Bitcoin vs. Immobilien: Wo investieren?

„Bitcoin ist das härteste Gut, das man im 21. Jahrhundert besitzen kann….“

„Was ich mit Bitcoin machen kann, ist ähnlich wie das, was ich mit einer Immobilie machen kann….“

„Bitcoin hat alle positiven Eigenschaften von Immobilien ohne deren Mängel…..“

Das Obige waren ein paar Zitate von einem guten Freund von mir, den ich immer als Immobilienexperten angesehen habe.

Seit ich ihn kenne, ist er fest entschlossen, der erfolgreichste echte Investor zu werden. Er passt sein Geschäft stets den Marktgegebenheiten an und ist der Zeit immer einen Schritt voraus.

Daher war ich etwas überrascht, als er mich kontaktierte, nachdem er einige meiner Videos über Kryptowährung gesehen hatte. Aber nicht so überrascht, nachdem ich ihm eine SMS geschickt hatte, nachdem Bitcoin sich letzten Herbst zurückgezogen und diese Antwort erhalten hatte:

Seine Antwort hat mich umgehauen und ich wusste sofort, dass ich mehr hören musste, also fragte ich ihn, ob er bereit wäre, sich mir beim GFC-Podcast anzuschließen (Sie können sich die Sendung unten anhören).

Es gab so viele gute Informationen, die er über Kryptowährung und Bitcoin geteilt hat, dass ich es ganz anders betrachtet habe. Ich war bereits vom Krypto-Raum begeistert, aber seine Ansichten machten mich SO viel ekstatischer.

Was mich wirklich faszinierte, war, wie er Bitcoin so betrachtete, als hätte er alle Vorteile von Immobilien ohne viele der Nachteile. Und genau das möchte ich in diesem Artikel angehen: Bitcoin vs. Immobilien – Welches ist die bessere Geldanlage?

Warum Bitcoin eine bessere Investition als Immobilien ist

Der beste Weg, dies zu verdeutlichen, besteht darin, Bitcoin und Immobilien nebeneinander zu vergleichen und die Vor- und Nachteile von jedem zu analysieren.

Der Fall für Bitcoin – Vorteile

In den nächsten beiden Abschnitten möchte ich die Vor- und Nachteile von Bitcoin und Immobilien darstellen. Aber letztendlich glaube ich, dass die Vorteile von Bitcoin die Nachteile überwiegen und sogar die Vorteile von Immobilien in den Schatten stellen.

1. Beginnen wir mit der Investitionsrendite

Ich führe dies als ersten Profi auf, weil es der offensichtlichste Vorteil ist. Die Rendite von Bitcoin seit 2010 war geradezu umwerfend.

Laut Berechnungen laufen weiter dqydj.com, Bitcoin hat zwischen dem 10. August 2010 und dem 31. Dezember 2021 eine Gesamtrendite von 66,9 Millionen Prozent erzielt.

Das entspricht fast 325 % jährlich. 😳

Es gibt keine andere Anlage- oder Anlageklasse, die in so kurzer Zeit so nahe gekommen ist.

2. Bitcoin ist sowohl ein Vermögenswert als auch eine Währung

Es besteht kaum Zweifel, dass die Hauptattraktion von Bitcoin in den letzten zehn Jahren seine Anlageperformance war. Zahlen wie die oben genannten sind unmöglich zu widerlegen.

Aber Bitcoin ist auch eine Währung. Es kann verwendet werden, um Produkte und Dienstleistungen sowohl bei Händlern als auch bei Einzelpersonen zu kaufen und zu verkaufen. Auch wenn der Preis einer einzelnen Münze für die meisten Transaktionen viel zu hoch ist, ist Bitcoin teilbar. Es ist in kleineren Stückelungen erhältlich, die als bezeichnet werden Satoshi.

Es gibt 100 Millionen Satoshi für einen Bitcoin. Die grobe Umrechnung in Dollar beträgt etwa 10 Satoshi zu einem Penny und 1000 Satoshi zu 1 $. Bitcoin mag zu teuer sein, um es für alltägliche Transaktionen zu verwenden, aber Satoshi könnte genau das Richtige sein. Inzwischen wächst die Zahl der Händler, die Bitcoin und andere Kryptowährungen akzeptieren, stetig. Ein kürzlich erschienener Artikel auf Inc.com berichtete darüber Ein Drittel der US-Kleinunternehmen akzeptiert jetzt Kryptowährungen als Zahlungsmittel.

3. Begrenztes Angebot/Inflationsabsicherung

Wir werden später in diesem Artikel etwas tiefer darauf eingehen, aus meinem Podcast-Interview mit einem Freund, den ich als The Crypto Guy bezeichne. Aber das ist eine wichtige Eigenschaft, weil es weitgehend erklärt, warum Bitcoin ein hervorragender Inflationsschutz ist.

Als Bitcoin zum ersten Mal gestartet wurde, war es mit einem programmiert absolutes Limit von 21 Millionen Coins. Das ergibt ein begrenztes Angebot, und obwohl das Limit noch nicht erreicht ist, kann der Preis weiter steigen, sobald dies der Fall ist.

Vergleichen Sie das mit dem US-Dollar, der von der Federal Reserve in unbegrenzter Menge gedruckt werden kann. Diese Druckfähigkeit, die, beschleunigt durch die Coronavirus-Pandemie, der Grund für unsere Inflation ist.

Dollar können in unbegrenzten Mengen gedruckt werden, aber Bitcoin wird niemals 21 Millionen Münzen überschreiten. Das ist eine Garantie dafür, dass Bitcoin weiterhin die Inflation übertreffen wird.

4. Bitcoin ist vollständig portabel

Dies ist ein weiteres Merkmal, das es als Geld geeignet macht. Aber es ist auch ein Vorteil gegenüber Immobilien.

Immobilien sind überhaupt nicht tragbar. Wenn Sie sich entscheiden, in einen anderen Staat oder ein anderes Land zu ziehen, müssen Sie Ihren Immobilienbesitz vor dem Umzug liquidieren. Sie können es nicht mitbringen.

Bitcoin verhält sich wie elektronisches Geld. Sie können in einen anderen Staat oder sogar in ein anderes Land ziehen und haben immer noch Zugriff auf Ihre Krypto.

5. Bitcoin ist vollständig liquide

Dies ist eine weitere Eigenschaft, die es als Geld geeignet macht. Sie können Bitcoin leicht liquidieren, sogar innerhalb weniger Minuten. Sie können es verwenden, um Waren oder Dienstleistungen zu kaufen, es in eine andere Krypto oder sogar in Fiat-Währungen wie den Dollar oder den Euro umzuwandeln.

Das macht es auch einfach, auf Kursschwankungen zu spekulieren. Sie können eine Bitcoin-Position genauso schnell und einfach verkaufen, wie Sie sich einkaufen können.

Mit Immobilien ist das alles nicht möglich.

6. Bitcoin ist wartungsarm

Im Gegensatz zu Immobilien müssen Sie keine Zeit, Mühe oder Geld in die Instandhaltung investieren. Und Sie werden nie mitten in der Nacht einen Anruf von einem verärgerten Mieter erhalten.

„Bitcoin war der leistungsstärkste Vermögenswert des letzten Jahrzehnts, unabhängig davon, wo sich der Bitcoin-Besitzer auf der Welt befindet“, so Ian Kane, CEO und Gründer von Unbanked.com, ein Unternehmen, das Einzelpersonen und Organisationen mit den finanziellen Vorteilen der Blockchain verbindet. „Das Gleiche gilt nicht für Immobilien. Bitcoin ähnelt Immobilien in der Tatsache, dass es sich um eine Inflationsabsicherung handelt. Es gibt jedoch keinen Unterhalt für BTC – Sie müssen sich keine Gedanken über Grundsteuern, Rasenmähen, Dachreparatur usw. machen. Sie müssen nur Ihre BTC kaufen und halten, damit sie ihre Sache tun kann. Sie können sogar Zinsen auf Ihre BTC verdienen.“

Ian Kane, CEO von Unbanked.com

7. Bitcoin entwickelt sich zur Zukunft des Geldes

Die meisten Menschen glauben, dass Geld ein festes Gut ist. Es ist nicht. Es entwickelt sich seit Jahrhunderten. Bis vor ein paar hundert Jahren nutzten die Menschen hauptsächlich Tauschgeschäfte, um Geschäfte abzuwickeln. Meist handelte es sich dabei um den Handel mit Rohstoffen. Zwei Bauern könnten 10 Scheffel Weizen gegen 20 Gallonen Milch eingetauscht haben.

Seit Tausenden von Jahren dienen Gold und Silber als Geld, jedes davon anerkannt, weil es wertvoll, selten und weithin akzeptiert ist. Aber Anfang der 20er Jahre wichen Gold und Silber dem Papiergeld^th Jahrhundert und Papiergeld wurde weitgehend durch elektronische Überweisungen und Plastikkarten ersetzt.

Kryptowährung wird zunehmend als die nächste Entwicklung des Geldes angesehen, wobei Bitcoin der Marktführer in diesem Bereich ist.

Wenn das stimmt, ist es nur eine Frage der Zeit, bis das Geld, das wir unser ganzes Leben lang verwendet haben, durch Krypto ersetzt wird.

Technologische Veränderungen wirken sich auf alles auf der Welt aus. Dazu gehört auch Geld, das möglicherweise direkt vor unseren Augen einen historischen Wandel durchläuft.

Der Fall gegen Bitcoin – Nachteile

Als Krypto-Investor werde ich der Erste sein, der zugibt, dass es ein paar negative Aspekte gibt. Aber wir müssen auch berücksichtigen, dass Krypto eine neue und sich entwickelnde Technologie ist. Es ist sehr wahrscheinlich, dass einige oder alle dieser Nachteile behoben werden.

1. Preisvolatilität

Die gleiche Preisvolatilität, die Krypto-Millionäre hervorbringt, hat das echte Potenzial, die Hauptaufgabe von Krypto zunichte zu machen, nämlich als Tauschmittel zu fungieren – Geld.

Meine Vermutung ist, dass Volatilität wahrscheinlich mehr mit der Neuheit von Krypto zu tun hat als mit irgendetwas anderem. Als neue Anlageklasse, die auf den Markt kommt, strömen Investoren in Scharen zu Krypto, insbesondere zu Bitcoin.

Das sollte sich endlich legen. Da Krypto weiterhin als Geld akzeptiert wird, werden seine Preisbewegungen wahrscheinlich vorhersehbarer werden. Aber selbst wenn dies der Fall ist, wird es als Reaktion auf Großereignisse wie Wirtschaftsbooms und -krisen, Krieg, politische Instabilität, Pandemien und Energie-/Rohstoffknappheit wahrscheinlich zu großen Preisschwankungen kommen.

2. Fehlende allgemeine Akzeptanz

Obwohl Krypto bei Händlern und Einzelpersonen schnell an Akzeptanz gewinnt, gibt es immer noch große Bereiche der Wirtschaft, die es nicht anerkennen.

Beispielsweise können Sie mit Krypto immer noch keine Geschäfte bei Ihrer Bank abwickeln. Sie können auch keine Steuern zahlen oder Benzin oder Lebensmittel kaufen. Und weder Versicherungen noch Versorgungsunternehmen akzeptieren Zahlungen in Krypto.

Abgesehen davon denke ich, dass dies ein Problem ist, das sich bereits direkt vor unseren Augen abspielt.

3. Die Bedrohung durch staatliche Regulierung oder Schließung

Dies war von Anfang an ein Anliegen der Krypto-Investoren. Aber ich halte die Gefahr eines Krypto-Shutdowns für unwahrscheinlich Verbot durch China letztes Jahr.

Und wie sich herausstellt, ist Regulierung vielleicht gar nicht so schlecht.

„Zum Ende des Jahres 2021 hat der 117. Kongress 35 Gesetzentwürfe im Jahr 2021 eingebracht, die sich auf die Kryptowährungs- und Blockchain-Politik konzentrieren“, berichtete er Forbes-Mitarbeiter Jason Brett im Dezember. „Da der Infrastructure Investment and Jobs Act (H.R. 3684) Schlagzeilen machte mit einer Sprache zur Krypto-Steuerberichterstattung, die jetzt Gesetz ist, Die überraschende Reaktion der Krypto-Lobby zeigte, dass diese Branche wahrscheinlich hier bleiben würde.”

Ich habe den letzten Satz hervorgehoben, weil er ein Beweis dafür ist, dass die Kryptoindustrie akzeptiert, dass Regulierung unvermeidlich ist. Aber das ist kaum eine schlechte Sache. Schließlich sind sowohl Immobilien als auch der Aktienmarkt reguliert, und das hält Anleger seit Generationen nicht davon ab, in beiden Anlageklassen Geld zu verdienen.

4. Sicherheitsbedrohungen

Das Kryptosystem ist vielen der gleichen Bedrohungen ausgesetzt wie alle anderen Finanznetzwerke, einschließlich des Bankensystems. Systeme können gehackt werden, und es besteht immer die Möglichkeit einer mechanischen Kernschmelze.

Es gibt auch Sicherheitsbedrohungen auf individueller Ebene. Beispielsweise ist bekannt, dass Krypto-Investoren ihre Sicherheitscodes oder digitalen Brieftaschen verlieren.

Aber wie bei jedem anderen neuen System oder Netzwerk, das eingerichtet wird, ist es wahrscheinlich, dass die meisten dieser Fehler behoben werden. Sie werden nicht vollständig eliminiert, wie es bei anderen Systemen der Fall ist. Aber es ist wahrscheinlich, dass die Bedrohungen auf ein kleines Niveau reduziert werden, das nicht mehr als Bedrohung für das gesamte System angesehen wird.

5. Fehlender Regress- oder Versicherungsschutz

Dies könnte der größte Betrug sein, der mehr Investoren von Krypto fernhält. Bankvermögen ist durch die FDIC-Versicherung abgedeckt, während Maklerkonten durch SIPC geschützt sind. Krypto-Investoren stehen derzeit keine solchen pauschalen Schutzmaßnahmen zur Verfügung.

Aber all das kann sich ändern, wenn Krypto an Akzeptanz gewinnt und zu einem Mainstream-Asset wird. Wenn genügend Menschen in irgendeinen Vermögenswert investiert werden, werden die Regierungen unweigerlich eine Art Sicherheitsnetz aufbauen.

Es gibt bereits Anzeichen für Fortschritte an dieser Front. Eine große Krypto-Börse, Zwillinge, wird sowohl vom New York State Department of Financial Services reguliert als auch bietet privaten Versicherungsschutz für Krypto, das Sie an der Börse halten. Es ist wahrscheinlich, dass andere Krypto-Börsen den gleichen Weg einschlagen werden, nur um in einer besseren Wettbewerbsposition zu sein.

6. Weit verbreitete Verwendung bei illegalen und betrügerischen Transaktionen

Wer hat nicht eine dieser schattigen E-Mails erhalten, in denen die Zahlung in Bitcoin verlangt wird? Dies ist wahrscheinlich der Tatsache geschuldet, dass Krypto unreguliert ist und bekanntlich als völlig anonym gemeldet wurde. Wir können auch davon ausgehen, dass jedes Mal, wenn ein Vermögenswert besonders wertvoll wird, er auch zu einem Hauptziel für kriminelle Aktivitäten wird.

Aber der Anonymitätsfaktor wird möglicherweise überschätzt. Im vergangenen Juni, die Das FBI hat erfolgreich Bitcoin im Wert von 2,3 Millionen US-Dollar eingezogen von einem Ransomware-Erpressungsschema. Sie taten dies mit einer altmodischen und bewährten Methode hinter dem Geld.

Letztendlich ist Krypto vielleicht nicht der Spielplatz für illegale Aktivitäten, wie viele vermuten.

7. Systemfehler

Es gab von Anfang an Angst vor Systemstörungen. Vielleicht legt ein unvorhergesehenes technisches Problem das gesamte System lahm und vernichtet Milliarden von Dollar an Kryptowährungen.

Obwohl es in den letzten 13 Jahren einige solcher Störungen gegeben hat, wurde jede behoben. Bemerkenswerter ist vielleicht, dass wir noch keinen Zusammenbruch des Kryptosystems erleben müssen, während Krypto in den Kinderschuhen steckt und am anfälligsten für diese Ergebnisse ist.

Der Fall für Immobilien – Vorteile

Wie Sie sich denken können, bin ich ein großer Fan von Krypto. Aber das heißt nicht, dass ich Immobilien für eine schlechte Investition halte. Ganz im Gegenteil, Es ist eine ausgezeichnete Investition.

Tatsächlich hat eine Mehrheit der Millionäre ihr Vermögen aufgrund ihrer Immobilieninvestitionen gemacht.

90% aller Millionäre werden es durch den Besitz von Immobilien.

Ich glaube einfach nicht, dass es so gut ist wie Krypto, und ich glaube, das wird auch in Zukunft so sein.

1. Immobilien sind ein langfristiger Vermögensaufbau

Es kann schwierig sein, herauszufinden, wie hoch die Anlagerenditen von Immobilien sein werden, da es so viele verschiedene Anlagemöglichkeiten gibt. Sie können in Wohnimmobilien, Gewerbeimmobilien, Fix-and-Flip-Deals investieren oder einfach Ihr eigenes Haus besitzen.

Laut der National Association of Real Estate Investment Trusts (NAREIT) war die durchschnittliche jährliche Rendite aller Arten von Immobilien 11,51 % in den letzten 40 Jahren (bis Juni 2021). Das kommt der durchschnittlichen Jahresrendite von Aktien sehr nahe. Mit solchen Renditen haben sich Immobilien als eine der besten langfristigen Allwetterinvestitionen erwiesen.

Bei einer so hohen Durchschnittsrendite könnte eine Investition in Immobilien von heute 25.000 US-Dollar in 20 Jahren auf 220.910 US-Dollar anwachsen. Das ist eine fast 10-fache Steigerung Ihrer Investition. Es kommt nicht annähernd an die Leistung von Bitcoin in den letzten zehn Jahren heran, aber es sieht im Vergleich zu jeder anderen Investition gut aus.

2. Immobilien sind eine Absicherung gegen Inflation

Wenn man bedenkt, dass die Inflation hat in den letzten 30 Jahren im Durchschnitt etwa 3 % pro Jahr, die durchschnittliche Immobilienrendite von 11,51 % hat die Anleger dieser Spirale weit voraus.

3. Immobilien können einen positiven Cashflow generieren

Ich beziehe mich natürlich auf Mietimmobilien. Unabhängig davon, ob Sie in Wohn- oder Gewerbeimmobilien investieren, Mieteinnahmen können einen positiven Cashflow erzeugen. Real Estate Investment Trusts zahlen Nettomieteinnahmen durch vierteljährliche Ausschüttungen an Investoren aus.

Auf diese Weise können Immobilien ein stetiges Einkommen erzielen, während ihr Preis für einen eventuellen Glücksfall beim Verkauf steigt.

4. Es ist eine der steuerbegünstigtesten Investitionen, die es gibt

Als Immobilieninvestor haben Sie den Vorteil, dass Sie Ansprüche geltend machen können Abschreibungen gegen das Eigentum. Da es sich bei der Abschreibung um Papierausgaben handelt, werden Ihre Nettomieteinnahmen zumindest teilweise steuerbefreit.

Gleichzeitig profitieren Sie beim Verkauf Ihrer Immobilie nach mehreren Jahren von einem niedrigeren langfristigen Kapitalertragsteuersatz. Das senkt Ihren Steuersatz auf den Verkaufserlös zwischen 0 % und 20 %. Und das ist viel niedriger als die normalen Einkommensteuersätze, die zwischen 10 % und 37 % liegen.

5. Es gibt mehrere Möglichkeiten, in Immobilien zu investieren

Wie ich bereits sagte, können Sie in Immobilien investieren, indem Sie Ihr eigenes Haus kaufen, Mietobjekte kaufen oder ein Fix-and-Flip-Geschäft eröffnen. Aber passivere Möglichkeiten, in Immobilien zu investieren, die Sie in einem Anlageportfolio halten können, sind Immobilienfonds und Immobilien-Crowdfunding-Plattformen.

Real Estate Investment Trusts oder REITs sind wie Investmentfonds, die Gewerbeimmobilien statt Aktien oder Anleihen halten. Sie kaufen Anteile an einem Fonds an den großen Börsen, genau wie bei einem Investmentfonds oder einem börsengehandelten Fonds. REITs zahlen Dividenden, die sowohl Nettomieteinnahmen als auch Kapitalzuwachs beinhalten können.

Immobilien-Crowdfunding-Plattformen sind spezialisiertere Möglichkeiten, sich an Immobilieninvestitionen zu beteiligen. Eine Plattform wie Fundraising kann Investitionen anbieten, die auf Einkommen, Wachstum oder einer Kombination aus beidem basieren.

6. Immobilien können gehebelt werden

Ich spare mir diesen Vorteil zum Schluss auf, da er auch ein Nachteil sein kann, aber Sie können einen selbstgenutzten Hauptwohnsitz mit nur 3 % Rabatt erwerben. Das ist eine Investition von 9.000 Dollar in ein 300.000-Dollar-Haus.

Als Finanzinvestition gehaltene Immobilien erfordern in der Regel eine größere Anzahlung, in der Regel 20 %. Dennoch können Sie eine als Finanzinvestition gehaltene Immobilie im Wert von 300.000 USD mit einer Anzahlung von 60.000 USD kaufen und den Rest leihen. Da Ihre Anlagerenditen auf dem Kaufpreis von 300.000 $ basieren, werden sie basierend auf Ihrer Investition von 60.000 $ viel höher sein.

Nehmen wir zum Beispiel an, Sie verkaufen die Immobilie in fünf Jahren für 400.000 $. Nach dem Verkauf haben Sie mit Ihrer Investition von 60.000 $ einen Gewinn von 100.000 $ erzielt. Das ist eine Rendite von 167 % in fünf Jahren.

Allerdings hat die Hebelwirkung eine dunkle Seite. Wenn die Immobilienwerte fallen, wie es während der letzten Rezession der Fall war, funktioniert die Hebelwirkung in die entgegengesetzte Richtung. Die Welle der Zwangsvollstreckungen, die während der Rezession eintraf, war größtenteils darauf zurückzuführen, dass die Menschen mehr Schulden auf ihren Häusern hatten, als sie wert waren.

Der Fall gegen Immobilien – Cons

1. Erfordert eine große Vorabinvestition

Sie können über die meisten Krypto-Börsen und Anlagemakler mit nur 100 $ (oder weniger) in Bitcoin investieren. Immobilien erfordern eine große Vorauszahlung, insbesondere wenn Sie eine als Finanzinvestition gehaltene Immobilie kaufen.

Die hohe Anfangsinvestition, die für den Kauf einer einzelnen Immobilie erforderlich ist, kann eine Diversifizierung über mehrere erschweren.

2. Der Anlagehorizont erfordert Jahre

Während Sie mit Bitcoin innerhalb weniger Tage große Gewinne erzielen können, müssen Sie in der Regel mindestens fünf Jahre warten, bis sich Anlageimmobilien auszahlen. Das gibt Ihnen die Zeit, die Sie brauchen, um die Mieten schrittweise zu erhöhen, während der Immobilienwert steigt.

3. Immobilien sind nicht liquide

Selbst in den stärksten Immobilienmärkten kann es Monate dauern, ein Grundstück zu verkaufen. Bei gewerblichen Immobilien kann es ein noch größeres Problem sein, da jede einzigartig ist.

In der Zwischenzeit ist die einzige Möglichkeit, Geld aus Immobilien zu bekommen, die Kreditaufnahme. Es gibt Grenzen, wie viel Sie leihen können, und während Sie möglicherweise das benötigte Geld erhalten, schaffen Sie auch eine laufende Verbindlichkeit.

4. Hohe Transaktionskosten

Zwischen Immobilienprovisionen, Grunderwerbssteuern, Abschlusskosten des Verkäufers und anderen Ausgaben kann es bis zu 10 % des Verkaufspreises der Immobilie kosten, ein Wohnhaus zu verkaufen. Bei Gewerbeimmobilien kann der Prozentsatz sogar noch höher sein. Das wird einen großen Teil Ihres Gewinns schmälern und auch Ihre Fähigkeit einschränken, die Immobilie schnell zu verkaufen.

5. Immobilieninvestitionen sind nicht passiv

Trotz all der Bücher und Programme zum schnellen Reichwerden mit Immobilien, ohne etwas zu tun, ist das Investieren in Immobilien nicht passiv (mit Ausnahme von REITs und Immobilien-Crowdfunding).

Wenn Sie eine als Finanzinvestition gehaltene Immobilie besitzen, egal ob Wohn- oder Gewerbeimmobilien, müssen Sie Mieter finden, Mieten einziehen und Mieter ersetzen, wenn dies der Fall ist verlassen, bei Bedarf Reparaturen durchführen, regelmäßig renovieren und die Kosten für Rasenpflege, Schneeräumung und sogar bestimmte Nebenkosten übernehmen Kosten.

Viele dieser Kosten gelten für Ihren Hauptwohnsitz.

Im Gegensatz dazu hat Bitcoin keine solchen laufenden Wartungskosten.

6. Immobilienaktien können eine Kapitalfalle sein

Dies ist eine Kombination aus einer hohen Anzahlungsanforderung und der Anzahl der Jahre, die es dauert, bis ein Gewinn realisiert wird. In der Zwischenzeit steht Ihr Geld nicht für andere Zwecke zur Verfügung. Dazu gehören andere Investitionen, wie der Kauf zusätzlicher Immobilien oder die Investition in andere Anlageklassen.

7. Immobilien haben anhaltende Abschwünge erlebt

Langfristig steigt der Wert von Immobilien zweifellos. Aber es gab Zeiten, in denen die Immobilienwerte sanken. Das jüngste Beispiel war die Große Rezession vor einigen Jahren. Immobilienwerte brachen ein, Immobilien wurden illiquide und Millionen von Menschen verloren durch Zwangsvollstreckungen ihr Zuhause.

Dies ist etwas Ähnliches wie die großen Preisrückgänge, die Krypto erlebt. Aber während Krypto-Einbrüche sich innerhalb weniger Wochen umkehren können, halten Immobilienrückgänge in der Regel mehrere Jahre an.

Wie das Sprichwort sagt, „Märkte können länger irrational bleiben, als Sie solvent bleiben können.“

Das ist bei Immobilien ein größeres Problem als bei anderen Investitionen.

8. Rechtliche und regulatorische Probleme

Dies ist ein potenzielles Problem bei Anlageimmobilien. Wenn jemand auf einem Grundstück, das Ihnen gehört, verletzt wird, wird er Schadensersatz gegen Sie fordern. Selbst wenn Sie eine Sachversicherung haben, reicht diese möglicherweise nicht aus, um die Schadenshöhe zu decken. Der Anspruch kann sich auch auf ein Ereignis beziehen, das nicht von Ihrer Police abgedeckt ist. Beide Situationen könnten zu einer Klage gegen Sie persönlich führen.

Auf der regulatorischen Seite können lokale Regierungen Gesetze erlassen, die Vermieter betreffen. Mietpreiskontrolle ist ein Beispiel. Aber wir hatten eine allgemeinere Episode während der COVID-19-Pandemie, als Tausende von Gemeinden Moratorien erklärten. Diese ermöglichten es den Mietern, die Mietzahlungen einzustellen, während die Vermieter weiterhin für die Kosten der Immobilie verantwortlich waren.

Ein ehemaliger Immobilieninvestor geht All-in auf Bitcoin

Dies ist ein guter Zeitpunkt für mich zu gestehen, dass ich kein Early Adopter war, wenn es um Krypto ging. Es wäre viel näher an der Wahrheit zu sagen, dass ich ein früher Krypto-Skeptiker war. Das hat sich geändert, und jetzt bin ich voll dabei.

Ein Teil meiner Erleuchtung war ein Podcast-Interview, das ich mit dem ehemaligen Immobilieninvestor geführt habe, der während der COVID-Pandemie im Jahr 2020 auf Krypto umgestiegen ist. Den Podcast könnt ihr unter anhören GFC S2 Ep. 102 – Immobilieninvestor verkauft 90 % seines Geschäfts, um Krypto zu machen – hier ist der Grund. Vor dem Interview hatte ich mich mit Krypto beschäftigt. Aber danach – sagen wir einfach, das Licht ging wirklich an.

Die Person, die ich interviewte, die ich einfach The Crypto Guy nenne, war ein Immobilienmakler, den ich traf, als ich 2008 mein erstes Haus verkaufte. Er hat mich mit seinem Wissen über Immobilien absolut umgehauen. Sehen Sie, er war nicht nur Immobilienmakler, sondern auch Investor. Meistens drehte er Immobilien und kurzfristige Mieten um. Wir reden von 40 Flips pro Jahr!

Der Crypto Guy fuhr auf der Immobilienstraße herum und arbeitete nur zwei Tage pro Woche. Das heißt, bis die Pandemie ausbrach.

Als der pandemiebedingte Shutdown die Wirtschaft erfasste, bewertete Crypto Guy sein Immobilienimperium neu und begann mit der Neupositionierung seines Portfolios. Meistens bedeutete das, den Großteil seiner Immobilien zu verkaufen.

Crypto Guy hatte Probleme, die einzigartig für jeden sind, der auf der Fix-and-Flip-Seite von Immobilien arbeitet. Dazu gehörten schnell steigende Materialkosten und ein chronischer Mangel an Auftragnehmern, die beide für diese Art von Investition von entscheidender Bedeutung sind. Dann war da noch das Problem mit dem Verbot der Wohnungsräumung.

Es ist leicht zu verstehen, warum Crypto Guy das Bedürfnis verspürte, das Geschäft, in dem er so erfolgreich war, zu überdenken.

Warum The Crypto Guy zu Bitcoin wechselte

Es ist eine lustige Sache mit einer Krise; es kann dazu führen, dass Sie alles überdenken, was Sie zu wissen glaubten. Und genau das ist mit The Crypto Guy passiert.

Er beschäftigte sich intensiv mit Kryptowährungen. Nachdem er etwa 50 Stunden damit verbracht hatte, den digitalen Vermögenswert zu studieren, wusste er, was sein nächster Schritt sein würde.

Sie können sich den Podcast anhören, um die vollständigen Gründe von Crypto Guy für die Wende zu Krypto zu erfahren, aber hier ist eine Zusammenfassung der Highlights:

• Er hatte das Gefühl, dass sich sowohl Immobilien als auch Aktien in einer Blase befanden.
• Hatte das Gefühl, dass die Inflation nicht vorübergehend ist, und brauchte eine Investition, die eine langfristige Reaktion bieten würde.
• Bitcoin war die leistungsstärkste Investition der letzten Jahre.
• Bitcoin kann wie Immobilien gehebelt werden, war aber einfacher zu liquidieren – es konnte mit einem einzigen Tastendruck verkauft werden.
• Krypto verdient Zinsen – über 6 % pro Jahr. Das war viel besser als das 0,0-etwas, das die Banken in bar bezahlen.

„Bitcoin ist ein neuer Vermögenswert und sehr volatil“, sagte mir The Crypto Guy. „Preisvolatilität ist dort, wo der Gewinn liegt. Ich freue mich, wenn der Preis sinkt, denn dann kann ich mehr kaufen.“

Ist Krypto eine Modeerscheinung?

Obwohl ich selbst bereits in Krypto investierte, musste ich die Frage stellen, die viele Krypto-Investoren beschäftigt: Ist Krypto eine Modeerscheinung?

Crypto Guy glaubt das nicht. „Die Hauptwährungen der Welt sind ‚Fiat-Geld“, und keiner der ungefähr 700, die es in der Geschichte gegeben hat, hat jemals Bestand gehabt. Der US-Dollar ist eine der neuesten Versionen. Aber es wird durch das Versprechen der Regierung unterstützt, und sonst nichts.“

„Krypto entwickelt sich zu einer anderen Geldform, und ihre Akzeptanz nimmt zu. Inzwischen hat sich die Federal Reserve in eine Kiste auf die Geldmenge gemalt. Sie können nicht aufhören, Geld zu drucken, was seinen Wert senkt. Inflation ist einfach zu viel Geld im System und es gibt nicht genug Orte, an die man gehen kann. Der CPI wird mit 6 % angegeben, aber ich denke, es sind eher 14 % bis 15 %.“

Crypto Guy wies auch darauf hin, dass Bitcoin nun seit 13 Jahren existiert und trotz des Verbots durch China immer noch hier ist.

Crypto Guy glaubt, dass Bitcoin die Inflation immer übertreffen wird, da es auf nur 21 Millionen Münzen begrenzt ist, während die Federal Reserve buchstäblich eine unbegrenzte Anzahl von Dollar drucken kann. Er sieht Bitcoin als Gold 2.0 und als einen Übergang, der letztendlich die Art und Weise verändern wird, wie Menschen Geschäfte tätigen.

„Alles wird digitalisiert“, sagte Crypto Guy. „Denken Sie unter anderem an Musik, Karten und Zahlungssysteme. Millennials leben ihr Leben auf ihren Telefonen, daher ist dies eine natürliche Transaktion für die jüngeren Generationen. Wenn Ihre Eltern auf einer langen Reise waren, nahmen sie die neueste Version des Rand McNally Road Atlas mit. Heute verlassen sich die meisten Menschen auf ihr Smartphone.“

Er hatte mich auf der Straße Atlaspunkt. Und wie alle anderen habe ich gesehen, wie hoch die Anlagerenditen bei Bitcoin und anderen Kryptos waren.

Ich denke, in diesem Interview habe ich meine Umwandlung vom Krypto-Dabbler zum Krypto-Investor erlebt.