Kennen Sie den Unterschied zwischen Steuergutschrift und Steuerabzug?
Wenn ja, sind Sie im Vergleich zu den meisten Amerikanern möglicherweise in der Minderheit, da eines der größten Missverständnisse in Bezug auf Steuern die Idee einer Steuergutschrift vs. ein Steuerabzug.
Beide stecken Ihr Geld in Ihre Tasche, aber auf sehr unterschiedliche Weise.
Inhaltsverzeichnis
- Steuergutschrift vs. Steuerabzug
- Standardabzüge oder Einzelabzüge geltend machen?
- 1.200 $ Stimulus-Check
Steuergutschrift vs. Steuerabzug
Hier ist der Unterschied zwischen einer Steuergutschrift und einem Steuerabzug:
- EIN Steuergutschrift reduziert, wie viel Steuern Sie dem IRS schulden, und ist eine Dollar für Dollar-Reduzierung der Steuerpflicht. Die Kindersteuergutschrift hat einen Wert von bis zu 2.000 US-Dollar pro anspruchsberechtigtem Kind und reduziert, wenn Sie Anspruch haben, Ihre Steuerschuld um 2.000 US-Dollar.
- EIN Steuerabzug reduziert, wie viel Ihres Einkommens der Besteuerung unterliegt, und zwar in der Regel nur, wenn Sie Ihre Steuerabzüge einzeln aufführen. Spenden für wohltätige Zwecke sind Steuerabzüge. Wenn Sie also 2.000 USD an eine qualifizierte Wohltätigkeitsorganisation spenden, reduzieren Sie Ihr steuerpflichtiges Einkommen um 2.000 USD. Ihre Steuern sinken je nach Ihrem Steuerklasse. Wenn Sie sich in der Steuerklasse von 24 % befinden, werden Ihre Steuern um 480 US-Dollar gesenkt.
In einem hypothetischen Szenario, in dem Sie entweder eine Steuergutschrift von 2.000 USD oder einen Steuerabzug von 2.000 USD erhalten könnten, möchten Sie die Steuergutschrift. Es reduziert Ihre Steuerschuld am meisten.
Bei der Steuergutschrift gibt es noch einen weiteren Unterschied – ist die Steuergutschrift erstattungsfähig?
Erstattungsfähig bedeutet, dass Sie den vollen Wert der Gutschrift erhalten, auch wenn Ihre Steuerschuld auf unter Null reduziert wird. Zum Beispiel ist die Kindersteuergutschrift erstattungsfähig, selbst wenn Sie nur sehr wenig Steuern schulden, und die Kredit setzen Sie Ihre Steuerschuld ins Negative, wenn der IRS Ihnen Geld schuldet, würden Sie alle Kredit.
Nehmen wir an, Sie haben Anspruch auf eine Kindersteuergutschrift in Höhe von 2.000 USD und Sie schuldeten 1.000 USD, dann würde Ihnen der IRS 1.000 USD überweisen. Wäre die Kindersteuergutschrift nicht erstattungsfähig, würden Sie nichts bekommen.
Es gibt noch eine weitere Falte, die Kindersteuergutschrift ist teilweise bis zu 1.400 USD pro Kind erstattungsfähig. Wenn Sie sich also für den vollen Kredit von 2.000 US-Dollar qualifiziert haben, aber nur 200 US-Dollar an Steuern schulden, erhalten Sie keine 1.800 US-Dollar – Sie würden nur 1.400 US-Dollar zurückbekommen.
Standardabzüge oder Einzelabzüge geltend machen?
Bei der Steuererklärung müssen Sie oft eine große Entscheidung treffen – beanspruche ich den Regelabzug oder soll ich meine Abzüge aufschlüsseln?
Mit einer Steuergutschrift bekommen Sie es auf jeden Fall. Keine Entscheidung erforderlich.
Bei einem Steuerabzug erhalten Sie diesen nur, wenn Sie Ihre Abzüge aufschlüsseln. Wenn Sie Ihre Steuern einreichen, können Sie immer einen Standardabzug geltend machen. Der Standardabzug ist als Alleinstellungsmerkmal gedacht und Sie müssen nichts extra tun, um ihn zu bekommen – jeder kann ihn nehmen.
Der abzugsfähige Betrag richtet sich nach Ihrem Anmeldestatus für 2020:
- Einzel: $12,400
- Verheiratete Einreichung gemeinsam: $24,800
- Verheiratete Anmeldung getrennt: $12,400
- Haushaltsvorstand: $18,650
Wenn Sie eine Reihe von Abzügen haben, die insgesamt den Standardabzug überschreiten, sollten Sie diese in einem Anhang A auflisten. Mit anderen Worten, sagen wir, Sie sind ein einzelner Antragsteller. Wenn Sie glauben, dass Sie insgesamt mehr als 12.400 US-Dollar an Steuerabzügen haben, müssen Sie diese auflisten, um den vollständigen Abzug zu erhalten. Dies bedeutet auch, dass Sie die Papiere und Nachweise aufbewahren müssen, nur für den Fall, dass Ihr Steuererklärung wird geprüft. Für einen Standardabzug ist kein Nachweis erforderlich.
Sie möchten fast immer die Methode verwenden, die Ihnen die höchste Steuerrückerstattung einbringt (beanspruchen Sie nicht den Standardabzug weil Sie glauben, geprüft zu werden, ist es äußerst unwahrscheinlich), aber Sie können jetzt sehen, warum eine Steuergutschrift so viel ist besser. 🙂
Aber wenn es um die Zahlen geht – deshalb ist ein Steuerabzug weniger attraktiv als eine Steuergutschrift – benötigen Sie eine Summe der Abzüge, die größer ist als der Regelabzug. Mit einer Steuergutschrift erhalten Sie diese nur, wenn Sie sich qualifizieren.
Einige Steuerabzüge sind Abzüge „über der Linie“, was bedeutet, dass Sie sie auch dann geltend machen können, wenn Sie Ihre Abzüge nicht aufführen. Das CARES-Gesetz hat Geldspenden bis zu 300 US-Dollar zu einem „oberen“ Abzug gemacht, sodass Sie sie auch dann geltend machen können, wenn Sie den Standardabzug vornehmen. Auf diese Weise können Sie bis zu 300 US-Dollar in bar einfordern.
1.200 $ Stimulus-Check
Der Stimulus-Check im Wert von 1.200 US-Dollar CARES-Gesetz war ein Vorschuss auf eine rückzahlbare Steuergutschrift. Nun, da wir wissen, was eine erstattungsfähige Steuergutschrift ist, wollen wir uns mit dem „Vorschuss“-Teil befassen. Es bedeutet einfach, dass der IRS Ihnen jetzt einen Scheck für die Steuergutschrift zusendet und dann im nächsten Jahr die Details regelt, wenn Sie Ihre Steuern erledigen.
Schwierig wird es, dass die Steuergutschrift auf den Informationen zum Steuerjahr 2020 basiert. Dies sind Informationen, die sie erst erhalten, wenn Sie Ihre Steuern im Jahr 2021 einreichen. Aber sie müssen die Schecks heute senden... was ist also die Lösung?
Die Höhe des Schecks, den sie Ihnen heute zusenden, basiert auf den Steuerinformationen von 2018 oder 2019.
Nachdem Sie Ihre Steuern im Jahr 2021 für dieses Jahr eingereicht haben, wird Ihre Steuerrückerstattung entsprechend angepasst. Sie haben gesagt, dass sie, wenn sie zu viel bezahlt haben, kein Geld zurückfordern werden. Wenn sie zu wenig bezahlt haben, sollten Sie sehen, dass die Differenz zu Ihrem hinzugefügt wird Steuerrückerstattung.
Jetzt kennen Sie den Unterschied zwischen Steuergutschrift und Steuerabzug!