Je všeobecně známo, že drtivá většina aktivních správců fondů nedokáže překonat své benchmarkové indexy.
Každý rok píše Warren Buffett dopis akcionářům Berkshire Hathaway a na první stránce je tabulka srovnávající roční změnu tržní hodnoty Berkshire Hathaway vs. S&P 500 včetně dividend.
Jeho složené výnosy do roku 2022 jsou působivé (19,8 % vs. 9,9 %), ale není běžné, že by rok co rok porazil S&P 500 (a Berkshire Hathaway vlastní celé soukromé společnosti, kromě podílů v hrstce veřejných společností).
Pokud to většina aktivních správců fondů nedokáže a Warren Buffett, jeden z nejúspěšnějších investorů všech dob, to nedokáže… jak vy?
Ale každý den se lidé snaží. A někdy se jim to podaří.
A hádejte, co se stane, když to udělají? Nic.
Obsah
- 🏁 Začněte s myšlenkou na konec
- 😋 Víte o Dunning-Kruger?
- 💵 Nebudete dostatečně sázet
- ⏰ Čas je omezený zdroj
- 🎊 Je to zábava a to je v pořádku
🏁 Začněte s myšlenkou na konec
Co se stane, když získáte 10% složený výnos místo 9,9%? Vaše portfolio je o něco větší.
Co když dostanete 12 % místo 9,9 %? Je ještě větší.
Ale tady je tajemství - nic se nestane, když porazíte trh.
Ale tvůj pokusy porazit trh vás bude stát. Může vás to stát peníze, protože v té době trh neporazíte. Také vás to bude stát čas, protože budete trávit čas výzkumem, nákupem a prodejem a všemi dalšími svinstvami, které na to děláte.
Je možné porazit trh? Samozřejmě.
Dá se to důsledně porazit? Ano, ale velmi nepravděpodobné. A stojí za to riziko poklesu?
😋 Víte o Dunning-Kruger?
Dunning-Krugerův efekt je záludná a zhoubná kognitivní zaujatost. Je to tehdy, když přeceníte své vlastní schopnosti v oblasti, kde máte omezené znalosti a zkušenosti. To je důvod, proč byl Twitter/X během pandemie zaplněn „lékařskými odborníky“ a „právními vědci“ během Depp v. Slyšel soud.
To je také důvod, proč si tolik lidí myslí, že mohou porazit trh.
A mnoho forem finanční zábavy tuto zaujatost podporuje. Ukazují vám ukazatele a analýzy a grafy a seznamy Best Of, které vás rozbuší a „pomohou“ vám lépe investovat. Podívejte se na všechny informace, které máte!
Snaží se vám prodat na službách investičního poradenství, aby vám pomohli vybrat další žhavou akciovou investici. Chtějí, abyste se dívali na jejich pořady, protože oční bulvy prodávají reklamu.
Ale realita je taková, že nikdo nedokáže předpovědět budoucnost. I když jste budoucnost, nevíte, jak se budou chovat ostatní účastníci trhu a jak to ovlivní výkonnost akcií.
💵 Nebudete dostatečně sázet
Když Goerge Soros"rozbil Bank of England“ v roce 1992 vsadil 10 miliard dolarů prostřednictvím svých hedgeových fondů a poté, co se všechny prachy usadily, vydělal asi miliardu dolarů na zisku. Skromných 10 %. Bylo to jen 10 % z obrovského počtu.
Sázka 10 000 $ na akcii, aby vydělala 1 000 $, je skvělý příběh, ale nepohne to jehlou, zejména s ohledem na míru rizika, které jste podstoupili.
Skutečně úspěšní investoři spoléhají na masivní sázky s masivním ziskem. Nechtějí z investice vymáčknout 10% návratnost. Obvykle chtějí, aby to byl homerun nebo stávka. Mohou si dovolit škrtnout, zvláště pokud jde o fond investující peníze jiných lidí, ale vy ano?
Kolik strikeoutů, než budete mimo hru?
⏰ Čas je omezený zdroj
Tržní výnosy můžete získat jednoduše nákup indexového fondu. Získáte průměrný výnos na akciovém trhu ale nezabere to skoro žádný čas. Je to ta nejjednodušší věc na světě.
Pokud chcete, aby to bylo ještě méně mozku, kupte si fond pro cílové datum. Fondy k cílovému datu zpracují také alokaci aktiv na základě vašeho věku.
Kolik času budete muset věnovat všemu firemní výzkum musíte mít jistotu, že dokážete porazit trh? chceš číst akciové grafy a finanční zprávy? Určitě je větší než nula.
Jsou to hodiny, které nestrávíte jinými věcmi, jako jsou vaše oblíbené koníčky, přátelé, rodina, fitness atd.
Vaší sázkou nejsou jen vaše peníze, ale také váš čas. Ztratíte veškerý svůj čas, otázkou je, zda se to promítne do vyšší návratnosti vašich peněz.
🎊 Je to zábava a to je v pořádku
Uvědomuji si, že investovat a mít trochu více praktický přístup je zábava. Je vzrušující vidět, jak váš výběr akcií stoupá.
Ale víme, že je to hazard.
Pokud do něj vstoupíte se stejným myšlením, jaké byste měli u stolu blackjacku, jste v pořádku. Víte zdvojnásobit na 11 a rozdělit 8s. Jste ochotni vzdát se pár procentních bodů v kurzu a na oplátku získáte zábavu.
Taky mám to svědění. To svědění škrábu vybíráním dividendové růstové akcie. Uznávám, že je to méně efektivní než investování do ETF s růstem dividend nebo něčeho podobného.
Ale škrábe to svědění více způsobem, který se zdá být trochu zodpovědnější než výběr růstových akcií.
Je v pořádku mít malou alokaci, se kterou hrajete, ale uvědomte si, že to je to, co děláte. Bavíte se, neinvestujete. A to je v pořádku!
A abych byl upřímný, nikdo se opravdu nezajímá o váš úžasný investiční příběh. 😂
O Jim Wang
Jim Wang je čtyřicátník, otec čtyř dětí, který často přispívá Forbes a Vanguardův blog. Měl také štěstí se objevil v New York Times, Baltimore Sun, Entrepreneur a Marketplace Money.
Jim má B.S. v oboru informatiky a ekonomie z Carnegie Mellon University, titul M.S. v informačních technologiích - Softwarové inženýrství z Carnegie Mellon University a magisterský titul v oboru Business Administration od Johnse Hopkinse Univerzita. Jeho přístup k osobním financím je přístup inženýra, který rozděluje složitá témata do snadno pochopitelných pojmů, které můžete použít ve svém každodenním životě.
Jeden z jeho oblíbených nástrojů (tady je moje truhla s pokladem nástrojů,, vše, co používám) je Osobní kapitál, která mu umožňuje spravovat své finance za pouhých 15 minut každý měsíc. Nabízejí také finanční plánování, jako je nástroj pro plánování odchodu do důchodu, který vám řekne, zda jste na dobré cestě odejít do důchodu, kdy budete chtít. Je to zdarma.
Své investiční portfolio diverzifikuje také trochou nemovitostí. Ale ne nájemní domy, protože nechce druhou práci, jsou to diverzifikované malé investice do několika komerčních nemovitostí a farem v Illinois, Louisianě a Kalifornii prostřednictvím AcreTrader.
V poslední době investoval do několika uměleckých děl Mistrovská díla také.
>> Přečtěte si další články od Jima
Názory zde uvedené jsou pouze autorovy názory, nikoli názory žádné banky nebo finanční instituce. Tento obsah nebyl zkontrolován, schválen ani jinak schválen žádným z těchto subjektů.