Titan Invest Rückblick 2022

Wenn Sie wie ein Hedgefonds investieren möchten, denken Sie vielleicht, dass Sie Millionen von Dollar brauchen oder die richtigen Verbindungen haben müssen.

Unternehmen wie Titan arbeiten jedoch daran, dies zu ändern. Diese aktiv verwaltete Anlageplattform investiert wie Hedgefonds und zielt darauf ab, den Markt zu übertreffen, um die Rendite für die Anleger zu maximieren.

Zugegeben, dieser einzigartige Anlageansatz ist nicht jedermanns Sache, und höhere Gebühren kommen mit dem Territorium. In unserem Titan-Test erfahren Sie, wie dieses innovative Unternehmen funktioniert, was die Vor- und Nachteile sind und wie Sie entscheiden, ob es das Richtige für Sie ist.

Für und Wider

Für wen ist Titan?

Anleger, die mit einem höheren Risiko für höhere potenzielle Renditen zufrieden sind, sind Titans Kunden. Diese aktiv verwaltete Anlageplattform strebt danach, den Markt zu übertreffen.

Um dieses Ziel zu erreichen, investiert Titan in kleine Gruppen von Aktien oder Kryptowährungen, sodass Sie nicht das gleiche Maß an Diversifizierung erhalten wie bei ETF-Investitionen. Diese Strategie, kombiniert mit Leerverkäufen zum Schutz vor Verlusten, unterscheidet Titan von seinen Konkurrenten.

Was macht Titan großartig?

Titan wird aktiv verwaltet, und das Unternehmen verfolgt anhand von SEC-Einreichungen, was große Hedgefonds kaufen und verkaufen, und investiert in ähnliche Unternehmen. Das Unternehmen sichert auch Investitionen ab, indem es einen Prozentsatz Ihres Portfolios je nach Ihrem Bedarf leerverkauft Risikotoleranz. Auf diese Weise profitiert ein Teil Ihres Portfolios auch dann noch, wenn die Märkte fallen, wie Hedgefonds funktionieren.

Diese Praktiken sind der Grund, warum Titan wie ein Hedgefonds ist, obwohl das Unternehmen betont, dass es weder ein Hedgefonds noch ein Robo-Berater ist.

Dieser Anlagestil macht Titan auch einzigartig. Sie erhalten einen aktiv verwalteten Fonds, der Hedgefonds ähnelt, ohne dass Sie Millionen von Dollar investieren oder einer sein müssen akkreditierter Investor.

Mehrere Anlagestrategien

Titan hat derzeit vier verschiedene Strategien, mit denen Sie investieren können:

• Flaggschiff: Das erste Portfolio von Titan, das aus US-amerikanischen Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung besteht. Dieses Portfolio zielt darauf ab, den S&P 500 zu übertreffen und umfasst einige der größten US-Unternehmen.
• Gelegenheiten: Umfasst kleinere US-Unternehmen mit größerem Wachstumspotenzial.
• Off-Shore: Ein ausschließlich internationales Portfolio, das in aufstrebende Märkte wie China und Lateinamerika investiert.
• Krypto: Der Krypto-Fonds von Titan investiert in etwa 5 bis 10 große Kryptos.

Sie können mit einer oder mehreren Titan-Strategien investieren. Und seine Website teilt weitere Informationen über historische Performance und Beteiligungen:

Flaggschiff	Gelegenheiten	Off-Shore	Krypto
Gründung	2/20/2018	8/17/2020	4/6/2021	8/10/2021
Vermögenswerte	15-25 Aktien	15-25 Aktien	15-25 Aktien	5-10 Kryptowährungen
Mandat	nur wir	nur wir	Nur international	Nur Krypto
Durchschnittliche Marktkapitalisierung	680 Mrd. $	25 Mrd. $	144 Mrd. $	152 Mrd. $
Annualisierte Renditen	13.7%	22.8%	-29.5%	27.2%

Ein Nachteil ist, dass es für alle Strategien nur eine sehr begrenzte Erfolgsbilanz gibt.

Flagship- und Opportunity-Strategien haben in den letzten Jahren starke Renditen erzielt, während Offshore schrecklich ist. Und Titan Crypto begann in einem Bullenmarkt, daher ist es schwer zu wissen, wie sich die Strategie entwickeln wird, wenn Krypto-Winter wirklich fällt.

Es ist jedoch immer noch ein Vorteil, mehrere Optionen zu haben, da Sie Ihr Portfolio mit diesen verschiedenen Strategien diversifizieren können. Und da Titan aktiv Fonds verwaltet, verwendet es auch Praktiken wie vierteljährlich Portfolio-Rebalancing und Steuer-Verlust-Ernte um die Rendite zu maximieren.

Abgesicherte Anlagen

Ein einzigartiger Aspekt von Titan ist, dass es durch Hedging für seine Aktienstrategien Abwärtsschutz bietet. Das Unternehmen schließt je nach Ihrer Risikotoleranz einen bestimmten Prozentsatz Ihres Portfolios. Aufgrund dieser Short-Positionen können Sie möglicherweise auch dann noch Gewinne erzielen, wenn der Markt zurückgeht.

Hedging ist der Grund, warum Hedgefonds ihren Namen haben. Der Hauptanreiz dieser Strategie besteht darin, dass sie dazu beiträgt, die Auswirkungen der Marktvolatilität zu begrenzen und den Anlegern hilft, konsistente Renditen zu erzielen.

Witzigerweise schaffen es viele Hedgefonds tatsächlich nicht, Indexfonds oder den S&P 500 zu übertreffen. Warren Buffett hat dies bekanntermaßen bewiesen nachdem er eine jahrzehntelange Wette gewonnen hatte, dass passives Investieren die meisten Hedgefonds schlagen würde. Aber vielen Anlegern macht diese Tatsache wegen des Schutzes vor Verlusten und des Potenzials für beständigere Renditen nichts aus.

Titan Claims Hedging ist der Grund, warum es während Covid 19 als Anlageberater Nr. 1 von über 60 anderen für Aktienrenditen eingestuft wurde, obwohl es nicht angibt, woher dieses Ranking stammt.

Titan Crypto Investieren

Die neueste Strategie von Titan ist Krypto, und dies ist ein Vorteil, wenn Sie Ihrem Portfolio digitale Assets hinzufügen möchten, aber nicht wissen, wo Sie anfangen sollen.

Viele Robo-Berater und die Mittel sind bei echten Krypto-Investitionen immer noch im Rückstand. Sicher, sie könnten in Fonds wie den investieren Graustufen-Bitcoin-Vertrauen, aber sie kaufen keine Altcoins oder tauchen wirklich in Krypto ein.

Im Gegensatz, Titna Crypto ist ein Korb mit 5 bis 10 Münzen, von denen das Team glaubt, dass sie für langfristige Renditen positioniert sind. Im Wesentlichen sind dies Kryptos, von denen Titan glaubt, dass sie in den nächsten 3 bis 5 Jahren immer noch Marktführer sein werden. Titan berücksichtigt bei der Bestimmung der Vermögensallokation auch Faktoren wie Liquidität, regulatorische Bedenken und das Gesamtrisiko im Vergleich zur Rendite.

Und Titan setzt auf Large-Cap-Kryptos, nicht auf zufällige Altcoins, die unbewiesen sind. Dazu gehören offensichtliche Entscheidungen wie Bitcoin und Äther sowie vielversprechende Coins wie Cardano und Solana.

Sie erhalten immer noch viel mehr Kontrolle und Auswahl, wenn Sie a verwenden Krypto-Austausch wie Münzbasis oder Zwillinge handeln. Aber die Tatsache, dass Titan einen aktiv verwalteten Kryptofonds hat, ist ziemlich einzigartig.

Niedriges Investitionsminimum

Sie brauchen nur 100 $, um bei Titan zu investieren. Dies ist etwas höher als die meisten Online-Börsenmakler die ein Minimum von $0 haben. Aber es ist immer noch ein ausgezeichneter Weg mit wenig Geld anlegen, was Sie von einem aktiv verwalteten Fonds nicht erwarten würden.

Beachten Sie, dass Titan Opportunities und Titan Offshore 10.000 $ benötigen, um mit der Investition zu beginnen.

Verfügbare Konten

Sie können über individuelle steuerpflichtige Konten oder Rentenkonten wie traditionelle, Roth und vererbte IRAs investieren. Es unterstützt auch 401(k), IRA-Rollovers und 403(b)-Konten.

Anteilsbruchteile

Ein weiterer Vorteil ist, dass es unterstützt Bruchteile von Aktien. Auf diese Weise können Sie Ihr gesamtes Kapital einsetzen, sodass Sie nicht haufenweise ungenutztes Geld am Spielfeldrand sitzen haben.

Dies ist auch wichtig, da Strategien wie das Flagship-Portfolio in große, großkapitalisierte US-Unternehmen investieren, deren Aktienkurse Hunderte oder Tausende von Dollar betragen können.

Keine Sperrfrist

Bei Titan müssen Sie Ihr Geld nicht sperren, und Sie können jederzeit Geld abheben. Auszahlungen dauern im Durchschnitt 2 bis 4 Werktage, sodass die Liquidität kein Problem darstellt.

Was sind die Nachteile von Titan?

In einem überfüllten Markt von Robo-Advisors und Online-Brokern ist Titan ganz anders. Es ist kein Hedgefonds oder Robo-Advisor, sondern ein aktiv verwalteter Fonds, der sich Ideen von beiden Seiten leiht.

Trotz seines einzigartigeren Anlageansatzes ist Titan jedoch nicht ohne Nachteile.

Bietet nur Aktien und Krypto an

Ein Vorteil der Verwendung von Robo-Advisors wie Verbesserung oder Vermögensfront ist, dass Sie in Portfolios investieren können, die andere Anlageklassen mögen Fesseln und in einigen Fällen sogar Investmentfonds. Im Gegensatz dazu hält Titan nur an Aktien und neuerdings an Krypto fest.

Der Kompromiss besteht darin, dass Titan im Durchschnitt höhere Renditen erzielen sollte als Portfolios mit einer hohen Anleihenkonzentration. Aber die Flexibilität zu haben, zwischen zu wählen sicherere festverzinsliche Anlagen und Beteiligungsinvestitionen könnten für einige Anleger attraktiv sein.

Jährliche Verwaltungsgebühren

Titan berechnet 5 $ pro Monat für Konten mit einem Vermögen unter 10.000 $ und 1 % jährlich, wenn Sie über 10.000 $ an Vermögen haben. Es erhebt keine Performancegebühren wie Hedgefonds, aber die jährliche Zahlung von 1 % ist im Vergleich zu den meisten Robo-Advisors hoch.

Zum Beispiel, Verbesserung und Vermögensfront jede Gebühr 0,25 % jährlich; viermal niedriger als Titan.

Zugegeben, Titan wird aktiv verwaltet, aber berücksichtigen Sie die höheren Gebühren, wenn Sie entscheiden, ob es sich lohnt.

Begrenzte historische Leistung

Einer der Hauptnachteile von Titan ist, dass seine Portfolios eine begrenzte Erfolgsbilanz aufweisen. Und das wird deutlich, wenn man sich Fonds wie Titan Crypto ansieht. Der mit Spannung erwartete Fonds rühmte sich kurz nach seiner Auflegung mit einer annualisierten Rendite von über 300 %, aber heutzutage liegt die durchschnittliche annualisierte Rendite bei 27,2 %.

Das ist für viele Anleger immer noch eine hervorragende Rendite, aber es zeigt, wie kurze Zeiträume die Zahlen dramatisch verändern können.

Kein Cash-Management-Konto

Dies ist ein kleiner Nachteil, aber Titan bietet kein Cash-Management-Konto an, auf dem Sie ungenutztes Bargeld aufbewahren können. Im Vergleich dazu haben Robo-Berater wie Wealthfont Wealthfront-Bargeld Damit können Sie Rechnungen bezahlen und zum Zeitpunkt des Schreibens 0,85 % APY verdienen.

Titan-Gebühren und -Preise

Titan hat zwei verschiedene Preismodelle, abhängig von Ihrem Gesamtkontostand:

• Unter 10.000 $: Zahlen Sie $5 pro Monat.
• Über 10.000 $: Zahlen Sie 1 % der jährlichen Verwaltungsgebühren.

Beachten Sie, dass Titan den Gesamtwert Ihres verwalteten Vermögens berücksichtigt, nicht einzelne Konten. Wenn Sie also 5.000 $ in einem Titan Flagship-Portfolio und 10.000 $ in Titan Crypto haben, zahlen Sie 1 % auf das Gesamtguthaben, nicht 5 $ auf das Flagship-Konto und 1 % auf das Crypto-Konto.

So erreichen Sie Titan

Sie können Titan per E-Mail an [email protected] kontaktieren. Sie können den Kundensupport auch über die Android- und iOS-App von Titan benachrichtigen.

Ist Titan sicher?

Laut seiner Website schützt Titan Ihre persönlichen und finanziellen Informationen durch die Verwendung von SSL und einer 256-Bit-Verschlüsselung. Es ist auch bei der SEC registriert und Konten erhalten eine SIPC-Versicherung in Höhe von bis zu 500.000 US-Dollar. Insgesamt macht dies Titan sicher und sicher und folgt ähnlichen Praktiken wie andere FinTech-Unternehmen.

Das Unternehmen erklärt auch, dass es im Falle einer Schließung alle Wertpapiere verkaufen und Gelder an die Kunden zurückgeben würde. Beachten Sie jedoch, dass alle Investitionen ein gewisses Risiko beinhalten und dass Titan keine Garantie für die zukünftige Wertentwicklung gibt oder dass Ihr Portfolio nicht an Wert verlieren kann.

Beste Alternativen

Wenn Sie Investitionen im Hedgefonds-Stil wünschen und daran glauben aktives Management statt passives Investieren, Titan ist eine ausgezeichnete Wahl. Nur wenige Optionen auf dem Markt verwenden Kurzschluss als eine Form des Verlustschutzes, und die Mindestinvestitionsanforderung von 100 $ bedeutet, dass jeder realistisch mit Titan beginnen kann.

Die Hauptnachteile von Titan sind jedoch die begrenzte Performancehistorie und die jährliche Verwaltungsgebühr von 1 %. Wenn Sie länger bestehende Unternehmen und niedrigere Gebühren wünschen, sind Robo-Advisors unserer Meinung nach die bessere Wahl.

So vergleicht sich Titan mit Alternativen wie Betterment, Personal Capital und Wealthfront.

Höhepunkte
Bewertung	9.5/10	9/10	9/10
Mindestbetrag zur Kontoeröffnung	$100,000	$0	$500
401 (k) Unterstützung
Zwei-Faktor-Auth.
Beratungsoptionen	Automatisiert, von Menschen unterstützt	Automatisiert, von Menschen unterstützt	Automatisiert
Sozial verantwortliches Investieren
Anmeldung Überprüfung des persönlichen Kapitals	Anmeldung Verbesserungsbewertung	Anmeldung Wealthfront-Rezension

Zum Beispiel, Verbesserung ist unser bevorzugter Robo-Berater und hat eine Finanzierungsanforderung von 0 $. Und mit 0,25 % Jahresgebühren ist es günstiger als Titan. Sie erhalten auch Zugriff auf eine größere Portfoliovielfalt, einschließlich solcher für sozial verantwortliches Investieren und festverzinslich.

Vermögensfront ist auch eine ausgezeichnete Alternative, da es eine niedrige Gebühr ist. Es gibt eine Mindestanforderung von 500 US-Dollar, aber Wealthfront gibt Ihnen auch mehr Kontrolle über die ETFs in Ihrem Portfolio.

Endlich, Persönliches Kapital ist ein umfassendes Vermögensverwaltungstool, das sich ideal eignet, wenn Sie über 100.000 US-Dollar investieren müssen. Es ist eigentlich kein Robo-Advisor, und Sie erhalten über seinen Vermögensverwaltungsdienst Zugang zu menschlichen Beratern. Es gibt eine Jahresgebühr von 0,89 %, was immer noch weniger als Titan und billiger als viele andere ist Finanzberater. Außerdem verfügt die Plattform über viele kostenlose Tools wie einen Ruhestandsplaner und einen Analysator für Anlagegebühren, die nützlich sind.

Um es klar zu sagen, Titan investiert anders als diese Plattformen, da es Hedgefonds widerspiegelt und Leerverkäufe zum Schutz vor Kursrückgängen einsetzt. Wenn Sie nach diesem Stil suchen, entscheiden Sie sich für Titan. Aber für niedrigere Gebühren und passives Investieren sind Robo-Berater oder Unternehmen wie Personal Capital überlegen.

Endeffekt

Es ist kein richtiger Hedgefonds und definitiv kein Robo-Advisor. Aber Titan ist eine aufregende und andere Option für Investoren mit einigen vielversprechenden Strategien.

Nur die Zeit wird zeigen, wie sich die Strategien von Titan im Vergleich zu den Gesamtmarktrenditen und passiveren Investitionen entwickeln. Bei einigen Fonds zeigt es erste Anzeichen des Erfolgs, bei anderen schlechte Renditen. Mit einem Minimum von 100 US-Dollar und Leerverkäufen, die auf Ihre Risikotoleranz zugeschnitten sind, ist dies jedoch der beste Weg, wie ein Hedgefonds zu investieren, ohne viel Kapital zu haben.