LearnVest wurde 2009 von Alexa von Tobel mit dem Ziel gegründet, Frauen die Finanzplanung näher zu bringen. Sie würden schließlich ihren Zielmarkt auf alle erweitern. Einst als Domäne der Reichen gedacht, fanden viele Amerikaner eine professionelle Finanzplanung außer Reichweite – LearnVest wurde entwickelt, um dies zu überwinden.
Durch Online-Bildung und eine Reihe von Investitions- und Budgetierungstools hat LearnVest mit diesem Ziel etwas unter 25 Millionen US-Dollar gesammelt.
Im Jahr 2015 wurde LearnVest von Northwest Mutual für gemeldete 250 Millionen US-Dollar übernommen.
Im Jahr 2018 haben wir erfahren, dass LearnVest in gewisser Weise schwenken wird, obwohl unklar ist, wo ihre Zukunft sein wird – dies ist die Botschaft auf ihrer Homepage:
Hier bei LearnVest dreht sich alles um Fortschritt, nicht um Perfektion.
Und wir sind auch in Arbeit. Wir arbeiten daran, unsere Inhalte auf die nächste Stufe zu heben, aber wir sind bald wieder für Sie da, um Ihnen zu helfen, mit Ihrem Geld weiter voranzukommen.Wenn wir in der Zwischenzeit etwas tun können, um Ihnen zu helfen, können Sie uns unter [email protected] erreichen.
Wenn Sie nach einer Alternative zu LearnVest suchen, gibt es einige Optionen, die Ihnen helfen können, Ihre Ausgaben zu verfolgen und investieren, obwohl mir keine Unternehmen bekannt sind, die ihr Kernprodukt eines 299-Dollar-Finanzplans plus 19 US-Dollar anbieten werden monatliche Gebühr. Es wird schwierig sein, sie vollständig zu ersetzen, aber in der folgenden Liste finden Sie möglicherweise einige Ideen.
Inhaltsverzeichnis
- Persönliches Kapital
- Verbesserung
- Minze
- BrightPlan
Personal Capital kommt der kostenlosen Version von LearnVest am nächsten. Es bietet die gleichen Investitions- und Budgetierungstools plus a Altersvorsorge-Tool basierend auf diesen Daten. Es gibt eine reichhaltige Suite von Tools, die Sie stark an LearnVest erinnern werden. Es ist ein kostenloser Service, sogar für die automatische Transaktionsaggregation, und Sie können einen kostenlosen Anruf mit einem Finanzexperten erhalten.
Personal Capital hat auch einen Beratungsservice, der der Premium-Version von LearnVest ähnelt. Sie verwalten ein Vermögen von über 6,5 Milliarden US-Dollar und Sie sind ein persönlicher Berater zu Kosten von 0,89 % für verwaltete Vermögenswerte über 100.000 US-Dollar (0,79 % bis 0,49 % für Vermögenswerte über 1 Million US-Dollar). Dieser Berater und sein Team werden Ihnen helfen, einen Plan zu entwickeln, der der Premium-Version von LearnVest ähnelt.
Es ist nicht so umfassend wie das Angebot von LearnVest, aber LearnVest verlangte 299 US-Dollar zuzüglich einer monatlichen Gebühr. Die Nutzung von Personal Capital ist kostenlos, der Planungsaspekt basiert auf dem verwalteten Vermögen.
Betterment ist einer der größten Robo-Advisors da draußen und mit seinen Tools können Sie ein personalisierter Finanzplan, der alles umfasst vom Kauf eines Hauses, Kinderwunsch, Pensionierung und mehr.
Sobald Sie diesen völlig kostenlosen Plan erstellt haben, können Sie Ihre Ersparnisse verwalten oder Ihre externen Konten verknüpfen, um zu sehen, wie Ihr Plan voranschreitet. Sie können alles von Anlagekonten bis hin zu Bankkonten verknüpfen, damit sie ein vollständiges Bild erhalten (und sogar Empfehlungen zur Verbesserung Ihrer finanziellen Situation abgeben können).
Wir haben eine vollständige Überprüfung von Betterment durchgeführt, die viel detaillierter auf ihr Angebot eingeht.
Mints Stärke ist ein Budgetierungstool (aber sie verfolgen auch Investitionen, nur nicht so gut wie einige andere wie Personal Capital). Wenn Sie LearnVest hauptsächlich als Budgetierungs- und Ausgabentool verwendet haben, sollten Sie sich Mint ansehen, da es eines der stärksten in der Budgetverfolgung ist. Leider haben sie kürzlich eine ihrer größten Stärken, Bill Pay, weggenommen, aber ihre anderen Dienste sind immer noch ziemlich stark.
BrightPlan ist ein zielbasierter Planer, mit dem Sie eine Vielzahl von Zielen erstellen, Ihre Konten verknüpfen und sehen können, ob Sie auf dem richtigen Weg sind, um diese Ziele zu erreichen. Während ein Finanzplaner Sie möglicherweise nach Ihren Zielen fragt, Ihren Bedarf berechnet und einen Spar- und Investitionsplan erstellt, um ihn zu erreichen, verwendet BrightPlan Algorithmen, um dies zu beschleunigen. Sie verwalten Ihr Geld, wenn Sie möchten (auf einem Konto bei TD Ameritrade) oder geben Ihnen einfach Anregungen für Ihre Asset Allocation.
Hier ist ein kurzes Marketing-Video ihres Dienstes:
Ihr Service kostet 20 Dollar im Monat.