Vi får hele tiden spørgsmål om, hvad der er den bedste investeringsporteføljestyringssoftware. Forleden læste nogen mit indlæg om hvordan vi sporer vores nettoværdi og stillede mig et virkelig simpelt spørgsmål - hvordan sporer jeg vores aktieinvesteringer?
Det korte svar er... ja, det gør jeg ikke.
Jeg tjekker mine investeringer en gang om måneden, når jeg opdaterer regnearket, og så ser jeg ikke på det. Jeg tænker på vores investeringspenge i tidskapsler så selvom der skulle ske noget, vil jeg ikke blive fristet til at svare.
Jeg læser stadig af og til økonomiske nyheder, jeg kan godt lide at være opmærksom på, hvad der sker, så hvis der sker en stor ændring, bliver jeg ikke fanget. Men det er mest af psykologiske årsager. Jeg tilstræber aldrig at røre investeringerne uden for rebalancering og anden bogføring.
Når det er sagt, har hvordan jeg sporer vores investeringer ændret sig gennem årene. Hvis du stillede dette spørgsmål for fem år siden, var der en klar adskillelse mellem de bedste af de bedste og resten. Næsten hvert værktøj brugte Yodlee til at skrabe dine kontooplysninger, så deres funktioner var alle meget ens. Forskellen var i grænsefladen, og hvor god den opstarts designere var.
I dag er adskillelsen meget større. Virksomheder bruger disse gratis værktøjer som lokkemiddel til noget større (normalt formueforvaltning), og det har gavnet os alle.
Indtil for nylig brugte jeg Google Finance for et hurtigt øjebliksbillede af mine investeringer. Google dræbte porteføljefunktionen, som altid er en risiko med et gratis værktøj, så nu stoler jeg på Personal Capital for det øjebliksbillede og den store planlægning.
Så hvad er det bedste værktøj til at spore investeringer? Jeg fortæller dig, hvad jeg kunne lide ved hver af dem.
Indholdsfortegnelse
- Hvad er en aktieporteføljetracker?
- Morningstar Portfolio Manager
- StockRover Portfolio Management
- Personlig kapital
- SigFig
- Google Sheets med funktioner
- Google Finance
- Endelig dom
Hvad er en aktieporteføljetracker?
For det første, hvad taler vi om, når vi beder om de bedste aktieporteføljesporere? Vi ønsker et værktøj, der kan samle alle vores investeringer og give os en forståelse af, hvordan det fungerer. Ligesom personlige økonomi -apps ønsker vi, at det skal være så problemfrit som muligt og give os mulighed for hurtigt at analysere vores beholdninger på forskellige måder.
Da vi angiver de bedste muligheder herunder, tager vi højde for omkostningerne ved abonnementet (hvis der er et), samt platformens hastighed og brugervenlighed.
Morningstar Portfolio Manager
Jeg har ikke brugt det længe, men Morningstar Portfolio Manager er et værktøj, der har eksisteret i årevis. Det giver dig mulighed for at spore alle dine investeringer på ét sted, holde styr på prisændringer, trække stjerneklassificeringer ind og andet Morgen stjerne data, samtidig med at du får indsigt og research fra Morningstar. Porteføljeforvalteren forbinder ikke dine konti, så du skal indtaste dine data manuelt (hvilket kan være et plus, hvis du er bekymret for sikkerhedsrisikoen).
Det er tilgængeligt for det gratis medlemskab. Hvis du er et premium -medlem, får du adgang til flere af værktøjerne - men sporing er gratis. Jeg er klar over, at det hele er temmelig vagt, men jeg ville medtage det på listen, fordi de stadig tilbyder det, og der er noget at sige om levetiden.
Premium-tjenesten har også en 14-dages gratis prøveperiode, så du kan tjekke den gratis i to uger for at se, om den fungerer for dig. Også via vores link, dig få op til $ 100 rabat på Morningstar Premium -abonnementsprisen hvis du beslutter dig for at abonnere efter prøveperioden. Vi har en mere detaljeret anmeldelse af Morningstar Premium her.
Tjek Morningstar Portfolio Manager
StockRover Portfolio Management
StockRover giver mulighed for at koble din mæglerkonto op og bruge sine kraftfulde analyseværktøjer ved hjælp af dine specifikke mæglerdata. Du vil være i stand til at analysere din portefølje i forhold til benchmarks og træffe vigtige beslutninger ved hjælp af data frem for mavefornemmelse eller gisstimater. Hvis du ikke vil forbinde din mægler, kan du indtaste den manuelt eller også bruge et regnearksimport. De understøtter tusindvis af konti, herunder Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E*Trade, Chase og mere.
Når du har konfigureret det, kan du få daglige, ugentlige eller månedlige rapporter, der viser ydeevne samt analysere det for en række forskellige metrics såsom risikojusteret afkast, volatilitet, beta, IRR, Sharpe Ratio og mere. Det er omfattende og langt mere detaljeret end mange andre på denne liste. Det afhænger virkelig af, hvor dybtgående du ønsker at gå.
StockRover har et gratis niveau, men du får mere, når du tilmelder dig de betalte tjenester - læs vores anmeldelse af Stock Rover for mere information.
Tjek StockRover Portfolio Management
Personlig kapital
Hvis du vil have et hurtigt øjebliksbillede af din overordnede økonomi, giver dette værktøj det til dig ret hurtigt, når du har tilsluttet alle dine datakilder. Selvom jeg vil sige, at du ikke bør kontrollere din økonomi hvert minut hver dag (fordi det er en spild af tid), Personal Capital gør det bare sådan, at spild af tid tager meget mindre faktisk tid.
Personlig kapital er sikker, det har et investeringscheckværktøj til at give dig en idé om dine investeringer er på rette spor, og det har en ret god pensionsberegner også baseret på dine data. Hvis du har brug for budgettering, kan det også spore udgifter, men det er ikke så godt til det som dedikerede budgetteringsværktøjer.
Lær mere om personlig kapital
SigFig
SigFig var den første investeringssporing, jeg nogensinde har brugt. Jeg meldte mig ind for alder siden, fordi det var den eneste, der havde forbindelse til E*Trade, TradeKing og Vanguard; de tre mæglere, jeg brugte dengang. Grænsefladen er meget enkel, det er problemfrit at forbinde konti, og de har udvidet de værktøjer, de tilbyder, siden jeg første gang brugte det.
Indtil jeg flyttede til Personal Capital, brugte jeg SigFig, fordi det har smukke diagrammer:
Jeg stoppede med at bruge SigFig for over ti år siden, og siden da har de tilføjet nogle nye funktioner, som jeg ikke har undersøgt meget. De har også tilføjet finansielle rådgivere, der kan hjælpe dig med at styre eksisterende investeringer, overvåge din portefølje og hjælpe dig med at komme med en plan. De er dog ikke påtrængende, jeg er aldrig blevet ringet op til en konsultation.
Lær mere om SigFig
Google Sheets med funktioner
Hvis du kan lide fuldstændig tilpasning og dine data sikre på Google -servere, kan du oprette dit eget Google Sheet og trække data ved hjælp af en funktion fra Google. Ulempen er, at du skal tilpasse det, og det vil være en meget manuel proces, men du kontrollerer det, og det vil altid være gratis. Du risikerer, at GoogleFinance -funktionen ændrer sig under dig, men det er hidtil ikke sket i mange år.
Kernefunktionen til at trække aktiekurser er enkel:
= GoogleFinance ("TICKER", "pris")
Hvor TICKER er ticker -symbolet på den aktie, du sporer. Disse data kan forsinkes op til 20 minutter.
Hvis du vil tjekke Amazon, sætter du dette i en celle, og det udfyldes:
= GoogleFinance ("AMZN", "pris")
Funktionens syntaks er tilgængelig her. Der er en enorm menu med ting, du kan gøre med funktionen, herunder vis historiske data, tabeller osv. Det er meget solidt og har ikke ændret sig meget, på trods af at Google Finance er mere tæt integreret i Google Search.
Tjek Google Sheets
Desværre er Microsoft Excel ikke et godt alternativ, fordi der ikke er nogen gode funktioner at hente data.
Google Finance
Dette var den første portfolio tracker jeg nogensinde har brugt.
Jeg kan godt lide Google Finance, fordi hjemmesiden giver dig en håndfuld store historier (hvoraf overskriften alene giver dig nok information), og derefter vil porteføljesporingen trække de store historier i din beholdninger.
Jeg tilføjede mine beholdninger, da jeg erhvervede dem, jeg fjernede dem, da jeg solgte dem, og jeg brugte ikke nogen af kontantsporingen til disse køb og salg. Det gode ved dette setup er, at det er let og enkelt.
Men de slap for nylig med porteføljesporingsfunktionerne. Du kan stadig spore virksomheder, det ser bare underligt ud, du vil bare ikke kunne holde styr på dit grundlag.
Jeg har aldrig brugt det til at spore min portefølje fuldstændigt, såsom at spore pengestrømme og udgange. Jeg brugte det kun til at se, hvordan bestemte beholdninger klarede sig på daglig og overordnet plan. Mange af mine individuelle aktiebeholdninger nærmer sig nu deres 10-årige mærke (erhvervet under den store recession), så det hele er grønt over hele linjen (og dermed ikke særlig nyttigt).
Tjek Google Finance
Endelig dom
Du vil kunne finde en aktieporteføljesporing fra en af ovenstående muligheder.
Hvis du vil have noget relativt let og praktisk, kan Personal Capital analysere din portefølje og hjælpe dig med at forstå, om du er på vej til at gå på pension med de aktiver, du har brug for. Morningstar og Stock Rover findes for dem, der ønsker mere information og større detaljer i deres investeringsbeholdninger.
Og for regnearksjunkierne har du altid Google Sheets eller dine egne regneark, som du kan tilpasse til præcis det, du vil have. Det handler alt om, hvad du håber at opnå, og hvor meget puslespil du skal gøre for at nå det.
Hvordan sporer du dine investeringer?