Die Granite State Credit Union (GSCU) bietet Mitgliedern eine Vielzahl von Hypothekenprodukten im gesamten Bundesstaat New Hampshire.
GSCU AUF EINEN BLICK
| Gründungsjahr | 1945 |
| Abdeckungsbereich | New Hampshire |
| HQ-Adresse | 1415 Elm Street, Manchester, New Hampshire 03101 |
| Telefonnummer | 1-800-645-4728 |
INFORMATIONEN ZUM GSCU-UNTERNEHMEN
- Betreut den Bundesstaat New Hampshire
- Bietet konventionelle Kredite wie Fest- und Hypothekendarlehen
- Bietet FHA- und VA-Darlehen an qualifizierte Einzelpersonen
- Ermöglicht Erstkäufern von Eigenheimen Anzahlungen von null bis drei Prozent
- Mitglied der NHCUL und CUNA
- Ermöglicht Kreditnehmern, geschenkte Gelder für die Anzahlung und die Abschlusskosten für bestimmte Kreditprodukte zu verwenden
Die Granite State Credit Union bietet Privatpersonen im gesamten Bundesstaat New Hampshire eine Vielzahl von Hypothekenprodukten an. Es bietet traditionelle Kredite wie Hypotheken mit festem und variablem Zinssatz sowie staatlich geförderte Kredite und Optionen für Einzelpersonen, die keine 20 Prozent auf ein neues Zuhause verzichten können.
Fakten zu GSCU-Hypotheken
- Betreut den Bundesstaat New Hampshire
- Bietet konventionelle Kredite wie Fest- und Hypothekendarlehen
- Bietet FHA- und VA-Darlehen an qualifizierte Einzelpersonen
- Ermöglicht Erstkäufern von Eigenheimen Anzahlungen von null bis drei Prozent
- Mitglied der NHCUL und CUNA
- Ermöglicht Kreditnehmern, geschenkte Gelder für die Anzahlung und die Abschlusskosten für bestimmte Kreditprodukte zu verwenden
Gesamt
Die Granite State Credit Union bietet Privatpersonen im gesamten Bundesstaat New Hampshire eine Vielzahl von Hypothekenprodukten an. Es bietet traditionelle Kredite wie Hypotheken mit festem und variablem Zinssatz sowie staatlich geförderte Kredite und Optionen für Einzelpersonen, die keine 20 Prozent auf ein neues Zuhause verzichten können.
Aktuelle GSCU Hypothekenzinsen
GSCU Hypothekenprodukte
Die Granite State Credit Union bietet eine Vielzahl von Hypothekenprodukten für Eigenheime an. Das Angebot umfasst traditionelle Hypotheken und staatlich geförderte Kredite sowie Programme für Erstkäufer von Eigenheimen und erschwingliche Eigenheimrefinanzierungen.
Festzinskredite
Festzinsdarlehen sind die beste Wahl für Eigenheimkäufer, die längere Zeit in ihrem Haus bleiben möchten. Bei Festzinsdarlehen können Käufer davon ausgehen, dass ihre Kapital- und Zinssätze während der gesamten Laufzeit des Darlehens gleich bleiben. GSCU bietet Festhypotheken mit Laufzeiten von 10, 15, 20 und 30 Jahren an.
Darlehen mit variablen Zinssätzen
Eine variabel verzinste Hypothek (ARM) bietet Kreditnehmern einen Zinssatz, der während der Kreditlaufzeit variieren kann. Typischerweise haben diese Hypotheken einen niedrigeren Anfangszins als Festzinsdarlehen, was potenziellen Kunden mehr finanzielle Freiheit bei der Suche nach einem neuen Zuhause bietet.
Nach der Anfangsphase können die mit diesen Hypotheken verbundenen Zinsen und Zahlungen steigen oder fallen, um sich den Marktpreisen anzupassen. In der Regel schwanken diese Kosten jährlich.
Viele Unternehmen, darunter auch GSCU, sehen eine Obergrenze vor, die verhindert, dass diese Kosten von Jahr zu Jahr zu hoch werden. Die GSCU empfiehlt diese Art von Hypotheken für Hauskäufer, die nicht planen, während der gesamten Laufzeit des Darlehens im Haus zu bleiben. GSCU bietet 1/1, 3/1, 5/1 und 7/1 ARMs an.
Erstkredite für Eigenheimkäufer
GSCU bietet Erstkäufern ausgezeichnete Angebote für Hypotheken. Die Kreditgenossenschaft gibt Kreditnehmern die Flexibilität, zwischen einer Hypothek mit festem oder einem variablen Zinssatz zu wählen, und bietet sogar Erstkäufern keine oder nur geringe Anzahlungsoptionen. Die Hypothek ohne Anzahlung ermöglicht es Kreditnehmern, einen 5/1 ARM abzuschließen und null Prozent auf das Haus zu zahlen.
Der Low Down Payment Adjustable-Darlehen bietet eine Anzahlung von 3 Prozent mit einem 3/3 ARM und die Möglichkeit, auf Wunsch in eine Festhypothek zu refinanzieren. Das Low Down Payment Fixed-Darlehen bietet eine Anzahlung von 3 Prozent und eine 30-jährige Festhypothek. Bei variablen und festen Hypotheken mit geringer Anzahlung können Kreditnehmer geschenkte Mittel für die Anzahlungen und Abschlusskosten für ihre Häuser verwenden.
FHA-Darlehen
Im Gegensatz zu einigen andere Kreditgenossenschaften, bietet GSCU FHA-Darlehen für Eigenheimkäufer an, die sich nicht für andere Darlehensprogramme qualifizieren. Kreditnehmer können ein hohes Verhältnis von Schulden zu Einkommen, eine niedrige Kreditwürdigkeit oder die Unfähigkeit haben, 20 Prozent auf das Eigenheim zu setzen. Die Federal Housing Administration (FHA) hat diese Art von Wohnungsbaudarlehen geschaffen, um Käufern die Möglichkeit zu geben, in Immobilien zu investieren. GSCU ermöglicht die Schenkung von 100 Prozent der Abschlusskosten.
VA-Darlehen
GSCU erlaubt Veteranen, Militärangehörigen und ihren Ehepartnern, VA-Darlehen beantragen. Diese Arten von Hypotheken werden vom U.S. Department of Veterans Affairs (VA) unterstützt. Qualifizierte Personen können eine geringe Anzahlung auf das Eigenheim leisten und mit erschwinglichen monatlichen Zahlungen Schritt halten.
HARP-Darlehen
Die Federal Housing Finance Agency (FHFA) hat im Rahmen ihrer Initiative Making Home Affordable™ das Home Affordable Refinance Program (HARP) eingeführt. HARP ermöglicht es berechtigten Eigenheimbesitzern, ihre Hypotheken zu einem niedrigeren Zinssatz zu refinanzieren, um ihre Finanzen zu sichern. HARP bietet diese Möglichkeit für Personen, die sich ansonsten aufgrund ihres sinkenden Eigenheimwertes möglicherweise nicht für eine Refinanzierung qualifizieren.
GSCU Hypotheken-Kundenerfahrung
Die Granite State Credit Union bietet eine Vielzahl von Online-Ressourcen, die aktuellen und potenziellen Kreditnehmern bei der Suche nach Wohnungsbaudarlehensoptionen helfen. Die Website der GSCU enthält mehrere Hypothekenrechner, die Hauskäufern dabei helfen, zu bestimmen, wie viel sie für einen Wohnungsbaukredit aufnehmen können.
Es bietet auch Informationen über ihre verschiedenen Hypothekenprodukte, die Kreditnehmern helfen, herauszufinden, welche Art von Wohnungsbaudarlehen für sie geeignet ist. GSCU verfügt über eine Refer-a-Loan-Option, die Kreditnehmern, die einen Einwohner von New Hampshire oder einen Geschäftsinhaber empfehlen, einen Anreiz bietet, einen Kredit bei der Kreditgenossenschaft aufzunehmen.
Im Gegenzug für diese Empfehlung können beide Parteien 25 US-Dollar für Verbraucherdarlehen oder 50 US-Dollar für Hypotheken- und Eigenheimdarlehen erhalten.
GSCU Kreditgeber Reputation
Die 1945 gegründete Granite State Credit Union bietet seit über 70 Jahren erschwingliche Hypothekenzinsen für Einwohner von New Hampshire. Die ID-Nummer des landesweiten Hypothekenlizenzsystems lautet 477276.
Da die Kreditgenossenschaft nur die Bundesstaaten New Hampshire bedient, gibt es nicht viele Online-Kundenbewertungen. es ist nicht vom Better Business Bureau akkreditiert, und hat keine Bewertungen auf der Website, behält aber eine A+ Bewertung bei.
GSCU-Hypothekenqualifikationen
Obwohl die GSCU flexible Hypothekenqualifikationen für Einzelpersonen hat, die FHA-Darlehen aufnehmen, ist ihre Qualifikationsanforderungen für Einzelpersonen, die andere Wohnungsbaudarlehen beantragen, sind ähnlich wie bei der Hypothekenbranche Standards.
In erster Linie priorisiert die Kreditgenossenschaft die Kreditwürdigkeit, wenn sie jemandem einen Kredit genehmigt oder ihre Zinssätze berechnet. FICO berichtet, dass die branchenübliche Kreditwürdigkeit ist 740. Allerdings können diejenigen mit Kredit-Scores über 760 erwarten, dass die beste Hypothekenzinsen.
| Kreditwürdigkeit | Qualität | Einfache Zulassung |
| 760+ | Exzellent | Einfach |
| 700-759 | Gut | Etwas einfach |
| 621-699 | Messe | Mäßig |
| 620 und darunter | Arm | Irgendwie schwierig |
| Keine Kreditwürdigkeit | n / A | Schwierig |
Käufer sollten in der Regel damit rechnen, 20 Prozent auf das Eigenheim zu verzichten, es sei denn, sie qualifizieren sich für ein staatlich gefördertes Darlehen. In einigen Fällen können Käufer damit rechnen, nur null bis drei Prozent ihrer Hypothekenanzahlung zu zahlen.
Bei bestimmten Arten von Darlehen, wie z. B. Erstkäufern von Eigenheimen, FHA- und VA-Darlehen, ermöglicht GSCU Kreditnehmern, geschenkte Mittel zu verwenden, um Anzahlungen zu leisten und Abschlusskosten zu bezahlen. Wer jedoch eine traditionelle Hypothek mit festem oder variablem Zinssatz abschließt, sollte damit rechnen, diese Kosten selbst zu tragen.
Geschichte der GSCU
Die Granite State Credit Union (GSCU) wurde 1945 in Manchester, New Hampshire, gegründet. Gründer John Edward Grace, der zuvor als Stadtbusfahrer arbeitete, legte eine Ersteinzahlung von 15 US-Dollar vor.
Mit der Arbeit von John und seiner Frau Betty erlangte die GSCU Bekanntheit und Erfolg, bevor sie Ende 2003 mit der Acorn Credit Union fusionierte. Die GSCU ist derzeit Mitglied der New Hampshire Credit Union League (NHCUL) und der Credit Union National Association (CUNA). Es bietet eine Auswahl an Wohnungsbaudarlehen, einschließlich fester und variabel verzinslicher, VA-, FHA-, HARP- und Erstkredite für Eigenheimkäufer.
Endeffekt
Wenn Sie in New Hampshire leben, ist GSCU möglicherweise genau das Richtige für Sie! Mit einer Vielzahl von Hypothekenprodukten hat GSCU für jeden etwas zu bieten. Für weitere Informationen besuchen Sie ihre Webseite.