So investieren Sie in Ackerland

Wenn es um Investitionen geht, sind die beiden beliebtesten Optionen die Börse und Immobilien.

Innerhalb jeder gibt es verschiedene Anlageklassen. An der Börse gibt es kleine Unternehmen und große Unternehmen. Sie haben nationale und internationale. Bei jedem Typ sind auch die Unternehmen darin sehr unterschiedlich. Sie können viele Kopfschmerzen vermeiden, indem Sie einfach einen ETF oder Investmentfonds kaufen, der aus einer einzelnen Klasse oder dem gesamten Markt besteht.

Bei Immobilien ist es nicht annähernd so einfach. Es gibt öffentlich gehandelte Real Estate Investment Trusts (REITs) und sie bieten eine gute Option, wenn Sie in Immobilien investieren möchten, aber keine Immobilien besitzen möchten.

Aber eine Anlageklasse, die mich fasziniert hat, ist Ackerland.

Inhaltsverzeichnis

1. Warum in Ackerland investieren?
2. So investieren Sie in Ackerland
1. Spezial-REITs
2. Crowdfunding-Plattformen für Farmland

Warum in Ackerland investieren?

Ich interessiere mich für Ackerland, weil es sowohl Kapitalzuwachs als auch Cashflow bietet. Wenn Sie in Ackerland investieren, kann das Land selbst mit steigendem Wert des Ackerlandes an Wert gewinnen, aber Sie können auch Geld aus dem Verkauf von Feldfrüchten und/oder Mietzahlungen erhalten.

Das USDA veröffentlicht regelmäßig Bodenwertberichte und den letzten, den ich gesehen habe, von August 2020, zeigt, dass ein Hektar Ackerland (das gesamte Anwesen) im Jahr 2020 ungefähr 3.160 US-Dollar wert ist (keine Veränderung gegenüber 2019):

Der Wert von Ackerland, also dem Land, auf dem die Pflanzen angebaut werden, ist mit 4.100 USD pro Acre etwas höher:

Diese Werte gelten landesweit und Sie werden je nach Bundesland eine große Varianz der Werte feststellen:

Einige Gebiete sind mehr wert als andere, wie Kalifornien und der Corn Belt (Iowa, Missouri, Illinois, Indiana und Ohio), aber Insgesamt handelt es sich um eine relativ stabile Anlageklasse, da sie im Vergleich zum Aktienmarkt eine viel geringere Volatilität aufweist (was zu erwarten ist). erwartet).

Ein weiterer Grund, warum es mich interessiert, ist die geringe Korrelation mit dem Aktienmarkt. Die Menschen brauchen immer Nahrung, in guten wie in schlechten Zeiten, und so scheint sich der Wert von Ackerland nicht viel mit der Börse zu bewegen. Es hat auch in schlechten Börsenjahren positive Renditen erzielt.

Da Ackerland schließlich Nahrungsmittel herstellt, profitiert es von der Inflation.

(Auch ein weiterer versteckter Vorteil von Ackerland, manchmal installieren sie Handytürme oder Windturbinen und die Farm kann Mietzahlungen für diese Einheiten erhalten.)

So investieren Sie in Ackerland

Es gibt ein paar Möglichkeiten, in Ackerland zu investieren, ohne das Land selbst zu kaufen (ich wäre kein guter Bauer, ich würde nicht einmal ein schlechter Bauer sein … ich wäre ein SCHRECKLICHER).

Spezial-REITs

Am einfachsten ist es, in Spezial-REITs zu investieren, die in Ackerland investieren. Die zwei größten sind Ackerland-Partner (FPI) und Gladstone Land Corporation (LAND).

Farmland Partners ist ein 2013 gegründetes Unternehmen mit Sitz in Denver, CO, das etwa 156.600 in 16 Staaten Nordamerikas besitzt. Sie besitzen Farmen in Alabama, Arkansas, Kalifornien, Colorado, Florida, Georgia, Illinois, Kansas, Louisiana, Michigan, Mississippi, Nebraska, North Carolina, South Carolina, South Dakota und Virginia.

Gladstone Land Corporation hat seinen Sitz in Virginia und existiert seit 1997. Sie besitzen 115 Farmen mit 89.128 Acres in 10 Bundesstaaten (Arizona, Kalifornien, Colorado, Florida, Maryland, Michigan, Nebraska, North Carolina, Oregon, Texas und Washington).

Specialty REITs sind eine bequeme Möglichkeit, in Ackerland zu investieren, weil:

• Jeder kann investieren – Sie müssen kein akkreditierter Investor sein;
• Die Aktien sind liquide – da Sie sie auf dem Markt kaufen und verkaufen können;
• Sie erhalten sofortige Diversifikation – über Staaten, Betriebe, Betreiber, Pflanzenarten usw. hinweg;
• Einfache Steuervorbereitung – Da es sich um öffentlich gehandelte REITs handelt, ist es wie mit jedem anderen Wertpapier

Der große Nachteil ist, dass Sie ein Marktrisiko haben. Wenn der Markt sauer wird und die Leute zu liquidieren beginnen, kann der Aktienkurs ohne Verschulden des REIT oder seiner Betreiber fallen. Während ich dies schreibe, handelt Farmland Partners mit einem Abschlag auf seinen Buchwert. Am 17.12.2020 hat Yahoo Finance einen Buchwert pro Aktie von 9,57 USD, während die Aktie bei rund 8,73 USD gehandelt wird.

Crowdfunding-Plattformen für Farmland

Wenn du ein bist akkreditierter Investor (Nettowert von jeweils über 1.000.000 US-Dollar oder 200.000 US-Dollar Jahreseinkommen der letzten zwei Jahre), könnten Sie sich Crowdfunding-Plattformen ansehen. Über diese Plattformen können Sie Eigentum an einem Stück einer Farm kaufen, ohne das Ganze zu kaufen.

AcreTrader ist die Plattform, mit der ich am besten vertraut bin, da ich in Teile von drei Farmen investiert habe, und sie ermöglichen es Ihnen, Hektar Ackerland mit relativ geringen Mindestbeträgen zu kaufen. Meine erste Investition war in eine Illinois Row Crop Farm mit einer Windkraftanlage – die Mindestinvestition 5 Aktien (4.750,50 USD) mit einer Nettojahresrendite von 9,2 % (was sie als interne Nettorendite bezeichnen, IRR).

Bei jeder Investition bieten sie eine Menge Recherche, sodass Sie, wenn Sie möchten, etwas tiefer graben können, und alles ist verfügbar, ohne dass Sie sich registrieren müssen. ich bewerteter AcreTrader wenn Sie mehr Informationen wünschen.

FarmTogether ist eine weitere Plattform, mit der Sie in einzelne Farmen investieren können. Ich habe noch nicht bei ihnen investiert, aber ihre Angebote haben ein Minimum von 10.000 US-Dollar und sie können Hebelwirkung verwenden.

FarmTogether bietet eine Alleineigentumsoption. Sie können eine ganze Farm selbst kaufen, wenn Sie bereit sind, mehr als 1.000.000 USD zu investieren. Ein Nachteil der Website ist, dass Sie sich registrieren müssen, bevor Sie weitere Informationen sehen (aber es ist kostenlos).

Mehr lesen – FarmTogether Rezension

Crowdfunding-Plattformen für Farmland sind großartig, weil:

• Investieren Sie in bestimmte Farmen – Sie können eine aktive Rolle bei der Auswahl Ihrer Investitionen übernehmen
• Gebühren sind angemessen – Die standardmäßige Gebührenstruktur von 0,75% von AcreTrader fühlt sich fair an
• Sie wählen Ihren Mix aus Aktienwachstum und Cashflow – Verschiedene Angebote bieten unterschiedliche Strukturen, sodass Sie auswählen können, was für Sie am besten funktioniert

Es gibt jedoch Nachteile:

• Der Cashflow besteht hauptsächlich aus ordentlichem Einkommen – Wenn Sie Ausschüttungen erhalten, handelt es sich nicht um langfristige Kapitalgewinne oder Kapitalrückgaben. REITs können manchmal Steuerbuchhaltungsspiele spielen, bei denen ein Teil der Verteilung Ihr Geld zurückgibt, aber das bekommen Sie hier nicht.
• Sie müssen mehr Steuerformulare einreichen – So wie ein Baseballspieler in jedem Staat, in dem er spielt, Steuern einreichen muss, müssen Sie jetzt für jeden Staat, in dem Sie eine Farm besitzen, eine staatliche Steuererklärung einreichen. Das liegt daran, dass Sie im Staat Einkommen erzielen.
• Hoch illiquide – Diese Anlagen haben eine Haltefrist von 5 und 10 Jahren, ohne dass Sie Ihr Geld herausbekommen können.

Ich sehe diese Anlageklasse als eine schöne Absicherung gegen den Markt. Es macht auch Spaß, in etwas anderes zu investieren.

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