Hvordan nogen kan investere i en "hedgefond" [Titan Invest Review] • Part-Time Money®

Ydu har uden tvivl hørt om hedgefonde, men du føler måske, at de kun er til den velhavende investor. Hedgefonde er kendt for deres høje gebyrer og høje minimumskrav til investeringer.

Men i dag kan enhver drage fordel af en hedgefondlignende investeringsstrategi uden at være multimillionær.

Der er en ny spiller i fintech -rummet, der forsøger at gøre hedgefonde -strategier tilgængelige for den gennemsnitlige investor, Titan Invest. De replikerer hedgefonds investeringsstrategi med lave gebyrer, ingen krav til akkreditering, og du kan komme i gang uden nogen minimumsinvestering.

Hvad er en hedgefond?

Ifølge Investopedia, er en hedgefond et investeringspartnerskab, der omfatter en fondsforvalter eller generalpartner og individuelle investorer eller kommanditister.

Alle involverede samler deres penge i en fond, som fondsforvalteren investerer i henhold til en bestemt strategi. Indtil videre lyder det som en investeringsforening, men der er nogle vigtige forskelle.

Hedgefonde:

• har langt mindre tilsyn end investeringsforeninger
insta stories
• satser ofte på, at en bestemt aktie vil falde i pris, kaldes dette shorting the stock (lære mere om det her)
• bruger ofte lånte penge til at købe aktier, dette kaldes gearing (lære mere om det her)

Disse tre forskelle betyder, at hedgefonde har større risiko end din gennemsnitlige investeringsforening. Og mere risiko kan betyde højere afkast.

Udtrykket "hedgefond" stammer fra de teknikker, som fondsforvaltere bruger til at tjene penge, herunder afdækning af deres indsatser ved at købe eller shorte aktier. Denne evne til at afdække betyder, at disse fonde kan tjene penge, uanset om markedet går op eller ned. Din fortjeneste afhænger af lederens evne til at forudsige markedet.

De anses generelt for at være mere risikable end investeringer den typiske person kender, derfor er de normalt begrænset til mere kloge investorer. De er ikke for alle.

Er hedgefonde faktisk bedre?

For langt de fleste mennesker, nej. For 99% af os er den anbefalede strategi at købe og holde en lavt gebyrbaseret indeks (eller gensidig) fond. Vi ønsker langsomt og støt at investere og opbygge rigdom uden at forsøge at time markedet - ved at aktiemarkedet som helhed vil stige over tid.

En hedgefond falder ikke ind i dette råd. Hedgefonde har typisk meget høje gebyrer og følger ikke en købs- og beholdningsstrategi - men prøver snarere at time markedet.

Her er en interessant artikel fra Investopedia der diskuterer, hvordan hedgefonde kan overgå markedet under en nedtur, men generelt halter under et stigende marked.

Warren Buffetts indsats

Warren Buffett satsede en million dollar med en hedgefondforvalter på, at Vanguard S & P500 Admiral Fund (VFIAX) ville overgå hedgefonden over en ti-årig periode på grund af de høje gebyrer, som hedgefonde oplade. Satsningen begyndte 1. januar 2008, og hedgefondforvalteren indrømmede nederlag i maj 2017.

Der er to interessante punkter om dette væddemål. Den ene er, at hedgefonden overgik indeksfonden gennem finanskrisen i 2008, og indeksfonden trak først frem i 2012.

Det andet interessepunkt er, at statsobligationen, hvor millionbeløbene blev holdt, faktisk udførte det bedste af alle!

Du kan læse mere om Buffetts satsning her.

Hvordan kan du investere i en hedgefond?

Ikke alle kan investere i en hedgefond.

Balancen forklarer, at en fondsforvalter generelt kun accepterer dig, hvis du er en "akkrediteret investor" eller "sofistikeret investor" for at følge statslige regler. (Det kan du læse om her.)

Generelt skal en akkrediteret investor opfylde et af følgende kriterier:

• individuel årlig indkomst på $ 200.000 eller $ 300.000, hvis de er gift, i to på hinanden følgende år
• have $ 1.000.000 i nettoværdi eksklusive din primære bolig

Et firma som Titan hjælper imidlertid ikke-akkrediterede investorer med at forsøge at høste gevinster ved hedgefonde uden egentlig at investere i restriktive hedgefonde.

Relaterede:De bedste Robo-rådgivere til at automatisere din investering

Hvad er minimum for at investere i en hedgefond?

Hedgefondforvalteren fastsætter det minimale investeringsbeløb, og det er normalt en høj tærskel. Du bliver ofte pålagt at investere mindst $ 100.000 og skal muligvis gå op til $ 1.000.000 for en traditionel hedgefond. Dette krav sikrer, at fonden forbliver noget eksklusiv, og at alle involverede har nok økonomisk "hud" i spillet.

Hvordan tjener hedgefonde penge?

Hedgefonde tjener penge gennem administrations- og resultatgebyrer. Administrationsgebyrer vurderes ofte til 2%, men de kan variere fra 1% til 4%. Disse midler betaler de udgifter, som fonden afholder, herunder overhead og daglige udgifter.

Performance gebyrer kan være så høje som 20% af overskuddet. Resultatgebyrer er med til at sikre, at fondens ledelse presser hårdt på for at tjene penge og er en form for forsikring for investorer om, at deres penge bliver forvaltet korrekt. Disse gebyrer går normalt til at belønne personalet for et godt udført arbejde. (Få mere information om dette her.)

Titan Invest Review

Først og fremmest er det vigtigt at bemærke det Titan er ikke en hedgefond. I stedet bygger de strategier, der ligner strategierne for langsigtede, fundamentalt fokuserede hedgefonde og forsøger at levere afkast over markedet til den gennemsnitlige investor.

De fleste store hedgefonde skal rapportere deres lange beholdninger hvert kvartal. Titan bruger software og menneskelig vurdering til at analysere disse hedgefonds beholdninger og identificere/ administrere en portefølje af deres 20 højeste overbevisningsaktier.

De kortslutter derefter 0% - 20% af din portefølje, afhængigt af din personlige risikotolerance. Denne hæk er automatisk og dynamisk anvendt til din baseret på flere faktorer. Det er designet til at dæmpe volatiliteten for kunder på et personligt grundlag.

De bruger både proprietær software og rigtige mennesker til at styre din portefølje og bruger ikke nogen form for gearing i kundens porteføljer.

Der er ingen minimumsinvestering, som gør deres midler tilgængelige for mange flere mennesker end en traditionel hedgefond.

Tjek dette interview, en af ​​grundlæggerne gjorde med Bloomberg.

Minimumskrav til investering og tilbagetrækning

Du behøver ikke noget for at kom i gang med Titan. Sammenlign det med, at du typisk skal bruge $ 100.000+ for at komme i gang med de fleste hedgefonde.

Indbetalinger til din investeringskonto skal dog være mindst $ 10 pr. Overførsel. Du kan oprette automatiske overførsler eller sende ekstra penge ind i "engangs" indskud.

Overførselsgrænsen på $ 10 gælder også for hævninger. Når du trækker penge fra din konto, skal du overføre mindst $ 10 ad gangen. Hvis din saldo falder under kravet på $ 10, skal du ikke gøre noget, men hvis du vil hæve penge på det tidspunkt, skal du trække hele saldoen tilbage.

Relaterede:Fundrise Review: Kommerciel ejendomsinvestering for alle

Titan gebyrer

Titan opkræver ingen gebyrer på konti med saldi under $ 500 og 1% af forvaltede aktiver for konti over $ 500.

Det betyder, at du vil betale $ 10 for hver $ 1.000, du har investeret med Titan. Dette er naturligvis meget mindre end den typiske hedgefond, der ofte opkræver 2% af forvaltede aktiver plus "resultatgebyrer" på op til 20% af overskuddet.

Gebyrer opkræves på kontoen månedligt baseret på den gennemsnitlige saldo i den foregående måned.

Selvom deres gebyr på 1% er mindre end hedgefonde, er det mere end andre investeringsmæglere, der enten er robo-rådgivere som f.eks. Betterment eller "gør det selv" -stilarter som Fidelity eller Vanguard.

Men med både robo-rådgivere og "gør det selv" -mægler er der typisk ingen mennesker involveret i din portefølje, udover dig selv. Titan bruger både investeringssoftware og menneskelige eksperter til at oprette og administrere din portefølje. Det er derfor, de siger, at du kan forvente at betale mere, end du ville hos en ren robo-rådgiver.

Kontotyper med Titan

Titan tilbyder både afgiftspligtige mæglerkonti og IRA’s - både traditionelle og Roth. Hvis du har en 401 (k), du gerne vil vælte, kan de også tage sig af det for dig.

De tilbyder endnu ikke pensionskonti til små virksomheder, fælles-, depot- eller tillidskonti.

Titan Performance

Titan blev lanceret i februar 2018, hvilket giver os en meget kort tidsramme at se på, når det kommer til tidligere præstationer. Typisk vil investeringsforeninger give dig fem og ti-årige historier. Men da Titan er ny på det investerende marked, har de ikke denne statistik helt endnu.

Siden starten har de haft et nettoafkast på 15%, mens S&P 500 har returneret 11,4%. (31. januar 2020)

De sluttede 2018 med negative afkast på 7%, mens S & P500 også faldt 6,1%. I 2019 kom de tilbage med hele 33,7% afkast, mens S & P500 kom ind med en smuk 31,5%. Til sammenligning steg Vanguards samlede aktiemarkedsfond (VTSAX) med 30,8% i 2019.

Se fuld ansvarsfraskrivelse i slutningen af ​​denne anmeldelse og videre Titans websted.

Pointen med investering i hedgefonde -stil er imidlertid, at det giver dig mulighed for at tjene penge, selv når markedet går ned - forudsat at du kan forudsige, at det falder, før det sker.

Performance tal afspejler en hypotetisk Titan -klient med en aggressiv risikoprofil; kunder med moderate eller konservative risikoprofiler ville have oplevet lavere afkast. Se fuld ansvarsfraskrivelse i slutningen af ​​denne anmeldelse og videre Titans websted.

Kom godt i gang med Titan

Du kan tilmeld dig med Titan enten på deres websted eller via deres app. For at tilmelde dig deres websted skal du blot klikke på knappen "Deltag nu" i øverste højre hjørne af enhver skærm. I appen skal du klikke på knappen "tilmelding" på åbningsskærmen.

Du vil derefter blive taget igennem en række spørgsmål for at indsamle dine personlige oplysninger. De vil bede om følgende oplysninger:

• Navn
• Email adresse
• Fødselsdag
• CPR-nummer
• Hjemme adresse
• Telefonnummer
• Beskæftigelsesstatus

Alle investeringsmæglere er forpligtet til at indsamle disse oplysninger fra deres kunder. Intet her er ud over det sædvanlige.

For faktisk at investere og få adgang til din konto skal du bruge deres app. De arbejder på en fuld desktopversion, men i øjeblikket er appen vejen frem.

Er Titan Invest sikkert?

Ja, Titan er lige så sikker som enhver anden investeringsplatform. De er en legitim virksomhed, der tager dine personlige oplysninger meget alvorligt. De bruger sikkerhed på bankniveau til at sikre, at dine private oplysninger opbevares sikkert.

Endelige tanker

Du har sikkert hørt om hedgefonde, herunder hvor rentable de kan være, men du har måske troet, at du aldrig kunne deltage. Ved hjælp af Titan kan du drage fordel af hedgefondens investeringsstrategi uden at være millionær eller tjene en sekscifret indkomst.

Hvis du har været nysgerrig efter hedgefonde, er dette en god mulighed for at dyppe tæerne i vandet. Uden investeringsminimum kan du prøv Titan -appen og se om det er noget for dig.

Selvfølgelig følger enhver legitim investering med risiko, og hedgefonde er kendt for at være mere risikable end andre former for investering.

Så husk det. Som med alt andet vil du være opmærksom på din samlede beholdning og sikre, at din portefølje som helhed er i overensstemmelse med din risikotolerance.

Men når det er sagt, vil du blive positivt overrasket over Titan, hvis du har ønsket, at du kunne investere i hedgefonde, men troede, at det var uden for din liga.

Videregivelser:
Alle meninger er vores egne. Dette er kun til informationsformål og udgør ikke en omfattende beskrivelse af Titans investeringsrådgivningstjenester. Titan bruger en proprietær algoritmisk strategi til at vælge anbefalinger til rådgivende kunder. Se venligst Titans websted ( https://www.titanvest.com/) og programbrochuren (tilgængelig på webstedet) for mere information. Visse investeringer er ikke egnede for alle investorer. Inden du investerer, skal du overveje dine investeringsmål og Titans gebyrer. Investeringsafkastet kan variere meget over tid, især for langsigtede investeringer. Investeringstab er mulige, herunder det potentielle tab af alle investerede beløb. Titans registrering som SEC -registreret investeringsrådgiver indebærer ikke et vist niveau af dygtighed eller uddannelse, og der skal ikke udledes noget af det modsatte. Intet her bør betragtes som et tilbud, opfordring til et tilbud eller råd om køb eller salg af værdipapirer. Ovenstående indhold er kun illustrerende for at demonstrere produkter, tjenester og oplysninger, der er tilgængelige fra Titan. Tidligere resultater er ingen garanti for fremtidige resultater. Eventuelle historiske afkast, forventede afkast eller sandsynlighedsfremskrivninger er af hypotetisk karakter og afspejler muligvis ikke den faktiske fremtidige præstation. Resultatresultater er eksklusive gebyrer og inkluderer udbytte og andre justeringer. Alle Titans præstationstal repræsenterer resultaterne af en hypotetisk konto oprettet på Titans startdato den 2/20/18 ved hjælp af Titans investeringsproces til en aggressiv portefølje, ikke en faktisk konto. Alle Titan -resultatresultater inkluderer brug af en personlig hæk til en hypotetisk klient med en "aggressiv" risikoprofil; klienter med "moderate" eller "konservative" risikoprofiler ville have oplevet lavere afkast. Besøg venligst https://support.titanvest.com/investment-process/hedging for fuldstændige oplysninger om vores afdækningsproces. Overalt hvor Titans Flagship -strategiprestationsresultater vises sammen med andre investeringsforvalters sammenlignelige resultater, er "Startdato" defineret som 20/2/18. 2020 YTD -resultater måles fra 1/1/20 til 1/31/20. 2018 -resultaterne måles fra begyndelsesdato til og med 31/12/18. All-Time (Annualiseret) repræsenterer intern afkastning fra startdatoen til 1/31/20. Resultater for Titan Flagship investeringsstrategi sammenlignet med ydeevnen for Illustrative Benchmarks er kun til informationsformål. Resultatresultater blev udarbejdet af Titan Invest og er ikke blevet udarbejdet, gennemgået eller revideret af en uafhængig revisor. Titan fremsætter ingen erklæringer om nøjagtigheden, fuldstændigheden, aktualiteten, egnetheden eller gyldigheden af ​​oplysninger og er ikke ansvarlig for eventuelle fejl, udeladelser eller forsinkelser i disse oplysninger eller tab eller skader som følge af visningen eller brug. Ydelsesestimater er underlagt fremtidig justering og revision. Investorer bør være opmærksom på, at et tab af investeringer er muligt. Yderligere oplysninger, herunder (i) beregningsmetoden og (ii) en fortegnelse, der viser hver beholdnings bidrag til porteføljens resultater i tidsperioden, vil blive fremlagt efter anmodning. Se Titans websted for oplysninger om fuld ydeevne (https://www.titanvest.com/disclosures) om Titan og de illustrative benchmarks. Ved at tilmelde dig Titan fra denne side, bekræfter du din modtagelse af Brochure med omslagsgebyr og Advokatpartners kompensationsoplysning. Derudover forstår du de nye krav til åbning af konto. Advokater kan modtage kompensation for finansierede kontoåbninger i Titan -appen, der sker via denne landingsside for henvisning.