Positiv anmeldelse: Tilpassede anbefalinger fra finansielle rådgivere

Det kan være svært at finde en ligesindet finansiel rådgiver. Du kan bruge uger på at interviewe økonomiske rådgivere, før du finder et godt match. Eller værre, begynd at arbejde med en rådgiver, som du senere finder ud af ikke var den bedste til din situation.

Positivt er en online platform, der kan hjælpe dig med at finde personlig økonomisk rådgivning. Tjenesten tilbyder en gratis quiz om finansiel personlighed og kan bruge dine resultater til at parre dig med en kompatibel finansiel rådgiver.

Indholdsfortegnelse

1. Hvad er positivt?
2. Sådan virker positivt
1. Impact Investering Fokus
3. Positivt funktioner
1. Gratis Quiz om finansiel personlighed
2. Personlige investeringsideer
3. Find en finansiel rådgiver
4. Er positivt sikkert?
5. Positivt fordele og ulemper
1. Fordele
2. Ulemper
6. Hvem skal bruge positivt?
7. Ofte stillede spørgsmål
1. Er positivt gratis?
2. Kræver positivt en minimumsbalance?
3. Hvordan fungerer Advisor Matching Service?
4. Er der positivt rådgivere?
5. Kræver positivt en bestemt mæglervirksomhed til administrerede investeringer?
8. Resumé

Hvad er positivt?

Positivt er en onlinetjeneste, der kan parre dig med en finansiel rådgiver for at give personlig investeringsvejledning.

Platformen tilbyder tre primære tjenester til individuelle investorer:

1. Gratis quiz om finansiel personlighed
2. Personlige investeringsanbefalinger
3. Find en kompatibel finansiel rådgiver 

Der er ikke noget krav om at tilmelde sig en rådgiver, og der er ingen højtrykssalgspladser. Du kan også kun bruge tjenesten til den gratis personlighedsquiz for at lære mere om, hvordan du træffer dine investeringsbeslutninger.

Sådan virker positivt

I stedet for blot at være et online bibliotek over finansielle rådgivere, der overholder visse principper, Positivt bruger adfærdsøkonomiske metoder til at hjælpe dig med at lære om din økonomiske personlighed og anbefale en SEC-registreret rådgiver, der matcher dit temperament.

Hvis du har brugt tid på at lede efter en finansiel rådgiver, ved du, hvor tidskrævende det kan være at finde en rådgiver, du får forbindelse til, selvom de har mange års erfaring.

For det meste kan enhver erfaren rådgiver hjælpe med at forbedre din økonomiske situation. Men at finde en, der deler din tankegang, kan producere bedre resultater og let opbygge tillid.

For at hjælpe dig med at finde den bedste rådgiver, starter du med at tage en 3-minutters quiz om økonomisk personlighed. Denne quiz ligner en quiz om risikotolerance, som din online mægler kan tilbyde at anbefale en modelinvesteringsportefølje.

Men i stedet for at modtage en anbefalet risikobaseret aktivallokering (dvs. 80% lager og 20% obligationer), fremhæver quizresultaterne fire dimensioner af dine investeringsværdier og beslutningstagning tendenser.

Derefter kan du anmode om en gratis porteføljeanalyse med en Postivly -rådgiver. Den matchende service parrer dig med en rådgiver, der kan passe godt til din quiz -score. Denne gratis porteføljeanalyse kan hjælpe dig med at beslutte, om det er en god idé at ansætte denne rådgiver eller fortsætte med at søge.

Impact Investering Fokus

Et træk, der gør Positivt anderledes end andre rådgivningstjenester, er dens vægt på effektinvestering og ESG -investering (miljø, social og forvaltning).

Mange investeringsrådgivere og robo-rådgivere anbefaler passive indeksfonde for aktier og obligationer. Disse fonde har bundfaste omkostningsgebyrer, men investerer også i de virksomheder, der sammensætter benchmarkindekset.

For eksempel besidder en S&P 500 indeksfond positioner i "store olie" -selskaber som Exxon Mobil og Chevron. Du vil dog måske undgå fossile energiselskaber på grund af deres negative miljøpåvirkning.

En positivt rådgiver kan tilføje ESG-venlige investeringsanbefalinger til din portefølje.

Lær mere om Positivt

Positivt funktioner

Her er et nærmere kig på, hvad denne platform tilbyder.

Gratis Quiz om finansiel personlighed

Du start med at tage en gratis quiz om finansiel personlighed bestående af 21 spørgsmål og tager cirka tre minutter.

Denne quiz bestemmer din økonomiske personlighed og kan hjælpe din finansielle rådgiver med individuel investeringsrådgivning.

Nogle af quizspørgsmålene omfatter:

• Hvad er den maksimale tilbagetrækning af porteføljen, du er fortrolig med under en aktiekurskorrektion?
• Har du undgået at købe varer på grund af etiske, miljømæssige eller sociale årsager?
• Vil du kun arbejde for en virksomhed, der er i overensstemmelse med din vision og dit formål?
• Hvor mange procent af din årlige indkomst donerer du?
• Hvor meget indkomst ville du satse på en investeringsidé med høj overbevisning?
• Hvor ofte tænker du om de seneste begivenheder i verden?

Efter at have besvaret disse spørgsmål indtaster du dit navn og din e -mail -adresse for at se dine resultater.

Quizresultaterne ligner Myers-Briggs indikator (dvs. ENFJ, ISTJ, ESFP osv.) for at lære om din sociale personlighed. Du har taget denne test under college orientering eller et virksomhedskultur kursus.

I stedet for at fortælle dig, om du er en udadvendt eller analyserer din tankeproces, kan Quiz Positivly hjælpe med at måle din kognitiv bias med fire scoringsfaktorer til at bestemme dine investeringspræferencer.

De fire faktorer for måling af finansiel personlighed er:

• Formål: Værdibaseret investering (dvs. ESG og effektinvestering)
• Sikkerhed: Foretrækker du stabile investeringer eller mere risikofyldte, vækstfokuserede investeringer?
• Røre ved: Foretrækker du praktisk investeringsvejledning fra rådgivere og venner?
• Synspunkter: Investering i sektor-, geografiske eller tematiske fonde

Dine quizresultater viser din PSTV -score og et kort resumé af, hvordan din personlighed forholder sig til hver faktor.

Resultaterne fokuserer på din nuværende investerings tankegang i stedet for din budgetteringsstil eller ikke-investerende økonomiske prioriteter. Så du kan gemme disse emner til din finansielle rådgiver.

Personlige investeringsideer

Dit quizresumé afsluttes med et par investeringsideer, der kan passe godt til din personlighed.

For eksempel kan du modtage flere anbefalinger til ETF'er, der fremmer værdige årsager såsom ren energi, bæredygtighed i vand eller reducerede CO2 -emissioner.

Du kan købe disse midler fra de fleste investeringsapps men du skal udføre din egen forskning.

Afsnittet om investeringsideer anbefaler ikke en modelportefølje eller en aktivallokering.

At se din økonomiske personlighed er den bedste grund til at tage denne quiz. For investeringsrådgivning er det stadig den bedre løsning at arbejde med en rådgiver.

Disse anbefalinger er ikke individuel investeringsrådgivning. Positivt viser sandsynligvis de samme investeringsfonde til andre quiztagere med en lignende økonomisk personlighed.

For at få individuel rådgivning skal du arbejde med en autoriseret finansiel rådgiver.

Lær mere om Positivt

Find en finansiel rådgiver

Efter at have afsluttet din quiz har du mulighed for at få en gratis porteføljeanalyse fra en finansiel rådgiver.

Denne service er valgfri, men er den primære grund til at bruge Positivt. For at tilmelde dig skal du indtaste dit telefonnummer og postnummer. Positivt anbefaler derefter en rådgiver, der vil kontakte dig i de kommende dage for et virtuelt møde.

Du uploader ikke din investeringsportefølje eller andre personlige oplysninger såsom din alder og årlige indkomst til Positivly -platformen for at anmode om en konsultation. I stedet gemmer du disse oplysninger til din rådgiveraftale.

Det eneste spørgsmål, der stilles positivt under quizzen, er din nuværende mængde investerbare aktiver. Dette spørgsmål giver din potentielle rådgiver et indblik i, om du forsøger at vokse rigdom eller overgå til en formueforvaltningsstrategi.

Uanset om du bruger positivt eller en anden ressource til at ansætte en finansiel rådgiver, er en gratis indledende konsultation standard praksis med at gennemgå din nuværende økonomiske sundhed og beslutte, om rådgiveren kan hjælpe dig med at nå dine forskellige mål.

Efter den første konsultation kan din rådgiver hjælpe dig med at udvikle en økonomisk plan og styre din investeringsportefølje. Den økonomiske planlægningsproces og investeringsmæglermulighederne varierer efter rådgiver.

Risikojusteret portefølje

En fordel ved at bruge en rådgiver til at styre dine investeringer er at have et andet sæt øjne. For det første kan din rådgiver lede efter forbedringsområder for at reducere porteføljerisikoen.

Når de uundgåelige markedskorrektioner opstår, kan din rådgiver også afgive en anden udtalelse i ustabile tider for at forhindre paniksalg og andre forhastede beslutninger.

Beskyttelsesintegration

Positivt er en relativt ny platform, men integreres med traditionelle onlinemægler.

Din rådgiver kan handle investeringsanbefalinger på disse platforme:

• Charles Schwab
• TD Ameritrade
• Fidelity Institutionel

Hvis du i øjeblikket investerer et andet sted, kan du stadig bruge denne rådgivende matchningstjeneste. Din rådgiver kan have forskellige muligheder for direkte mæglerforbindelse.

Tematisk investering

Du kan også overveje at ansætte en positivt rådgiver, hvis du vil tilføje tematiske investeringstemaer til din portefølje.

Disse temaer kan hjælpe dig med at investere i aktiver med et af disse træk:

• Sektor: Invester i specifikke branchesektorer som ren energi eller kunstig intelligens
• Geografisk: Få eksponering for et bestemt land eller kontinent
• Temaer: Invester i temaer som sund livsstil, uddannelse eller fast ejendom

Flere investorer ønsker, at deres investeringsstrategi afspejler deres personlige værdier og undgår aktiver, der kan udgøre en potentiel interessekonflikt.

Du kan investere i forskellige investeringstemaer, og en rådgiver kan sammenligne dine muligheder og anbefale en ny aktivallokering til din portefølje.

Er positivt sikkert?

Positivt matcher dig kun med en SEC-registreret rådgiver. Du kan beslutte at udføre din egen undersøgelse af rådgiverens omdømme og legitimationsoplysninger, før du accepterer et igangværende forhold.

Hvis du beslutter dig for at ansætte Positiv -rådgiveren, kan du begynde at modtage skræddersyet rådgivning til investeringsprodukter, der kræver en professionel service at anbefale.

Quizet med positiv finansiel personlighed er også gratis at tage, indsamler ikke følsomme personlige oplysninger eller kræver køb af tjenester eller abonnementer.

Mens quizzen viser nogle investeringsideer, der kan være interessante, beslutter du dig for at købe eller undgå disse anbefalinger.

Hvis du har spørgsmål om Positivly-funktionerne, er live chat-support tilgængelig mandag-fredag ​​fra kl.

Lær mere om Positivt

Positivt fordele og ulemper

Her er nogle af fordele og ulemper ved at bruge denne service.

Fordele

• Gratis, 3-minutters quiz om økonomisk personlighed
• Lær mere om dine investeringsværdier
• Kan matche med en kompatibel finansiel rådgiver
• Administrerede investeringsporteføljer

Ulemper

• Skal ansætte en rådgiver for personlig rådgivning
• Gratis quiz giver kun generel personlighedsindsigt
• Gratis investeringsideer er grundlæggende anbefalinger
• Det kan være nødvendigt at interviewe flere rådgivere for at ansætte en

Hvem skal bruge positivt?

Positivt er en glimrende mulighed, hvis du leder efter en uafhængig finansiel rådgiver, der deler dine investeringsværdier.

Der kan være mange rådgivere i dit lokalområde, men de vil måske ikke styre din portefølje på den måde, du ønsker.

Denne platform kan hjælpe dig med at finde rådgivere, der kan have kendskab til ESG og tematiske investeringer.

Selvom du er usikker på at ansætte en rådgiver, kan den gratis quiz være spændende og give anderledes indsigt end tidligere undersøgelser, du har foretaget.

Ofte stillede spørgsmål

Her er nogle spørgsmål, vi kan afklare med denne positiv anmeldelse.

Er positivt gratis?

Ja, quizzen om finansiel personlighed og brug af den indledende konsultation af rådgiverens matchende service er gratis. Hvis du fortsætter med at bruge den matchede rådgiver, opkræves normale rådgivningsgebyrer. Den enkelte rådgiver fastsætter disse satser.

Kræver positivt en minimumsbalance?

Der er ingen minimumskrav til balancen for at tage quizzen eller anmode om en rådgiverkamp. Sørg dog for at inkludere en nøjagtig måling af dine investerbare aktiver for at parre med en ordentlig rådgiver for dit formuesniveau.

Hvordan fungerer Advisor Matching Service?

Efter at have gennemført den gratis økonomiske quiz, bruger Positivly din personlighedstype til at finde en lignende rådgiver. Du indsender dit telefonnummer og din e -mail. Derefter kontakter en potentiel rådgiver dig for at planlægge en gratis porteføljegennemgang.

Er der positivt rådgivere?

Ja, alle rådgivere er registreret hos SEC. Certificeringerne kan variere, men denne service fokuserer på at levere personlig investeringsrådgivning.

Kræver positivt en bestemt mæglervirksomhed til administrerede investeringer?

Ikke nødvendigvis. Hver rådgiver har deres egne direkte mæglerforbindelser.

Resumé

Positivt kan give en klarere forståelse af dine økonomiske prioriteter og gøre det lettere at vælge en finansiel rådgiver, der kan give personlig rådgivning til dine forhold.

Tjenesten er gratis og et forsøg værd, hvis du vil have et andet sæt øjne på din portefølje og ønsker praktisk hjælp til værdidrevne investeringsstrategier.