Wir erhalten ständig Fragen zur besten Anlageportfolio-Management-Software. Neulich hat jemand meinen Beitrag über gelesen Wie wir unser Nettovermögen verfolgen und stellte mir eine ganz einfache Frage – wie verfolge ich unsere Aktienanlagen?
Die kurze Antwort ist … nun, ich nicht.
Ich überprüfe meine Investitionen einmal im Monat, wenn ich die Tabelle aktualisiere, und schaue sie dann nicht an. Ich denke an unsere Anlagegeld in Zeitkapseln Selbst wenn etwas passieren sollte, möchte ich nicht versucht sein zu antworten.
Ich lese immer noch von Zeit zu Zeit Finanznachrichten, ich möchte wissen, was passiert, damit ich nicht überrascht bin, wenn es eine große Veränderung gibt. Aber das hat meistens psychologische Gründe. Ich bemühe mich, die Investitionen außerhalb von Rebalancing und anderer Buchhaltung nie anzufassen.
Allerdings hat sich die Art und Weise, wie ich unsere Investitionen verfolge, im Laufe der Jahre verändert. Stellte man diese Frage vor fünf Jahren, gab es eine klare Trennung zwischen den Besten der Besten und dem Rest. Fast jedes Tool verwendet Yodlee, um Ihre Kontoinformationen abzukratzen, daher waren ihre Funktionen alle sehr ähnlich. Der Unterschied lag in der Benutzeroberfläche und wie gut die Designer des Startups waren.
Heutzutage ist die Trennung viel größer. Unternehmen nutzen diese kostenlosen Tools als Köder für etwas Größeres (normalerweise Vermögensverwaltung) und das hat uns allen zugutegekommen.
Bis vor kurzem benutzte ich Google Finanzen für eine schnelle Momentaufnahme meiner Investitionen. Google hat die Portfolio-Funktion ausgeschaltet, die bei einem kostenlosen Tool immer ein Risiko darstellt. Daher verlasse ich mich jetzt auf Personal Capital für diesen Schnappschuss und die große Planung.
Was ist also das beste Tool, um Investitionen zu verfolgen? Ich werde Ihnen sagen, was mir an jedem von ihnen gefallen hat.
Inhaltsverzeichnis
- Was ist ein Aktienportfolio-Tracker?
- Morningstar-Portfoliomanager
- StockRover-Portfoliomanagement
- Persönliches Kapital
- SigFig
- Google Tabellen mit Funktionen
- Google Finanzen
- Endgültiges Urteil
Was ist ein Aktienportfolio-Tracker?
Erstens, worüber sprechen wir, wenn wir nach den besten Trackern für Aktienportfolios fragen? Wir wollen ein Tool, das alle unsere Investitionen erfassen und uns ein Verständnis für deren Leistung vermitteln kann. Ähnlich wie bei Apps für persönliche Finanzen möchten wir, dass sie so reibungslos wie möglich ablaufen und uns die Möglichkeit geben, unsere Bestände auf vielfältige Weise schnell zu analysieren.
Da wir unten die besten Optionen auflisten, berücksichtigen wir die Kosten des Abonnements (sofern vorhanden) sowie die Geschwindigkeit und Benutzerfreundlichkeit der Plattform.
Morningstar-Portfoliomanager
Ich benutze es schon lange nicht mehr, aber Morningstar-Portfoliomanager ist ein Werkzeug, das es schon seit Ewigkeiten gibt. Es gibt Ihnen die Möglichkeit, alle Ihre Investitionen an einem Ort zu verfolgen, Preisänderungen zu verfolgen, Sternebewertungen einzuholen und vieles mehr Morgen Stern Daten, während Sie Einblicke und Recherchen von Morningstar erhalten. Der Portfoliomanager verknüpft Ihre Konten nicht, sodass Sie Ihre Daten manuell eingeben müssen (was von Vorteil sein kann, wenn Sie sich wegen des Sicherheitsrisikos Sorgen machen).
Es ist für die kostenlose Mitgliedschaft verfügbar. Wenn Sie Premium-Mitglied sind, erhalten Sie Zugriff auf weitere Tools – das Tracking ist jedoch kostenlos. Mir ist klar, dass das alles ziemlich vage ist, aber ich wollte es in die Liste aufnehmen, weil sie es immer noch anbieten und es etwas für die Langlebigkeit zu sagen gibt.
Der Premium-Service hat auch eine 14-tägige kostenlose Testversion, sodass Sie ihn zwei Wochen lang kostenlos testen können, um zu sehen, ob er für Sie funktioniert. Auch über unseren Link können Sie bis zu $100 Rabatt auf den Morningstar Premium-Abonnementpreis wenn Sie sich nach der Testphase für ein Abonnement entscheiden. Wir haben mehr Ausführlicher Testbericht zu Morningstar Premium hier.
Schauen Sie sich den Morningstar Portfolio Manager an
StockRover-Portfoliomanagement
StockRover bietet die Möglichkeit, Ihr Maklerkonto zu verknüpfen und seine leistungsstarken Analysetools mit Ihren spezifischen Maklerdaten zu nutzen. Sie werden in der Lage sein, Ihr Portfolio anhand von Benchmarks zu analysieren und wichtige Entscheidungen anhand von Daten zu treffen, anstatt auf Bauchgefühl oder Schätzungen zu setzen. Wenn Sie Ihr Brokerage nicht anbinden möchten, können Sie es manuell eingeben oder auch einen Tabellenkalkulationsimport verwenden. Sie unterstützen Tausende von Konten, darunter Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E*Trade, Chase und mehr.
Sobald Sie es eingerichtet haben, können Sie tägliche, wöchentliche oder monatliche Berichte erhalten, die die Leistung sowie analysieren Sie es auf eine Vielzahl von Metriken wie risikoadjustierte Rendite, Volatilität, Beta, IRR, Sharpe Ratio und mehr. Es ist umfassend und weitaus detaillierter als viele andere auf dieser Liste. Es hängt wirklich davon ab, wie tief Sie gehen möchten.
StockRover hat eine kostenlose Stufe, aber Sie erhalten mehr, wenn Sie sich für die kostenpflichtigen Dienste anmelden – lesen Sie unsere Bewertung von Stock Rover für mehr Informationen.
Schauen Sie sich das StockRover-Portfoliomanagement an
Persönliches Kapital
Wenn Sie einen schnellen Überblick über Ihre Gesamtfinanzen erhalten möchten, erhalten Sie mit diesem Tool ziemlich schnell, sobald Sie alle Ihre Datenquellen verbunden haben. Ich würde zwar sagen, dass Sie nicht jede Minute Ihres Tages Ihre Finanzen überprüfen sollten (weil es ein Zeitverschwendung), Personal Capital macht es einfach so, dass die Zeitverschwendung viel weniger effektiv ist Zeit.
Persönliches Kapital ist sicher, es hat ein Investment Checkup-Tool, das Ihnen eine Vorstellung davon gibt, ob Ihre Investitionen auf dem richtigen Weg sind, und es hat eine ziemlich gute Rentenrechner auch basierend auf Ihren Daten. Wenn Sie eine Budgetierung benötigen, kann es auch Ausgaben verfolgen, aber es ist nicht so gut wie dedizierte Budgetierungstools.
Erfahren Sie mehr über persönliches Kapital
SigFig
SigFig war der erste Investment-Tracker, den ich je benutzt habe. Ich habe mich vor Jahren angemeldet, weil es das einzige war, das mit E*Trade, TradeKing und Vanguard verbunden war; die drei Broker, die ich damals benutzt habe. Die Benutzeroberfläche ist sehr einfach, das Verbinden von Konten ist nahtlos und sie haben die angebotenen Tools seit meiner ersten Verwendung erweitert.
Bis ich zu Personal Capital wechselte, habe ich SigFig verwendet, weil es schöne Diagramme hat:
Ich habe vor über zehn Jahren aufgehört, SigFig zu verwenden, und seitdem haben sie einige neue Funktionen hinzugefügt, die ich nicht ausführlich erforscht habe. Sie haben auch Finanzberater hinzugefügt, die Ihnen bei der Verwaltung bestehender Investitionen, der Überwachung Ihres Portfolios und der Erstellung eines Plans helfen können. Sie sind aber nicht aufdringlich, ich wurde noch nie wegen einer Beratung angerufen.
Erfahre mehr über SigFig
Google Tabellen mit Funktionen
Wenn Sie eine vollständige Anpassung und die Sicherheit Ihrer Daten auf Google-Servern möchten, können Sie Ihr eigenes Google Sheet erstellen und Daten mithilfe einer von Google bereitgestellten Funktion abrufen. Der Nachteil ist, dass Sie es anpassen müssen und es ein sehr manueller Prozess ist, aber Sie kontrollieren ihn und es wird immer kostenlos sein. Sie laufen Gefahr, dass sich die GoogleFinance-Funktion unter Ihnen ändert, aber das ist seit vielen Jahren nicht mehr passiert.
Die Kernfunktion zum Ziehen von Aktienkursen ist einfach:
=GoogleFinance("TICKER", "Preis")
Dabei ist TICKER das Tickersymbol der Aktie, die Sie verfolgen. Diese Daten können bis zu 20 Minuten verzögert werden.
Wenn Sie Amazon überprüfen möchten, fügen Sie dies in eine Zelle ein und es wird gefüllt:
=GoogleFinance("AMZN", "Preis")
Die Syntax der Funktion ist verfügbar hier. Es gibt ein riesiges Menü mit Dingen, die Sie mit der Funktion tun können, einschließlich historischer Daten, Tabellen usw. Es ist sehr solide und hat sich nicht viel geändert, obwohl Google Finanzen enger in die Google-Suche integriert ist.
Schauen Sie sich Google Tabellen an
Leider ist Microsoft Excel keine gute Alternative, da es keine guten Funktionen zum Einlesen von Daten gibt.
Google Finanzen
Dies war der erste Portfolio-Tracker, den ich je benutzt habe.
Ich mag Google Finanzen, weil die Startseite eine Handvoll großer Geschichten enthält (davon allein die Überschrift .) gibt Ihnen genügend Informationen) und dann holt das Portfolio-Tracking die wichtigsten Geschichten von Ihnen ein Bestände.
Ich habe meine Bestände hinzugefügt, als ich sie erworben habe, ich habe sie entfernt, wenn ich sie verkauft habe, und ich habe für diese Käufe und Verkäufe kein Cash-Tracking verwendet. Das Schöne an diesem Setup ist, dass es so einfach ist.
Aber sie haben vor kurzem die Portfolio-Tracking-Funktionen losgeworden. Sie können immer noch Unternehmen verfolgen, es sieht nur seltsam aus, Sie werden einfach nicht in der Lage sein, Ihre Basis zu verfolgen.
Ich habe es nie verwendet, um mein Portfolio vollständig zu verfolgen, wie zum Beispiel Mittelzuflüsse und -abflüsse. Ich habe es nur verwendet, um zu sehen, wie sich bestimmte Positionen auf Tages- und Gesamtebene entwickelten. Viele meiner einzelnen Aktienbestände nähern sich jetzt ihrer 10-Jahres-Marke (während der Großen Rezession erworben), also ist alles grün (und daher nicht besonders nützlich).
Schauen Sie sich Google Finanzen an
Endgültiges Urteil
Sie können einen Aktienportfolio-Tracker aus einer der oben genannten Optionen finden.
Wenn Sie etwas relativ leichtes und praktisches wollen, kann Personal Capital Ihr Portfolio analysieren und Ihnen helfen zu verstehen, ob Sie mit den benötigten Vermögenswerten auf dem richtigen Weg sind, um in den Ruhestand zu gehen. Morningstar und Stock Rover gibt es für diejenigen, die mehr Informationen und detailliertere Informationen zu ihren Anlagebeständen wünschen.
Und für die Tabellenkalkulations-Junkies haben Sie immer Google Sheets oder Ihre eigenen Tabellenkalkulationen, die Sie genau nach Ihren Wünschen anpassen können. Es geht darum, was Sie erreichen möchten und wie viel Basteln Sie tun müssen, um es zu erreichen.
Wie verfolgen Sie Ihre Investitionen?