Die Aktienauswahl ist eine der größten Herausforderungen für Anleger von Einzeltiteln. Als Reaktion darauf ist im Laufe der Jahre eine ganze Branche der Anlageberatung entstanden. Sie bieten individuelle Aktienempfehlungen und oft auch Marktkommentare und andere Informationen.
Einer der beliebtesten Anlageberatungsdienste der letzten zwei Jahrzehnte war Stansberry Research. Das Unternehmen ist aufgrund einer Klage der SEC im Jahr 2003, die wir gegen das Unternehmen eingereicht haben, etwas umstritten zu diskutieren, aber diese Überprüfung konzentriert sich hauptsächlich auf die Vorzüge der Beratungsdienste von Stansberry Forschung.
Lohnt sich diese Anlageberatung? Oder müssen wir uns, wie bei vielen Beratungsdiensten, fragen, ob Stansberry Research legitim ist?
Inhaltsverzeichnis
- Über Stansberry Research
- Ist Stansberry Research ein Betrug?
- Ist Stansberry-Forschung legitim?
- Komplette Portfoliolösungen von Stansberry Research
- Das Gesamtportfolio
- Das Einkommensportfolio
- Das Kapitalportfolio
- Anlageberatungsschreiben von Stansberry Research
- Stansberry Anlageberatung
- Wahrer Reichtum
- Ruhestand Millionär
- Extremer Wert
- Erweiterte Optionen
- Andere Newsletter von Stansberry Research
- Für wen ist Stansberry Research am besten geeignet?
- Stansberry Research Alternativen
- Der bunte Narr
- Morgen Stern
- Zacks
- Endeffekt
Über Stansberry Research
Stansberry-Forschung wurde 1999 gegründet und hat seinen Sitz in Baltimore, Maryland. Das Unternehmen hat seinen Namen von seinem Gründer Frank Porter Stansberry – oder einfach Porter Stansberry – eine umstrittene Persönlichkeit wegen seines unkonventionellen Anlagestils.
Stansberry Research bietet jedoch mehrere verschiedene Newsletter-Optionen zur Aktienauswahl an. Mit mehr als 500.000 Abonnenten weltweit, darunter 70.000 lebenslangen Abonnenten, ist er einer der beliebtesten verfügbaren Aktienauswahl-Newsletter.
Die Newsletter bieten Strategien für verschiedene Anlagearten, darunter:
- Dividenden investieren
- festverzinsliche Anlagen
- Value Investing
- Energie- und Edelmetallinvestition
- alternative Vermögenswerte
- und konservative, einkommensgenerierende Optionshandelsstrategien
Die Website enthält jedoch auch eine Fülle von Ressourcen für Investoren, die Ihnen helfen, mehr über den Prozess zu erfahren.
Ist Stansberry Research ein Betrug?
Diese Frage taucht häufig in Diskussionen von Stansberry Research auf. Betrugsvorwürfe im Zusammenhang mit Anlageberatungen sind zwar kaum ungewöhnlich, aber bei diesem Unternehmen gibt es eine berechtigte Grundlage für die Behauptung.
Bereits 2003 war das Unternehmen Ziel einer Klage der Securities and Exchange Commission (SEC). Kurz gesagt, es ging um die Behauptung, dass eine bestimmte Aktie das Potenzial habe, sich an einem einzigen Tag zu verdoppeln. Die Behauptung basierte angeblich auf „Insiderinformationen“.
Diese Insiderinformationen erwiesen sich als unbegründet. Es wird jedoch behauptet, dass das Unternehmen die Behauptung dieser Informationen verwendet hat, um den Namen des Unternehmens zu verkaufen, dessen Aktien sich voraussichtlich für 1.000 US-Dollar pro Offenlegung verdoppeln werden. Das Unternehmen verdiente mit dem Verkauf dieser Informationen über 1 Million US-Dollar, was die SEC als irreführend ansah.
Der Fall ging vor Gericht und wurde 2007 gegen Porter Stansberry (und andere Angeklagte) entschieden. In späteren Berufungen bestätigte das Gericht die ursprüngliche Entscheidung.
Sie können die vollständigen Details des Falls bei Brian Deer lesen Wir stellen Porter Stansberry und den „Stansberry-Betrug“ vor.
Das heißt, wir berichten nur die grundlegenden Informationen zu dem Fall. Wir treffen keine Entscheidung über die Begründetheit oder das Ergebnis dieses Falles. Sie müssen die Details untersuchen und entscheiden, ob dies Ihre Entscheidung für oder gegen die Anmeldung zu einem der Stansberry Research-Newsletter beeinflusst.
Ist Stansberry-Forschung legitim?
Dies ist die zentrale Frage bei praktisch jeder Anlageberatung. Anleger melden sich für solche Dienstleistungen an, um bei bestimmten Aktienkäufen eine Anleitung zu erhalten. Wenn sich diese Käufe als rentabel erweisen, ist der Investor mit dem Service im Allgemeinen zufrieden.
Sollten Anleger jedoch bei einer oder mehreren Aktienauswahl Geld verlieren, sickert das Wort „Betrug“ ins Gespräch. Es ist ein natürliches Ergebnis, wenn Menschen aufgrund von Informationen anderer Geld verlieren.
Trotz des SEC-Verfahrens gegen Stansberry Research in den Jahren 2003-2007 ist es erwähnenswert, dass die Empfehlung auch 14 Jahre später weiterhin beliebt ist.
Das ist keine klare Bestätigung, sich für den Dienst anzumelden. Aber es deutet darauf hin, dass die Ereignisse, die sich vor fast zwei Jahrzehnten ereigneten, vielleicht in der fernen Vergangenheit liegen. Investoren und Verbraucher stimmen mit den Füßen ab, und der anhaltende Erfolg dieser Beratung deutet darauf hin, dass sie legitim ist.
Komplette Portfoliolösungen von Stansberry Research
Stansberry-Forschung bietet drei Modellportfolios mit jeweils eigener Spezialisierung an. Im Gegensatz zu Robo-Advisors in traditionellen Anlageberatungen verwaltet Stansberry Research Ihr Portfolio nicht für Sie. Stattdessen erhalten Sie Anlageempfehlungen für jeden Portfoliotyp.
Leider gibt das Unternehmen die Kosten seiner Dienstleistungen nicht an. Tatsächlich können Sie die Dienste nicht online kaufen. Sie müssen anrufen, um den Preis zu erfahren.
Die drei Portfolio-Optionen sind wie folgt:
Das Gesamtportfolio
Dies ist ein Hedge-Portfolio mit etwa 40 Aktienempfehlungen. Sie stammen aus sicheren Einkommen, Wachstumsaktien, Schwellenländern und Aktien mit geringer Marktkapitalisierung. Der Service für dieses Portfolio wird monatlich veröffentlicht.
Dies ist ein im Allgemeinen konservativer Portfoliomix mit einer empfohlenen Mindestportfoliogröße von 100.000 USD. Die typische Haltedauer beträgt 1-3 Jahre und betont „superqualitative, kapitalisierungseffiziente Unternehmen“. Es wird jedoch gelegentlich Empfehlungen für Short-Trades geben.
Einer der Hauptvorteile von The Total Portfolio ist der lebenslange Zugriff auf alle Stansberry Research und Newsletter sowie sofortigen Zugriff auf alle verfügbaren Publikationen für The Capital Portfolio und The Income Portfolio.
Das Einkommensportfolio
Dieses Portfolio besteht aus 20 bis 30 Wertpapieren, wobei der Schwerpunkt auf der Erzielung eines monatlichen Einkommens liegt. Es konzentriert sich auf einkommensgenerierende Aktien, festverzinsliche Anleihen und Rentenfonds. Auch hier handelt es sich um ein Portfolio mit allgemein konservativer Ausrichtung.
Zusammen mit Ihrem Abonnement haben Sie Zugriff auf nicht weniger als neun Anlageberatungs-Newsletter von Stansberry Research sowie auf alle für das Capital Portfolio verfügbaren Newsletter.
Das Kapitalportfolio
Dies ist das Einstiegsportfoliomodell. Es umfasst 20 der „höchsten Überzeugungsideen“ von Stansberry Research. Dazu gehören Unternehmen in Goldaktien, ausländische Aktien, Versicherungsunternehmen, Technologie, Immobilien, Energie und Biotechnologie.
Wie die beiden anderen Portfolios ist auch The Capital Portfolio konservativ ausgerichtet. Der Service wird monatlich veröffentlicht, und es wird ein Mindestportfoliosaldo von 100.000 US-Dollar empfohlen. Auch hier beträgt die typische Haltedauer 1-3 Jahre, und es gibt gelegentlich Short-Trade-Empfehlungen.
Das Portfolio bietet Ihnen Zugang zu sieben Newslettern.
Anlageberatungsschreiben von Stansberry Research
Was Stansberry-Forschung Am bekanntesten sind seine Newsletter zur Anlageberatung. Sie bieten nicht weniger als 24.
Wir werden nicht alle 24 im Detail behandeln, aber hier ist eine Liste der beliebtesten und interessantesten Newsletter:
Stansberry Anlageberatung
Dies ist die Flaggschiff-Forschungsberatung des Unternehmens. Es erscheint jeden ersten Freitag im Monat. Die Empfehlungen werden sich auf einzelne Aktienpositionen und zwischen 20 und 30 Unternehmen konzentrieren.
Die empfohlene Haltedauer beträgt mindestens ein Jahr mit einer Mindestanlage von 1.000 USD. Die Kosten für den Newsletter betragen 199 US-Dollar pro Jahr, Sie können jedoch mit einem 30-tägigen Probeabonnement beginnen.
Wahrer Reichtum
Dieser Newsletter konzentriert sich auf die Auswahl von Value-Aktien. Dies kann ungewöhnliche Investitionen wie Holz, Goldmünzen und staatliche Steuerbescheinigungen umfassen. Andere umfassen Ackerland, Öl- und Gaslizenzen und virtuelle Banken. Die empfohlene Stellenzahl beträgt 25 Unternehmen und ist konservativ ausgerichtet.
Eine Mindestanlage von 1.000 US-Dollar wird empfohlen, und Sie werden in einzelne Aktien und börsengehandelte Fonds investiert. Der Newsletter erscheint monatlich und kostet 199 US-Dollar pro Jahr mit einem 30-tägigen Probeabonnement.
Ruhestand Millionär
Dieser Newsletter hat einen etwas anderen Blickwinkel. Es wurde entwickelt, um den Lesern zu zeigen, wie sie "einen Millionärsleben mit weniger Geld führen können, als Sie es sich vorstellen können". Es ist ein monatlicher Newsletter, der von fast 100.000 Lesern abonniert wird.
Der Newsletter konzentriert sich auf 20 bis 25 Aktien mit einer empfohlenen Haltedauer von mindestens zwei Jahren. Sie benötigen mindestens 1.000 US-Dollar und ist für angehende Investoren, Rentner und Rentner gedacht. Der Newsletter erscheint jeden zweiten Mittwoch im Monat.
Wie andere Newsletter von Stansberry Research ist das Abonnement für eine Jahresgebühr von 199 US-Dollar mit einem 30-tägigen Probeabonnement erhältlich.
Extremer Wert
Dieser Newsletter konzentriert sich auf Empfehlungen zum Value Investing. Das ist wieder einmal der Prozess, in Aktien zu investieren, die bei der allgemeinen Anlegeröffentlichkeit nicht beliebt sind. Historisch gesehen war dies eine der besten Möglichkeiten, von der Investition in einzelne Aktien zu profitieren. Den Portfolioempfehlungen wird ein moderates Risikoniveau zugesprochen. Der Newsletter erscheint Mitte jeden Monats und wird Anlegern mit mindestens 5.000 US-Dollar empfohlen.
Die Portfolioempfehlungen konzentrieren sich auf Aktien von 20 bis 25 Unternehmen. Die typische Haltedauer beträgt drei oder vier Jahre und kann Short-Trading beinhalten.
Die Kosten für ein Abonnement betragen 1.500 US-Dollar pro Jahr, was diesen Newsletter für Anleger mit einer Investition von mindestens 100.000 US-Dollar geeigneter erscheinen lässt.
Erweiterte Optionen
Wie der Name schon sagt, konzentriert sich dieser Newsletter auf den Optionshandel. Es beginnt damit, dass den Lesern die Möglichkeit geboten wird, den Handel mit Optionen mithilfe der detaillierten Schulungsmaterialien des Unternehmens zu erlernen. Das Advisory präsentiert Ideen zum Optionshandel, die auf Aktienresearch basieren. Dies ist eine aggressive Handelsstrategie, die darauf abzielt, Ihre Investition zu verdoppeln und zu verdreifachen.
Der Newsletter erscheint zweimal im Monat, am zweiten und vierten Montag. E-Mail-Updates werden nach Bedarf bereitgestellt. Eine empfohlene Mindestgröße für ein Portfolio beträgt 5.000 USD, sodass Sie Investitionen von jeweils nur 100 USD oder 200 USD tätigen können. Die typische Haltedauer jedes empfohlenen Optionshandels beträgt 2-3 Monate.
Stansberry Research gibt die Abonnementgebühr für diesen Newsletter-Dienst nicht an.
Andere Newsletter von Stansberry Research
Das Unternehmen bietet mindestens 19 weitere Newsletter an, von denen die meisten hochspezialisiert sind.
Sie beinhalten:
- Stansberry Gold- und Silberinvestor
- Rohstoff-Superzyklen
- Stansberry Innovationsbericht
- Pensionskaufmann
- Stansberrys großer Handel
- Wahre Vermögenssysteme
- Chancen für wahren Reichtum: China
- Wahre Vermögensimmobilien
- Stansberry Venture-Technologie
- Stansberry Venture-Wert
- Stansberry-Kreditchancen
- Einkommensintelligenz
- Täglicher Vermögenshändler
- Cannabiskapitalist
- Kryptokapital
- Goldaktienanalyst
- Analyst für Silberaktien
- Stansberrys Wahlportfolio 2020
- Zehn Aktienhändler
Neben der Bereitstellung spezifischer Unternehmensempfehlungen neigt Stansberry Research dazu, lange auf Branchen- und Marktkommentare einzugehen. Diese Informationen können einem Anleger helfen, besser einzuschätzen, was in den größeren Zusammenhängen vor sich geht, die einen großen Einfluss auf die Wertentwicklung einzelner Aktien haben.
Und da das Unternehmen generell schwierige Zeiten sowohl für die Wirtschaft als auch für die Finanzinfrastruktur von den USA und der Welt liegt ein starker Schwerpunkt auf alternativen Anlagen wie Gold, Silber und anderen Waren. Sie müssen Ihre eigenen Entscheidungen über die erwarteten Ergebnisse auf Makroebene treffen.
Für wen ist Stansberry Research am besten geeignet?
Stansberry-Forschung funktioniert am besten für größere Anleger, für die die Kosten des Newsletters leicht durch die Anlagegewinne aus den Empfehlungen ausgeglichen werden können.
Wenn die Empfehlungen beispielsweise 10 % bei einem 20.000-Dollar-Portfolio verdienen, ist es die Kosten für einen 200-Dollar-Newsletter wert.
Wenn Sie jedoch nur 1.000 US-Dollar investieren müssen, wird die Rendite von 10 % von den Kosten des Abonnements mehr als verschlungen.
Stansberry Research soll auch in erster Linie passiven Anlegern mit einem langfristigen Engagement zugutekommen. Ihre Anlageempfehlungen sind zugunsten von Value-Aktien ausgerichtet. Dies sind Aktien, die derzeit in der Anlagegemeinschaft unbeliebt sind, aber starke Fundamentaldaten aufweisen. Es wird erwartet, dass sie sich langfristig besser entwickeln werden als andere Aktien. Sie müssen bereit sein, sich über mehrere Jahre an die Empfehlungen zu halten.
Aufgrund der Kosten für diesen Newsletter-Service ist Stansberry Research besser für große, erfahrene Investoren geeignet. Es kann – potenziell – mehrere tausend Dollar pro Jahr kosten, wenn Sie mehrere Newsletter gleichzeitig abonnieren möchten.
Stansberry Research Alternativen
Wenn Sie feststellen, dass Stansberry nichts für Sie ist, gibt es mehrere Alternativen, die Sie ausprobieren können.
Der bunte Narr
Der bunte Narr ist ein Newsletter-Service zur Anlageberatung und einer der beliebtesten in der Branche. Sie haben eine Geschichte in der Auswahl einiger der erfolgreichsten Aktien der letzten 20 Jahre. Es ist ein kostenpflichtiger Service, der jeden Monat zwei neue Aktienauswahlen bietet.
Hier ist unsere vollständige Rezension von The Motley Fool.
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Morgen Stern
Morgen Stern ist eine der angesehensten Informationsquellen für Investitionen in der Branche. Sie werden nicht nur regelmäßig von den Finanzmedien zitiert, sondern sie werden auch häufig von Anlagevermittlern gewählt, um ihren Kunden Informationen und Bewertungen zur Verfügung zu stellen. Ihr proprietäres Fünf-Sterne-Bewertungssystem für Aktien und Fonds ist eines der beliebtesten in der Branche.
Wenn Sie jedoch detailliertere Anlageinformationen direkt von der Quelle erhalten möchten, können Sie sich für Morningstar Premium anmelden. Es bietet Analysen und Bewertungen einzelner Aktien, Anleihen und Fonds. Darüber hinaus bietet es eine Fülle von Anlagetools wie Analystenberichte, Top-Investment-Picks, Portfoliomanager, Screener und das proprietäre Portfolio X-Ray.
Hier ist unsere vollständige Morningstar-Rezension.
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Zacks
Ein weiterer der beliebtesten Newsletter-Dienste ist Zacks. Ähnlich wie Morningstar ist Zacks eine der angesehensten Informationsquellen in der Investmentbranche und wird häufig von den Finanzmedien zitiert. Aber sie bieten ihren mehr als 800.000 Abonnenten auch Investment-Research und Aktienauswahl.
Und Zacks bietet nicht nur Sicherheitsbewertungen, ähnlich wie Morningstar, sondern auch ihr ESP (Expected Surprise Prediction). Es ist eine gewichtete Vorhersage der Wahrscheinlichkeit, dass ein Unternehmen seine Konsens-Gewinnprognose jedes Quartal übertreffen wird.
Zacks bietet drei verschiedene Newsletter-Dienste an, sodass Sie denjenigen auswählen können, der am besten zu Ihrem Anlagestil und Ihrem Budget passt.
Erfahre mehr über Zacks
Endeffekt
Wenn Sie sich für einen der Stansberry Research-Dienste anmelden, verwenden Sie ihn nur als Ausgangspunkt. Dies sollte bei allen Anlageberatungen der Fall sein, mit denen Sie zusammenarbeiten möchten.
Während eine Anlageberatung den Kauf von Aktien bestimmter Unternehmen empfehlen kann, kann Ihnen keine ein erfolgreiches Ergebnis garantieren. Sie können die Empfehlungen, die sie machen, in die engere Auswahl nehmen, aber stellen Sie sicher, dass Sie Ihre eigenen Recherchen durchführen.
Anlageberatungen erleichtern die Einzeltitelauswahl. Aber niemand ist mehr für die Investitionen in Ihr Portfolio verantwortlich als Sie selbst. Beginnen Sie also mit einer Auswahl, die von einer Anlageberatung empfohlen wird, gehen Sie dann tiefer und führen Sie Ihre Due Diligence durch. Eine gute Anlageberatung in Kombination mit Ihren eigenen Bemühungen kann die bestmögliche Quelle für die Aktienauswahl sein.