Aktiemarkedet har fået sin dårligste start i mindst 50 år af nogle foranstaltninger. NASDAQ har sin værste start tilbage til 1971, hvor sammensætningen begyndte, og S&P 500 har ikke været så dårlig siden 1939!
Som investor er du sandsynligvis i konflikt med tvillingens ønsker om at forblive kursen og drage fordel af en potentiel købsmulighed samtidig med at tabene minimeres.
Det er ikke umuligt at gøre. En af de måder, investorer tidligere har håndteret bjørnemarkeder på, er ved investering i udbytteaktier. De giver et stabilt cash flow, men udbytteudbyttet gør aktiekurserne mere modstandsdygtige i faldende markeder.
En af de bedste måder at investere i udbytteaktier på er gennem børshandlede fonde (ETF'er). Mange fonde har specialiseret sig i aktier med højt udbytte, så du kan undgå at købe individuelle virksomheder og opbygge en portefølje fra bunden.
Indholdsfortegnelse
- De 10 bedste udbytte-ETF'er at købe lige nu
- 1. iShares Emerging Markets Dividend ETF (DVYE)
- 2. WisdomTree Emerging Markets High Dividend Fund (DEM)
- 3. Invesco Zacks Multi-Asset Income ETF (CVY)
- 4. Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI)
- 5. SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD)
- 6. iShares Core High Dividend (HDV)
- 7. iShares Select Dividend ETF (DVY)
- 8. Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
- 9. Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM)
- 10. SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
- Hvorfor investere i udbytte-ETF'er?
- Er det nu det rigtige tidspunkt at investere i udbytte-ETF'er?
De 10 bedste udbytte-ETF'er at købe lige nu
Nedenfor er en liste over, hvad vi mener er de ti bedste udbytte-ETF'er at købe lige nu. Vi har rangeret fondene efter aktuelle udbytteafkast som en objektiv faktor. Men udbytteafkastet alene burde ikke være den primære grund til at købe en bestemt fond.
Du bør også overveje de historiske resultater for hver fond, som vi har leveret i trin på et år, fem år og ti år. Størrelsen af fonden er også en faktor – jo større fonden er, jo mere likvid bliver dens aktier. En lille fond med et højere udbytte er måske ikke let at købe og sælge – et problem i et faldende marked, hvor du måske ønsker at forlade din position.
Endelig bør du også overveje fondens sammensætning, og hvordan den vil passe ind i din samlede portefølje. For eksempel vil du måske bruge en fond med højt udbytte til at få eksponering mod internationale eller nye markeder. Disse fonde betaler højere udbytte, men de repræsenterer en større risiko på grund af valutakurser.
Med den information i tankerne, lad os se nærmere på de ti bedste udbytte-ETF'er, du kan købe lige nu.
1. iShares Emerging Markets Dividend ETF (DVYE)
Udbytteprocent: 9.38%
Udgiftsforhold: 0.49%
Pris/indtjening forhold: 3.61
Lanceringsdato: 02/13/12
Fondens aktiver: 658 millioner dollars
1-års retur: -17.19%
5-års returret: 0.76%
10-års returret: -0.27%
iShares Emerging Markets Dividend ETF (DVYE) søger at investere i 100 udbyttebetalende aktier i nye vækstmarkeder. Det sporer Dow Jones Emerging Markets Select Dividend Index. Det betragtes som en aktiefond, og det har det højeste udbytte på denne liste med 9,38%.
Men som måske afspejler den seneste underperformance af emerging markets, har det samlede afkast på fonden været dårligt i de sidste ti år. Men dette kan være et glimrende spil, hvis du forventer, at emerging markets vil klare sig bedre end det amerikanske marked i fremtiden, især da du vil nyde et meget højt udbytte undervejs.
Det nøjagtige antal virksomheder i fonden er 114. De vigtigste beholdninger fordelt på sektor omfatter materialer (17,53 %), fast ejendom (17,41 %), finansielle (12,80 %), forsyningsvirksomheder (11,93 %) og energi (10,61 %).
2. WisdomTree Emerging Markets High Dividend Fund (DEM)
Udbytteprocent: 7.50%
Udgiftsforhold: 0.63%
Pris/indtjening forhold:
Lanceringsdato: 07/13/07
Fondens aktiver: 1,9 milliarder dollars
1-års retur: -3.76%
5-års returret: 4.85%
10-års returret: 1.21%
WisdomTree Emerging Markets High Dividend Fund (DEM) er en anden emerging markets-fond, og den med det næsthøjeste aktuelle udbytte på 7,50 %. DEM er baseret på WisdomTree Emerging Markets Dividend Index, som sporer de højeste udbyttegivende aktier i emerging markets-lande. Det er også en af de mindre fonde på denne liste med under 2 milliarder dollars.
Geografiske koncentrationer er i Kina (24,7%), Taiwan (20,68%), Brasilien (19,23%), Sydafrika (7,30%) og Indien (6,60%). De største industrisektorer omfatter finans (25,59%), materialer (21,80%), energi (12,36%) og informationsteknologi (11,53%). Du skal være opmærksom på, at de 10 bedste beholdninger i fonden repræsenterer næsten 30% af porteføljens værdi, hvilket gør den til en af de mere koncentrerede udbyttefonde på denne liste.
3. Invesco Zacks Multi-Asset Income ETF (CVY)
Udbytteprocent: 4.62%
Udgiftsforhold: 0.50%
Pris/indtjening forhold: 11.49
Lanceringsdato: 09/21/06
Fondens aktiver: 115,6 millioner dollars
1-års retur: -3.30%
5-års returret: 5.40%
10-års returret: 4.92%
Invesco Zacks Multi-Asset Income ETF (CVY) er den mindste fond på denne liste. Men hvad CVY mangler i størrelse, kompenserer det for med et meget højt udbytte på over 4,6 %. Fonden sporer Zacks Multi-Asset Income Index, som omfatter amerikanske og udenlandske virksomheder, ejendomsinvesteringsfonde, master kommanditselskaber, lukkede fonde og foretrukne aktier.
CVY har i øjeblikket aktier i 151 virksomheder med en gennemsnitlig markedsværdi på $143,6 millioner. Amerikanske aktier udgør næsten 89 % af fonden. De fem største beholdninger er EQT Corp, Black Stone Minerals LP, Alliance Resource Partners LP, ConocoPhillips og Suburban Propane Partners LP. Finans (35,24%) og energi (18,03%) er de bedste industrisektorer.
4. Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI)
Udbytteprocent: 4.59%
Udgiftsforhold: 0.22%
Pris/indtjening forhold: 9.6
Lanceringsdato: 02/25/16
Fondens aktiver: 4,3 milliarder dollars
1-års retur: – 0.52%
5-års returret: 4.79%
10-års returret: N/A
Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI) er godt for investorer, der leder efter en ETF med højt udbytte fra internationale aktier. Det vil give dig mulighed for at diversificere væk fra det amerikanske marked. VYMI er kategoriseret som en udenlandsk storværdifond, der omfatter flere internationale aktier. Fonden følger FTSE All-World ex-US High Dividend Yield Index.
VYMI ejer i øjeblikket 1.380 virksomheder med en gennemsnitlig markedsværdi på $44,1 milliarder. De væsentligste ejerandele i fonden omfatter Roche Holding AG, Toyota Motor Corp., Shell plc, BHP Group Ltd og Novartis AG. De største beholdninger fordelt på land er i Storbritannien, Japan, Canada, Australien, Schweiz, Tyskland, Kina, Frankrig og Taiwan.
5. SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD)
Udbytteprocent: 3.75%
Udgiftsforhold: 0.07%
Pris/indtjening forhold: 12.85
Lanceringsdato: 10/21/2015
Fondens aktiver: 6,8 milliarder dollar
1-års retur: 10.35%
5-års returret: 9.15%
10-års returret: N/A
Sponsoreret af State Street Global Advisors, SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD) er en udbyttefond, der forsøger at svare til præstationen af S&P 500 High Dividend Index, eksklusive gebyrer. Det er en af de større udbyttefonde, og den har en meget lav omkostningsprocent på kun 0,0 7 %
Fonden ejer aktier og 79 selskaber, men fem af de syv største beholdninger er inden for energiområdet. Disse omfatter Valero Energy Corporation, Marathon Petroleum Corporation, Chevron, Exxon Mobil og Sempra Energy. Forsyningsvirksomheder repræsenterer dog den største sektor med 18,46 % af fonden, med energi som nummer to.
6. iShares Core High Dividend (HDV)
Udbytteprocent: 3.28%
Udgiftsforhold: 0.08%
Pris/indtjening forhold: 17.52
Lanceringsdato: 03/29/11
Fondens aktiver: Lidt over 10 milliarder dollars
1-års retur: 12.21%
5-års returret: 8.40%
10-års returret: 9.84%
iShares Core High Dividend (HDV) har et af de bedste etårige afkast til og med 30/04/22). Det har også en YTD-gevinst på 5,94 (til og med 05/06/22) – imponerende, da hele markedet er faldet betydeligt siden begyndelsen af året. Fonden er investeret i 75 udbyttebetalende indenlandske aktier og er beregnet til at fungere som en kerneporteføljebeholdning. Det er fordi de koncentrerer sig om etablerede virksomheder af høj kvalitet.
Fondens fem største beholdninger er Exxon Mobil, AbbVie, Johnson & Johnson, Chevron og J.P. Morgan Chase. De primære industrier er sundhedspleje (23,1 %, energi (19,39 %), dagligvarer (17,77 %) og finans (10,14 %).
7. iShares Select Dividend ETF (DVY)
Udbytteprocent: 3.24%
Udgiftsforhold: 0.38%
Pris/indtjening forhold: 12.71
Lanceringsdato: 11/03/03
Fondens aktiver: 22,25 milliarder dollars
1-års retur: 7.63%
5-års returret: 9.98%
10-års returret: 11.86%
iShares Select Dividend ETF (DVY) fokuserer på 100 amerikanske aktier med en rekord på at betale udbytte i mindst fem år. Det koncentrerer sig om amerikanske virksomheder med bred kapitalandel med en konsekvent udbyttebetalingshistorik. Fonden fastholder også en gunstig bæredygtighedsprofil og fastholder generelt lave tildelinger i sektorer som fossile brændstoffer, våben og tobak.
De fem største beholdninger af DVY er Altria Group, Valero Energy, IBM, Oneok Inc. og Philip Morris international. De største beholdninger efter sektor er forsyningsvirksomheder (26,68 %), finansielle (20,01 %) og dagligvarer (10,60 %).
Fonden har en højere omkostningsprocent end andre fonde på denne liste med 0,38 %. Forholdet består udelukkende af fondens administrationsgebyr.
8. Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
Udbytteprocent: 3.16%
Udgiftsforhold: 0.06%
Pris/indtjening forhold: 15.74
Lanceringsdato: 10/11/2011
Fondens aktiver: 34,9 milliarder dollars
1-års retur: 4.54%
5-års returret: 14.63%
10-års returret: 13.88%
Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) er en fond med stor værdi, der følger Dow Jones U.S. Dividend 100 Index. Fonden består af 104 aktier med en gennemsnitlig kapitalisering på $126,8 millioner.
De fem største beholdninger i fonden er Merck & Co., Coca-Cola, PepsiCo, IBM og Amgen. Sektorkoncentration omfatter finanssektoren (21,12 %), informationsteknologi (20,59 %), dagligvarer (14,19 %), sundhedspleje (12,22 %) og industri (11,33 %). Det kan være, at den etårige præstation for denne fond er lavere end andre på grund af dens større koncentration i teknologisektoren.
9. Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM)
Udbytteprocent: 2.77%
Udgiftsforhold: 0.06%
Pris/indtjening forhold: 15.4%
Lanceringsdato: 11/06/2006
Fondens aktiver: 57,4 milliarder dollar
1-års retur: 6.88%
5-års returret: 10.17%
10-års returret: 11.74%
Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM) sporer præstationen af FTSE High Dividend Yield Index, men det er også en værdifond, officielt kategoriseret som en "stor værdifond." Porteføljen har aktier i 445 virksomheder, som alle er USA-baseret. Den gennemsnitlige markedsværdi er $145,6 milliarder.
De største beholdninger i fonden er Johnson & Johnson, J.P. Morgan Chase, Procter & Gamble, Exxon Mobil og Chevron. De største sektorbeholdninger er finans (20,9 %), sundhedspleje (13,9 %), dagligvarer (12,4 %) og industri (10,2 %).
10. SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
Udbytteprocent: 2.35%
Udgiftsforhold: 0.35%
Pris/indtjening forhold: 16.28
Lanceringsdato: 11/08/05
Fondens aktiver: 21,15 milliarder dollars
1-års retur: 3.87%
5-års returret: 10.46%
10-års returret: 12.28%
SPDR S&P Dividend ETF (SDY) sporer SPDR S&P High Yield Dividend Aristocrats Index, designet til at måle resultaterne for de højest udbyttegivende virksomheder i S&P 1500. Hver virksomhed, der indgår i indekset, skal have en politik med konsekvent at hæve udbyttet hvert år i de sidste 20 år eller mere.
Fonden har aktier i 119 virksomheder med en gennemsnitlig markedsværdi på $62,3 millioner. De fem største beholdninger omfatter IBM, Leggett & Platt Inc., Amcor PLC, Exxon Mobil og National Retail Properties. De største beholdninger fordelt på sektorer er industrier (17,09 %), dagligvarer (16,3 %), finansielle (15,23 %) og forsyningsvirksomheder (14,45 %).
Hvorfor investere i udbytte-ETF'er?
Mens de fleste porteføljer i de senere år primært har fokuseret på vækst, har indkomst altid været en væsentlig del af et afbalanceret porteføljemix. Selvom det typisk kommer fra obligationer og andre rentebærende værdipapirer, kan aktier med højt udbytte også være en hybrid mellem vækstaktiver og indkomstgenererende værdipapirer.
Aktierne udbetaler regelmæssigt udbytte og giver mulighed for kapitalstigning. Bemærk også, at det gennemsnitlige P/E-forhold for hver fond er et godt stykke under 20, hvilket er meget lavere end for vækstaktier, som ofte kan overstige 100.
Problemet med at investere i aktier med højt udbytte er at vide, hvilke virksomheder de skal vælge. Løsningen på det problem er at investere i en udbytte-ETF. En ETF er en fond bestående af scores eller hundredvis af virksomheder og er normalt baseret på et underliggende indeks. Det betyder, at omkostningsprocenten på fonden vil være lav, og den vil normalt omfatte virksomheder af højeste kvalitet med de bedste udsigter.
Er det nu det rigtige tidspunkt at investere i udbytte-ETF'er?
Hver gang aktiemarkedet går ind i en nedgangsfase, hvilket ser ud til at være tilfældet nu, er en af de bedste strategier at vende sig til indkomstgenererende aktiver. Selvom udbytteaktier ikke tilbyder principiel beskyttelse, bør de give stabil indkomst.
Ikke alene vil denne indkomst give dig pengestrømmen i en tid med markedsuro, men aktier med højt udbytte modstår ofte markedsfald bedre end vækstaktier.
Hvis du har søgt at tilføje indkomst og stabilitet til din portefølje, så tag et nærmere kig på udbytte ETF'er. En eller flere af midlerne på denne liste kan være lige det, du har brug for, for at hjælpe med at stabilisere dit portefølje. For eksempel kan du vælge en fond, der investerer i amerikanske aktier, med en anden, der investerer i emerging markets.