Jedna z největších investičních makléřských firem na světě, T. Rowe Price má investiční klienty ve 43 zemích světa. Společnost byla založena v roce 1937 a má více než 6000 spolupracovníků a spravuje aktiva ve výši 776,6 miliardy USD.
T. Rowe Price je možná nejlépe známá pro své podílové fondy. Nabízejí 126 podílových fondů bez zatížení, včetně 54 akciových fondů, 34 dluhopisových fondů, 34 fondů alokace aktiv, 25 fondů cílového data a 8 fondů peněžního trhu. Ještě důležitější je, že společnost tvrdí, že více než 85% jejich podílových fondů překonalo jejich 10letý průměr Lipper (k 30. září 16).
Každý zákazník má přístup k vyhrazeným investičním specialistům, což je doplňková poradenská služba. Specialisté na investice s vámi budou úzce spolupracovat na identifikaci vašich finančních cílů a přezkoumání vaší aktuální investiční strategie. Jsou to zkušení investiční profesionálové, kteří vám mohou pomoci s různými investičními potřebami zahrnují hodnocení a realokaci portfolia, porovnávání a výběr fondů, rollovery a IRA.
Otevření účtu u T. Rowe Price
Otevření účtu u T. Rowe Price používá čtyřstupňový proces:
- Krok 1: Vytvořte si profil a vyberte typ účtu - Zadejte svoji adresu a kontaktní údaje a poté vyberte požadovaný typ účtu.
- Krok 2: Vyberte typy investic - Vyberete seznam podílových fondů. Před zahájením procesu vám také bude umožněno prozkoumat podílové fondy.
- Krok 3: Určení financování - Abyste mohli investovat elektronicky, zadáte číslo svého osobního bankovního účtu a směrovací čísla vaší banky. K ověření své identity budete také muset odpovědět na několik otázek. Pokud však chcete, můžete také zaslat šek na financování svého účtu.
- Krok 4: Zkontrolujte a odešlete - Zde zadáte uživatelské jméno a heslo, které vám umožní okamžitě zobrazit váš účet.
Jakmile bude váš účet zřízen, můžete k měsíčním příspěvkům využívat službu AAB (Automatic Asset Builder) až 100 USD za transakci, poté, co je splněno minimum pro otevření účtu (viz minimální informace o účtu níže).
T. Vlastnosti a výhody Rowe Price
Zde je jen souhrn některých významnějších funkcí a výhod, které T. nabízí. Roweova cena:
Dostupné typy účtů. Máte na výběr ze dvou typů účtů, T. Podílové fondy Rowe Price a T. Makléřství Rowe Price. T. Podílové fondy Rowe Price mají konkrétně držet T. Podílové fondy Rowe Price, zatímco T. Účet Rowe Price Brokerage může obsahovat všechny typy investic.
T. Rowe Price nabízí jak individuální a společné účty, tak i úschovu a svěřenecké účty. Poskytují také tři druhy plány spoření na vysoké škole, včetně T. Spořicí plán Rowe Price College, spořicí plán University of Alaska College a investiční plán Maryland College.
Na důchod nabízejí tradiční a Roth IRA, včetně rollover IRA. Pro samostatně výdělečně činné a vlastníky malých podniků nabízejí SEP IRA, SIMPLE IRA, plány 403 (b), individuální 401 (k) s („Sólo 401 (k) s”) A plány 401 (k) pro malé podniky.
Nabízené investice. Jako investiční platforma světové třídy T. Rowe Price nabízí celou řadu daňově efektivních, městských, fixních a globálních podílových fondů, jednotlivých akcií, ETF, dluhopisů, CD a drahých kovů.
T. Podílové fondy Rowe Price.
Vybírat můžete ze 126 T. Rowe Price podílové fondy bez zatížení. Patří sem fondy investované do amerických a mezinárodních akcií, dluhopisů, smíšených aktiv a podílových fondů peněžního trhu a další investiční portfolia, která jsou navržena tak, aby splňovala rozmanité a měnící se potřeby a cíle osob investory.
Cílové datové fondy.
Každá z aktivně řízených voleb je diverzifikovaným portfoliem fondů fondů, profesionálně spravovaným tak, aby splňovalo konkrétní datum odchodu do důchodu.
Fondy obchodované na burze (ETF).
T. Rowe Price nabízí jakékoli ETF obchodované na burze prostřednictvím T. Makléřství Rowe Price. Mezi nejběžnější ETF patří:
- iSHARES - Nabídnout investorům přístup k jedné z nejširších řad indexů dostupných prostřednictvím ETF.
- Akcie QQQ - Představení výkonu Nasdaq 100.
- SPDR-Někdy se jim říká „pavouci“, jedná se o řadu ETF, které investují do S&P 500, S&P MidCap 400 a různých sektorově specifických sektorů.
- DIA (nebo DIAMONDS) - Tyto prostředky jsou spojeny s výkonem průmyslového průměru Dow Jones.
- HOLDR - Nabízí společnost Merrill Lynch, což jsou portfolia, která sledují vybranou skupinu akcií reprezentujících konkrétní subsektory trhu, jako je biotechnologie. Jsou strukturovány jako svěřenecký fond a nejsou registrovány ani regulovány Komisí pro cenné papíry.
T. Online makléřské centrum Rowe Price poskytuje přístup k nástrojům a výzkumu, které vám pomohou provést správné výběry ETF pro vaše portfolio. Rovněž reinvestice dividend je k dispozici pro investice ETF, s výhradou určitých omezení.
Minimální počáteční vklad.
Minimální částka potřebná k otevření účtu je 2 500 USD pro běžný investiční účet (bez důchodu). Správcovské účty vyžadují minimální počáteční vklad pouze 1 000 USD. Účty IRA také vyžadují počáteční minimální vklad 1 000 USD.
Poradenské plánovací služby.
Tuto službu nabízí T. Rowe Price pro zákazníky, kteří mají u společnosti uloženo alespoň 100 000 $. Může vám pomoci poskytnout vám rady ohledně vašich penzijních plánů nebo provést hodnocení portfolia.
Poskytuje následující služby:
- Individuální diskuse s poradním poradcem za účelem zhodnocení vaší finanční situace a identifikace vašich investičních a důchodových cílů.
- Sofistikovaná analýza, která testuje vaši strategii prostřednictvím mnoha tržních scénářů.
- Konkrétní rady, které vám pomohou splnit cíle v důchodu poskytnutím doporučené míry úspor, alokace portfolia a strategie důchodového příjmu.
- Průběžné každoroční kontroly, aby vaše strategie zůstala na dobré cestě k dosažení vašich cílů.
Služby zákazníkům.
Investiční specialistu můžete kontaktovat na bezplatném telefonu, ve všední dny od 8 do 20 hodin. Východní čas. Můžete je kontaktovat zabezpečeným e -mailem, ale musíte se k tomu přihlásit.
Můžete také použít Tele*Access, T. 24hodinová automatizovaná telefonní služba Rowe Price, která vám může pomoci získat přístup k informacím o vašem účtu, včetně zůstatků, kontroly cen, výnosů a celkových výnosů u jakéhokoli T. Podílový fond Rowe Price, nákup a prodej cenných papírů a opcí nebo získávání nabídek v reálném čase.
T. Mobilní aplikace Rowe Price.
Máte na výběr mezi T. Osobní aplikace Rowe Price pro iPad nebo iPhone. Společnost nabízí dva weby optimalizované pro mobilní zařízení, T. Web pro mobilní telefony Rowe Price a web pro důchod vhodný pro mobilní zařízení.
S T. V mobilních aplikacích Rowe Price můžete zobrazit zůstatky na účtech, alokaci aktiv a historické grafy. provádět transakce na svých účtech, provádět investiční průzkum a kontrolovat stav nedávných i čekajících transakcí.
Ochrana majetku.
T. Rowe Price a Pershing (T. Clearingová agentura Rowe Price) jsou členy Společnost pro ochranu investorů cenných papírů (SIPC), což znamená, že váš účet je chráněn až do výše 500 000 USD (z toho 250 000 USD mohou být nároky na hotovost čekající na reinvestici). SIPC nechrání před ztrátou způsobenou fluktuací trhu, ale spíše v případě selhání brokera.
Kromě SIPC poskytuje Pershing ve spojení s dalšími pojišťovnami také pokrytí přesahující limity SIPC od Lloyd’s of London. Nadměrné pokrytí SIPC poskytuje následující ochranu pro aktiva držená v úschově společností Pershing a její pobočkou v Londýně, Pershing Securities Limited:
- Souhrnný limit ztráty ve výši 1 miliardy USD pro způsobilé cenné papíry - na všech klientských účtech.
- Limit ztráty na klienta ve výši 1,9 milionu USD pro hotovost čekající na reinvestici - v rámci souhrnného limitu ztráty 1 miliarda USD.
Zabezpečení účtu.
T. Rowe Price využívá technologii SSL/TLS (Secure Sockets Layer/Transport Layer Security) k navázání šifrovaného spojení mezi vaším prohlížečem a našimi webovými aplikacemi. Využívejte také ověřování webových stránek tím, že budete muset vybrat obrázek a zadat frázi. Používají dvoufaktorové ověřování, které vyžaduje zadání hesla plus jednorázový přístupový kód, aby byla zajištěna větší bezpečnost během procesu přihlašování.
Některé z nástrojů a kalkulaček, které T. Cenové nabídky Rowe zahrnují:
Nástroj pro porovnávání podílových fondů. Tento nástroj vám umožňuje porovnat váš fond z více než 15 000 rodin fondů na základě výkonu, výdajů a poplatků, charakteristik fondu a volatility.
Správce portfolia společnosti Morningstar. Tento nástroj vám umožňuje sledovat výkonnost vašeho portfolia a prohlížet jeho podkladové podíly pomocí funkcí X-Ray a Stock Intersection na obrazovce.
Budoucí cesta. Toto je novinka plánování důchodu zdroj, který vám pomůže porozumět vašim finančním cílům a vypracovat plán k jejich dosažení. Vypočítá přizpůsobené číslo, které vám pomůže sledovat váš pokrok směrem ke splnění cílů v důchodu.
Výpočty jsou založeny na různých vstupech, včetně vašeho aktuálního platu, příspěvků na důchod, předvídatelného důchodového příjmu zdroje (jako je sociální zabezpečení a jakýkoli důchodový příjem, na který byste mohli mít nárok), vaše budoucí potřeby příjmu a požadovaný odchod do důchodu stáří.
Future Path používá k modelování budoucí nejistoty na základě pravděpodobnosti analytický nástroj známý jako Monte Carlo. Umožňuje Future Path vyhodnotit širokou škálu potenciálních investičních výsledků simulací jejich výkonnosti v rámci 1 000 různých tržních scénářů. Monte Carlo například při vývoji projekcí budoucích příjmů a aktiv zohledňuje míru návratnosti různých alokací aktiv, investiční náklady a očekávanou míru inflace.
Nástroj pro výzkum podílových fondů. Tento nástroj filtruje prostředky podle kategorie, cíle nebo hodnocení Morningstar. Můžete seřadit tak, že přejedete po podílovém fondu a pomocí šipek najdete klíčové informace o každém fondu. Umožňuje porovnat důležité informace, jako je výkonnost fondu a alokace aktiv, přesunutím jednotlivých fondů a kliknutím na pole „Přidat ke srovnání“.
Stock Screener. Můžete provádět vyhledávání na základě odvětví, výkonu, velikosti, růstu, hodnoty, prognóz výdělků a dalších.
ETF Screener. Umožňuje provádět vyhledávání na základě klasifikace fondů, typu aktiv, výkonu, rizika, tržní kapitalizace, sektoru a dalších.
T. Cena Rowe
Roční poplatky. Roční poplatek ve výši 20 USD je účtován za každé T. Účet podílového fondu Rowe Price se zůstatkem pod 10 000 $. Investoři se mohou na prominutí poplatku za účet vztahovat jakýmkoli z následujících tří způsobů:
- Přihlaste se k elektronickému doručování prohlášení, potvrzení a prospektů a zpráv akcionářů,
- Udržujte individuální kombinovaný zůstatek 50 000 $ nebo více pro všechny T. Účty Rowe Price (včetně podílových fondů, makléřských a penzijních plánů pro malé firmy),
- Kvalifikace pro T. Rowe Price Select Client Services na základě vyšších úrovní aktiv od 100 000 $ nebo více.
Akcie a fondy obchodované na burze (ETF). 9,95 $ za obchod pro účty s více než 30 provedenými obchody za posledních 12 měsíců nebo zákazníky, kteří mají nárok na T. Program klientských služeb Rowe Price Select. Pokud ne, za všechny ostatní účty je poplatek 19,95 $ za obchod
Podílové fondy. Žádné prostředky za transakční poplatek-žádný poplatek. Načíst finanční prostředky - pouze uvedené zatížení. Jinak 35 $ za obchod.
Možnosti. 9,95 USD plus 1 USD za smlouvu pro účty s více než 30 provedenými obchody za předchozích 12 měsíců nebo zákazníky, kteří mají nárok na T. Program klientských služeb Rowe Price Select. Pokud ne, u všech ostatních účtů je poplatek 19,95 USD plus 1 USD za smlouvu
Dluhopisy a vkladové certifikáty (CD). Aktuální sazba poplatků za dluhopisy a CD je následující:
- Pokladniční poukázky, 50 $
- Agentura (FNMA, FHLMC), TIPY, Treasury a kupónové bankovky a dluhopisy, Treasury 0% kupónové dluhopisy, 1 $ za 1 000 $ Bond
- GNMA a CMO (minimálně 25 000 $), 1 $ za 1 000 $ Bond
- Podnikové dluhopisy, 5 $ za 1 000 $ Bond
- Obce (minimálně 5 000 $), 5 $ za 1 000 $ Bond
- CD zakoupené za nominální cenu (1 000 $)
Drahé kovy. Zahrnuje zlato, stříbro, palladium a platinu s provizemi podle dolarového objemu obchodu. Například:
- $0—$9,999, 0.025%
- $10,000—$49,999, 0.020%
- $50,000—$99,999, 0.015%
- 100 000 $ a více, 0,0075%
T. Možnosti správy investic Rowe Price
Vždy můžete volně investovat prostřednictvím T. Rowe Price na základě vlastní režie. Pokud ale hledáte profesionální správu majetku, T. Rowe Price to také nabízí. Ve skutečnosti mají čtyři různé úrovně správy investic, založené na velikosti vašeho investičního portfolia drženého ve firmě. Každý nabízí svůj vlastní soubor výhod.
Preferováno - S celkovými investicemi - 100 000 USD+ - nabízí následující služby:
- Podrobný souhrn výkonu portfolia
- Zlevněné makléřské obchody (9,95 $ za obchod)
- Bezplatné členství Morningstar Premium - hodnota 199 $/rok
Osobní - s celkovými investicemi - 250 000 USD+ - nabízí následující služby:
- Přístup ke zkušeným klientským manažerům
- Specializovaná pomoc s komplexními finančními transakcemi
- Volný, uvolnit Online produkty TurboTax
Vylepšené osobní - s celkovými investicemi - 1 000 000 $+ - nabízí následující služby:
- Prominuté poplatky za služby poradenského plánování
- Personalizovaná pomoc s požadovanými minimálními distribucemi (RMD)
- Bezplatný přístup k The Wall Street Journal Online - hodnota 348 $/rok
Správa soukromého majetku -s celkovými investicemi -3 000 000 USD+ - Tato úroveň poskytuje diskreční služby správy aktiv pro klienty, kteří chtějí, aby jejich aktiva byla profesionálně spravována v samostatném portfoliu. Private Asset Management poskytuje samostatně spravovaná portfolia pro jednotlivce a jejich rodiny, jakož i pro trusty, nadace, nadace a instituce.
Rozvíjejí s vámi vztah prostřednictvím osobních setkání a konzultací, aby plně porozuměli vaší investici cíle, potřeby návratu, tolerance rizika, časový horizont, potřeby likvidity, daňové úvahy a další kritické faktory, které definují vaši investici pokyny. Rovněž pořádají pravidelná osobní setkání s cílem měřit pokrok směrem k cílům nebo upravovat investiční pokyny v závislosti na měnících se potřebách. V rámci služby budete dostávat čtvrtletní souhrny investic, údaje o výkonu a investiční dopisy.
Will T. Pracuje pro vás Rowe Price?
T. Rowe Price je vynikající investiční makléřství, pokud se soustředíte spíše na dlouhodobé investování než na obchodování. Specializují se na podílové fondy a rodina fondů je jednou z nejlepších a nejoblíbenějších na trhu.
Nabízejí také profesionální služby správy investic, které jsou majitelům účtů k dispozici na základě progresivních velikostí účtů. To umožňuje růst vaší úrovně služeb s růstem portfolia. Kombinace obou vlastních investičních fondů společnosti, smíchaná s jinými investicemi, plus profesionálních management, je vynikající kombinací pro dlouhodobý investiční úspěch pro investora, který má pasivnější investice přístup.
Pokud jste aktivní obchodník, T. Rowe Price pravděpodobně není nejlepší volbou. Jejich obchodní provize jsou na horním konci řady hlavních investičních makléřů. A pravděpodobně nebudete ani moc potřebovat služby správy investic.
Ale pro všechny ostatní investory T. Rowe Price může být vynikající volbou. Můžete si u nich založit účet - buď účet podílového fondu, nebo účet makléře - na stránce T. Web Rowe Price.