Positiv bewerten: Maßgeschneiderte Empfehlungen für Finanzberater

Einen gleichgesinnten Finanzberater zu finden, kann schwierig sein. Sie könnten Wochen damit verbringen, Finanzberater zu interviewen, bevor Sie eine gute Übereinstimmung finden. Oder noch schlimmer, fangen Sie an, mit einem Berater zusammenzuarbeiten, von dem Sie später feststellen, dass er nicht der beste für Ihre Situation ist.

Positiv ist eine Online-Plattform, die Ihnen dabei hilft, individuelle Finanzberatung zu finden. Der Service bietet ein kostenloses Quiz zur Finanzpersönlichkeit und kann Ihre Ergebnisse verwenden, um Sie mit einem kompatiblen Finanzberater zu verbinden.

Inhaltsverzeichnis

1. Was ist positiv?
2. Wie positiv funktioniert
1. Impact Investing-Schwerpunkt
3. Positiv Eigenschaften
1. Kostenloses Quiz zur Finanzpersönlichkeit
2. Personalisierte Anlageideen
3. Finden Sie einen Finanzberater
4. Ist positiv sicher?
5. Positiv Vor- und Nachteile
1. Vorteile
2. Nachteile
6. Wer sollte positiv verwenden?
7. Häufig gestellte Fragen
1. Ist positiv frei?
2. Erfordert positiv ein Mindestguthaben?
3. Wie funktioniert der Advisor Matching Service?
insta stories
4. Sind Positivly Advisors lizenziert?
5. Erfordert unbedingt ein bestimmtes Brokerage für Managed Investing?
8. Zusammenfassung

Was ist positiv?

Positiv ist ein Online-Service, der Sie mit einem Finanzberater zusammenbringen kann, um eine personalisierte Anlageberatung zu bieten.

Die Plattform bietet drei primäre Dienstleistungen für Privatanleger:

1. Kostenloses Quiz zur Finanzpersönlichkeit
2. Personalisierte Anlageempfehlungen
3. Einen kompatiblen Finanzberater finden 

Es besteht keine Verpflichtung, sich für einen Berater anzumelden und es gibt keine Verkaufsgespräche mit Hochdruck. Sie können den Service auch nur für das kostenlose Persönlichkeitsquiz nutzen, um mehr über Ihre Anlageentscheidungen zu erfahren.

Wie positiv funktioniert

Anstatt einfach ein Online-Verzeichnis von Finanzberatern zu sein, die sich an bestimmte Prinzipien halten, Positiv verwendet Behavioral Finance-Methoden, um Ihnen zu helfen, Ihre finanzielle Persönlichkeit kennenzulernen und einen bei der SEC registrierten Berater zu empfehlen, der Ihrem Temperament entspricht.

Wenn Sie lange nach einem Finanzberater gesucht haben, wissen Sie, wie zeitaufwändig es sein kann, einen Berater zu finden, mit dem Sie in Kontakt treten, auch wenn dieser über jahrelange Erfahrung verfügt.

In den meisten Fällen kann jeder erfahrene Berater helfen, Ihre finanzielle Situation zu verbessern. Wenn Sie jedoch eine finden, die Ihre Denkweise teilt, können Sie bessere Ergebnisse erzielen und leicht Vertrauen aufbauen.

Um den besten Berater zu finden, beginnen Sie mit einem 3-minütigen Quiz zur Finanzpersönlichkeit. Dieses Quiz ähnelt einem Risikotoleranz-Quiz, das Ihr Online-Broker möglicherweise anbietet, um ein Musteranlageportfolio zu empfehlen.

Anstatt jedoch eine empfohlene risikobasierte Vermögensallokation zu erhalten (d. h. 80 % Aktien und 20 % Anleihen), zeigen die Quizergebnisse vier Dimensionen Ihrer Anlagewerte und Ihrer Entscheidungsfindung Tendenzen.

Dann können Sie bei einem Postivly-Berater eine kostenlose Portfolioanalyse anfordern. Der Matching-Service bringt Sie mit einem Berater zusammen, der gut zu Ihrem Quiz-Score passen kann. Diese kostenlose Portfolioanalyse kann Ihnen bei der Entscheidung helfen, ob es eine gute Idee ist, diesen Berater zu engagieren oder weiter zu suchen.

Impact Investing-Schwerpunkt

Ein Merkmal, das Positiv von anderen Beratungsdiensten unterscheidet, ist der Schwerpunkt auf Impact Investing und ESG-Investitionen (Umwelt, Soziales und Governance).

Viele Anlageberater und Robo-Advisor empfehlen passive Indexfonds aus Aktien und Anleihen. Diese Fonds haben extrem niedrige Aufwandsgebühren, investieren aber auch in die Unternehmen, aus denen der Referenzindex besteht.

Ein S&P 500-Indexfonds hält beispielsweise Positionen in „großen Ölunternehmen“ wie Exxon Mobil und Chevron. Möglicherweise möchten Sie jedoch Unternehmen mit fossilen Brennstoffen aufgrund ihrer negativen Auswirkungen auf die Umwelt meiden.

Ein Positivly-Berater kann Ihrem Portfolio ESG-freundliche Anlageempfehlungen hinzufügen.

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Positiv Eigenschaften

Hier ist ein genauerer Blick auf die Angebote dieser Plattform.

Kostenloses Quiz zur Finanzpersönlichkeit

Du Beginnen Sie mit einem kostenlosen Quiz zur Finanzpersönlichkeit besteht aus 21 Fragen und dauert ungefähr drei Minuten.

Dieses Quiz ermittelt Ihre Finanzpersönlichkeit und kann Ihrem Finanzberater bei der individuellen Anlageberatung helfen.

Einige der Quizfragen umfassen:

• Mit welchem ​​maximalen Portfolio-Pullback fühlen Sie sich während einer Börsenkorrektur wohl?
• Haben Sie den Kauf von Artikeln aus ethischen, ökologischen oder sozialen Gründen vermieden?
• Werden Sie nur für ein Unternehmen arbeiten, das Ihrer Vision und Ihrem Zweck entspricht?
• Wie viel Prozent Ihres Jahreseinkommens spenden Sie?
• Wie viel Einkommen würden Sie auf eine Anlageidee mit hoher Überzeugung setzen?
• Wie oft denken Sie an die jüngsten Weltereignisse?

Nachdem Sie diese Fragen beantwortet haben, geben Sie Ihren Namen und Ihre E-Mail-Adresse ein, um Ihre Ergebnisse anzuzeigen.

Die Quizergebnisse ähneln denen der Myers-Briggs-Indikator (d. h. ENFJ, ISTJ, ESFP usw.), um mehr über Ihre soziale Persönlichkeit zu erfahren. Sie haben diesen Test im Rahmen einer Studienorientierung oder eines Unternehmenskulturkurses abgelegt.

Anstatt Ihnen zu sagen, ob Sie extrovertiert sind oder Ihren Denkprozess zu analysieren, kann das Positiv-Quiz helfen, Ihre kognitive Verzerrung mit vier Scoring-Faktoren zur Bestimmung Ihrer Anlagepräferenzen.

Die vier Faktoren zur Messung der finanziellen Persönlichkeit sind:

• Zweck: Wertorientiertes Investieren (d. h. ESG und Impact Investing)
• Sicherheit: Bevorzugen Sie stabile Anlagen oder risikoreichere, wachstumsorientierte Anlagen?
• Berühren: Bevorzugen Sie eine praktische Anlageberatung von Beratern und Freunden?
• Standpunkte: Investitionen in Sektor-, geografische oder thematische Fonds

Ihre Quiz-Ergebnisse zeigen Ihren PSTV-Score und eine kurze Zusammenfassung darüber, wie Ihre Persönlichkeit zu jedem Faktor in Beziehung steht.

Die Ergebnisse konzentrieren sich auf Ihre aktuelle Anlagementalität und nicht auf Ihren Budgetierungsstil oder Ihre nicht investierenden finanziellen Prioritäten. So können Sie diese Themen für Ihren Finanzberater speichern.

Personalisierte Anlageideen

Ihre Quizzusammenfassung schließt mit einigen Anlageideen ab, die gut zu Ihrer Persönlichkeit passen können.

Beispielsweise erhalten Sie möglicherweise mehrere Empfehlungen für ETFs, die sich für würdige Zwecke wie saubere Energie, Nachhaltigkeit im Wasser oder reduzierte CO2-Emissionen einsetzen.

Sie können diese Gelder von den meisten kaufen Apps investieren aber Sie müssen Ihre eigene Forschung durchführen.

Der Abschnitt Anlageideen empfiehlt kein Musterportfolio oder eine Asset-Allokation.

Ihre finanzielle Persönlichkeit zu sehen ist der beste Grund, an diesem Quiz teilzunehmen. Für die Anlageberatung ist die Zusammenarbeit mit einem Berater immer noch die bessere Option.

Diese Empfehlungen sind keine individuelle Anlageberatung. Positiv listet höchstwahrscheinlich dieselben Investmentfonds anderen Quizteilnehmern mit einer ähnlichen Finanzpersönlichkeit auf.

Um eine individuelle Beratung zu erhalten, müssen Sie mit einem lizenzierten Finanzberater zusammenarbeiten.

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Finden Sie einen Finanzberater

Nach Abschluss Ihres Quiz haben Sie die Möglichkeit, eine kostenlose Portfolioanalyse von einem Finanzberater zu erhalten.

Dieser Service ist optional, aber der Hauptgrund für die Nutzung Positiv. Um sich anzumelden, geben Sie Ihre Telefonnummer und Postleitzahl ein. Positiv empfiehlt dann einen Berater, der Sie in den kommenden Tagen für ein virtuelles Treffen kontaktieren wird.

Sie werden Ihr Anlageportfolio oder andere persönliche Daten wie Ihr Alter und Ihr Jahreseinkommen nicht auf die Positivly-Plattform hochladen, um eine Beratung anzufordern. Stattdessen speichern Sie diese Angaben für Ihren Beratertermin.

Die einzige Frage, die während des Quiz positiv gestellt wird, ist Ihr aktueller Betrag an investierbaren Vermögenswerten. Diese Frage gibt Ihrem angehenden Berater einen Einblick, ob Sie versuchen, Vermögen aufzubauen oder in eine Vermögensverwaltungsstrategie umzusteigen.

Egal, ob Sie Positivly oder eine andere Ressource nutzen, um einen Finanzberater zu engagieren, eine kostenlose Erstberatung ist Standard Üben Sie, um Ihre aktuelle finanzielle Situation zu überprüfen und zu entscheiden, ob der Berater Ihnen helfen kann, Ihre verschiedenen Ziele zu erreichen.

Nach der Erstberatung unterstützt Sie Ihr Berater bei der Erstellung eines Finanzplans und der Verwaltung Ihres Anlageportfolios. Der Finanzplanungsprozess und die Optionen der Anlagevermittlung variieren je nach Berater.

Risikoadjustiertes Portfolio

Ein Vorteil bei der Verwaltung Ihrer Anlagen durch einen Berater besteht darin, ein zweites Paar Augen zu haben. Zunächst kann Ihr Berater nach Verbesserungsmöglichkeiten suchen, um das Portfoliorisiko zu reduzieren.

Wenn die unvermeidlichen Marktkorrekturen eintreten, kann Ihr Berater in volatilen Zeiten auch eine zweite Meinung abgeben, um Panikverkäufe und andere übereilte Entscheidungen zu verhindern.

Verwahrungsintegration

Positivly ist eine relativ neue Plattform, lässt sich aber in traditionelle Online-Brokerages integrieren.

Ihr Berater kann auf diesen Plattformen Anlageempfehlungen handeln:

• Charles Schwab
• TD Ameritrade
• Institutionelle Treue

Wenn Sie derzeit woanders investieren, können Sie diesen Beratungs-Matching-Service weiterhin nutzen. Ihr Berater kann verschiedene Optionen für die direkte Brokerage-Verknüpfung haben.

Thematisches Investieren

Sie können auch erwägen, einen Positivly-Berater zu engagieren, wenn Sie Ihrem Portfolio thematische Anlagethemen hinzufügen möchten.

Diese Themen können Ihnen helfen, in Vermögenswerte mit einem dieser Merkmale zu investieren:

• Sektor: Investieren Sie in bestimmte Branchen wie saubere Energie oder künstliche Intelligenz
• Geografisch: Verschaffen Sie sich einen Einblick in ein bestimmtes Land oder einen bestimmten Kontinent
• Themen: Investieren Sie in Themen wie gesundes Leben, Bildung oder Immobilien

Immer mehr Anleger möchten, dass ihre Anlagestrategie ihre persönlichen Werte widerspiegelt und Vermögenswerte meidet, die einen potenziellen Interessenkonflikt darstellen können.

Sie können in verschiedene Anlagethemen investieren, und ein Berater kann Ihre Optionen vergleichen und eine neue Vermögensallokation für Ihr Portfolio empfehlen.

Ist positiv sicher?

Positiv bringt Sie nur mit einem bei der SEC registrierten Berater zusammen. Sie können sich entscheiden, den Ruf und die Referenzen des Beraters selbst zu recherchieren, bevor Sie einer laufenden Beziehung zustimmen.

Wenn Sie sich für den Positivly-Berater entscheiden, erhalten Sie eine maßgeschneiderte Beratung für Anlageprodukte, die eine professionelle Empfehlung erfordern.

Außerdem ist das Quiz zur positiven finanziellen Persönlichkeit kostenlos, sammelt keine sensiblen persönlichen Daten und erfordert den Kauf von Diensten oder Abonnements.

Während das Quiz einige interessante Anlageideen auflistet, entscheiden Sie sich, diese Empfehlungen zu kaufen oder zu vermeiden.

Wenn Sie Fragen zu den Positivly-Funktionen haben, steht Ihnen der Live-Chat-Support von Montag bis Freitag von 10 bis 19 Uhr Ost zur Verfügung.

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Positiv Vor- und Nachteile

Hier sind einige der Vor- und Nachteile der Nutzung dieses Dienstes.

Vorteile

• Kostenloses, 3-minütiges Quiz zur Finanzpersönlichkeit
• Erfahren Sie mehr über Ihre Anlagewerte
• Kann mit einem kompatiblen Finanzberater übereinstimmen
• Verwaltete Anlageportfolios

Nachteile

• Muss einen Berater für eine persönliche Beratung einstellen
• Kostenloses Quiz bietet nur allgemeine Einblicke in die Persönlichkeit
• Kostenlose Anlageideen sind grundlegende Empfehlungen
• Möglicherweise müssen mehrere Berater interviewt werden, um einen einzustellen

Wer sollte positiv verwenden?

Positiv ist eine ausgezeichnete Option, wenn Sie einen unabhängigen Finanzberater suchen, der Ihre Anlagewerte teilt.

Es kann viele Berater in Ihrer Nähe geben, die Ihr Portfolio jedoch möglicherweise nicht so verwalten möchten, wie Sie es wünschen.

Diese Plattform kann Ihnen helfen, Berater zu finden, die sich mit ESG und thematischen Anlagen auskennen.

Auch wenn Sie sich bei der Einstellung eines Beraters unsicher sind, kann das kostenlose Quiz spannend sein und andere Erkenntnisse liefern als vorherige Umfragen, an denen Sie teilgenommen haben.

Häufig gestellte Fragen

Hier sind einige Fragen, die wir mit dieser Positiv-Bewertung klären können.

Ist positiv frei?

Ja, das Quiz zur Finanzpersönlichkeit und die Nutzung des Berater-Matching-Service Erstberatung sind kostenlos. Wenn Sie den Matched Advisor weiterhin nutzen, fallen die normalen Beratungsgebühren an. Der einzelne Berater legt diese Sätze fest.

Erfordert positiv ein Mindestguthaben?

Es gibt keine Mindestguthabenanforderungen, um am Quiz teilzunehmen oder ein Advisor-Match anzufordern. Stellen Sie jedoch sicher, dass Sie eine genaue Messung Ihres investierbaren Vermögens einschließen, um einen geeigneten Berater für Ihr Vermögen zu finden.

Wie funktioniert der Advisor Matching Service?

Nachdem Sie das kostenlose Finanzquiz abgeschlossen haben, verwendet Positivly Ihren Persönlichkeitstyp, um einen ähnlichen Berater zu finden. Sie übermitteln Ihre Telefonnummer und E-Mail. Als nächstes kontaktiert Sie ein potenzieller Berater, um eine kostenlose Portfolioüberprüfung zu vereinbaren.

Sind Positivly Advisors lizenziert?

Ja, alle Berater sind bei der SEC registriert. Die Zertifizierungen können variieren, aber dieser Service konzentriert sich auf eine personalisierte Anlageberatung.

Erfordert unbedingt ein bestimmtes Brokerage für Managed Investing?

Nicht unbedingt. Jeder Berater hat seine eigenen direkten Maklerverbindungen.

Zusammenfassung

Positiv kann Ihnen ein klareres Verständnis Ihrer finanziellen Prioritäten vermitteln und die Auswahl eines Finanzberaters erleichtern, der Ihnen eine individuelle Beratung für Ihre Situation bietet.

Der Service ist kostenlos und einen Versuch wert, wenn Sie ein zweites Auge auf Ihr Portfolio haben und praktische Hilfe bei werteorientierten Anlagestrategien benötigen.