Hvis du leder efter en omfattende investeringsrådgivningstjeneste med fuld service, kan Wells Fargo Advisors være virksomheden for dig. De tilbyder ikke kun næsten alle tilgængelige investeringsmuligheder, men de leverer deres tjenester til en meget rimelig pris. Og hvis du allerede er en Wells Fargo -kunde, kan du strømline dine bank- og investeringsaktiviteter.
Hvad er Wells Fargo Advisors?
Wells Fargo Advisors er et ikke-bank-datterselskab af Wells Fargo and Company og er en af de største finansielle rådgivere i USA. Virksomheden beskæftiger mere end 19.000 registrerede finansielle rådgivere og repræsentanter, der hjælper kunder med at udvikle brugbare individuelle investeringsplaner og porteføljer og i sidste ende når deres økonomiske mål.
De leverer rådgivningstjenester, formueforvaltning, mæglerydelser, strategier for ejendomsplanlægning, pensionsplanlægning, porteføljeanalyse og overvågning og andre finansielle tjenester. Firmaet er tredjestørste udbyder af fuld service af detailmæglertjenester og administrerede konti i USA
Hvordan fungerer Wells Fargo -rådgivere?
Wells Fargo Advisors sætter dig op med sin Command Asset -program. Dette er en forbedret mæglervirksomhed, der kombinerer dine investeringsaktiviteter med adgang til online-, mobil-, pengeautomat- og kontanthåndteringsfunktioner.
Det er din primære investeringskonto, hvor du også kan acceptere direkte indskud. Command Asset -programmet holder dig forbundet med din finansielle rådgiver og investeringsstyringstjeneste samt forskellige investeringskonti, der føres hos Wells Fargo.
Programmet inkluderer adgang til deres investeringsrådgivning og ubegrænset adgang til investeringsrådgivning.
Inden for Wells Fargo Advisors er du oprettet med en live finansiel rådgiver, som er tilgængelig for en-til-en-konsultationer. Rådgiveren vil oprette en fokuseret investeringsstrategi og tilbyde professionel investeringsvejledning.
Han eller hun vil også sørge for løbende porteføljeovervågning samt regelmæssig rebalancering, men du har kontrol over investeringsbeslutningerne. Du har mulighed for at gøre det selv, eller du kan få din finansielle rådgiver til at håndtere det. Du kan også vælge enten et Wells Fargo Advisors -team af strateger eller endda en ekstern professionel pengechef.
Du har også ubegrænset adgang til din finansielle rådgiver for at hjælpe dig med dine investeringsbeslutninger samt til at etablere og nå dine økonomiske mål.
Ud over individuelle aktier kan din konto også investeres i investeringsforeninger eller børshandlede fonde (ETF'er). De har endda et fondsrådgivende program, der hjælper dig specifikt med fondsinvesteringer. Du kan også investere i livrenter, obligationer, indskudsbeviser, futures og råvarer, optioner og investeringsforeninger.
Funktioner
- Tilgængelige kontotyper. Med en Wells Fargo Advisors -konto kan du også oprette collegeopsparingsplaner (529 og Coverdell -planer), pensionsordninger (herunder traditionelle og Roth IRA'er, og ENKELE og SEP IRA'er), og ejendomsplanlægning og tillid konti.
- Minimum første investering: Du skal indsætte $ 100.000 på en Wells Fargo -konto for at bruge deres tjenester.
- Budgetvenligt årligt gebyr: Wells Fargo Advisors opkræver et årligt gebyr på $ 100 pr. Husstand.
- Kontobeskyttelse. Selvom Wells Fargo -navnet er tæt forbundet med bankvirksomhed, er investeringer hos Wells Fargo Advisors ikke FDIC -forsikrede. Derudover er der ingen bankgaranti inkluderet på din konto. De gør det meget klart, at enhver enkelt investering eller hele din portefølje kan tabe penge. Virksomheden stiller dog FDIC -forsikring til rådighed med kontante indskud på op til $ 250.000 pr. Kunde.
- Kommandokreditlinje og overtrækningsbeskyttelse. Dette er Wells Fargo Advisors margin -konto. Du kan få adgang til det ved at skrive en check for at bruge eller ved at bruge dit betalingskort. Og det bruges også til at yde kassekreditbeskyttelse på din konto.
- Finansielle lommeregnere. Webstedet indeholder en række værdifulde finansielle lommeregnere, herunder en annuitetsberegner, en obligationslommeregner, en universitetsplanlægningsberegner, en pensionsberegner og en opsparingsberegner. Hvert af disse værktøjer hjælper dig med mere effektivt at planlægge for fremtidige mål, herunder forskellige investeringsresultater.
- Markedsdata og nyheder. Dette er din kilde til tilbud, diagrammer og nyheder vedrørende individuelle aktier, investeringsforeninger og børshandlede fonde, som samt løbende nyhedsdækning af markederne og for specifikke brancher, herunder analytikernyheder, og indtjening og udbytte nyheder.
- Markedskommentarer og økonomiske rapporter. Disse er almindelige store billedmarkedskommentarer og rapporter. De leveres dagligt eller ugentligt og giver dig specifikke oplysninger om obligationsmarkedet, aktiemarkedet og globale investeringer.
- Finansielle artikler. Alle investorer, fra nybegyndere til erfarne veteraner, kunne bruge en jævn strøm af finansiel uddannelse. Wells Fargo Advisors leverer dette via siden Finansielle artikler. Inkluderer adskillige artikler om uddannelsesbesparelser, ejendomsplanlægning, investering, privatøkonomi og pension.
- Skattecenter. Her kan du få adgang til Wells Fargo Advisors 'skatteplanlægningstabeller, føderale skatteformularer fra IRS.gov, statslige skatteformularer, Skatteoplysningsguide for det seneste skatteår og IRS -omkostningsgrundlag rapportering. Der er også et direkte link til TurboTax. Derudover sender Wells Fargo -rådgivere dig også et årligt resumé, der indeholder konsoliderede formularer 1099, en oversigt over indtjeningsresultater, en oversigt over gevinster og tab og andre værdifulde skatteoplysninger.
- Banktjenester. Med din Wells Fargo Advisors -konto har du adgang til alle tjenesterne. Dette inkluderer et platindebetkort, kontoadvarsler, ubegrænsede checkwriting -rettigheder og adgang til Wells Fargo Bank -lokationer på landsplan. Som Wells Fargo-kunde har du også adgang til bankernes fulde pakke af låneprogrammer, herunder kreditkort, realkreditlån og kreditværdier til hjemland og udlån med værdipapirer.
- Erhvervsservice. Wells Fargo vil kunne hjælpe, hvis du har en virksomhed. De tilbyder assistance med personalegoder og -pakker, virksomhedsfinansiering, virksomhedsforsikring og forretningsafslutningsstrategier og successionsplanlægning.
- Kunde service. Telefonsupport er tilgængelig mandag til fredag fra 8:00 til midnat (østtid) og om lørdagen fra 8:00 til 19:00. Online support er dog tilgængelig via e -mail, 24 timer i døgnet, syv dage om ugen.
- Clearingbureau. Wells Fargo Advisors er i modsætning til mange andre investeringsplatforme, idet de ikke bruger et enkelt clearingbureau til alle deres konti. De bruger flere - faktisk bruger de tjenester fra 74 korrespondentclearingfirmaer.
Gebyrer og priser
Wells Fargo Advisors opkræver et årligt gebyr på $ 100 pr. Husstand. Dette gebyr vil dog blive frafaldet, hvis noget af følgende gælder: husstandskonti til en værdi af $ 250.000 eller mere (pr. 30. juni 2015), husstande, der er knyttet til en PMA.
Pakke med en PMA -kvalificerende saldo på $ 250.000 (pr. 30. juni 2015), klienter i Wells Fargo Private Bank eller husstande, der udelukkende består af følgende fritagede konti: rådgivende konti, WellsTrade®-konti, kvalificerede pensionsordninger, 529 planer (konti, der kun er kontant kvalificerede ikke) eller konti, der kun består af livrenter og kontanter.
IRA -konti er underlagt et årligt gebyr på $ 75.
Wells Fargo Advisors bruger SIPC -dækning, som beskytter din konto mod mæglerinsolvens, for kontanter og værdipapirer på op til $ 500.000, inklusive $ 250.000 i kontanter. Yderligere forsikringsdækning er tilgængelig via Lexington Insurance Company. Dette giver dækning ud over SIPC for op til $ 1,9 millioner i kontanter pr. Kunde.
Wells Fargo Advisors Mobile App
Wells Fargo Advisors leverer en mobilapp, der er en del af Command Asset -programmet. Dette giver kontohaveren mulighed for frit at bevæge sig mellem netbank, onlinemægler, overførsel og Bill Pay -platformene.
Du kan også modtage tekstadvarsler og flytte penge mellem dine Wells Fargo -konti og til andre kvalificerede finansielle institutioners. Dette giver dig også mulighed for at indbetale checks fra din mobilenhed.
Den gode
- Bred vifte af investeringsprodukter - Wells Fargo Advisors leverer hele spektret af investeringsprodukter. De giver dig også mulighed for at vælge det serviceniveau, du ønsker fra din investeringsforvalter.
- Adgang til din finansielle rådgiver -Du kan bruge lederen, et team af Wells Fargo-rådgivere, en ekstern leder eller gå gør-det-selv-ruten.
- Strømlinet bank og investering - Som kunde hos Wells Fargo -organisationen har du også adgang til alle de banktjenester, som virksomheden har til rådighed.
- Rimelig gebyrstruktur - Det årlige gebyr på $ 100 frafalder, hvis du opfylder visse krav.
Den dårlige
- Højt minimalt investeringskrav - Det eneste forbedringsområde er med hensyn til den mindste initialinvestering. Med $ 100.000 er det uden for rækkevidde for de fleste små eller nye investorer.
Resumé
Wells Fargo Advisors tilbyder en fremragende pakke til alle, der allerede banker med Wells Fargo og ønsker at effektivisere deres bank og investeringer, eller søger du professionel investeringsstyring med et rimeligt gebyr struktur.