Die größten Gelddiebe in der Finanzbranche sind nicht das, was Sie vielleicht denken.
Wenn man an Raubüberfälle denkt, denkt man zunächst an Bankräuber mit großen Geldsäcken. Um fair zu sein, gab es in den letzten Jahrzehnten einige große Banküberfälle.
Dieser Artikel vom Thrillest zeigt die 10 erfolgreichsten Banküberfälle der Geschichte, darunter mehrere Beispiele von Dieben, die entkommen oder Geld gestohlen haben, das immer noch nicht erfasst wurde.
Dennoch zeigen viele der Raubüberfälle auf dieser Liste Brute-Force-Angriffe. Dazu gehören Fälle, in denen Räuber Geiseln hielten oder Tunnel zu Banktresoren gruben.
Die Arten von Gelddieben, die mir mehr Angst machen als Bankräuber, sind diejenigen, die jahrelang unentdeckt bleiben. Sie sind diejenigen, die ihre Freunde und Familie ohne einen zweiten Gedanken betrügen können.
Ich beziehe mich auf die Leute, die orchestrieren Ponzi-Schemata. Diese Leute haben in der Regel einen ausgefeilten Finanzverstand und leben in elitären Kreisen. Sie nutzen ihre Verbindungen und ihren Charme, um Menschen um ihr hart verdientes Geld zu schwindeln.
Was ist ein Ponzi-System?
Sie haben vielleicht schon einmal von einem Ponzi-Schema gehört. Es ist nach Charles Ponzi benannt, einem Betrüger, der in den frühen 1900er Jahren tätig war und seinen Kunden einen Gewinn von 50 % innerhalb von 45 Tagen oder einen Gewinn von 100 % innerhalb von 90 Tagen versprach. Sein Betrug bestand darin, Porto in anderen Ländern zu kaufen und in den USA einzulösen.
Kurz gesagt, Ponzi-Systeme sind, wenn jemand Ihnen überdurchschnittliche verspricht Rendite auf Ihr Geld. Aber statt eigentlich verdienen Diese Renditen verwenden sie das Geld von neuen Kunden, um ältere Investoren zu bezahlen. Diese funktionieren nur, wenn ein großes Angebot an neuen Investoren vorhanden ist, um ältere Investoren zu bezahlen (und der Betrüger ein wenig oder viel für seine eigenen abschöpft).
Ponzi-Systeme können in Betrieb sein für Jahre bis ihr Angebot an Neukunden versiegt. Sie hören normalerweise auch auf, wenn jemand kriminelle Aktivitäten bemerkt und meldet, was die Wahrscheinlichkeit verringert, dass neue Investoren investieren … und wenn das Geld versiegt, kann der Betrug nicht fortgesetzt werden.
Unten sind einige Beispiele für die größten und erfolgreichsten Ponzi-Schemata aller Zeiten – das heißt, bis sie erwischt wurden.
Das „Hamilton“-Schema
Sie haben vielleicht gehört, dass die Broadway-Show Hamilton ist eines der heißesten Broadway-Tickets, die es gibt. Die Show hat gewonnen 11 Tony Awards letztes Jahr, und als Ergebnis werden Tickets markiert, skalpiert und sind bei der Elite von Manhattan sehr gefragt.
Deshalb sahen zwei Männer namens Matthew Harriton und Joseph Meli eine Chance. Wenn etwas knapp ist, zahlen die Leute viel Geld dafür. Also nutzten die beiden ihre Verbindungen zu Investoren und versprachen, Tickets für stark nachgefragte Shows wie Hamilton in großen Mengen zu kaufen und zu einem Aufschlag zu verkaufen.
Sie sagten den Anlegern, dass sie hohe Renditen erzielen würden, aber wie bei vielen Ponzi-Systemen verwendeten sie einfach neue Investitionsdollars, um alte Anleger auszuzahlen und behielten einen Teil des Geldes für sich. Schließlich wurden sie erwischt.
Nun, offiziell ist dies ein neuer Fall seit Januar dieses Jahres, also wurde er noch nicht gelöst und sie wurden nicht für schuldig befunden. Die Anschuldigung lautet jedoch, dass die SEC sagt, sie hätten Menschen aus dem Verkehr gezogen 81 Millionen Dollar.
Ein kürzlich Bloomberg-Artikel sagt, dass sie unter anderem deshalb erfolgreich waren, weil sie einige bekannte Investoren rekrutiert und diese als Grundlage für die Rekrutierung verwendet haben. Kurz gesagt, pass auf, wer deine Freunde sind!
Allen Stanford
Allen Stanford war einer der reichsten Männer der USA, einer der wenigen Milliardäre, in einer Gefängniszelle zu sein, als die Behörden seinen Ponzi-Plan aufdeckten.
Stanford verkaufte Einlagenzertifikate (CDs), die von der Bank in Antigua (die er gegründet hatte) ausgegeben wurden. Die Leute mögen CDs, weil sie als „sichere“ Geldanlagen gelten. Laut seinem Finanzvorstand habe er jedoch "Zahlen erfunden und die Bücher gekocht".
In der Zwischenzeit nutzte er das Geld seiner Investoren, um ein gehobenes Leben zu führen, einschließlich des Kaufs einer privaten Insel und des Besitzes mehrerer Grundstücke und Villen.
Derzeit verbüßt er eine lebenslange Haftstrafe. Sein Finanzvorstand stellte ihn im Austausch für eine leichtere Haftstrafe von 5 Jahren für sich selbst.
Der Taubenkönig
Ich musste dieses Ponzi-Schema erwähnen, weil es wirklich bizarr ist.
Dies geschah in Kanada, wo ein Mann namens Arlan Galbraith im Jahr 2014 für schuldig befunden wurde, ein Ponzi-Schema beteiligt zu haben Tauben.
Galbraith beteuert seine Unschuld, aber die Jury hat etwas anderes festgestellt. Im Wesentlichen verkaufte Galbraith Taubenpaare an Landwirte und versprach, „ihre Nachkommen für 10 Jahre zu Festpreisen zurückzukaufen“. Er versprach, die Vögel zu verkaufen als Futter oder „Renntauben“, aber er tat es nie. Er verkaufte den Nachwuchs einfach immer wieder an andere Investoren und musste daher ständig neue Kunden und Verträge gewinnen.
Damit Sie nicht denken, dass dies nach einer kleinen Operation klingt, hat er den Bauern insgesamt 42 Millionen Dollar abgenommen. Er konnte die Vögel schließlich nicht wie in seinem Vertrag versprochen zurückkaufen. Das bedeutete, dass er 356 Millionen Dollar, die er den Bauern schuldete, nicht zurückzahlte.
Er beteuerte seine Unschuld, aber es stellte sich heraus, dass die Tauben nicht einmal es wert waren, gefressen oder gejagt zu werden. Sie sind "ein Haufen Schrott – Kreuzungen.“ Galbraith meldete Insolvenz an und wurde zu über 7 Jahren Gefängnis verurteilt.
Bernie Madoff
Bernie Madoff ist wahrscheinlich der bekannteste Name auf dieser Liste.
Vor nur fünf Jahren verurteilte ihn ein Richter zu 150 Jahren Gefängnis, weil er Menschen betrogen hatte 20 Milliarden Dollar.
Er war unter anderem deshalb so erfolgreich, weil er seine gesamte Karriere in der Finanzbranche verbracht hat. Er hatte eine Art, das Vertrauen der Menschen zu gewinnen. Laut einem Artikel in The Guardian hat Madoff sogar Leute zum Narren gehalten, die Hedgefonds betrieben und früher für die SEC gearbeitet haben.
Madoff verbüßt derzeit seine Gefängnisstrafe, verursachte jedoch viel Ärger mit seiner Frau und seiner Familie. Seine beiden Söhne sind gestorben, seit er im Gefängnis war, und er ruinierte mit seiner Gier das Leben vieler Menschen.
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Wie Sie sehen können, zeigen diese vier Ponzi-Schema-Beispiele, wie klug und manipulativ diese Männer wirklich waren. Sie haben nicht nur Investoren dazu gebracht, sich von Millionen und Abermillionen Dollar zu trennen, sondern sie haben auch Leute getäuscht, die seit Jahrzehnten im Geschäft sind.
Die Moral der Geschichte ist, immer deine Hausaufgaben zu machen. Wenn etwas zu gut klingt, um wahr zu sein, ist es das wahrscheinlich auch. Nur weil jemand behauptet, dass Sie eine überdurchschnittliche Rendite erzielen, heißt das nicht, dass Sie dies tun werden.
Ihr Geld zu investieren ist eine ernste Angelegenheit, und Sie sollten Anlageentscheidungen nicht auf der Grundlage dessen treffen, was Freunde oder Familienmitglieder sagen. Sie können einen vertrauenswürdigen Finanzberater beauftragen, aber noch besser, recherchieren Sie selbst, um herauszufinden, welche Anlageentscheidungen für Sie am besten geeignet sind.
Kennen Sie ein Ponzi-Schema, das nicht auf dieser Liste steht? Hat Sie jemals ein Freund oder ein Familienmitglied gebeten, in seine große Idee zu investieren? Welche Art von Investitionen möchten Sie mit Ihrem Geld tätigen?