Fund That Flip Review 2022

Mit Fund That Flip können Sie in vorgeprüfte Immobilienentwicklungsdarlehen investieren, um Ihr Portfolio zu diversifizieren. Dies bietet monatliche Zinszahlungen und eine vollständig passive Investition. Und da Fund That Flip in der Regel niedrigere Beleihungsquoten beibehält und einige Kredite vorfinanziert, trägt es dazu bei, das Risiko von Schuldeninvestitionen zu verringern.

Fund That Flip steht jedoch nur akkreditierten Anlegern offen. Und es ist wichtig, die Risiken und Gebühren dieser Art von Schuldinvestitionen zu verstehen.

Unser Fund That Flip-Test behandelt genau die Funktionsweise dieser Plattform, die Vor- und Nachteile und Ihre Alternativen.

Für und Wider

Was ist Fund That Flip?

Found That Flip ist ein Immobilienkreditanbieter und eine Investitionsplattform, die 2014 gegründet wurde. Für Entwickler bietet es eine schnelle und kostengünstige Möglichkeit, Geld für Immobilienentwicklungsprojekte zu leihen. Und für Anleger ist Fund That Flip eine passive Möglichkeit, in kurzfristige Immobilienschulden zu investieren.

Seit seiner Gründung hat Fund That Flip über 1,9 Milliarden US-Dollar an Kreditvergaben verzeichnet und Investoren über 48 Millionen US-Dollar an Zinsen ausgezahlt. Beachten Sie nur, dass es nur offen ist für akkreditierte Investoren, und es gibt eine Mindestinvestitionsanforderung von 1.000 $.

Wie funktioniert Fund That Flip?

Als Investor können Sie mit Fund That Flip in einzelne private Immobilienentwicklungsprojekte oder Fonds mit kurzfristigen Schuldverschreibungen investieren. Dies ist eine Form der Fremdfinanzierung, und Sie erhalten monatliche Zinsen für Ihre kurzfristigen Kredite.

Laut seiner Website verdienen Fund That Flip-Anleger durchschnittlich 10,8 % jährlich, wobei die Kapitalrückzahlungen im Allgemeinen weniger als 10 Monate dauern.

Was die technischen Details betrifft, so investieren Sie in Borrower Dependent Notes (BDNs). Dies ist ein Schuldinstrument, das an die Wertentwicklung der Note gebunden ist, in die Fund That Flip zusammen mit dem Entwickler des Projekts investiert. Wie Fund That Flip auf seiner Website erklärt, handelt es sich bei BDNs um unbesicherte Schuldtitel. Jedes Schuldangebot ist jedoch durch ein Pfandrecht an der Immobilie gesichert.

Wichtig ist, dass einige Darlehen auch von Fund That Flip vorfinanziert werden. Dies gibt Kreditnehmern die Gewissheit, dass ihre Projekte finanziert werden. Und für Anleger können sie dadurch schneller Zinsen verdienen. Und da Fund That Flip sein eigenes Geld in Kredite investiert, hat es tatsächlich eine Chance.

Kreditnehmer leisten monatliche Kreditrückzahlungen, daher erfolgen auch monatliche Notenausschüttungen und Einzahlungen auf Ihr Konto. Kreditnehmer kann Vorauszahlungsdarlehen, aber es gibt eine Mindestanzahl von Zinsmonaten, die sie zahlen müssen, sodass Sie zumindest etwas Zinsen plus Ihr Kapital zurückerhalten.

Der Hauptanreiz von Fund That Flip für Anleger besteht darin, dass es völlig passiv ist. Das Team von Fund That Flip beschafft Geschäfte, arbeitet mit Entwicklern zusammen und kümmert sich um die rechtliche Seite der Dinge, damit Sie sich nicht darum kümmern müssen. Und es ist ein kurzfristige Anlagestrategie da viele Kreditlaufzeiten zwischen sechs und 12 Monaten liegen.

Kreditnehmern bietet Fund That Flip Zugang zu schnellen Hartgelddarlehen mit Darlehenszinsen ab 8,49 % und Laufzeiten von drei bis 24 Monaten. Laut seiner Website kehren 93 % der Kreditnehmer zurück, um weiterhin Kapital für ihre Flips zu beschaffen.

Fund That Flip-Angebote

Es gibt zwei Arten von Anlagemöglichkeiten auf Fund That Flip:

• Bridge Note-Angebote: Investieren Sie in Einzelgeschäfte ab einem Mindestbetrag von 5.000 $.
• Series Note Offerings: Investieren Sie in einen diversifizierten Pool kurzfristiger Kredite in Schritten von 1.000 USD.

Die Tatsache, dass Fund That Flip Kreditmittel hat, ist ein Pluspunkt, da es dies einfacher macht Diversifizieren Sie Ihr Portfolio von Krediten zur Risikobegrenzung. Die Angebotsseite bietet auch viele Informationen, die Ihnen bei der Due Diligence helfen. Zu den Angeboten gehören beispielsweise Informationen wie der Prozentsatz des Darlehens zum ARV, die Darlehenslaufzeit, der Mindestinvestitionsbetrag, das zugrunde liegende Wertpapier (normalerweise die 1. Position) und Informationen über die Immobilie.

Die Angebotsseiten haben auch einen Abschnitt „Verwendung der Erlöse“, der umreißt, wofür das Darlehen verwendet wird. Es gibt auch einen Strategieabschnitt, der die vorgenommenen Immobilienverbesserungen hervorhebt. Darüber hinaus finden Sie Informationen zu früheren Projekten des Entwicklers und können eine kurze Risikoerklärung zum Projekt lesen.

Wir finden es gut, dass Fund That Flip Investoren Ressourcen zur Verfügung stellt, um Immobilien zu überprüfen. Und ein eigenes Underwriting-Team führt auch Due Diligence durch. Weniger als 8 % der Antragsteller erhalten laut Fund That Flip eine Finanzierung, und es weist auch einen Gesamtprozentsatz von 99,6 % des zurückgezahlten Kapitals auf.

Fund That Flip-Gebühren

Anleger zahlen nichts, um sich bei Fund That Flip anzumelden, und es fallen auch keine Auslagengebühren an. Um Geld zu verdienen, berechnet Fund That Flip einen Aufschlag auf jedes Darlehen und berechnet den Entwicklern im Allgemeinen 1-2% mehr als den Zinssatz, den Sie verdienen. Sie finden die Spread-Gebühr bei der Recherche nach Angeboten.

Historische Leistung

Laut seiner Website hat Fund That Flip über 1,9 Milliarden US-Dollar an Kreditvergabevolumen getätigt und über 535 Millionen US-Dollar an Zinsen, Gebühren und Kapitalrenditen an Investoren gezahlt. Dieses besteht aus mehr als 2.600 zurückgezahlten Krediten und über 48 Millionen US-Dollar an Zinszahlungen. Alles in allem gibt Fund That Flip an, eine durchschnittliche Bruttorendite von 10,8 % zu haben.

Noch eindrucksvoller, Das Unternehmen sagt, dass 99,6 % des Kapitals an die Investoren zurückgezahlt wurden. Basierend auf dieser Zahl scheint es, als hätte Fund That Flip hervorragende Arbeit geleistet, indem es seine Kreditnehmer überprüft und das Risiko für die Kreditgeber reduziert hat, obwohl ich nicht bestätigen kann, dass diese Zahl stimmt.

Fund That Flip veröffentlichte jedoch monatliche Leistungsberichte, die für die Due Diligence sehr nützlich sind. Hier ist ein Schnappschuss davon Leistungsbericht Mai 2022:

Wie Sie sehen können, waren 5,72 % des Buches 30 Tage oder länger mit Zahlungen verspätet. Darüber hinaus befinden sich 2,13 % in Zwangsvollstreckung; ein deutlich höherer Prozentsatz als noch wenige Monate zuvor.

In seinem Leistungsbericht gibt Fund That Flip an, einen „leichten Anstieg der überfälligen Kredite“ zu verzeichnen. aufgrund mehrerer in Zahlungsverzug befindlicher Hochdollarkredite und anhaltender Lieferkettenprobleme und Arbeitskräfte Mangel.

Zugegeben, Fund That Flip begrenzt Risiken immer noch mit niedrigeren LTV-Verhältnissen und hat eine starke Erfolgsbilanz. Aber Immobilieninvestitionen bergen Risiken, derer sich Anleger bewusst sein sollten.

Liquidität

Es gibt keinen sekundären Marktplatz für BDNs, daher ist Fund That Flip eine höchst illiquide Investition. Wenn Sie investieren, müssen Sie Ihre BDN bis zur Fälligkeit halten. In einigen Fällen kann Fund That Flip die zugrunde liegende Schuldverschreibung auch um mehrere Monate verlängern.

Ist Fund That Flip sicher und legitim?

Fund That Flip ist ein seriöses Unternehmen, mit dem Anleger kurzfristige Immobilienschulden in ihre Portfolios aufnehmen können. Aber wie es auf seiner Website erklärt, ist die Investition in Immobilienschulden von Natur aus riskant. Darüber hinaus ist jedes Projekt anders, und es gibt keine Garantie dafür, dass Kreditnehmer Projekte pünktlich abschließen und alle ihre Rückzahlungen leisten.

Allerdings ist der Kapitalerhalt natürlich eines der wichtigsten Ziele von Fund That Flip, sonst würde es keine Investoren anziehen. Wir mögen auch Fund That Flip, da es einige Kredite vorfinanziert und Haut im Spiel hat. Es neigt auch dazu, niedrigere LTV-Verhältnisse beizubehalten, um das Gesamtrisiko zu reduzieren.

Das Unternehmen hat tatsächlich eine sehr informative Podcast-Episode über die Schritte, die es unternimmt, um mit Kreditnehmern umzugehen, die mit Zahlungen in Verzug geraten.

Wenn Sie über eine Investition nachdenken, empfehle ich Ihnen dringend, sich die Folge anzuhören. Es erklärt, wie Fund That Flip Kreditnehmer bei Zahlungen aufholt und Risiken mindert.

So kontaktieren Sie Fund That Flip

Sie können das Investor-Relations-Team von Fund That Flip per E-Mail an [email protected] kontaktieren. Sie können auch montags bis freitags von 9:00 bis 17:00 Uhr ET unter 646-895-6090 anrufen.

Beste Alternativen

Es gibt zahlreiche Crowdfunding-Websites für Immobilien Sie können heutzutage in Immobilien investieren. Viele sind aktienbasiert, also kaufst du Anteile an ertragsgenerierenden Immobilien und erhältst normalerweise vierteljährliche oder jährliche Dividenden. Aber einige Plattformen wie Fund That Flip konzentrieren sich auch auf kurzfristige Schuldeninvestitionen.

Höhepunkte
Bewertung	9/10	8/10	7/10
Mindestinvestition	$10	$10	$5,000
Kontogebühren	1 Jahr	Keine Gebühren für Anleger	2 % jährliche Verwaltungsgebühr
Privater REIT
AnmeldungRezension lesen	Rezension lesen	Anmeldung Streitwise Review

Groundfloor ist die nächste Alternative zu Fund That Flip. Die Hauptunterschiede bestehen darin, dass der Mindestinvestitionsbetrag 10 US-Dollar beträgt und Sie kein akkreditierter Investor sein müssen. Und da das Investitionsminimum so niedrig ist, können Sie Ihr Kreditportfolio leicht diversifizieren, um das Risiko zu reduzieren.

Fundraising ist eine weitere hervorragende Alternative für ohne viel geld in immobilien investieren. Es zahlt vierteljährliche Dividenden und berechnet nur 1 % der jährlichen Verwaltungsgebühren. In der Vergangenheit haben Anleger rund 8-9 % verdient Fundraising vor Gebühren. Streitweise ist eine weitere Alternative, die Sie in Betracht ziehen können, wenn Sie an Dividendenerträgen interessiert sind. Die Plattform hat seit 2017 durchschnittlich 9,2 % jährliche Dividenden erwirtschaftet, obwohl die Gebühren höher sind als bei Fundrise.

Endeffekt

Wenn Sie Ihrem Portfolio kurzfristige Immobilienschulden hinzufügen möchten, ist Fund That Flip eine der besseren Optionen auf dem Markt. Es hat angemessene Gebühren, und die Tatsache, dass Sie in diversifizierte Dachscheine investieren können, ist ein Plus. Uns gefällt auch, dass die Website umfangreiche Informationen und Dokumentationen bietet, die Ihnen bei der Due Diligence helfen.

Der Hauptnachteil ist, dass es nur akkreditierten Investoren offen steht. Wenn das nicht Sie sind, unser Artikel über die besten Immobilieninvestitionsseiten für nicht akkreditierte Investoren sollte von Interesse sein.

Und denken Sie daran: Kurzfristige Schuldinvestitionen sind riskant. Sie sollten niemals Geld investieren, dessen Verlust Sie sich nicht leisten können, und überlegen Sie, wie Schulden zu Ihrem passen gesamte Vermögensallokation bevor Sie Fund That Flip verwenden.