr Portfolio dorthin zu verschieben, wo es benötigt wird.

Sie können alle Funktionen der Plattform in. lesen unsere persönliche Kapitalbewertung.

Die Wealth Management-Seite ist der Premium-Service. Wenn Sie sich für diesen Plan entscheiden, verwaltet Personal Capital Ihr Portfolio direkt, ähnlich einem Robo-Advisor.

Sie werden jedoch mehr Finanzberatung anbieten, als Sie normalerweise von Robo-Advisors erhalten.

Die Gebühr für den Service beträgt für die meisten Anleger 0,89 % pro Jahr (mit einem verwalteten Vermögen von weniger als 1 Million US-Dollar). Bei größeren Portfolios sinkt sie jedoch auf 0,49%.

Beginnen Sie mit persönlichem Kapital

Eicheln

Acorns ist die perfekte Anlage-App, wenn Sie Schwierigkeiten haben, mit dem Investieren zu beginnen.

Es verwendet das Konzept des „Ersatzgeldes“, um Ihnen durch Ihre regelmäßigen Ausgaben zu ermöglichen, ein Anlagekonto aufzubauen.

Es ist eine Smartphone-App, die eine Strategie namens. verwendet Aufrunden. Es ist mit Ihrem primären Bankkonto oder Ihrer Kreditkarte verknüpft und funktioniert jedes Mal, wenn Sie eine Zahlung über dieses Konto vornehmen.

Wenn Sie beispielsweise in einem Fastfood-Restaurant eine Zahlung von 7,25 USD tätigen, belastet die App Ihr ​​Konto automatisch mit 8 USD. Es bezahlt das Restaurant und stellt dann 75 Cent für Einsparungen bereit. Sobald die Sparzuweisung 5 USD erreicht, wird sie auf Ihr Acorns-Investmentkonto übertragen.

Das Acorns Investment Account ist ein Robo-Advisor, der Ihr Portfolio erstellt und für Sie verwaltet.

Es ist so ziemlich der einfachste Weg, um mit dem Investieren zu beginnen, da Sie nur Geld ausgeben müssen, wie Sie es regelmäßig tun, und währenddessen kleine Splitter Ihrem Anlagekonto hinzugefügt werden.

Acorns bietet Ihnen dann ein vollständig diversifiziertes verwaltetes Portfolio, das mit Ihren weiteren Ausgaben wächst.

Es sind sogar Eicheln ausgerollt IRA-Option, genannt Acorns Later, sodass Sie sowohl regelmäßige als auch Ruhestandsinvestitionen in derselben App tätigen können.

Es gibt keine Mindestinvestition und die Gebühr beträgt nur 1 USD pro Monat. Für College-Studenten entfällt die Gebühr, sodass Sie bereits vor Ihrem Abschluss kostenlos mit dem Sparen und Investieren beginnen können.

Schau es dir an unsere Eicheln Bewertung für weitere Details, wie Sie Ihr Kleingeld mit der aufstrebenden Plattform anlegen können.

Anmelden mit Eicheln

Stash

Stash gibt es erst seit drei Jahren und hat bereits 2,7 Millionen Nutzer. Bei einer solchen Teilnahme wissen Sie, dass sie etwas richtig machen.

In gewisser Weise ähnelt es Eicheln. Sie können ein Konto mit nur 5 $ eröffnen. Aber anstatt Kleingeld zu verwenden, um Ihr Konto aufzuladen, tun Sie dies tatsächlich mit Pauschalbeträgen.

Sie haben auch die Möglichkeit, mit der Auto-Stash-Funktion regelmäßig auf Ihr Konto einzuzahlen, mit der Sie wöchentlich oder monatlich automatische Einzahlungen vornehmen können.

Stash fungiert jedoch nicht als Robo Advisor. Stattdessen bestimmen sie, welcher Anlegertyp Sie sind – konservativ, gemäßigt oder aggressiv – und empfehlen Ihnen dann eine Portfolio-Vorlage.

Sie haben mehr als 50 Vorlagen, die zu bestimmten Themen erstellt wurden. Jede Vorlage enthält eine Mischung aus börsengehandelten Fonds und einzelnen Aktien.

Seit Stash ermöglicht den Handel mit Bruchteilen von Aktien, können Sie auch mit einem kleinen Geldbetrag ein vollständig diversifiziertes Portfolio aufbauen.

Stash erhebt eine Gebühr von nur 1 US-Dollar pro Monat für einen Kontostand von bis zu 5.000 US-Dollar – und der erste Monat wird kostenlos verwaltet. Sobald Sie 5.000 USD erreicht haben, beträgt die Jahresgebühr 0,25%, was mit dem unteren Ende der Gebühren vergleichbar ist, die von Robo-Advisors erhoben werden.

Stash bietet auch Stash Retire für IRA-Konten an. Die Gebühr beträgt 2 USD pro Monat bei einem Kontostand von bis zu 5.000 USD, dann sinkt sie auf 0,25% pro Jahr. Aber wenn Sie unter 25 sind, verzichtet Stash Retire auf die Verwaltungsgebühr.

Investieren Sie mit Stash

Robin Hood

Wenn Sie nach einer Anlage-App suchen, mit der Sie kostenlos Aktien handeln können, sind Sie bei Robinhood genau richtig. Mit der App können Sie mehr als 5.000 Aktien und ETFs provisionsfrei handeln.

Und wenn Sie interessiert sind, ermöglichen sie Ihnen auch den Handel Kryptowährungen, auch provisionsfrei.

Noch besser ist, dass Sie ein Konto ohne Geld eröffnen können. Robinhood hat keine Mindestkonten, daher steht es Anlegern aller finanziellen Ebenen offen.

Wenn Sie sich mit dieser App anmelden, beachten Sie, dass sie für selbstgesteuerte Anleger und kein Robo Advisor ist. Es handelt sich ausschließlich um eine App zum Kauf und Verkauf von Aktien und ETFs.

Tatsächlich gibt es bestimmte Wertpapiere, mit denen Sie nicht handeln können die App. Dazu gehören ausländische Aktien, ausgewählte OTC-Aktien, Vorzugsaktien und an ausländischen Börsen gekaufte Wertpapiere. Es gibt noch einen weiteren Punkt zu Robinhood, der erwähnt werden muss.

Obwohl es provisionsfreien Handel erlaubt, verbieten sie ausdrücklich den Daytrading. Sie haben sogar spezifische Richtlinien, die dazu führen können, dass Ihr Konto gesperrt wird, wenn Sie Daytrading-Muster zeigen.

Die App ist bei Google Play für alle Android-Geräte mit 5.0 Lollipop und neuer verfügbar. Verfügbar auf iOS-Geräten (10.0 oder höher) im App Store. Es ist kompatibel mit iPhone, iPad, iPod touch und Apple Watch.

Anmelden mit Robinhood

Sie investieren von J.P. Morgan

Wenn Sie bereits ein erfahrener Investor sind, Sie investieren von J.P. Morgan kann die bevorzugte Plattform sein, insbesondere wenn Sie ein sehr häufiger Trader sind.

You Invest bietet ein sehr großzügiges Bonusangebot im Voraus, gefolgt von den fast niedrigsten Handelsgebühren der Branche.

You Invest wurde erst im August 2018 von JPMorgan Chase eingeführt.

Aber als Einführungsangebot erhalten Sie über 100 provisionsfreie Online-Aktien- und ETF-Trades. Auch für Neu- und Kleinanleger bestens geeignet, da derzeit keine Mindesterstinvestition erforderlich ist.

Sobald Sie Ihre kostenlosen Trades aufgebraucht haben, beträgt die reguläre Gebühr nur 2,95 USD pro Trade, sowohl für den Kauf als auch für den Verkauf.

Ein weiteres sehr attraktives Angebot dieser App ist, dass sie die provisionsfreie Aktion jährlich anbieten. In diesem Fall ist es möglich, dass Sie für immer kostenlos handeln, wenn Sie weniger als 100 Trades pro Jahr tätigen.

Das jährliche Freihandelsangebot hat jedoch einen Haken. Sie müssen über ein Chase Premier Plus-Girokonto verfügen, um sich für die laufenden Werbegeschenke zu qualifizieren.

Die Plattform ist brandneu, daher werden die Details zu dieser noch ausgerollt.

Die Website gibt sogar an, dass sie in naher Zukunft planen, eine verwaltete Option wie einen Robo-Advisor einzuführen.

Es sieht so aus, als ob JPMorgan Chase einen großen Einstieg in die Investmentarena sucht.

Abschließende Gedanken zu den besten Investment-Apps

Die Kombination von Technologie und Internet hat mehr Anlagemöglichkeiten und Apps hervorgebracht als je zuvor. Sie müssen nur das (oder mehrere) auswählen, das für Sie am besten geeignet ist.

Wie Sie sehen, gibt es Investment-Apps, die einem Nicht-Investor helfen, Investor zu werden, Ihr Portfolio vollständig zu verwalten oder Wertpapiere provisionsfrei zu handeln.

Wählen Sie mindestens einen aus und beginnen Sie noch heute mit der Investition. Wenn Sie noch nicht investieren, ist die größte Hürde normalerweise der Einstieg.

Aber mit einer dieser Investment-Apps sollte das überhaupt kein Problem sein. Sie benötigen nicht einmal Geld, um einige dieser Apps zu verwenden.