Kubera Review: Online-Net Worth-Tracking leicht gemacht

Online-Net-Worth-Tracker wie Kubera machen es Ihnen leicht, Ihr aktuelles Vermögen zu berechnen und Ihre finanziellen Ziele zu planen.

Kubera kann Ihre verschiedenen Investitionen verfolgen, einschließlich Aktien, Kryptowährung und physische Vermögenswerte. Es macht es Ihren Begünstigten und vertrauenswürdigen Kontakten auch einfacher, Ihren Nachlass zu diesem Zeitpunkt zu verwalten.

Dieser Kubera-Test hilft Ihnen bei der Entscheidung, ob dies der richtige Service ist, um Ihr Vermögen zu verfolgen und Ihre Finanzen zu verwalten.

Inhaltsverzeichnis

1. So funktioniert Kubera
1. Navigieren in Kubera
2. Kubera-Preise
3. Beste Kubera-Funktionen
1. Vermögens-Tracker
2. Notizen und Dokumente
3. Investment-Tracker
4. Kryptowährungsverfolgung
5. Internationale Bankverfolgung
6. Physische Vermögenswerte
7. Versicherung
8. Schließfach
9. Begünstigtenmanagement
10. Portfolios teilen
4. Wer sollte Kubera verwenden?
5. Positives und Negatives
1. Vorteile
2. Nachteile
6. Kubera-Alternativen
1. Persönliches Kapital
2. NeuRuhestand
3. YNAB
4. Claritus
7. Häufig gestellte Fragen
8. Zusammenfassung

So funktioniert Kubera

Mit Kubera, können Sie die folgenden Funktionen nutzen:

• Verfolgen Sie Investitionen und Schulden
• Berechnen Sie Ihre flüssiges Nettovermögen
• Upload wichtiger persönlicher Dokumente
• Benennen Sie einen Kontobegünstigten
• Teilbare Portfolios

Andere Net-Worth-Tracker bieten nur Einblicke in Ihre Anlagekonten und physischen Vermögenswerte. Die Möglichkeit, Kontodaten manuell einzugeben, Dokumente digital zu speichern und einen vertrauenswürdigen Kontakt zu benennen, unterscheidet Kubera von ähnlichen Diensten.

Der Plattform fehlen jedoch einige zusätzliche Funktionen wie Budgetierungstools, Sparzielrechner und Finanzberater, die andere Websites möglicherweise anbieten.

Erfahre mehr über Kubera

Navigieren in Kubera

Kubera ist dank seines minimalistischen Designs sehr einfach zu navigieren. Das Layout ähnelt Microsoft Excel oder Google Sheets. Zum Glück müssen Sie kein Tabellenkalkulationsexperte sein, um den Dienst zu nutzen.

Sie können Ihre Vermögenswerte und Schulden in Blattregisterkarten kategorisieren. Darüber hinaus können Sie mit dem Dienst Blätter hinzufügen oder entfernen und umbenennen.

Sie können manuell Daten wie Namen, den aktuellen Saldo und Ihren anfänglichen Investitionsbetrag für die Zellen eingeben und Ihr Konto online anzeigen oder in Microsoft Excel herunterladen.

Das Unternehmen ermöglicht es Ihnen auch, einen schreibgeschützten Link zu teilen, den Sie möglicherweise mit einem Familienmitglied oder einem Finanzberater teilen, wenn Sie einen Finanzplan erstellen oder eine Portfolioüberprüfung erhalten.

Kubera-Preise

Die Nutzung von Kubera ist kostenpflichtig. Nach einer 14-tägigen kostenlosen Testversion zahlen Sie entweder 15 USD monatlich oder 150 USD bei jährlicher Zahlung.

Leider gibt es kein kostenloses Abonnement, aber die gute Nachricht ist, dass Sie keine Anzeigen sehen oder Anrufe und Einladungen für zusätzliche Dienste wie ein verwaltetes Anlagekonto erhalten.

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Beste Kubera-Funktionen

Dies sind einige der Kerndienste, die Kubera anbietet.

Vermögens-Tracker

Für die meisten wird die Nachverfolgung des Nettovermögens der Hauptgrund sein, Kubera zu verwenden.

Zu den nachverfolgbaren Konten und Anlagevermögen gehören:

• Maklerkonten
• Kryptowährungskonten
• Bankkonten
• Kreditkarten
• Persönliche Darlehen

Die Plattform kann sich mit Ihren verschiedenen Finanzkonten synchronisieren und sich über Dienste von Drittanbietern wie Plaid und Yodlee verbinden. Die meisten Börsenmakler, Kryptobörsen und Banken können sich synchronisieren und automatisch aktualisieren.

Hinweis: Ich habe versucht, mehrere Broker- und Bankkonten für diese Kubera-Überprüfung zu synchronisieren. Das einzige Konto, das keine Verbindung herstellen konnte, war Coinbase aufgrund eines Programmierfehlers. Ich habe negativere Synchronisierungserfahrungen mit anderen Finanz-Apps gemacht.

Sie können Ihre Positionen auch manuell für Konten eingeben, die nicht synchronisiert werden oder wenn Sie den Wert von physischen Vermögenswerten wie Immobilien und Edelmetallen verfolgen möchten.

Mit dem Service können Sie auch die Leistungen und Schulden von Lebensversicherungen manuell verfolgen. Die Eingabe Ihrer Vermögensdaten ist einfach und ähnelt der Verwendung einer Microsoft Excel-Tabelle, um Ihr Konto und seinen aktuellen Marktwert zu benennen.

Wenn Sie Ihr Vermögen und Ihre Schulden eingeben, berechnet Kubera Ihr Gesamtnettovermögen.

Verwandt: 5 Vermögens-Benchmarks, die Sie kennen sollten

Notizen und Dokumente

Mit Kubera können Sie nicht nur Ihr aktuelles Nettovermögen sehen, sondern auch kontospezifische Dokumente hochladen und persönliche Notizen hinzufügen.

Dieses Organisationstool kann es einfacher machen, diese Dokumente an einem Ort aufzubewahren:

• Verträge
• Eigentumsdokumente
• Eigentumsurkunden
• Steuerbescheinigungen

Diese Dokumente dürfen weder Ihre Kontonummer noch Ihr Passwort enthalten.

Investment-Tracker

Kubera bietet einen hervorragenden High-Level-Investment-Tracker, um Ihre nicht realisierten Gewinne nach Position zu sehen und die Informationen automatisch auszufüllen, wenn Sie Ihre Aktien- und Krypto-Konten verknüpfen.

Wenn Ihr Konto nicht verbunden ist, können Sie Bestände manuell hinzufügen, indem Sie den Aktien- oder Krypto-Ticker nachschlagen.

Dieses Tool ist wertvoll, wenn Sie mehrere Plattformen verwenden, um zu investieren. Zum Beispiel haben Sie Ihre 401k auf einer anderen Plattform als Ihre Roth IRA oder steuerpflichtigen Konten.

Kryptowährungsverfolgung

Viele Anleger übernehmen Bitcoin, Äther, Cardano, Dogecoin und zahlreiche andere Altcoins, um ihr Anlageportfolio zu diversifizieren.

Kubera ist derzeit eine der wenigen vermögenden Apps, die sich mit Ihrem verbinden können Krypto-Austausch.

Internationale Bankverfolgung

Kubera ist eine ausgezeichnete Wahl für internationale Bürger und Einzelpersonen, die mehrere Währungen besitzen, da die Plattform mit vielen internationalen Banken verbunden ist. Sie können beispielsweise eine Verknüpfung mit BNP Paribas-Konten in den USA und mehreren anderen Ländern herstellen.

Ihre US-amerikanischen Konten können auch mehrere verschiedene Währungen enthalten.

Physische Vermögenswerte

Sie können auch den Wert von verfolgen alternative Vermögenswerte wie zum Beispiel:

• Immobilie
• Edelmetalle
• Fahrzeuge
• Domänen
• Kunst

Es ist möglich, Ihre aktuellen Immobilieninvestitionen (oder Ihren Hauptwohnsitz) mit Zillow-Daten zu verfolgen. Sie können die Anschrift Ihrer Immobilie eingeben, um den geschätzten Marktwert automatisch auszufüllen. Bei Fahrzeugen können Sie die VIN angeben.

Kubera verwendet den aktuellen Spotpreis, um den Wert Ihrer Edelmetalle zu verfolgen, wie z Goldbarren. Daher müssen Sie den Wert aller numismatischen Münzen, die Sie haben, die mehr wert sind als der aktuelle Metallwert, manuell eingeben.

Versicherung

Sie können Ihre Lebensversicherung, Einkommensschutz, Berufsunfähigkeitsversicherung manuell eingeben. In einem der Felder können Sie Ihre Policennummer eingeben. Diese Angabe kann Ihren Hinterbliebenen den Bezug Ihrer Versicherungsleistungen erleichtern. Übrigens, wenn Ihr Lebensversicherungsschutz nicht auf dem neuesten Stand ist, lesen Sie unsere Überprüfung der Die besten Online-Lebensversicherungen.

Schließfach

Mit der Safe Deposit Box-Funktion können Sie digitale Kopien Ihrer wichtigsten persönlichen Dokumente hochladen. Dieser Vorteil kann sicherstellen, dass Sie eine Sicherungskopie haben.

Es kann auch Ihren vertrauenswürdigen Kontakten den Zugriff auf Ihre Dokumente erleichtern, anstatt Ihre Aktenschränke zu durchsuchen oder zu versuchen, den sicheren Code zu knacken.

Zu den Dokumenten, die Sie möglicherweise hochladen, gehören:

• Letzter Wille und Testament
• Vollmacht
• Versicherungspolicen
• Steuerrückzahlungen
• Passkopien
• Schatzkarten
• Geheimcodes

Sie können eine Vielzahl von Dateiformaten hochladen, darunter PDF, ZIP, MP3 und MOV.

Mit dem Dienst können Sie keine Dokumente hochladen, die Kontobenutzernamen und Passwörter enthalten. Sie können auch keine personenbezogenen Daten von Minderjährigen speichern.

Diese Funktion kann einer der besten Gründe sein, um Kubera beitreten anstelle eines anderen Tools zur Vermögensverfolgung, um Ihr gesamtes Finanzportfolio an einem Ort anzuzeigen.

Begünstigtenmanagement

Sie können einen Kontobegünstigten hinzufügen, der aus berechtigten Gründen sekundären Zugriff auf Ihr Konto erhält.

Die Registrierung eines Begünstigten ist einfach und kostenlos. Sie müssen nur diese Angaben machen:

• Name des Begünstigten
• E-Mail-Addresse
• Telefonnummer

Ihre verschiedenen Finanz- und Versicherungskonten bieten möglicherweise einen ähnlichen Service für die Benennung von Begünstigten und vertrauenswürdigen Kontakten.

Portfolios teilen

Ein weiteres nettes Feature ist die Möglichkeit, Ihr Portfolio mit einem teilbaren Link zu teilen.

Ihre Familie, Freunde und Finanzberater Ihres Vertrauens haben schreibgeschützten Zugriff auf die Details, die Sie teilen möchten.

Es ist möglich, diese Kontotypen zu teilen:

• Vermögenswerte
• Schulden
• Versicherung
• Notizen und Dokumente
• Schließfach

Ihr teilbares Portfolio umfasst mindestens die Vermögenswerte und Schulden. Sie entscheiden über die Versicherungspolicen und das Hochladen von Dokumenten.

Als Sicherheitsmaßnahme können Sie festlegen, dass der Link an einem bestimmten Datum abläuft und einen Passcode erfordert.

Ihre Begünstigten benötigen kein Konto, um Ihren freigegebenen Link anzuzeigen.

Erfahre mehr über Kubera

Wer sollte Kubera verwenden?

Kubera ist eine ausgezeichnete Option, um den aktuellen Wert und die Positionsdetails mehrerer Anlagekonten, Versicherungen, Policen und Schulden zu verfolgen.

Die Funktionen zur Dokumentenspeicherung und Portfoliofreigabe können auch die Nachlassplanung einfacher machen.

Dieser Service ist nicht die beste Option, wenn Sie Zusatzfunktionen wie Anlageverwaltung, Zugang zu Finanzberatern, Budgets oder Finanzrechner wünschen.

Positives und Negatives

Hier sind einige der Vor- und Nachteile von Kubera.

Vorteile

• Verfolgt Aktien, Krypto, Schulden, Versicherungen und physische Vermögenswerte
• Synchronisiert mit den meisten Finanzkonten
• Kann Informationen manuell eingeben
• Cloud-Dokumentenspeicher
• Teilbare Portfolios

Nachteile

• Keine Finanzplanungstools
• Bezahltes Abonnement (nach 14-tägiger kostenloser Testversion)
• Keine mobile App

Kubera-Alternativen

Möglicherweise bevorzugen Sie diese Apps zur Nachverfolgung des Nettovermögens, da sie möglicherweise verschiedene Funktionen bieten, die für Sie besser sein können. Einige dieser Apps sind auch in unserer Liste der Kostenlose Softwareprogramme für die Verwaltung von Anlageportfolios.

Persönliches Kapital

Persönliches Kapital bietet einen kostenlosen Net Worth Tracker an. Es wird automatisch mit den meisten Finanzkonten verknüpft und Sie können Informationen auch manuell eingeben.

Es gibt auch mehrere kostenlose Tools zur Investitionsanalyse:

• Ruhestandsplaner
• Gebührenanalyse für Investmentfonds und ETFs
• Finanzzielplaner

Diese Tools sind relativ einfach, können Ihnen jedoch bei der Entscheidung helfen, ob Sie genug für den Ruhestand sparen und einen grundlegenden Portfolio-Check durchführen.

Sie können auf einen kostenpflichtigen Plan upgraden, wenn Sie mindestens 100.000 US-Dollar an investierbaren Vermögenswerten haben. Zu den Vorteilen gehören der Zugang zu Finanzberatern und ein Robo-Advisor-Brokerage-Konto.

Ein Nachteil dieser Plattform besteht darin, dass sie regelmäßig Anrufe erhält, um ein Treffen mit Finanzberatern zu vereinbaren.

Lesen Sie unsere Persönliche Kapitalbewertung um mehr zu lernen.

NeuRuhestand

NeuRuhestand kann die beste Option sein, wenn Sie in erster Linie einen Online-Rente-Rechner wünschen, der auch Ihr Nettovermögen verfolgen kann.

Es gibt eine kostenlose und eine kostenpflichtige Version der Plattform. In der kostenpflichtigen Version können Sie Risikoannahmen eingeben und Konten automatisch verbinden, um genauere Simulationen durchzuführen.

Lesen Sie unsere NeuRuhestandsbericht um mehr zu lernen.

YNAB

YNAB (You Need a Budget) ist eine der besten Premium-Budgeting-Apps. Verwenden Sie diese App, wenn Sie dieselbe Plattform verwenden möchten, um Ihr monatliches Budget zu erstellen und Nettovermögensberichte anzuzeigen.

Lesen Sie unsere YNAB-Rezension um mehr zu lernen.

Claritus

Claritus kann Ihre Investitionen und Bankkonten verfolgen. Der Dienst scheint jedoch nicht die Dokumentenspeicherfunktionen wie Kubera anzubieten.

Da sich die Plattform derzeit im Beta-Modus (September 2021) befindet, ist die Teilnahme kostenlos.

Häufig gestellte Fragen

Zusammenfassung

Mit den Kubera-Tracking-Tools können Sie ganz einfach sehen, was sich in Ihrem Anlageportfolio und Ihr aktuelles Nettovermögen befindet. Das Hochladen von Makler-, Versicherungs- und persönlichen Nachlassdokumenten ist ebenfalls von Vorteil, um Ihr gesamtes Finanzbild zu bewerten.

Andere Plattformen sind besser, wenn Sie ein kostenloses Tracking-Tool wünschen oder eines, das praktische Budgetierungs- und Investitionstools bietet.