ENs mange velhavende investorer kan fortælle dig, er fast ejendom en solid investering, der kan give årlig indkomst såvel som langsigtet vækst.
Desværre kræver køb af fast ejendom også en del forudgående kapital samt tid, energi og penge til vedligeholdelse. Derudover er der risiko for at finde og beholde gode lejere.
Heldigvis behøver individuelle investorer ikke længere at spare hundredtusindvis af dollars eller blive udlejere for at drage fordel af ejendomsinvesteringer. Crowdfunding -virksomheder som Peerstreet, Fundrise og RealtyMogul giver dig mulighed for at komme i gang med at investere i fast ejendom med så lidt som $ 500 eller $ 1.000.
Her er hvad du behøver at vide om at komme i gang med crowdfunding af fast ejendom:
Hvad er Crowdfunding af fast ejendom?
Ejendoms crowdfunding giver en gruppe individer mulighed for at bruge deres kollektive penge til at gøre mere, end hver person kunne gøre alene.
Minimumsinvesteringen til crowdfunding af fast ejendom spænder fra så lavt som $ 500 helt op til $ 20.000 eller mere.
De bedste crowdfunding -platforme gør en masse due diligence for at fjerne de dårlige handler. Selvom det betyder, at du ender med at betale nogle ekstra gebyrer for det, betyder det også, at du kan føle dig mere sikker på, at du investerer i en god ejendom uden at skulle være en ejendomsekspert.
Fast ejendom Crowdfunding gør investering i fast ejendom tilgængelig for den gennemsnitlige person. Fundrise og DiversyFund kræver ikke engang, at du er en akkrediteret investor, og du kan komme i gang med så lidt som $ 500.
Loven tillader også, at denne type investeringer annonceres online, hvilket ikke er tilladt for andre former for sammenkøb af fast ejendom, f.eks. Handels- og lejlighedsbygningssyndikation.
Relaterede:Sådan kommer du i gang med Equity Crowdfunding
De bedste ejendoms crowdfunding -websteder
PeerStreet forbinder akkrediterede investorer med låntagere, der leder efter kortsigtede lån til fast ejendom. Låntagerne er alle "ejendomsinvestorer", hvilket betyder, at de er professionelle investorer, der køber et hus eller en ejendom, ordner det hurtigt og sælger det igen til en højere pris. Mere info…at vise
Som investor hos PeerStreet går dine penge ind i et ejendomsdækket lån, og du tilbydes position i første lien. Den første lienholder er den første person, der får betalt tilbage, hvis der sker noget, der ødelægger handlen, og det beskytter dine penge i tilfælde af misligholdelse eller andre større problemer.
I modsætning til den mere traditionelle ejendomsinvesteringsforening (REIT) giver PeerStreet's investeringer mere gennemsigtighed og fleksibilitet for investoren. Med PeerStreet, har du mulighed for at vælge mellem forskellige porteføljer af ejendomslån. Disse lån er konstrueret af forskellige ejendomstyper, geografiske placeringer, lånets løbetid og mere.
PeerStreet hævder også at have en lavere gebyrstruktur end en traditionel REIT, som gør det muligt for investoren at udnytte de højere afkast, som PeerStreet tilbyder. Du kan forvente at betale et servicegebyr på mellem 0,25% og 1,00% med PeerStreet for hvert lån, du investerer i.
Alle ejendomslån via PeerStreet er blevet valgt fra kontrollerede private finansielle institutioner i USA. Låntagerne er dokumenterede eksperter i ejendomsbranchen. Ifølge deres hjemmeside har investorer historisk set tjent et årligt afkast på 6% til 9% for lån med løbetid på 6-36 måneder.
- Minimum investering: $1,000
- Gebyrer: 0,25% til 1,00% servicegebyr for hvert lån
- Historisk årligt afkast: 6% til 9%
- Begrænset til akkrediterede investorer? Ja
Læs min fulde PeerStreet -anmeldelse her.
Relaterede: 6 måder at investere i fast ejendom (fra $ 10 til $ 100.000)
Uden akkrediteringskrav og en minimumsinvestering på $ 500 for deres startportefølje giver Fundrise en lav adgangsbarriere for enhver nybegynder, der er interesseret i investering i fast ejendom. Mere info…at vise
Med Fundrise kan du vælge enten startporteføljen eller en af de tre kerneporteføljeplaner.
Uanset hvilken du vælger, investeres dine midler i eREIT'er (ikke-handlede REIT'er, der hver investerer i flere erhvervsejendomme ventures med fokus på indkomst) og eFunds (private fonde, der investerer i flere erhvervsejendomme, med fokus på vækst frem for indkomst).
De private ejendomsaktiver, der omfatter dine eREIT'er og eFunds, er placeret overalt i USA, og Fundrise skræddersyr din tildeling, så den passer til dine specifikke investeringsbehov.
Fundrise Dividend Reinvestment Program “DRIP” giver dig mulighed for automatisk at geninvestere udbyttet du tjener på dine investeringer direkte tilbage til åbne tilbud på platformen i henhold til din plan.
Dine gebyrer holdes på et minimum. Der er et 0,85% årligt aktivforvaltningsgebyr plus et 0,15% årligt investeringsrådgivningsgebyr, i alt 1,00% om året. Du kan dog også betale andre diverse gebyrer, så vær forberedt.
En ting, der virkelig skiller sig ud, er Fundrices 90-dages tilfredshedsperiode. Hvis du til enhver tid er utilfreds med din investering i løbet af dine første 90 dage, vil Fundrise tilbagekøbe din investering for det oprindelige beløb, du betalte.
Ifølge Fundrises websted har de historiske gennemsnitlige årlige afkast varieret fra 8,76% i 2016 til 12,42% i 2015.
- Minimum investering: $500
- Gebyrer: 0,85% årligt aktivforvaltningsgebyr plus 0,15% årlig investeringsrådgivning plus potentielle diverse gebyrer
- Historisk årligt afkast: 8,76% til 12,42%
- Begrænset til akkrediterede investorer? Ingen
Se vores fulde anmeldelse af Fundrise her.
3. RealtyMogul
RealtyMogul tillader akkrediterede og ikke-akkrediterede investorer at sætte penge i en række ejendomsinvesteringer. Investeringer såsom lejlighedsbygninger, kontorlokaler, industriområder, egenopbevaring, butikspladser, medicinske bygninger eller restaurationsvirksomheder. Mere info…at vise
Akkrediterede investorer: du kan foretage en enkelt investering i en bestemt ejendom (eller en lille gruppe ejendomme.) RealtyMogul kalder dette en Privat Placering, og denne investering betyder et køb af aktier i et RealtyMogul aktieselskab (LLC). At LLC vil investere i et LLC eller kommanditselskab (LP), der har ejendomsretten til den faktiske ejendom.
Hvorfor investerer Inception-niveau LLC? Dette giver investeringssponsorerne mulighed for at minimere deres omkostninger, og det giver dig adgang til flere investeringsmuligheder. Derudover effektiviserer RealtyMogul sin distributionsrapportering på hele platformen ved at tilbyde LLC -aktier.
Lad dog ikke dette overvælde dig. Med RealtyMogul er ejendomme er grundigt undersøgt (herunder inspektion af ejendommen på stedet og kontrol med kriminel baggrund af principperne i investeringerne). Derudover har du mere kontrol over dit investeringsvalg, end du gør med et REIT og rent faktisk kan investere i enkelte ejendomme.
Typiske investeringshorisonter på Private Placement -investeringer spænder fra tre til syv år med minimumsinvesteringer mellem $ 15.000 - $ 50.000. Webstedet giver ikke oplysninger om historisk årligt afkast for disse investeringer. Derudover afhænger gebyrstrukturen af investeringstypen (investering i et lån eller investering i egenkapital) og transaktionens art.
Ikke-akkrediterede investorer: RealtyMogul tilbyder REIT -muligheder. MogulREIT I, tilbyder en række forskellige kommercielle ejendomme. MogulREIT II fokuserer på flerfamilie lejligheder. Begge Real Estate Investment Trusts giver dig mulighed for at bruge pensionskonti til investering. Den mindste investering for konti uden pensionering er $ 1.000. For pensionskonti er minimumsinvesteringen; $5,000.
RealtyMogul har begrænset sit årlige gebyr for disse investeringer til 3%.
Ifølge RealtyMoguls websted har de historiske gennemsnitlige årlige afkast varieret fra 8% til 11% for REIT'er.
- Minimum investering: $ 15.000 - $ 50.000 for private placeringsinvesteringer, $ 1.000 for REIT.
- Gebyrer: varierer afhængigt af individuelle investeringer til privat placering, der er begrænset til 3% årligt for REIT
- Historisk årligt afkast: ikke noteret for Private Placement -investeringer, 8% til 11% for REIT
- Begrænset til akkrediterede investorer? Privat placering ja, investere i REITs nej
Se vores fulde anmeldelse af RealtyMogul her.
EquityMultiple blev lanceret af erhvervsejendomme, der ønskede at udnytte teknologi til at åbne deres forretning for nye akkrediterede investorer. EquityMultiple bakkes op af Mission Capital Advisors, et førende nationalt ejendomsmarkedsfirma. Mere info…at vise
Investorer med EquityMultiple kan nyde at investere i erhvervsejendomme fra hele landet.
Platformen fokuserer på fastforrentede handler med afkast på omkring 8% til 14%. Deres mål mindsteaftale er $ 500.000. Virksomheden parrer med erfarne långivere til gældsaftaler. Det betyder, at EquityMultiple delvist finansierer de lån, andre banker laver, frem for at finansiere ejendomslånene selv. Det interne underwriting-team tilbyder en stor due diligence for at sikre, at investorer får de bedst mulige investeringer. Hvor meget due diligence? EquityMultiple accepterer kun 5% af overvejede handler.
Gebyrer varierer afhængigt af strukturen i din underliggende investering. For aktieinvesteringer opkræver virksomheden dig et lille årligt gebyr (typisk 0,5%). Desuden beholder EquityMultiple 10% af alt overskud, efter at investorerne har modtaget alle deres første investeringer tilbage
Gældsinvesteringer har typisk et servicegebyr i form af et "spread" mellem renten, der betales af sponsoren eller den oprindelige långiver, og den, der betales til investorer.
Akkrediterede investorer kan komme i gang med EquityMultiple med en minimumsinvestering på $ 5.000 for nogle tilbud, selvom den typiske minimumsinvestering er $ 10.000. Ifølge EquityMultiple's websted, de historiske årlige afkast har ligget fra 7% til 14%afhængigt af den specifikke investeringsstruktur.
- Minimum investering: $ 5.000 for nogle investeringer (selvom $ 10.000 er et mere almindeligt minimum).
- Gebyrer: 0,5% årligt gebyr, 10% af overskuddet
- Historisk årligt afkast: 7% til 14%, afhængigt af investeringsstrukturen
- Begrænset til akkrediterede investorer? Ja
DiversyFund er en nul-gebyrplatform, der fokuserer på vækst REIT'er for at diversificere din investeringsportefølje med fast ejendom. De investerer i flerfamilieejendomme (også kendt som lejlighedsbygninger), der kræver nogle opdateringer, men allerede har pengestrøm fra lejere. Ved hjælp af midler fra investorer opgraderer de alle enhederne inden for det første år af ejerskabet, så de kan øge huslejen og værdien af bygningerne gennem tvungen påskønnelse. Mere info… at vise
Det næste trin i deres proces er simpelthen at vente, mens bygningen værdsætter yderligere i værdi, og derefter til sidst sælge i spidsbelastningstid i den næste markedscyklus for maksimal fortjeneste. Månedlige udbytter geninvesteres automatisk i fonden, hvilket yderligere øger din formuesvækst.
Vilkårene er fem eller ti år, på hvilket tidspunkt ejendomme sælges, og overskuddet fordeles til aktionærerne. De kalder dette værditilvækststrategien ved investering i fast ejendom.
DiversyFunds 'kendetegn er, at de er en sponsor-direkte platform. Det betyder, at de ejer og forvalter alle deres egne aktiver. Ingen outsourcing af sponsoropgaver såsom at finde ejendommen, købe og planlægge. Dette svarer til fuld gennemsigtighed for dig, og dit DiversyFund -dashboard indeholder alt, hvad du vil se om din investering i realtid.
Ifølge DiversyFunds 'websted var deres årlige afkast 17,3% i 2018 og 18% i 2017. Det gennemsnitlige årlige afkast er opført til 17,6%.
Det er meget let at starte din investering. Opret en konto, beslut hvilken investering der er den rigtige for dig, invester online, og se derefter din investering vokse. Minimumsinvesteringen er $ 500, og den er åben for alle. Der er endda en funktion til at opsætte autoinvesteringer månedligt med et trin på mindst $ 500.
- Minimum investering :;$500
- Gebyrer: ingen!
- Historisk årligt afkast:17.6%
- Begrænset til godkendte investorer ?:Nej, medmindre du vil deltage i deres serie A -runde og investere direkte i DiversyFund selv, i så fald skal du have akkreditering .;
Med DiversyFund er det lige så let at begynde at investere, som det er at betale en regning online. Sikre dig mod markedsvolatilitet og se din investering vokse med deres integrerede værktøjer og letforståeligt dashboard.
Et alternativ til crowdfunding af fast ejendom: Tagstamme
Vil du have let ved crowdfunding af fast ejendom, men vil hellere eje hele ejendomme? I så fald skal du tjekke Roofstock. Det er en online markedsplads for nøglefærdige lejeboliger i hele landet. Målet med Roofstock er at bruge sin platform til at matche købere og sælgere mere effektivt og til en lavere pris.
Med Roofstock betaler købere et markedsgebyr på 0,5%, mens sælgere betaler et noteringsgebyr på 2,5%. Dette er meget lavere end at gå igennem en ejendomsmægler. De fleste af de anførte ejendomme er enfamiliehuse.
Roofstock giver dig mulighed for at se detaljerede oplysninger om investeringsejendomme, f.eks. En inspektionsrapport, detaljerede fotos, en 3D -model, grundplaner og mere.
Fordi de fleste ejendomme i øjeblikket er beboet af lejere, begynder du at tjene penge via husleje fra dag ét.
Ejendomme, der er angivet på Roofstock, har været igennem en streng kontrolproces. Roofstock gør det meste af arbejdet, så du ikke behøver. Det gør det let at finde levedygtige ejendomme.
Klik her for at komme i gang med Roofstock
Bundlinjen
Crowdfunding af fast ejendom kan give dig fordelene ved at investere i fast ejendom uden hovedopkald i midten af natten, der følger med at eje og udleje ejendomme. Selvom akkrediteringskrav kan holde nogle potentielle investorer ude af nogle aspekter af fast ejendom crowdfunding, er der stadig muligheder for crowdfunding af fast ejendom til ikke-akkrediterede investor.
Har du nogensinde brugt nogen crowdfunding -platforme til fast ejendom? Fortæl os om din oplevelse i kommentarerne!
Fortsæt med at læse:
Det allerførste, du skal gøre, når du kommer i fast ejendom
[Advarsel udlejere] Glem ikke genoprettelse af afskrivninger
Invester i fast ejendom for så lidt som $ 1.000 [RealtyMogul anmeldelse]
Sådan beregnes udlejningsejendommens pengestrømme
Emily Guy Birken er en prisvindende forfatter, forfatter, pengetræner og pensionist. Hendes fire bøger inkluderer Fem år før du går på pension, Vælg din pension, Få social sikring til at fungere for dig, og Afslut økonomisk stress nu.