Jeder sucht nach dem Insider-Track, um die besten Investitionen und Anlagestrategien zu finden. Und selbst erfolgreiche Anleger sind ständig auf der Suche nach Möglichkeiten, ihre Performance zu verbessern. Dies beinhaltet in der Regel, sich an anerkannte Anlagequellen zu wenden und sogar erstklassige Wertpapierdienstleistungen zu abonnieren.
Zwei der Top-Quellen auf diesem Gebiet sind The Motley Fool und Morningstar. Jede ist nicht nur eine der angesehensten Informationsquellen in der Investmentbranche, sondern bietet auch Premium-Abonnements, die Ihnen Zugang zu Insiderinformationen verschaffen.
Aber der Vergleich zwischen den beiden – The Motley Fool vs. Morningstar – ist nicht gerade gleich. Wie Sie unserer Analyse der beiden Dienste entnehmen können, bietet der eine zwar eine spezifische Anlageberatung, der andere jedoch in erster Linie eine allgemeine Informationsquelle über nahezu das gesamte Anlageuniversum.
Welcher Service für Sie besser funktioniert, hängt von Ihrer eigenen Anlageerfahrung sowie Ihren persönlichen Vorlieben ab.
Inhaltsverzeichnis
- Über The Motley Fool
- Über Morningstar
- So funktioniert The Motley Fool
- So funktioniert Morningstar
- The Motley Fool Beraterprogramme
- The Motley Fool Aktienberater
- Motley Fool Regelbrecher
- Motley Fool regiert Ihren Ruhestand
- Motley Fool Discovery: Cloud-Disruptoren 2020 (CD20)
- Morningstar Premium-Programm
- The Motley Fool Aktienberater Vor- und Nachteile
- Morningstar Vor- und Nachteile
- Für wen ist The Motley Fool am besten geeignet?
- Für wen ist Morningstar am besten geeignet?
- The Motley Fool Aktienberater vs. Morningstar – Welcher ist der beste Stock Picking Service?
Über The Motley Fool
Der bunte Narr ist einer der am weitesten verbreiteten Anlagenachrichtendienste der Branche und bietet mehrere Beratungspläne zur Aktienauswahl an. Das Unternehmen wurde 1993 von den beiden Brüdern Tom und David Gardner gegründet. Sie behaupten, mehr als 700.000 Newsletter-Abonnenten zu haben.
Einer der Vorteile von The Motley Fool ist, dass es speziell für Investoren aller Ebenen entwickelt wurde Neue und Zwischenanleger, die mit den technischen Einzelheiten des Investierens möglicherweise nicht so vertraut sind Aktivitäten. Das macht ihn zu einem besonders benutzerfreundlichen Service. Sie bieten aber auch mehrere Newsletter-Dienste an, um den unterschiedlichen Bedürfnissen ihrer Kundschaft gerecht zu werden. Dies kann einen Service für neue Investoren sowie für Rentner und diejenigen umfassen, die in den neuesten Stand der Technik investieren möchten.
Wenn es eine Beschwerde über The Motley Fool gibt, ist es so, dass das Unternehmen, sobald Sie sich für einen Newsletter angemeldet haben, Up-Selling-Bemühungen unternimmt. Aber wenn Sie die wiederholten Versuche ertragen, Sie zum Handel mit einer weiteren Newsletter-Beratung zu bewegen, kann dies einer der besten verfügbaren Aktienauswahldienste sein.
Über Morningstar
Morgen Stern ist mit Abstand einer der angesehensten Namen in der Investmentbranche. Sie bieten nicht nur zahlenden Abonnenten ihren Morningstar Premium-Plan an, sondern sind auch eine anerkannte Quelle für Informationen und Sicherheitsbewertungen in der gesamten Branche. Viele Investmentgesellschaften integrieren Morningstar-Services sogar in ihre eigenen Anlageprogramme, um den Anlegern einen besseren Einblick in die Auswahl von Anlagen zu bieten.
Das Unternehmen hat seinen Sitz in Chicago und wurde 1984 als Investment-Research-Unternehmen gegründet. Es ist vor allem für die Bereitstellung von Ratings von Investmentfonds bekannt, verfügt aber auch über ein verwaltetes Vermögen von mehr als 220 Milliarden US-Dollar und ist damit auch eine der größeren Investmentverwaltungsfirmen.
So funktioniert The Motley Fool
Obwohl der Schwerpunkt unserer Analyse zwischen The Motley Fool und Morningstar auf den von ihnen angebotenen Dienstleistungen zur Aktienauswahl liegt, bietet jedes Unternehmen andere Dienstleistungen an, die für Anleger wertvoll sind. Bei beiden Anbietern können Sie auf der Website des jeweiligen Unternehmens kostenlos auf diese Dienste und Informationen zugreifen.
Die Website von Motley Fool bietet Anlegern auf allen Ebenen umfangreiche Ressourcen. Dazu gehören Artikel darüber, wie man Geld anlegt, in was man investiert und wie man speziell in Aktien, Indexfonds und ETFs investiert. Sie bieten auch detaillierte Informationen zu den verschiedenen Börsen und den damit verbundenen Indizes sowie Listen der besten Brokerkonten und der besten IRA Konten.
Sie decken auch die verschiedenen Arten von Aktien ab – Wachstum, Wert, Dividende und Kapitalisierungsgröße – sowie bestimmte Branchen wie Technologie, Energie, Gesundheitswesen und andere.
The Motley Fool verfügt auch über ein umfangreiches Archiv mit Artikeln über den Ruhestand. Dies ist kaum verwunderlich, da ihre Artikel zum Ruhestand häufig auf anderen großen Finanzmedienseiten erscheinen.
Lesen Sie hier unseren vollständigen Test zu The Motley Fool.
So funktioniert Morningstar
Morningstar ist vielleicht am bekanntesten für die Bewertung von Anlagepapieren, einschließlich Investmentfonds und Aktien, im Allgemeinen auf einer Fünf-Punkte-Skala, wobei fünf Punkte die höchste Bewertung darstellen. Sie können einen Fonds jedoch auch als Gold-Rated-Fonds bewerten, was bedeutet, dass ein bestimmter Fonds aufgrund seiner Analyse wahrscheinlich seine Vergleichsgruppe langfristig übertreffen wird. Wenn sie Fonds nach Gold, Silber oder Bronze bewerten, wird erwartet, dass sie den Markt in den nächsten fünf Jahren übertreffen werden.
Um jedoch den größtmöglichen Nutzen aus der Recherche zu ziehen, müssen Sie sich für den Premium-Service mit dem passenden Namen Morningstar Premium anmelden. Unsere Analyse von Morningstar wird sich ab diesem Zeitpunkt auf den Morningstar Premium-Service konzentrieren.
Lesen Sie hier unseren vollständigen Testbericht zu Morningstar.
The Motley Fool Beraterprogramme
Insgesamt, Der bunte Narr bietet nicht weniger als 24 Aktienberatungsdienste an. Der Preis reicht von 199 US-Dollar pro Jahr bis hin zu 13.999 US-Dollar pro Jahr. Allerdings sind derzeit 20 dieser Beratungsstellen für neue Mitglieder geschlossen. In diesem Abschnitt konzentrieren wir uns auf die vier Planstufen, die derzeit neuen Investoren zur Verfügung stehen.
The Motley Fool Aktienberater
Dies ist der grundlegendste Plan von Motley Fool und auch sein Flaggschiff-Service. Der Dienst wurde 2002 eingeführt und ist derzeit für 199 US-Dollar pro Jahr erhältlich.
Der Service bietet folgende Vorteile:
- Jeden Monat zwei neue Aktienauswahlen.
- Best Buys Now – Sie erhalten 10 rechtzeitige Käufe, die aus mehr als 300 Aktien ausgewählt werden.
- Starter-Aktien – Dies bezeichnet The Motley Fool als grundlegende Aktienempfehlungen für neue und erfahrene Anleger.
- Community- und Anlageressourcen – Sie haben Zugang zu Schulungsmaterialien der „größten Investorengemeinschaft der Welt“, um Ihr Anlagespiel zu verbessern.
Das Unternehmen behauptet, dass die kumulierten durchschnittlichen Renditen aller Aktienauswahlen des Aktienberaters seit Beginn des Dienstes 502 % betragen haben, verglichen mit 101 % beim S&P 500 im gleichen Zeitraum.
Motley Fool Regelbrecher
Diese Empfehlung wird Empfehlungen zu wachstumsstarken Aktien geben, die vom Gründer von Motley Fool, David Gardner, ausgewählt wurden. Der Dienst begann 2004 und ist derzeit für 299 US-Dollar pro Jahr erhältlich.
Rule Breakers bietet die folgenden Dienste:
Jeden Monat zwei neue Aktienauswahlen
- Best Buys Now – Sie erhalten jetzt fünf Aktien zum Kauf, ausgewählt aus mehr als 200 Aktien.
- Starter-Aktien – Wie beim Stock Advisor-Plan.
- Gemeinschaft und Investitionen.
Das kumulierte Wachstum einer 10.000-Dollar-Investition nach den in Rule Breakers empfohlenen Aktienauswahlen beträgt 262 %, verglichen mit 85 % beim S&P 500 im gleichen Zeitraum.
Motley Fool regiert Ihren Ruhestand
Zu diesem Plan werden nicht viele Informationen bereitgestellt, z. B. wann er begann oder wie die kumulierten Renditen mit dem S&P 500 verglichen wurden. Aber es ist der günstigste Tarif, den es gibt von The Motley Fool für 149 US-Dollar pro Jahr.
Rule Your Retirement bietet folgende Dienstleistungen an:
- Modellportfolios – Tatsächlich drei, um Ihnen zu helfen, den besten Anlagemix mit den Allokations- und Neugewichtungsrichtlinien von The Motley Fool zu erzielen.
- Empfehlungen für Investmentfonds und Exchange Traded Funds (ETF) – Umfasst spezifische Indexfonds und ETFs.
- Tipps, Tricks und Strategien zur Sozialversicherung – Hilft Ihnen, die meisten Vorteile aus der Sozialversicherung zu ziehen.
- Berichterstattung und Analyse zu kritischen Ruhestandsthemen – Umfasst Nachlassplanung, Versicherung und andere Informationen, die Ihnen helfen, sich auf einen besseren Ruhestand vorzubereiten.
Erste Schritte mit The Motley Fool
Motley Fool Discovery: Cloud-Disruptoren 2020 (CD20)
Dies ist ein Premium-Plan zu einem Preis von stolzen 1.999 USD pro Jahr. Und ähnlich wie bei Rule Your Retirement sind keine Informationen darüber verfügbar, wann der Dienst begann oder wie die Empfehlungen ausgefallen sind. Aber sie bewerben den Plan als „Investieren Sie in The Motley Fools Technologie Nr. 1 der 2020er Jahre“ – was wahrscheinlich bedeutet, dass sie den Namen des Plans 2021 und darüber hinaus nicht ändern müssen.
Das Programm hat ein geschätztes 33-faches Wachstumspotenzial für das Jahrzehnt der 20er Jahre. The Motley Fool behauptet, dass dies der einzige Dienst ist, der sich ausschließlich auf die Maximierung des geschätzten Marktpotenzials von 3,2 Billionen US-Dollar konzentriert, das sich aus dem Cloud-Computing ergibt. Sie versenken 500.000 US-Dollar für Cloud-Disruptoren 2020 von jetzt bis 2022. Das klingt so, als könnte dieser Plan in ein paar Jahren auch für neue Mitglieder geschlossen werden.
Morningstar Premium-Programm
Morningstar-Premium gibt Anlegern Zugang zu sehr spezifischen Anlageinformationen. Hier erhalten Anleger Zugang zu Analyse und Ratings von Aktien, Anleihen, Exchange Traded Funds und Investmentfonds. Wie bereits beschrieben, soll der Service Unternehmen und Fonds hervorheben, die in den nächsten fünf Jahren wahrscheinlich ihre jeweiligen Vergleichsgruppen übertreffen werden.
Sie bieten ihren Morningstar Basic-Plan an, der kostenlos genutzt werden kann. Es bietet jedoch nur eingeschränkten Zugriff auf Morningstar-Investmenttools und keinen Zugriff auf Analystenberichte und Top-Investment-Picks – die beiden Hauptgründe, den Morningstar-Service zu nutzen.
Beide wichtigen Dienste sind jedoch über Morningstar Premium verfügbar. Für 199 US-Dollar pro Jahr haben Sie vollen Zugriff auf Sicherheits- und Fondsanalysen sowie Listen der am besten bewerteten Aktien und Anleihen. Der Plan wird auch mit einer 14-tägigen kostenlosen Testversion geliefert, damit Sie den Dienst testen können, bevor Sie sich entscheiden, ob Sie ihn behalten möchten.
Morningstar Premium bietet Ihnen vollen und unbegrenzten Zugriff auf die folgenden Dienste:
Analystenberichte. Dies sind detaillierte Berichte von Morningstar-Analysten mit einer ausführlichen Zusammenfassung ihrer Einschätzung der Zukunftsaussichten dieser Investition.
Top-Investment-Tipps. Dies sind die wichtigsten Investmentratings von Morningstar, die von 220 unabhängigen Analysten erstellt wurden. Es umfasst Fünf-Sterne-Aktien, ETFs, Anleihen, Hochzinsanleihen oder Rentenfonds, ausländische Rentenfonds, US-Index Fonds, ausländische Indexfonds, Rentenindexfonds, „Inflationskämpfer“, Stichtagsfonds und Starter Mittel. Dies ist der Service, für den Morningstar so bekannt ist.
Portfoliomanager. Dies ist eine Online-Plattform, auf der Sie Ihre Investitionen verfolgen, Beobachtungslisten erstellen und Ihre Strategie für die Zukunft ändern können. Tatsächlich können Sie über die Tabelle auf Morningstar-Berichte zugreifen, um Informationen schnell und einfach anzuzeigen.
Portfolio Röntgen. Dies ist ein Tool, das Ihre Vermögensallokation bewertet, einschließlich Ihrer Sektorgewichtungen. Es benachrichtigt Sie, wenn Sie konzentrierte Positionen in Fonds oder Einzelaktien haben. Das wird Sie davon abhalten, Aktien aufzuladen, die möglicherweise bereits in Investmentfonds enthalten sind.
Screener. Dies sind eine Reihe von Tools, mit denen Sie Investmentfonds nach Kategorie, Rating und Performance suchen und filtern können. Es hilft Ihnen bei der Entscheidung, welche Fonds in Ihrem Portfolio am besten funktionieren. Der Premium-Fonds-Screener geht noch weiter und ermöglicht es Ihnen, Fonds nach Ratings der Analysten und spezifischen. zu filtern Kriterien wie Risiko, Nachhaltigkeit, jährliche Renditen, nachlaufende Renditen, lastbereinigte Renditen, Steuerkostenquote und andere Kriterien. Aktienscreener sind auch für Aktien und ETFs erhältlich.
Beginnen Sie mit Morningstar
The Motley Fool Aktienberater Vor- und Nachteile
Vorteile:
- Bietet nicht weniger als vier verschiedene Anlageberatungspläne mit jeweils einer Spezialisierung.
- Bietet Empfehlungen zu einzelnen Aktien und Fonds und mit dem Rule Your Retirement Plan sogar Portfoliozuweisungen.
- Mindestens zwei ihrer Beratungspläne beanspruchen ihre Aktienauswahl haben den S&P 500 leicht übertroffen, sogar um fünf zu eins.
- Bietet umfangreiche – und kostenlose – Anlageinformationen auf ihrer Website.
Nachteile:
- The Motley Fool ist dafür bekannt, seine Kunden zu verkaufen. Wenn Sie einen Beratungsdienst haben, werden sie daran arbeiten, Sie davon zu überzeugen, einen weiteren hinzuzufügen.
- Einige der Premium-Pläne sind für kleine und sogar mittelgroße Anleger eindeutig unerreichbar.
- Bietet weder Tools zur Verwaltung Ihres Portfolios noch Empfehlungen zum Verkauf einer empfohlenen Anlage.
Morningstar Vor- und Nachteile
Vorteile:
- Bietet Wertpapieranalysen und Anlagebewertungen für Tausende von Wertpapieren und Fonds, sodass Sie die Investitionen auswählen können, die Sie tätigen möchten.
- Sie können Ihr Portfolio über die Morningstar-Plattform verwalten.
- Analysen und Bewertungen sind über das Programm laufend verfügbar, einschließlich Updates. So können Sie besser auf Veränderungen des Anlagestatus reagieren.
- Premium ist ein einziges Programm, das alle Vorteile und Dienstleistungen von Morningstar umfasst.
- Mithilfe der Screener können Sie einzelne Wertpapiere und Fonds innerhalb des Plans auswählen.
Nachteile:
- Gibt keine spezifischen Aktienempfehlungen.
Für wen ist The Motley Fool am besten geeignet?
Weil es spezifische Anlageempfehlungen – oder Portfolioallokationen im Fall des Rule Your Retirement Plans – gibt. Der bunte Narr eignet sich am besten für neue Anleger oder erfahrene Anleger, die die Anlageauswahl lieber an Dritte übertragen möchten.
Erste Schritte mit The Motley Fool
Für wen ist Morningstar am besten geeignet?
Angesichts der umfangreichen Wertpapier- und Fondsanalysen sowie Anlageratings und der Online-Portfoliomanagement-Plattform Morningstar-Premium ist gut geeignet für erfahrene, selbstgesteuerte Anleger.
Morningstar bietet Analysen und Informationen zu den Anlagen und bietet auch ein Ranking-System, das Ihnen bei der Auswahl der Wertpapiere und Fonds hilft, die den Markt wahrscheinlich übertreffen. Sie können dann basierend auf Ihren eigenen Anlagepräferenzen und -erfahrungen auswählen, welche spezifischen Investitionen Sie tätigen möchten.
Beginnen Sie mit Morningstar
The Motley Fool Aktienberater vs. Morningstar – Welcher ist der beste Stock Picking Service?
| Kategorie | Der bunte Narr | Morgen Stern |
|---|---|---|
| Kostenlose Anlageinformationen | Jawohl | Jawohl |
| Anzahl der Premium-Pläne | 4 | 1 |
| Kosten des Premium-Plans | $199 – $1,999 | $199 |
| Sicherheitsempfehlungen | Jawohl | Nein |
| Sicherheitsanalyse | Begrenzt auf empfohlene Wertpapiere | Verfügbar für fast alle Aktien und Fonds |
| Portfolio-Management | Nur mit der Regel Ihre Altersvorsorge | Ja, Online-Portfolio Verwaltungsplattform |
| Live Support | Nein | Nein |
| Beste für | Anleger, die nach Anlageberatung suchen | Selbstgesteuerte Investoren |
| Anlageperformance Geschichte veröffentlicht |
Jawohl | Nein |
Auch wenn beides Morgen Stern und Der bunte Narr bieten eine große Menge kostenloser Informationen sowie erstklassige Dienstleistungen zur Anlageauswahl, das ist wirklich alles, was sie gemeinsam haben.
Zwischen den beiden ist Morningstar umfassender. Es ist perfekt für den selbstgesteuerten Anleger, der keine spezifischen Anlageempfehlungen sucht, sondern das Feld potenzieller Kandidaten eingrenzen möchte.
Morningstar bietet nicht nur mehr Analysen des gesamten Anlagespektrums, sondern bietet auch eine Online- Portfolio, in dem Sie sowohl Ihre Anlagen verwalten als auch auf die von Morningstar bereitgestellten Informationen zugreifen können Prämie.
Auf der anderen Seite ist The Motley Fool viel gezielter. Sie müssen nicht die Analysen und Bewertungen von Dutzenden oder sogar Hunderten von Wertpapieren und Fonds durchsuchen. Stattdessen erhalten Sie ganz konkrete Anlageempfehlungen. Dies macht es zur perfekten Wahl für jemanden, der die Performance seiner Anlagen verbessern möchte, aber weder die Zeit noch die Motivation hat, sich mit der Anlageauswahl zu befassen.
Wenn Sie an beiden Dienstleistungen interessiert sind und nicht wissen, welche Sie wählen sollen, analysieren Sie zunächst Ihr eigenes Anlegerprofil. Wenn Sie auf selbstgesteuertes Investieren orientiert sind und nur Anlageunterstützung wünschen – sowie eine Plattform, auf der Sie Ihre Bestände verfolgen können – werden Sie Morningstar bevorzugen. Wenn Sie jedoch nach spezifischen Anlageempfehlungen suchen, ist eine der vier Beratungsdienstleistungen von The Motley Fool wahrscheinlich die bessere Wahl.