Hvis du har ledt efter en vindende investeringsstrategi, har vi fundet frem til, hvad vi mener er de fire bedste investeringsstrategier for 2022. Da investorer alle har deres egen unikke "investorprofil", har vi valgt fire strategier, der passer til de fleste investorpræferencer.
Tabellen nedenfor giver en oversigt over alle fire strategier, inklusive hvad hver er bedst til, dens typiske investeringstidsramme, uanset om den er aktiv eller passiv, mængden af markedskendskab, der kræves, og de vigtigste ulemper. Gennemgå tabellen, og læs derefter de detaljerede oversigter for hver nedenfor.
| Strategi | Bedst til | Tidsramme for investering | Aktiv eller passiv | Markedsviden påkrævet | Ulemper |
| Værdiinvestering | Tilbudsjægere | Efterhånden som tilbudslagre bliver tilgængelige | Semi-aktiv | Høj | Svært at finde aktier, succes ikke garanteret |
| Vækstinvestering | Langsigtede passive investorer | Konstant/altid | Passiv | Lav | Høj volatilitet, ingen udbytte, rentefølsom |
| Momentum investering | Aktive investorer | Under optrends | Aktiv | Meget høj | Meget hands-on, høj grad af færdighed, svære at forudsige udsving |
| Dollar-omkostningsgennemsnit | Investering i alle slags markeder | Konstant/altid | Passiv | Lav | Kræver stabilt cash flow, ingen garanti mod fald |
Vores valg til de 4 bedste investeringsstrategier for 2022
I modsætning til vores sædvanlige strategi, vil vi ikke forsøge at rangere de fire bedste investeringsstrategier for 2022. Hver har værdi for en bestemt gruppe af investorer.
Nedenfor er en liste over de fire investeringsstrategier, der nedenfor understreger, hvad vi mener, hver især er bedst til:
- Værdiinvestering: Bedst til tilbudsjægere
- Vækstinvestering: Bedst til langsigtede passive investorer
- Momentum investering: Bedst for aktive investorer
- Dollar-omkostningsgennemsnit: Bedst til at investere i alle slags markeder
Hvis du er en nybegynder aktiehandler eller investor, er det super vigtigt at vælge den rigtige børsmægler.
Online børsmæglere vil guide dig med deres store viden, så du klogt kan investere dine hårdt tjente dollars. Tænk ikke over det, og klik på din tilstand i dag.
Se resultaterUanset hvilken investeringsstrategi du vælger, har du brug for en platform at investere på. Undersøg bedste online børsmæglere for begyndere og bedste investeringsapps hvor du kan handle og investere. Vær også sikker på at du forstår hvad er en mæglerkonto, og gør dig bekendt med vores guide til grundlæggende investering.
Det er blevet meget nemmere at investere i de senere år, men jo mere du ved, jo bedre er dine chancer for succes.
Lad os nu komme videre til de fire bedste investeringsstrategier for 2022:
Bedste investeringsstrategier
Værdiinvestering: Bedst for tilbudsjægere
- Investeringstidsramme: Efterhånden som tilbudslagre bliver tilgængelige
- Aktiv eller passiv: Semi-aktiv
- Markedsviden påkrævet: Høj
- Ulemper: Svært at finde aktier, succes ikke garanteret
På nogle måder er værdiinvestering den mest hævdvundne metode til at investere. Det er en tilbuds-jagtstrategi, der anvendes på aktier og bruges populært af Warren Buffett.
Det grundlæggende koncept er, at du leder efter aktier, der er underpris i forhold til enten markedet eller til en virksomheds specifikke branche. Når det generelle marked anerkender virksomhedens undervurdering, forventes dets aktie at overgå sine konkurrenter.
En almindelig værdiansættelsesmetode er pris/indtjening-forhold eller P/E-forhold. Hvis P/E-forholdet for en virksomhed er 12, og gennemsnittet for industrisektoren er 22 alt andet lige, anses virksomheden for at være undervurderet.
Andre værdiansættelsesmetoder omfatter pris-til-bog, pris-til-salg og pris/indtjening-til-vækst (PEG)-forhold.
Der er forskellige måder at investere i værdiaktier på, herunder individuelle aktier og investering i ETF'er der er specialiseret i værdiaktier.
Hvis du vil investere i enten, så overvej en diversificeret mæglerplatform, f.eks E*HANDEL eller TD Ameritrade. Begge vil give dig mulighed for at handle med begge værdipapirer.
Alternativt kan du overveje en robo-rådgiver som Forbedring. De holder dine midler investeret i amerikanske aktier i værdiaktier.
Hvis du er en nybegynder aktiehandler eller investor, er det super vigtigt at vælge den rigtige børsmægler.
Online børsmæglere som Robinhood vil guide dig med deres store viden, så du klogt kan investere dine hårdt tjente dollars. Tænk ikke over det og klik nedenfor.
Begynd at investereVækstinvestering: Bedst for langsigtede passive investorer
- Investeringstidsramme: Konstant/altid
- Aktiv eller passiv: Passiv
- Markedsviden påkrævet: Lav
- Ulemper: Høj volatilitet, ingen udbytte, rentefølsom
Vækstaktier kan være den klassiske måde at investere på aktiemarkedet på. Per definition er en vækstaktie en virksomhed, der pløjer sine indtægter ind i fremtidig vækst. Af den grund betaler de enten meget lidt i form af udbytte eller slet ingen.
Men vækstinvestorer leder ikke efter udbytteindtægter. I stedet er fokus på langsigtet kapitalstigning. Vækstaktier har en historie med at levere overlegne langsigtede gevinster. Dette gælder især vækstaktier med små kapitaliseringer med deres bedre og hurtigere vækstcyklusser. Det er de ordsprogede situationer, hvor du køber en aktie for $20 og ser den stige til $100 tre år senere. Det er i hvert fald håbet.
Men historisk set har strategien fungeret rigtig godt. Hvad mere er, er det en passiv måde at investere på. Du behøver ikke bekymre dig så meget om individuelle aktier, men snarere med ETF'er, der fokuserer på vækstaktier.
Du kan investere i vækstaktier gennem enhver af mæglerne nævnt ovenfor eller gennem Betterment. Men hvis du kan lide at vælge dine egne investeringer, så overvej M1 Finans.
Ligesom Betterment er M1 Finance en robo-rådgiver. Men de lader dig vælge dine egne individuelle aktier og ETF'er. Når du gør det, vil de give professionel styring af din portefølje gratis. Det er en af de allerbedste robo-rådgivere, der findes, og repræsenterer en hybrid mellem automatiseret ledelse og selvstyret investering.
Momentum investering: Bedst for aktive investorer
- Investeringstidsramme: Under optrends
- Aktiv eller passiv: Aktiv
- Markedsviden påkrævet: Meget høj
- Ulemper: Meget hands-on, høj grad af færdighed, svære at forudsige udsving
Dette er en praktisk, højere risikoform for investering, og det er ikke for alle. Den grundlæggende strategi er, at investoren udnytter aktiens momentum. Det vil sige, at stigende aktier fortsætter med at stige, mens faldende aktier fortsætter med at falde.
Momentuminvestoren kan tjene penge på begge sider af ligningen. Ved at købe stigende aktier udnytter momentuminvestoren den fortsatte kursvækst. Men hvis han eller hun vil drage fordel af ulempen, er det bare et spørgsmål om short selling af de tabende positioner og lade dem fortsætte med at falde. Investoren tjener penge, jo mere aktien falder i værdi.
Selvom denne investeringsmetode kan være yderst rentabel på markeder med klare retninger, er den ikke uden dens risici - og de er betydelige.
For det første er dette ikke en passiv investeringsstrategi. Momentumhandleren skal konstant overvåge sin portefølje og lede efter positioner til at købe og sælge, efterhånden som de udvikler sig.
For det andet er der en meget reel mulighed for, at enten prisen på en aktie eller retningen på markedet ændrer sig med kort varsel. Hvis det er tilfældet, kan momentuminvestoren sidde fast med en gruppe aktier, der pludselig er på vej i den forkerte retning.
Selvom du kan drage fordel af momentum investering med fonde, er det mest populært gjort med individuelle aktier. De bedste konti at bruge til momentum investering vil da være børsmæglere, som E*HANDEL, TD Ameritrade, og investeringsappen Robin Hood.
Vil du vokse som investor, uanset dit niveau?
Public.com er investeringsplatformen, der hjælper folk med at blive bedre investorer. Byg din portefølje sammen med over en million andre fællesskabsmedlemmer.
Hent nuTilbuddet gælder for indbyggere i USA over 18 år og er underlagt kontogodkendelse. Der kan være andre gebyrer forbundet med handel. Se Public.com/disclosures.
Dollar-omkostningsgennemsnit: Bedst til investering i alle slags markeder
- Investeringstidsramme: Konstant/altid
- Aktiv eller passiv: Passiv
- Markedsviden påkrævet: Lav
- Ulemper: Kræver stabilt cash flow, ingen garanti mod fald
Dollar-cost-averaging (DCA) er den foretrukne investeringsstrategi for masserne. Det skyldes, at det er en fuldstændig passiv og praktisk måde at investere på. Det er så effektivt, at du ikke engang behøver at bekymre dig om timing af markedet. Det gør det perfekt for alle, der ønsker at spare op til pension eller opbygge langsigtet formue.
Styrken ved DCA er dens enkelhed. Du vælger et fast beløb til at investere på regelmæssig basis, som ugentlig, månedlig eller bidraget fra din lønseddel.
Da det samme beløb kommer ind på din investeringskonto med jævne mellemrum, fortsætter du med at bygge hovedstol. Midlerne er fordelt i et forudbestemt porteføljemix. Det kan omfatte en blanding af aktier, obligationer, kontanter og andre investeringer.
Selve investeringsstrategien er nærmest selvovervågning. Fordi du altid investerer det samme beløb, vil du købe færre aktier eller fonde, når priserne er højere. Men når priserne er lavere, vil dine faste bidrag købe flere aktier. Det vil give dig en indbygget strategi med at købe, når priserne er lave, og købe mindre, når priserne er høje.
På trods af denne fordel garanterer DCA ikke, at du aldrig vil tabe penge. Ligesom det er tilfældet med enhver anden form for investering, kan din portefølje falde i værdi under en generel markedsnedgang. Men den stabile investeringspraksis garanterer næsten langsigtet succes. Du kan drage fordel af dollar-omkostningsgennemsnit ved at oprette regelmæssige bidrag til bedste robo-rådgivere. Hvis du er en ny investor, der ønsker at akkumulere midlerne til at investere, kan du overveje en robo-rådgiver som Stash. Men for de fleste andre investorer, Forbedring vil fungere fint med dollar-omkostningsgennemsnit.
Vejledning om investeringsstrategier
Langsigtet investering
På nogle måder er langsigtet investering nøglen til al investering. Det er fordi det ultimative mål er at sikre, at din rigdom vokser på lang sigt. En investeringsportefølje vil trods alt stige og falde på den korte bane. Men det, der virkelig betyder noget med at investere, er, hvor din portefølje er om 10, 20 eller 30 år.
Af den grund skal du sætte dig ind i bedste langsigtede investeringer. Disse omfatter først og fremmest aktier og fast ejendom.
Med aktier kan du drage fordel af de fire bedste investeringsstrategier, vi har opstillet ovenfor. Det kan gøres med enten individuelle aktier eller med ETF'er, og gennem selvstyret investering eller ved at bruge robo-rådgivere - det er dit valg.
I de fleste henseender vil fast ejendom dog være en mere kompliceret tilføjelse til din portefølje. Det skyldes, at de høje omkostninger ved fast ejendom betyder, at det vil kræve store mængder kapital at deltage. Altså hvis du investerer i enkelte ejendomme.
Et simpelt alternativ er at drage fordel af ejendoms crowdfunding platforme. Disse er online peer-to-peer investeringsplatforme, hvor investorer lægger de penge op, som er investeret af aftalesponsorer. De fleste af handlerne er investeret i erhvervsejendomme, såsom butikslokaler, kontorbygninger og store lejlighedskomplekser.
Men fordelen ved crowdfunding i fast ejendom er, at alt hvad du skal gøre er at lægge penge op. Sponsorerne styrer projektet for dig. Du vil derefter modtage almindelig udbytteindkomst, en stor kontant udbetaling i slutningen af terminen eller en kombination af begge.
En af de bedste crowdfunding-platforme for fast ejendom er Fundrise. Det giver investorer af alle størrelser muligheden for at deltage i kommerciel ejendomsinvestering med så lidt som $500.
Roth IRA'er
Og når vi taler om langsigtede investeringer, vil du måske også overveje at åbne en Roth IRA. Det giver mulighed for skattefri indkomst på pension. Tjek ud bedste Roth IRA'er, for at se, hvilken der vil fungere bedst for dig, og opret en konto i dag.
Få din pensionsordning til at fungere for dig ved at investere i en Roth IRA.
Roth IRA'er giver dig mulighed for at spare penge til pensionering, samtidig med at de giver den fleksibilitet, som traditionelle pensionsordninger mangler. Klik nedenfor for at lære mere.
Åbn en Roth-konto i dagKortsigtet investering
Lige så vigtig som langsigtet investering er som en basisinvesteringsstrategi, har kortsigtet investering en vigtig plads i din portefølje.
Først og fremmest er en nødfond. Formålet med fonden er ikke kun at have penge til rådighed i nødstilfælde, men også at forhindre dig i at afvikle din investeringsportefølje i en tid med behov. Det kan tvinge dig til at sælge en investering med tab for at dække en kortsigtet nødsituation.
Den bedste kontotype at parkere en nødfond i er en meget likvid bankkonto. Det kan omfatte en pengemarkedskonto eller en opsparingskonto. Selvom det ikke betaler mange renter, vil pengene være der, når det er nødvendigt.
Ellers skal du undersøge bedste kortsigtede investeringer at tilføje til din portefølje af likviditetsformål.
Uanset hvor aggressivt du investerer, bør i det mindste en lille del af din portefølje ejes i kortsigtede investeringer. Dette vil give den nødvendige likviditet til at udnytte investeringsmulighederne, efterhånden som de opstår. Dette vil især være vigtigt under markedsfald, når "aktier kommer til salg". Du kan derefter likvidere kortsigtede investeringer for at købe aktier til meget lave priser.
Kortsigtede investeringer giver også en anden meget vigtig funktion. Ved at have mindst 10 % eller 20 % af din portefølje i sikre investeringer, kan du reducere volatiliteten i din portefølje.
Lad os for eksempel sige, at 100 % af din portefølje er i aktier. Hvis markedet oplever et fald på 25 %, vil din portefølje falde med 25 %.
Men hvis 80 % er i aktier og 20 % er i kortsigtede investeringer, vil et hit på aktier på 25 % reducere din portefølje med kun 20 %.
Vigtigheden af diversificering
Eksemplet ovenfor demonstrerer vigtigheden af diversificering, i det mindste hvad angår kortsigtede investeringer i din portefølje. Men diversificering går ud over kortsigtede investeringer.
Du vil måske også have langfristede obligationer i din portefølje. Ikke alene giver de et højere indkomstniveau end kortsigtede investeringer, men hvis renten falder i fremtiden, kan langfristede obligationer give kapitalstigning.
Vi har allerede diskuteret vigtigheden af fast ejendom i en portefølje. Selvom det fungerer meget på samme måde som aktier gør for at give langsigtet vækst, er det en diversificering væk fra en papirportefølje. Fast ejendom er trods alt et "reelt aktiv". Der er et stort potentiale for, at det giver positive afkast, selv mens papirinvesteringer, som aktier, er i tilbagegang.
Endnu en porteføljediversificering, der er kommet hurtigt op i de seneste år, er kryptovaluta. Selvom det kun har eksisteret siden 2009, har krypto – især Bitcoin – let overgået både aktier og fast ejendom.
Sæt dig ind i hvordan man investerer i Bitcoin og andre kryptovalutaer. Du behøver ikke at sætte en stor procentdel af din portefølje i krypto. 3% til 5% vil være alt, hvad du behøver. Det vil minimere risikoen for store tab, men give dig mulighed for at deltage i store gevinster.
For at investere i krypto skal du også lære om bedste kryptoudvekslinger. Kun en håndfuld almindelige investeringsmæglere tillader dig at investere i krypto, så kryptobørser er den bedste leg med denne aktivklasse.
Hvis du har lidt ekstra tid, så læs Jeff Roses indsigtsfulde Fire måder, jeg tjener penge på med krypto. Det viser sig, at der er flere måder at tjene penge på med krypto. I et eksempel forklarer Jeff, hvordan han tjener 8,6% på sin kryptobalance med BlockFi.
Endelig, hvis du har flere investeringskonti, kan det være en god idé at benytte dig af en formueforvaltningsudbyder. Et eksempel er Personlig kapital. De administrerer flere konti for et enkelt årligt fast gebyr.
Opret din cryptocurrency-portefølje i dag
Public har en række funktioner, der gør det til det bedste sted at begynde at handle. Begynd at investere i dag!
Begynd at investere i kryptoTilbuddet gælder for indbyggere i USA over 18 år og er underlagt kontogodkendelse. Der kan være andre gebyrer forbundet med handel. Se Public.com/disclosures.
Timer din investering med dine mål
Lad os grundlæggende slå fast, at der ikke er nogen måde at time investeringsmarkederne med nogen grad af sikkerhed. Men du kan engagere dig i en smule timing med dine investeringsmål.
For eksempel bør du have langsigtede investeringsmål, primært pensionering. Men du kan også have langsigtede mål for projekter som finansiering af dine børns universitetsuddannelser eller afdrag på dit realkreditlån.
Du vil måske også have en melleminvesteringspand. Det kan omfatte opsparing af pengene til udbetalingen på et hus, periodisk udskiftning af din bil eller for at danne fremtidsdrømmen om at købe et sommerhus.
På den kortsigtede side, du ønsker måske at have investeringsmål for at spare op til en ferie, planlægning af et bryllup eller endda til en længe ventet kosmetisk operation.
Hver type investering, hvad enten den er lang, mellemlang eller kortsigtet, bør investeres korrekt i den passende tidshorisont.
For eksempel bør langsigtede investeringer primært holdes i vækstaktiver, såsom aktier og fast ejendom. Melleminvesteringsmål bør fokusere på mere konservative vækstorienterede aktiver, som en lavere blanding af aktier, med en stor mængde obligationer. Endelig bør kortsigtede investeringsmål holdes i kortsigtede investeringer, der sandsynligvis vil holde deres værdi.
Men undervejs skal du sørge for at holde din kredit i orden. Uanset hvor stor din investeringsportefølje er, bør du holde din gæld på et absolut minimum. Et boliglån og billån kan være uundgåeligt, men at have titusindvis af dollars i kreditkortgæld giver ingen mening, selvom du har en stor investeringsposition. Den rente, du betaler for kreditkortgæld, er bare for høj til at blive retfærdiggjort af investeringsafkastet.
Og hvis du har kreditproblemer, så undersøg bedste kredit reparation tjenester. Dårlig kredit kan koste dig mere i renter, end du tjener på dine investeringer. Sørg for at løse eventuelle kreditproblemer, efterhånden som de opstår.
Med Credit Repair kan du komme tilbage til den økonomiske sundhed, du har brug for.
Dårlig kredit kan tage en vejafgift på din personlige økonomi og mere. Klik nedenfor og find ud af, hvordan du begynder at reparere i dag.
Reparer min kreditHvordan vi fandt de bedste investeringsstrategier
Da vi kom med vores liste over de fire bedste investeringsstrategier for 2022, stolede vi i høj grad på følgende fem kriterier:
- Bedst til: En investeringsstrategi har kun fordele, hvis den vil fungere godt for et stort antal investorer.
- Investeringstidsramme: Det er vigtigt for investorer at vide, om en strategi er designet til langsigtet eller kortsigtet. Investorer viser en klar præference for begge dele.
- Aktiv eller passiv: Mange investorer ønsker at investere deres penge, men bliver ved med at gøre andre ting. Passiv investering er det bedre valg for dem. Andre ønsker at deltage i processen, som favoriserer aktiv investering.
- Markedsviden påkrævet: Hver af de fire strategier kræver et forskelligt vidensniveau. Jo mere aktiv strategien er, jo større vidensniveau kræves.
- Ulemper: Ligesom det er vigtigt for investorer at kende de grundlæggende stilarter i hver investeringsstrategi, skal de også kende eventuelle potentielle negative sider. Der er to eller tre forbundet med hver strategi, og du skal være fortrolig med disse resultater.
Derudover overvejer vi også populariteten af hver af de fire investeringsstrategier, vi har præsenteret. Hver er populær, netop fordi den appellerer til en stor del af investeringspopulationen.
Ofte stillede spørgsmål om investeringsstrategier
Hvad er gode langsigtede investeringer?
Grunden til, at diversificering repræsenterer den bedste langsigtede investeringsstrategi, er, at der ikke er nogen måde at vide, at en bestemt aktivklasse vil klare sig godt eller i et langsigtet fald. Ved at sprede dine penge rundt, har du mulighed for at drage fordel af aktivklasser, der vinder, selvom andre falder.
Hvad er gode kortsigtede investeringer?
Problemet i disse dage er lave udbytter. De fleste bankaktiver afkaster mindre end 1 % om året. Men du kan øge disse afkast ved at tilføje en lille position i peer-to-peer-udlån, som LendingClub. Det er lån, du yder til forbrugere, som i gennemsnit kan op til 10 %.
Hvordan kan jeg minimere risikoen, mens jeg investerer?
Tjek også vores guides:
- Sådan investerer du $1.000
- Sådan investerer du $5.000
- Sådan investerer du $10.000
Oversigt over de bedste investeringsstrategier
Opsummeringen nedenfor er, hvad vi mener er de fire bedste investeringsstrategier for 2022, samt hvem vi mener, hver strategi er bedst for:
- Værdiinvestering: Bedst til tilbudsjægere
- Vækstinvestering: Bedst til langsigtede passive investorer
- Momentum investering: Bedst for aktive investorer
- Dollar-omkostningsgennemsnit: Bedst til at investere i alle slags markeder
Uanset hvilken strategi du vælger, er det vigtigt at vælge en. Der er ingen magiske kugler, når det kommer til investering. Den vigtigste strategi er at deltage i processen og gøre det på et konsekvent grundlag. Præcis hvordan du gør det, selvom det er fuldstændig passivt, vil være langt bedre end at gøre absolut ingenting.