Min praktikant er en aktieanalytiker -junkie. Han nuværende er formand for SIU Carbondale Saluki Investment Fund, og han vil med glæde diskutere P/E -forhold, mens han ser Chicago Bears spille på Monday Night Football. Lidt syg, men du skal beundre hans ambition. For nylig diskuterede vi hans planer efter college og emnet blive en CFA (certificeret finansanalytiker) kom op. Han var interesseret i betegnelsen, men vidste ikke meget om den. Helt ærligt, det gjorde jeg heller ikke. Jeg vidste bare, at det var et meget hårdt program og noget, som jeg aldrig ville sætte mig igennem - CFP® -eksamen var nok! Da han var fascineret af betegnelsen, tænkte jeg, at det kun ville være passende for ham at undersøge, hvad der skal til for at blive en chartret finansanalytiker og rapportere tilbage. Vi præsenterer Kevin….
ENEfter eksamen på college er der en række forskellige ruter, som en erhvervsfaglig skal vælge imellem. Du kan fortsætte din uddannelse til kandidatskolen, komme ind i arbejdslivet eller prøve en slags certificering. For revisorer er der CPA (Certified Public Accountant), og for økonomiområdet er der et par at vælge imellem. Afhængigt af hvilken type finansfelt du gerne vil gå ind på, er der en anden certificering, der kan passe godt til dig. Den første mulighed er at blive en CFP® (Certified Financial Planner), denne betegnelse giver dig mulighed for at konstruere økonomiske planer for folk, der ønsker at gå på pension. Den anden grad, som også omhandler investeringer, men på en anden måde, er CFA (Certified Financial Analyst). Den certificerede finansanalytiker er mere en teknisk analyse af investeringer, der mere vedrører avancerede investeringsværktøjer samt økonomiske prognoser. Hvis du ønsker at blive daghandler eller gerne vil arbejde som finansanalytiker, er CFA den rute, du skal tage. Jeg vil fokusere på CFA, men de andre certificeringer er gode til alle, der forlader college, der ønsker at være en mere lovende jobkandidat.
Krav til at blive en chartret finansanalytiker
For at være berettiget til at tilmelde dig CFA skal du opfylde følgende kriterier. Du bliver nødt til at blive uddannet fra college med en fireårig grad eller i det sidste år af dit fireårige program. Hvis du ikke gik på college, kan du også have en tilsvarende mængde år i arbejdslivet, så længe din karriere beskæftiger sig med et aspekt af finansiering. Disse retningslinjer er meget løse med hensyn til, hvad der kvalificerer, så du bliver nødt til at konsultere det officielle CFA -websted for at se, om din stilling er kvalificeret.
Nysgerrig hvad forskel mellem en CFP® og en CFA? Dette indlæg af Financial Blogger gør et godt stykke arbejde med at forklare.
Tag CFA eksamen
For at blive CFA er der tre tests, du skal gennemføre. Succesraterne for testene er cirka 40% vil bestå niveau et til tre. CFA Institute offentliggjorde følgende statistik baseret på antallet af testere for hvert niveau og deres beståelsesfrekvenser:
Niveau I -global beståelsesfrekvens var 42 procent (46.863 tog eksamen, op fra 45.682 i 2009), og niveau II -globale beståelsesfrekvens var 39 procent (43.406 tog eksamen, op fra 38.993 i 2009). Af de 21.462 (op fra 19.436 i 2009) personer, der i juni 2010 tog den tredje og sidste eksamen, der fører til den prestigefyldte CFA -betegnelse, bestod 46 procent. CFA Institute forventer, at størstedelen af de kandidater, der bestod niveau III -eksamen, bliver CFA -befragtere senere på året, hvilket bringer antallet af befragtere på verdensplan til mere end 90.000.
CFA Institute
Det anslås, at du bliver nødt til at studere i 250 timer for hver af de tre eksamener, hvilket udgør omkring 750 timers studietid for at fuldføre CFA -processen.
Hvor meget koster det chartrede finansanalytikerprogram?
Nu tid til den gode nyhed, vil hele processen kun koste dig omkring fem til seks tusinde dollars. Du undrer dig måske over, hvorfor jeg omtaler fem tusinde dollars som den gode del, men regner med, hvor meget det ville koste dig at afslutte kandidatuddannelsen, cirka tyve tusinde. Så du kan opnå et CFA -certifikat for mindre, end det ville koste dig for gymnasiet.
Fordele ved at få CFA -betegnelsen
Nu er den reelle fordel ved CFA'en udsigten til at finde et godt job, og at du muligvis hurtigt kan stige til en forhøjet position i firmaet med din CFA -certificering. Så hvis du tænker over det fra et matematisk synspunkt, selvom du lavede yderligere tre tusind dollars om året, ville det tage dig to år af dit arbejdsliv at inddrive de penge, der er brugt på eksamen. Nu prøver jeg ikke at sige, at alle skal løbe og prøve at få deres CFA, testen er meget hård og prestigefyldt. Bare fordi du tilmelder dig, betyder det ikke, at du kommer til at bestå, selvom du studerer i lange perioder som de anslåede 250 timer pr. Eksamen, er der stadig en stor sandsynlighed for, at du ikke vil bestå. Dette er et hypotetisk eksempel og er ikke repræsentativt for nogen specifik situation. Dine resultater kan variere.
Så meget som folk ikke gerne vil høre det, tager CFA en vis “naturlig intelligens”. Hvis du kæmpede gennem college for at opnå gode karakterer eller følte, at du var nødt til at studere mere end alle omkring dig, var testen måske ikke noget for dig. Hvis du stadig tror, at du er klar til at tage testen, så er det første trin at tilmelde dig. For at fuldføre processen vil det tage mindst tre år, men for de fleste mennesker, der prøv det tager længere tid end tre år, fordi niveau to og tre eksamener kun tilbydes en gang a år. Hvis du fejler den eksamen, som mange mennesker gør, bliver du nødt til at vente endnu et år på endnu et skud på den. Meget få mennesker består alle eksamener lige for at skulle genoptage en portion, så forvent ikke at cruise igennem alle tre.
Tilmelding
Jeg ved indtil nu, at jeg har lydt meget pessimistisk med hensyn til dine, eller for den sags skyld, mine chancer for at bestå CFA. Det er rigtigt, jeg sagde min, fordi jeg tilmelder mig CFA -eksamen i december 2011. Grunden til at jeg lyder så pessimistisk, er fordi testen er ekstremt vanskelig og meget tidskrævende. Hvis du ikke er klar til at yde den fulde indsats, og denne indsats helt sikkert vil skære i din familie og sjov tid, hvis ikke den helt elimineres, skal du ikke begynde.
Det første skridt mod at få din CFA er at gå til embedsmanden CFA -websted og send dine oplysninger, så du er berettiget til at tage den første eksamen. Når du er blevet kvalificeret til at tilmelde dig, skal du tilmelde dig en af de to tidspunkter til eksamen på niveau et. Niveau 1 -eksamen tilbydes to gange om året, mens niveau to og tre kun tilbydes en enkelt gang. Niveau et, to og tre tilbydes i juni hvert år. Testområderne er spredt over hele landet, så du bliver nødt til at finde det område, der passer bedst til dig. Ud over testperioden i juni kan du også kun tage niveau 1 i december. De første omkostninger for dig for den første eksamen vil være cirka $ 900. Når du har tilmeldt dig eksamen, sender CFA -instituttet studiematerialet til dig. Du kan modtage det online eller i en tekstversion. Bogen er cirka 2000 sider lang, så vær forberedt på at springe ind.
Sådan studeres til CFA -eksamen
Sørg for, at når du tilmelder dig eksamen, giver du dig selv omkring seks måneder til at forberede dig til testen. Da jeg kun er registreret til at tage testen, og faktisk ikke har taget den første eller studeret til den første eksamen endnu, så jeg kun kan gå ud af det, jeg har hørt fra andre. Den almindelige studietid, jeg hidtil har hørt, er seks måneder. Der findes en række online "hjælp" -kurser derude, der tilbyder dig noter om kapitlerne samt ekstra hjælp gennem teksten, jeg vælger ikke at tage nogen af disse kurser, fordi jeg har en streng budget. Tilføjelse af disse kurser i processen vil gøre omkostningerne ved eksamen væsentligt højere. Jeg føler også, at tilføjelse af nogle af disse hjælpekurser faktisk vil skade din præstation. Bare ved at tage min viden om at studere til collegeeksamener og finaler, brugte jeg aldrig mine gamle noter til at studere med. Jeg ville især ikke bruge en andens noter til at studere med, så jeg føler, at ved at læse bogen og tage mine egne noter vil jeg have den største chance for succes. Hvis du tror, at en andens noter eller en vejleder at stille spørgsmål til ville være fordelagtig for dig, så kan du nemt finde hjælpen med en online søgning.
Konklusion
Da jeg ikke har taget testen endnu, kan jeg ikke give dig yderligere indsigt i situationen. Efter at have talt med en af mine professorer om CFA, som havde mange studerende til at gå igennem processen, fortalte han mig, at niveau 1 -testen ville være let for mig. Husk, at jeg er finansfinansierende og har været særligt interesseret i investeringer i et stykke tid nu. Han advarede også om ikke at tage let på eksamen, og at størstedelen af hans elever mislykkedes niveau to -eksamen. Dette ville være i overensstemmelse med pass -rate -statistikken. Jeg er dog meget optimistisk, hvilket jeg synes er meget nødvendigt. Jeg har givet dig al den indsigt, som jeg til dato har fundet ud af om CFA, og den tankeproces, du skal gennemgå, før du beslutter dig for, at det er den rigtige test for dig. Som jeg nævnte ovenfor, er der en liste over andre certifikater, du kan få, hvis CFA ikke lyder rigtigt for dig. Hvis du går igennem processen, er CFA en meget prestigefyldt ære at opnå, og personligt kan jeg ikke vente til den dag, jeg har opnået denne bedrift.
Gæstepost af Kevin Ericksen, en finans major på SIU-Carbondale og en pokkers itnern.