En børshandlet fond (ETF) er en type investeringsinstrument, der sporer en samling af underliggende aktiver og handler på en børs som en almindelig aktie. Der er en håndfuld ETF'er, der sporer præstationen af S&P 500. Disse ETF'er giver dig fordelen ved nemt at investere i og nyde afkastet fra de 500 største børsnoterede amerikanske virksomheder. Når du sammenligner de bedste S&P 500 ETF'er, skal du være opmærksom på deres lidt forskellige handelspriser og omkostningsforhold.
I denne guide:
Hvad er de bedste ETF'er på S&P 500?
Der er tre store S&P 500 ETF'er, der sporer indekset som helhed. Fordi de alle sporer præstationen af det samme indeks, er der mange ligheder mellem de tre. Men det er også vigtigt at bemærke forskellene. Her er en hurtig sammenligning af de tre store ETF'er:
| SPDR S&P 500 ETF | ISHARES CORE S&P 500 ETF | VANGUARD S&P 500 ETF | |
|---|---|---|---|
| Ticker symbol | SPION | IVV | VOO |
| Selskab | State Street Global Advisors | Sort sten | Vanguard |
| Samlede aktiver | 331,05 milliarder dollars | 249,65 milliarder dollars | 194,97 milliarder dollars |
| Udgiftsforhold | 0.09% | 0.03% | 0.03% |
| Tidligere lukkekurs | $383.63 | $385.07 | $352.69 |
| År-til-dato retur | 2.60% | 2.60% | 2.60% |
Hvordan fandt vi ud af den bedste ETF?
De tre store S&P 500 ETF'er er bemærkelsesværdigt ens. Og det gør det svært at vælge den rigtige. Den gode nyhed er, at på grund af deres ligheder, du vil ikke mærke en væsentlig forskel i omkostningerne eller afkastet. Lad os tale om nogle få faktorer, du skal overveje, når du vælger den rigtige fond for dig.
1. Tjek udgiftsforhold
Det udgiftsforhold af en ETF er et mål for, hvor meget af en fonds aktiver, der bruges til drifts- og administrationsomkostninger. Det findes ved at dividere de samlede fondsomkostninger med de samlede fondsaktiver.
Fordi en S&P 500 ETF passivt sporer et bestemt indeks, kommer disse fonde med lavere udgiftsforhold end aktivt forvaltede fonde. Som det ser ud pt. to af de store S&P 500 ETF'er giver det laveste udgiftsforhold. Både Vanguard S&P 500 ETF (VOO) og iShares Core S&P 500 ETF (IVV) har omkostningsforhold på kun 0,03 %.
2. Se efter høj likviditet
Likviditet refererer til, hvor nemt det er at købe og sælge et aktiv. Jo mere likvid en ETF er, jo lettere er det at konvertere dine aktier til kontanter ved at sælge dem.
De vigtigste faktorer til at bestemme likviditeten af en ETF er a) antallet af aktier i dets underliggende aktiver og b) den ETF's handelsvolumen. Da alle S&P 500 ETF'er følger det samme indeks, er antallet af underliggende aktier det samme.
Så vi ser på ETF's handelsvolumener, som er en sekundær faktor ved fastlæggelse af ETF-likviditet. Fra den 5. marts 2021 har SPDR S&P 500 ETF (SPY) den højeste gennemsnitlige volumen, hvilket sandsynligvis gør den til den mest likvide.
3. Se efter sporingsfejl ved lavt indeks
Tracking error refererer til forskellen mellem afkastet af en afdeling og afkastet af det benchmark, den sporer. For at bestemme dette kontrollerer vi ETF'ens præstation i en vis periode (såsom et par måneder eller et år) og sammenligner det med afkastet af de underliggende aktiver i samme periode. For de tre ovennævnte ETF'er vil vi sammenligne hver afdelings afkast med S&P 500-indekset.
Du kan muligvis nemt finde disse oplysninger på fondens side på selskabets hjemmeside. For eksempel har Vanguards hjemmeside et diagram, der sammenligner tracking error mellem S&P 500 og dets S&P 500 ETF. Fra slutningen af februar 2021 er der ingen forskel mellem år-til-dato (YTD) afkast af de to.
4. Vær opmærksom på handelsomkostninger
Handelsomkostninger består af de provisioner og andre transaktionsomkostninger, du betaler, når du køber ETF-aktier. Mange store online mæglere tilbyder nu kommissionsfri handel. Så dette er måske ikke en bekymring. Men før investere i en ETF, tjek med din mægler for at finde ud af, om de opkræver en kommission.
Mæglere, der tilbyder kommissionsfri handel inkluderer:
- E*HANDEL
- Ally Invest
- Robin Hood
- Offentlig.com
- Vanguard
- Troskab
- Charles Schwab
Mange mæglere tilbyder dog kommissionsfri handel på deres egne ETF'er men opkræve et gebyr, hvis du køber en anden virksomheds fond. For eksempel kan du købe Vanguard S&P 500 ETF (VOO) fra Vanguard uden at betale en kommission, men du kan forvente at betale en provision, når du køber aktier i en konkurrerende fond.
5. Laveste pris
Der er ikke en væsentlig forskel mellem prisen på en større S&P 500 ETF og den næste. Men det er værd at overveje, inden du køber. Fra den 5. marts 2021 varierer priserne på disse ETF'er fra $352,69 til $385,07.
Når du er på udkig efter den rigtige ETF for dig, skal du overveje, hvor mange aktier du kan købe for dine penge. Som priserne står i skrivende stund, vil $1.500 give dig fire aktier i Vanguard S&P 500 ETF (VOO), men kun tre af iShares Core S&P 500 ETF (IVV), forudsat at du køber fuld og ikke brøkandele.
Anslået udbytte og afkast
Fordi alle S&P 500 ETF'er spore det samme indeks, vil der sandsynligvis ikke være en væsentlig forskel i udbyttet fra den ene fond til den næste. Fra den 5. marts 2021 har hver af de store S&P 500 ETF'er det samme YTD-udbytte på 2,6 %.
Men hvis man ser på det større billede, du vil bemærke små forskelle i afkastet fra den ene fond til den næste. I løbet af de seneste fem år har Vanguard S&P 500 ET (VOO) for eksempel et samlet afkast på 111,6%. Afkastet for SPDR S&P 500 ETF (SPY) var 110,8 % i samme periode.
Sådan tjekker du de laveste gebyrer
Før du køber en ETF - eller enhver investering, for den sags skyld - er det vigtigt at se nærmere på de gebyrer, du skal betale. Oftest fees omfatter handelsgebyrer og omkostningsforhold. Mens mange mæglere nu tilbyder kommissionsfri handel, vil du stadig være på krogen for fondens udgiftsforhold.
Start med at kontakte din mægler for at spørge, om de opkræver en kommission på handler. Hvis du arbejder med en finansiel rådgiver, kan de opkræve enten en kommission eller en procentdel af din portefølje. Så sørg for at spørge. Find derefter ETF'ens udgiftsforhold enten ved at tjekke med din mægler eller besøge fondens side på udbyderens hjemmeside.
Hvor mange ETF'er skal du købe?
En af de vigtigste principper ved investering er diversificering. Med andre ord, læg ikke alle dine æg i én kurv. Så du spekulerer måske på, om du skal diversificere ved at købe flere S&P 500 ETF'er.
Fordi hver S&P 500 ETF følger det samme indeks, er det ikke nødvendigt at købe mere end én. Du har allerede adgang til 500 forskellige virksomheder gennem en af disse fonde. At købe en anden S&P 500 ETF ville simpelthen betyde, at du køber ind i de samme 500 virksomheder igen.
Hvis du er bekymret for diversificering, så gå på opdagelse andre investeringsmuligheder.
Yderligere læsning: Sådan investerer du dine penge
Bundlinjen
Der er tre store ETF'er, der sporer præstationen af S&P 500. Fordi de sporer det samme indeks, er alle tre ret ens. Men før du køber, skal du sørge for at sammenligne hver afdelings omkostningsforhold, likviditet og handelspris. Og spørg din mægler om eventuelle handelsomkostninger.
Erin Gobler er en freelance privatøkonomi baseret i Madison, Wisconsin. Efter syv års arbejde i statspolitik forlod hun for at fortsætte med at skrive på fuld tid. Nu skriver hun om finansielle emner, herunder realkreditlån, investering og mere til store publikationer som Fox Business og NextAdvisor. Ud over at skrive finanser, tilbyder Erin også finansielle coachingtjenester, hvor hun arbejder med enkeltpersoner for at hjælpe dem med at nå deres pengemål.